Файл: Международный валютный фонд: цели, функции, особенности (Организация деятельности и цели Международного валютного фонда).pdf

Перспективной переменой стала революция в области информационной прозрачности, то есть та информация, которую входящие в МВФ страны обязаны выносить на рынки, стала намного более качественной, комплексной и своевременной, чем когда-либо раньше. МВФ учреждает механизм торговой интеграции для снижения негативного воздействия либерализации торговли на малые развивающиеся страны, когда они выходят на международный конкурентный рынок [15, c.65].

В силу происходящих изменений в мировой экономике трансформируется роль МВФ. Чем сильнее проявляется глобализация, тем больше Фонд старается адаптировать свою деятельность к изменяющимся условиям в отношении развивающихся стран.

Необходимо, чтобы МВФ, как организация, в руках которой сосредоточено господство над мировой экономикой, изменил свою роль представителя глобальных сил [11, c.108].

В условиях изменения мировой экономической конъюнктуры, Фонд совершенствует систему надзора за деятельностью стран-членов. В 2007 году было принято новое решение о двустороннем надзоре за политой государств-членов, в соответствии с которыми при проведении валютно-финансовых операций необходимо учитывать интересы других стран для предотвращения внешней нестабильности. Это нацелено на формирование системы глобального предупреждения рисков [7, c.47].

Происходящие кризисы в современной мировой экономики невозможно преодолеть без активного взаимодействия всех наднациональных структур, которые выражают интересы соответствующих стран, то не менее важным условием деятельности МВФ становится его взаимодействие с другими международными организациями. Так, фонд активно сотрудничает с Группой 20-ти, совместно они разрабатывают действия по преодолению экономических трудностей. Кроме того, Фонд активно взаимодействует с Всемирным банком в подготовке совместного «Доклада по вопросам глобального мониторинга», связанного с проведением мероприятий по надзору и обеспечению финансовой устойчивости национальных экономик. МВФ совместно с ООН работают над такими вопросами и проблемами как проблема организации труда и занятости, налоги, бюджетные вопросы, социальная политика и другие. Как пример сотрудничества МВФ и «двадцатки» можно привести следующее. После мирового кризиса 2008 года потери мировой финансовой системы превысили 4 трлн долл., что составило около 12% мирового валового продукта. В первую очередь МВФ утроил свои ресурсы [6, c.87].

После лондонского саммита «G 20» в апреле 2009 г. МВФ получил колоссальные дополнительный резервы для кредитования — более 500 млрд долл. США, хотя для программ помощи он использует меньше 100 млрд долл. После кризиса стало очевидным, что МВФ желает взять на себя еще больше полномочий по управлению мировой экономикой и финансами. Наблюдается стремление постепенно превратить МВФ в орган контроля макроэкономической политики почти во всех странах мира. Сотрудничество МВФ с другими наднациональными институтами указывает на то, что деятельность этой организации связана не только с вопросами финансовой устойчивости, но и затрагивает изучение глубинных причин диспропорций в экономике, на основе различных сфер жизнедеятельности человека. Информация, которую Фонд получает от других организаций может оказать содействие в предупреждении кризисных явлений в мировой экономике, экономическому росту и сокращению разрыва между уровнем жизни населением [6, c.88].

На многочисленные перемены и кризисы последних десятилетий основные международные финансовые институты отреагировали расширением круга своих обязанностей и добавлением новых кредитных фондов и программ. В этих условиях реформирование международных финансовых институтов необходимо для того, чтобы повысить экономическую стабильность, стимулировать развитие экономики, сократить бедность и обеспечить региональные и мировые поставки товаров и услуг.

3.2. Международный валютный фонд и Россия

Взаимоотношения между Россией и МВФ начались в середине 90-х гг., когда данная организация согласилась заниматься кредитованием нашего государства в тяжелый период разрушения социалистического общества и становления рыночной экономики. С момента вступления сотрудничество с Фондом осуществлялось на основе регулярных программ, определявших условия оказания финансового содействия и обязательств российской стороны по проведению конкретной макроэкономической политики, касающейся в первую очередь бюджетной политики. В 1992 году была обнародована первая международная программа помощи России при поддержке МВФ. В рамках помощи предполагалось учредить фонд стабилизации российского рубля (6 миллиардов долларов) для поддержания его валютного курса и конвертируемости с помощью интервенций на валютном рынке России. Во-вторых, МВФ должен был предоставить России резервный кредит (3 миллиарда долларов) для покрытия дефицита платежного баланса и от предоставления которого зависела очередность проведения рыночных реформ в стране. Главным условием предоставления резервного кредита стали удержание дефицита госбюджета в пределах до 5% ВВП и темпа инфляции (менее 10%). Полученные средства были направлены на увеличение валютных резервов, проведение интервенций на валютном рынке, погашение части внешнего долга. Однако бюджетный дефицит и инфляция в России не удовлетворяли стандартным требованиям МВФ, поэтому последующие транши резервного кредита Россия в 1992 году не получила. Позднее, в октябре 1994 года, который вошел в историю как «черный вторник», ужесточилось государственное регулирование в отношении денежно-кредитной политики и сдерживании инфляции, которая была обозначена как главная цель макроэкономической политики. Такой курс был одобрен МВФ, от которого в 1995 г. Россия получила первый полноценный стандартный кредит на системные преобразования [8, c.47].

Результаты профинансированной программы в целом устроили организацию, за исключением, по мнению экспертов Фонда, слишком медленных темпов проведения реформ. Очередной полученный транш позволил договориться о долгосрочном реструктурировании внешнего долга бывшего СССР с кредиторами Парижского и Лондонского клубов. После дефолта 1998 г. необходимо было пересматривать действовавшие ранее договоренности, поэтому отношения России с МВФ стали выстраиваться на новых условиях [8, c.47].

За период 1992-1999 гг. Россия была одним из крупных заемщиков МВФ, отношения между ними отличались сложностью и двойственностью, что проявлялось в соединении двух тенденций – партнерство и противоречивость.

Начиная с 2000 г. Россия вышла на новый уровень сотрудничества с МВФ, в рамках которого с фондом проводятся в основном консультации по вопросам экономической политики без привлечения новых средств финансовой поддержки. В 2005 г. Россия досрочно погасила свою задолженность перед Фондом, в результате чего приобрела статус кредитора МВФ. В связи с этим решением Совета директоров МВФ Россия была включена в План финансовых операций Фонда, тем самым войдя в круг членов МВФ, средства которых используются в финансовых операциях МВФ. Являясь членом «большой восьмерки» и «группы двадцати», Россия могла участвовать в реформировании этой международной организации. За период членства Россия привлекла средства МВФ для поддержания устойчивости своей финансовой системы на общую сумму около 15,6 млрд. СДР [14, c.110].

Взаимоотношения МВФ и РФ могут рассматриваться с разных точек зрения. Во-первых, с точки зрения влияния Фонда на внутреннюю экономическую политику. На протяжении 90-х гг. наша страна являлась получателем кредитов организации и превращала их рекомендации в важный фактор экономических преобразований. Политика и рекомендации МВФ в отношении развивающихся стран часто критикуются, основываясь на том, что выдвигаемые условия направлены не на развитие национальной экономики и повышение ее самостоятельности, а лишь на навязывание ей международных финансовых потоков [8, c.50].

В краткосрочном действии МВФ не оказывает значительного влияния на развитие страны, а в долгосрочном уже связано с особенностями и качеством проведения текущей экономической политики. Но с другой стороны, на сколько широко распространяются возможности России влиять на принимаемые Фондом решения, на мировую финансовую систему в целом? Россия никогда не входила в пятерку лидеров, чьи голоса являются решающими. Тем не менее немаловажным является не только изменение российских показателей, но и рост влияния других стран и взаимоотношения России с этими государствами.

По заявлению Правительства РФ, в ближайшем будущем Россия не будет пользоваться правом на получение льготных кредитов МВФ и не планирует выступать в качестве донора. В настоящее время РФ предоставляет ресурсы Фонду путем размещения своих золотовалютных резервов на сумму 10 млрд. долл. на счетах фонда. Кризис 2008 г. вызвал острую необходимость в увеличении кредитов для МВФ, чтобы он смог помочь оказавшимся в беде странам. Если раньше организация пользовалась поддержкой развитых стран - США, Европа, Япония, то в настоящее время ищет поддержки у Китая, России, Бразилии и Индии. Перестав быть заемщиком МВФ, Россия получила возможность продолжать реформы естественных монополий, банковской, пенсионной, налоговой, жилищно-коммунальных систем с большим учетом своих национально-экономических интересов [8, c.52].

Это, несомненно, будет способствовать росту доверия народа к политике правительства и повышению стабильности общества в целом. Некоторые отечественные экономисты полагают, «что МВФ в качестве источника заемных средств больше не представляет для России интерес». Единственная цель участия в данных институтах – решение проблемы возвращения миллиардов долгов, которые ей задолжали другие страны (бывшие участники СССР). Продолжают проводиться консультации с организацией, касающиеся макроэкономической и валютной политики, а также Фонд получает от России текущую информацию об экономической ситуации [8, c.53].

Таким образом, вступление России в МВФ способствовало ускорению ее интеграции в мировую экономику и мировую валютную систему, следовательно, увеличилась сила ее голоса при рассмотрении важных экономических решений, касающихся не только мирового хозяйства в целом, но и каждого государства в отдельности, в том числе и России.

Вместе с тем участие России практически сводится лишь к текущему обсуждению проблем без возможности влиять на принятие решений. Одним из существенных положительных факторов участия России в МВФ несомненно можно считать облегчение проблемы реструктуризации внешней задолженности. Благодаря этому удалось снизить давление бремени платежей по внешнему долгу на федеральные расходы, стабилизировать внешнюю кредитно- и платежеспособность и международные кредитные отношения без ущерба для внутренней экономики и национальной денежно-кредитной системы [13, c.22].

Сделаем вывод. МВФ является организацией, направленной на регулирование отношений в сфере валютных расчетов между странами и оказание финансовой помощи странам-членам при возникновении валютных затруднений и нарушении равновесия платежного баланса. В условиях растущей глобализации МВФ еще большее внимание уделяет содействию финансовой стабильности, тем самым стараясь воздействовать на ускорение экономического роста и сокращению бедности. Таким образом, МВФ представляет на сегодняшний день мощный финансовый институт, который не только кредитует страны, но и продолжает определять вектор развития большинства стран мира. Российская Федерация показала свою способность обходиться без кредитных вливаний со стороны Фонда и своевременно расплачиваться по старым долгам, мнение Фонда в оценке инвестиционных перспектив России на мировых рынках продолжает оставаться исключительно важным.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

МВФ стал ключевым звеном в сложившейся системе регулирования мировой экономики, занимая одно из центральных мест в системе международных валютно-финансовых институтов. Фонд активно содействует процессу глобализации путем либерализации международной торговли и устранение валютных ограничений в странах-заемщиках. Это реализуется благодаря включение в экономические программы обязательств по отмене или снижению таможенных пошлин, что способствует развитию внешней торговли страны, выполняющей программу стабилизации экономики. МВФ превратился в главный наднациональный орган регулирования международных валютно-финансовых отношений, который нацелен на укрепление глобальной финансовой системы, а также стал ключевым гарантом платежеспособности государств-заемщиков, накопившим обширный экспертный опыт.

МВФ осуществляет наблюдение за изменениями в экономической и финансовой ситуации и политике в государствах-членах и на глобальном уровне дает государствам-членам рекомендации по вопросам экономической политики. Фонд предоставляет кредиты государствам-членам, испытывающим проблемы платежного баланса, — не только в целях временного финансирования, но также для поддержки политики стабилизации и реформ, направленной на устранение основных проблем. В тоже время, принимая помощь от МВФ, развивающиеся страны попадают в условия зависимости от политики Фонда, и в некоторых случаях полученные кредиты не решают экономические проблемы этих стран. Поскольку условия предоставления средств МВФ не всегда соответствуют проблемам, которые испытывают страны, терпящие финансовый крах, и его возможности по предотвращению распространения кризиса крайне ограничены.

В рамках отношений России с фондом проводятся в основном консультации по вопросам экономической политики без привлечения новых средств финансовой поддержки.

Вступление России в МВФ способствовало ускорению ее интеграции в мировую экономику и мировую валютную систему. Следовательно, увеличилась сила ее голоса при рассмотрении важных экономических решений, касающихся не только мирового хозяйства в целом, но и каждого государства в отдельности, в том числе и России. Вместе с тем участие России практически сводится лишь к текущему обсуждению проблем без возможности влиять на принятие решений. Мнение Фонда в оценке инвестиционных перспектив России на мировых рынках продолжает оставаться исключительно важным.