Файл: Анализ состояния и использования основных средств коммерческого банка (на примере АО «АЛЬФА-БАНК»).pdf

№

п/п

Наименование статей

Фактические данные

Структура баланса (%)

Отклонение

2015г.

2016г.

2015г.

2016г.

Абс.(+,-)

Т_пр, (%)

Собственные средства-брутто, всего

36182500

87603400

49,13

37,06

51420900

142,12

в том числе:

1

Уставный фонд

6098150

12655694

8,28

5,35

6557544

107,53

2

Резервный фонд

503639

503639

0,68

0,21

0,00

0

3

Другие фонды

685219

670047

0,93

0,28

-15172

-2,21

4

Эмиссионный доход

6274180

3058920

8,52

1,3

-3215260

-51,25

5

Чистая прибыль

-

1422794

-

0,6

1422794

-

6

Нераспределенная прибыль

-

-

-

-

-

-

7

Субординированный кредит, полученный

-

-

-

-

-

-

8

Резервы под высокорисковые активы

1347079

2399092

1,83

1,02

1052015

78,1

9

Доходы будущих периодов

8648

8346

0,01

0,00

-302

-3,5

10

Собственные средства в расчетах

20786056

66255583

28,23

28,03

45469527

218,75

11

Прочие собственные средства

479529

629285

0,65

0,27

149756

31,23

Привлеченные средства, всего

37460273

148786456

50,87

62,94

111326183

297,18

в том числе:

12

Срочные депозиты

9193490

80091104

12,48

33,88

70897614

711,17

13

Депозиты до востребования

2047

341957

0,00

0,14

339910

16605,28

14

Кредит ЦБ РФ

-

-

-

-

-

-

15

Кредиты других банков

15076522

24870015

20,47

10,52

9793493

64,96

16

Долговые обязательства

1838954

1030782

2,51

0,44

-808172

-43,95

17

Средства клиентов

7388666

21815944

10,03

9,23

14427278

195,26

18

Корреспондентские счета

63

468231

0,00

0,2

468168

743123,8

19

Прочие кредиторы

172380

989135

0,24

0,42

816755

473,81

20

Прочие обязательства

3788151

19179288

5,14

8,11

15391137

406,3

ИТОГО ПАССИВОВ

73642773

236389856

100

100

162747083

221

Наименование статьи

Значения, тыс. руб.

Удельный вес, %

Изменение

2015г.

2016г.

2015г.

2016г.

абсол.,
тыс. руб.

Тпр, %

Структура по срокам

1. Кредиты до востребования и до 30 дней

2236339

18410283

8,07

15,15

16173944

723,23

2. Кредиты от 31 до 90 дней

2237822

8159652

8,07

6,72

5921830

264,62

3. Кредиты от 91 до180 дней

2943942

7062396

10,62

5,81

4118454

139,9

4. Кредиты от 181 до 1 года

13504583

12015801

48,72

9,89

-1490782

-11,04

5. Кредиты от 1 до 3 лет

4526944

30896644

16,33

25,43

26369700

582,5

6. Кредиты свыше 3 лет

1936915

44462920

6,99

36,6

42526005

2195,5

7. Просроченные кредиты

332891

487963

1,2

0,4

155072

46,58

ИТОГО

27719436

121493659

100

100

93774223

338,3

Структура по категории заемщиков

1. Госсектор

4083754

6877144

14,73

5,66

2793390

68,4

2. Коммерческие предприятия

16734770

43901877

60,37

36,14

27167107

162,34

3. Физические лица - всего, в т.ч. потребительские ссуды

4792941

47483339

17,29

39,08

42690398

890,7

4. Некоммерческие организации

17535

111981

0,06

0,09

94446

538,6

5. Финансовые организации

51221

1120255

0,19

0,92

1069034

2087,1

6. МБК

921063

21945216

3,33

18,06

21024153

2282,5

7. Юридические лица-нерезиденты

105688

53847

0,38

0,05

-51841

-49,05

8. Учтенные банком векселя

1012464

-

3,65

-

-1012464

-100

ИТОГО

27719436

121493659

100

100

93774223

338,3

№п/п

Наименование статей

Значение, тыс. руб.

Удельный вес, %

Изменение

2015г.

2016г.

2015г.

2016г.

абсолютное,
тыс. руб.

Тпр,%

Проценты полученные и аналогичные доходы от:

1

Размещения средств в кредитных
организациях

32483

241555

1,24

2,69

209072

643,63

2

Ссуд, предоставленных клиентам
(некредитным организациям)

2402042

8604372

91,31

95,79

6202330

258,21

3

Оказания услуг по финансовой
аренде (лизингу)

-

-

-

-

-

4

Ценных бумаг с фиксированным доходом

194371

136163

7,39

1,51

-58208

-29,95

5

Других источников

1585

637

0,06

0,01

-948

-59,81

6

Всего процентов полученных и
аналогичных доходов

2630481

8982727

100

100

6352246

241,48

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

7

Привлеченным средствам кредитных
организаций

671397

1137101

54,72

35,85

465704

69,36

8

Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

419921

1973304

34,22

62,22

1553383

369,92

9

Выпущенным долговым обязательствам

135726

61100

11,06

1,93

-74626

-54,98

10

Всего процентов уплаченных и
аналогичных расходов

1227044

3171505

100

100

1944461

158,47

11

Чистые процентные и аналогичные
доходы

1403437

5811222

-

-

4407785

314

12

Комиссионные доходы

818539

2061038

-

-

1242499

151,8

13

Комиссионные расходы

125416

482685

-

-

357269

284,87

14

Чистый комиссионный доход

693123

1578353

-

-

885230

127,71

Прочие операционные доходы

15

Чистые доходы от операций с ценными
бумагами

-7113802

68696

-

-

7182498

101

16

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

163203

-61761

-

-

-224964

-137,84

17

Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами

35

9

-

-

-26

-74,28

18

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

161217

540995

-

-

379778

235,57

19

Чистые доходы от разовых операций

-5794

13275

-

-

19069

329,12

20

Прочие чистые операционные доходы

-38419

-219370

-

-

9049

23,55

Прочие операционные расходы

21

Административно-управленческие расходы

2540984

4937010

-

-

2396026

94,3