Файл: Автоматизация учета инвестиций и ценных бумаг ( Технико-экономическая характеристика предметной области и предприятия ).pdf

– вторая часть сделки: Банк покупает ценные бумаги, являющиеся предметом сделки, в том же количестве по цене, рассчитанной исходя из цены 1-й части сделки, срока и процентной ставки.

За совершение сделки ОТС-РЕПО-овернайт клиент оплачивает Банку комиссионное вознаграждение в размере 0,001% от объема первой части сделки.

Преимущества данной услуги:

– получение клиентом дополнительного дохода в размере 2% годовых за размещение ценных бумаг, которые находятся на клиентском брокерском счете;

– сделки ОТС-РЕПО-овернайт заключаются на краткосрочный период, срок сделки равен количеству календарных дней до начала следующего торгового дня.

На рис. 2. изображена функциональная модель процесса «Учет инвестиций и ценных бумаг». Сотрудники Управления посреднических операций банка, в процессе выполнения своей профессиональной деятельности выполняют согласование договоров клиентов с руководством, используют разрозненные прикладные программные продукты.

Рисунок 2 – Функциональная модель «Учет инвестиций и ценных бумаг»

В своей работе сотрудники Управления посреднических операций руководствуются законодательной базой и уставом организации.

Входящей информацией является: информация о клиентах; заявление на инвестиционный кредит; исходные документы; информация о предоставляемых услугах; условия приобретения ценных бумаг; сроки инвестиций.

Выходной информацией является: отчетная информация о заключенных договорах; учет сроков погашения сумм; бухгалтерская отчетность; консолидация данных; отчетная информация о работе с клиентами; формирование отчета по договорам.

На рис. 3. изображена декомпозированная функциональная модель организации работы Управления посреднических операций банка, отражающая процесс учета инвестиций и ценных бумаг. Данный процесс, включает следующие подпроцессы: обработка первичных документов, заключение договора, согласование выдачи и получения денежных средств; анализ работы с клиентами.

Рисунок 3 – Декомпозированная функциональная модель «Учет инвестиций и ценных бумаг»

Деятельность банка многогранна и сложна. В большинстве банков используются типовые программные решения, обеспечивающие бесперебойную работу.

Однако, следует отметить, что Управления посреднических операций банка, в большинстве случаев, должны работать в удаленных офисах, что связано с определенными трудностями.

Наряду с использованием специального банковского программного обеспечения сотруднику Управления посреднических операций необходимы дополнительные средства автоматизации его деятельности.

Таким образом, использование современных информационно-коммуникационных технологий в работе Управления посреднических операций банка обеспечит получение высокого уровня обработки оперативной информации и получения высокого экономического эффекта. Отсутствие средств автоматизации не позволяет в полной мере обрабатывать поступающие и исходящие потоки информации, деятельность Управления посреднических операций сильно снижена.

2. Информационное обеспечение задачи

2.1. Информационная модель и её описание

Чтобы определиться с необходимым и достаточным набором функций информационной системы для организации, были рассмотрены основные бизнес-процессы организации, представленные на рис. 4.

Сбор всей входной оперативной информации выполняется на стандартных бумажных и электронных носителях в разном виде. Передача оперативной информации в информационной системе компании выполняется по средствам непосредственного ввода с клавиатуры при работе с пользовательскими формами информационной системы.

Рисунок 4 – Схема взаимодействия системы

При вводе и последующей обработке оперативной информации происходит внутримашинный контроль за достоверностью обрабатываемых данных. Например, при непосредственном вводе в справочники информационной системы данные в автоматическом режиме проверяются на наличие повторов и дублирования информации в базе данных информационной системы. Выдача оперативной информации пользователям выполняется на экран монитора или выводится на печать.

Поступающая оперативная информация должна быть: своевременной, то есть должна поступать тогда, когда имеет смысл ее анализировать; достоверной, то есть не должны тратиться дополнительные усилия и время на ее проверку; существенной, то есть она должна помогать принимать решения; регулярно поступающей.

2.2. Используемые классификаторы и системы кодирования

В приведенных таблицах описаны классификаторы, используемые при проектировании подзадачи. Табл. 1. «Перечень обозначений и систем кодирования» и табл. 2 «Перечень обозначений видов классификаторов» предназначены для объяснения формирования классификаторов, описанных в сводно-проектной табл. 2 «Используемые классификаторы и коды».

Таблица 1

Перечень обозначений систем кодирования

Таблица 2

Перечень обозначений видов классификаторов

Таблица 3

Используемые классификаторы и коды

Таким образом, использование представленной системы кодирования позволяет получить наибольший эффект от базы данных системы.

2.3. Характеристика нормативно-справочной, входной и оперативной информации

Проанализировав процессы в работе Управления посреднических операций, были установлены определенные бизнес-процессы для их автоматизации, после чего разработана информационная система поддержки деятельности Управления посреднических операций.

Входная информация информационной системы Управления посреднических операций представлена бумажными носителями, к которым относятся справки, заявки, договоры, архивная документация Управления посреднических операций. На первом этапе работы с информационной системой данные с бумажных носителей заносятся в базу данных, после чего, происходит их корректировка или добавление новых данных без использования бумажных носителей, рис. 5.

Подсистема ввода данных

Справочник

Клиент

Справочник

Организация

Справочник

Сотрудник

Справочник

Валюта, Тип продукта

Справочник

Продукт, Тариф

Бумажные

носители

Архивные документы отдела

Рисунок 5 – Организация работы с входной информацией

Также, в информационной системе предусмотрен ряд форм для ввода справочников, которые предназначены для организации ввода первичной информации и дальнейшей обработки ее в документах и отчетах.

Промежуточная информация в информационной системе формируется при помощи возможностей по работе со справочниками и документами: договор; продукт; валюта; тип продукта; клиент; организация; сотрудник; тариф. Справочники системы, в процессе работы можно изменять и дополнять.

Также, документы до момента утверждения могут быть изменены, и пользователи системы могут выполнять работы по их обработке. Результатная информация в информационной системе представлена подсистемой формирования отчетов и выполнения запросов.

2.4. Характеристика результатной информации

Обработка и анализ данных осуществляется с помощью разработанных запросов и отчетов: реестр договоров; учет инвестиций; перечень ценных бумаг.

3. Программное обеспечение задачи

3.1. Общие положения (дерево функций и сценарий диалога)

Дерево вызова программных модулей информационной системы представляет собой определенную иерархическую структуру действий, которые реализованы в информационной системе.

Состав и классификация функций разрабатываемой системы организации представлен в виде следующего дерева модулей рис. 6.

Рисунок 6 – Дерево функций информационной системы

Все функции информационной системы можно разделить на следующие подмножества: основные функции управления и обработки данных – отражают особенности процесса обработки информации, получения результатов, ведения базы данных; служебные функции – предназначены для обеспечения безопасности ввода, обработки и хранения информации, облегчения работы с системой.

Запросы и отчеты можно формировать и анализировать, при помощи специальных таблиц и печатных форм.

3.2. Характеристика базы данных

При разработке базы данных информационной системы была определена необходимость реализации необходимого набора таблиц и установки соответствующих связей между ними для обеспечения целостности данных . Схема данных информационной системы представлена на рис. 7.

Рисунок 7 – Схема данных

Структура базы данных информационной системы включает следующие сущности:

– таблица «Организация» включает следующие реквизиты: код организации; наименование организации; адрес; контактный телефон; электронный адрес;

– таблица «Сотрудник» включает следующие реквизиты: код сотрудника; ФИО сотрудника; контактный телефон; электронный адрес;