Файл: Функции и операции Центрального Банка России (Сущность Центрального банка и его правовой статус).pdf

Пассивные операции Центрального банка Российской Федерации

Основной источник ресурсов ЦБ РФ - это денежная масса в обращении и средства коммерческих банков. Выпуск денег в обращение осуществляется в процессе кредитования правительства и коммерческих банков. Правительство получает кредит в Центральном банке, представляя свои обязательства. Эмиссия также производится для закупки золота и иностранной валюты (Тарасенко, 2015. С. 211).

Источник ресурсов ЦБ РФ - вклады казначейства и коммерческих банков. Коммерческие банки могут помещать на беспроцентные счета в Центральных банках часть своих кассовых резервов, в том числе обязательные. Обязательные резервы зачисляются на беспроцентные специальные счета. Также ЦБ РФ может открывать коммерческим банкам срочные счета с фиксированной процентной ставкой. Как правило, на долю собственного капитала банка приходится около 4 % пассива (Поляк, 2015. С. 81).

ЦБ РФ создает собственные ресурсы следующими методами:

-оприходование денег из балансовых хранилищ учреждений ЦБ РФ на баланс (перемещение в оборотные кассы). Далее наличные деньги уходят в обращение, а выдача денег из оборотных касс производится в пределах остатков на корреспондентских счетах коммерческих банков или счетах других клиентов ЦБ РФ. В случае необходимости остатки могут быть сформированы за счет кредитов, выдаваемых системой ЦБ РФ. Эмиссия при этом методе является наличной, т.е. денежной, банкнотной;

-увеличение ЦБ РФ собственных кредитных вложений путем выдачи ссуд, которые повышают остатки на депозитах. При этом проявляется депозитная эмиссия, предшествующая банкнотной, так как учреждения ЦБ РФ не могут выдавать деньги из оборотной кассы коммерческому банку или другому своему клиенту, если у них на счетах нет соответствующего депозита в форме безналичных денег.

Таким образом, эмитируемые Центральным банком деньги (создаваемые ресурсы) носят кредитный характер, а их обеспечением выступают обязательства коммерческих банков и Правительства, а также золото и иностранная валюта.

Современный механизм эмиссии банкнот, определяющий характер их кредитного обеспечения, основан на кредитовании коммерческих банков, государства и увеличении золотовалютных резервов. Эмиссия банкнот обеспечена:

-при кредитовании банков - векселями и другими банковскими обязательствами;

-при кредитовании государства - государственными долговременными обязательствами,

-при покупке золота и иностранной валюты - золотом и иностранной валютой, соответственно (Фейзель, 2015. С. 20).

Обеспечением банкнотной эмиссии выступают активы Центрального банка. При этом проявляется взаимосвязь пассивных и активных операций банка. Так, размеры пассивной операции ЦБ РФ «эмиссия банкнот» зависят от его активных операций, таких как ссуды банкам, казначейству (министерству финансов), покупки иностранной валюты и золота. Перечисленные активные операции Центрального банка первичны по отношению к пассивным (Киреев, Козлова, 2015. С. 92).

Однако, не каждая ссуда ЦБ РФ кредитной системе или государству связана с новым выпуском банкнот, так как кредиты могут зачисляться на счета коммерческих банков и казначейства, открытые в ЦБ РФ. В данном случае происходит не банкнотная, а депозитная эмиссия Центрального банка.

Заключение

Подводя итог Центральный банк можно охарактеризовать как экономический институт, работающий преимущественно на макроуровне экономических отношений, денежно-кредитная политика которого основана на использовании инструментов стимулирования экономического развития.

Центральный банк не имеет своей обособленной от банка сущности, однако круг его операций характеризуется специфическими особенностями, отличающими его от коммерческого банка. Его отличие от коммерческого банка будет зависеть от типа центрального банка.

Нормы права, устанавливающие перечисленные нормативы, носят финансово-правовой характер.

Центральный банк Российской Федерации является юридически самостоятельным институтом, т.к. его имущество обособлено от имущества государства. Степень независимости Центрального банка от исполнительной власти в разных странах различна. Так, большей самостоятельностью пользуются банки, подотчетные парламенту (в США, Германии, Швейцарии, Швеции, Голландии, России), меньшей - подотчетные министерству финансов. Определенная степень независимости Центрального банка от правительства - важное условие эффективности его деятельности по поддержанию денежно-кредитной стабильности.

Однако, независимость Центрального банка носит относительный характер, поскольку экономическая политика правительства не может быть успешной без согласования и тесной увязки ее основных элементов: денежно-кредитной и финансовой политики. Именно поэтому в долгосрочном плане политика Центрального банка прямо определяется приоритетами макроэкономического курса правительства. В конечном счете, любой Центральный банк в той или иной степени сочетает черты и банка и государственного органа.

Функции Центрального банка Российской Федерации взаимосвязаны между собой, если этого требует достижение поставленной цели или решения какой-либо определенной задачи. В современных условиях Центральный банк Российской Федерации выполняет следующие основные функции:

-монопольная эмиссия банкнот;

-«банк банков»;

-банк правительства;

-регулирование денежно-кредитной системы;

-реализация валютной политики;

-организация платежно-расчетных отношений.

-главный расчетный центр страны.

Деятельность Центрального банка Российской Федерации направлена на повышение надежности и эффективности платежной системы в целях обеспечения стабильности финансового сектора и экономики страны в целом. С целью повышения информационной прозрачности в функционировании платежной системы Банком России была введена отчетность кредитных организаций и территориальных учреждений Банка по платежам, которая учитывала международный опыт, методологию и практику наблюдения за платежными системами.