Файл: Тенденции развития международной валютной системы в Рф.pdf

Только на основании лицензии на право проведения операций с иностранной валютой полученную от Центрального банка РФ, можно иметь статус уполномоченного банка, который имеет права на осуществление валютных операций в Российской Федерации,

К банковским операциям с иностранной валютой относятся:

• ведение валютных счетов клиентуры;
• установление корреспондентских отношений с российскими уполномоченными и зарубежными банками;
• международные расчеты, связанные с экспортом и импортом товаров и услуг;
• покупка и продажа иностранной валюты на внутреннем валютном рынке;
• привлечение и размещение валютных средств внутри Российской Федерации;
• кредитные операции на международных денежных рынках;
• депозитные и конверсионные операции на международных денежных рынках.

Таким образом, в целом к валютным операциям следует относить:

1. приобретение резидентом Российской Федерации и отчуждение валютных ценностей, а также использование их как средство платежа;
2. ввоз и вывоз на таможенную территорию России валютных ценностей;
3. перевод иностранной валюты в РФ и из нее.

Следует отметить, что банкам запрещается осуществлять операции по производству и торговле материальными ценностями, а также по страхованию, за исключением страхования валютных и кредитных рисков.

Валютные операции коммерческий банк может выполнять от своего имени, по собственной инициативе и за свой счет или от имени и по поручению клиентов банка. Таким образом, в зависимости от субъекта, от которого исходит инициатива на осуществление операций, валютные операции можно разделить на собственные и клиентские. В случае проведения собственных валютных операций финансовый результат формируется как маржинальный доход (убыток) банка, в случае клиентских операций – как доход в качестве комиссионного вознаграждения за выполнение функции финансового посредника. Риски, связанные с выполнением операции, также ложатся на лицо, по чьей инициативе проводится валютная операция

Большую популярность среди валютных банковских операций составляют операции по купле-продаже наличной и безналичной иностранной валюты при использовании наличной и безналичной национальной валюты (конверсионные операции).

В условиях рыночной конкуренции, с каждым днем увеличивается потребность, в услугах, а также банки все больше предлагают различные виды операций, опираясь на зарубежный опыт. Главной целью расширения услуг банка, является получения большего дохода, привлечения новых клиентов, зачастую большое количество внедрения новых услуг, сказывается на качество их использования, так как времени на тестирования, поиска недостатков, не достаточно, а также сказывается недостаточно квалифицированный персонал, поскольку новые технологии предполагают собою обучение и достижение необходимого уровня квалификации, чтобы услуга была предложена в корректной форме.

Таким образом, в условиях увеличения объемов валютных операций, роста доли валютных активов и пассивов в общей валюте баланса, остро стоит вопрос о совершенствовании управления валютными операциями в банках.

Управление валютными операциями в любом коммерческом банке, должно быть согласовано с политикой управления валютными рисками и с соблюдением лимитов открытых валютных позиций, установленных Банком России.

Минимизация валютного риска, как направление совершенствования механизма управления валютными операциями, может включать следующие мероприятия:

• постоянный мониторинг и анализ отечественного и мирового валютного рынка;
• внедрение системы долгосрочного прогнозирования валютной деятельности;
• хеджирование валютных рисков;
• диверсификация валютных вкладов, сфер деятельности и банковских операций.

Повышение прибыльности валютных операций можно достичь с помощью:

• расширение форм международных расчетов;
• повышение качества обслуживания валютных операций;
• участие банка в размещении ценных бумаг предприятий на мировых финансовых рынках (андеррайтинг);
• расширение спектра услуг по внешнеэкономическому и валютному консультированию.

Повышение квалификации персонала посредством проведения на постоянной основе аттестаций и организации обучения сотрудников. В частности, повышение уровня профессионализма и знаний персонала в сфере работы с валютными ценностями, оказания грамотного консультационного обслуживания клиентов по вопросам организации внешнеэкономической деятельности, форм международных расчетов, сопутствующих валютных рисков.

Таким образом, коммерческий банк должен контролировать соотношение требований и обязательств в различных видах валют с целью оперативного исполнения своих обязательств и минимизации потерь от сопутствующих рисков.

Основу законодательства по валютному регулированию и контролю в России составляет Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» № 173-ФЗ от 10.12.2003. Целью данного закона является обеспечение реализации единой государственной валютной политики, а также устойчивости валюты РФ и стабильности внутреннего валютного рынка.

В рамках изучения правовой основы проведения валютных операций, было отмечено, что в 2019 году произошли значительные законодательные изменения, влияющие на систему валютного регулирования и контроля в Российской Федерации. Кроме того, было разработано немало законопроектов в этой области, призванных ужесточить контроль за проведением валютных операций. Главными целями нововведений традиционно остаются стремления упростить процедуры осуществления легальных валютных операций и создать условия для максимального усложнения (прекращения) незаконных операций.

2.3 Перспективы развития МВС в современных условиях

В последнее время ведётся множество дискуссий по различным вариантам реформирования мировой валютной системы. В том числе:

• возврат к золотому стандарту;
• ввод нового валютного эквивалента (корзины эквивалентов);
• создание поливалютной системы;
• замена доллара США новой резервной единицей;
• переход к двухуровневой системе.

Следует признать, что в современных условиях золото не может выполнять функцию мирового валютного эквивалента. Конечно, демонетаризация золота и теперь не полностью завершена. Во все времена золото считалось надёжным способом сохранения сбережений. Это особенно актуально во время кризисов. Ныне оно сохраняет функцию «чрезвычайных» мировых денег. Кризис повышения рыночной цены золота, этим обусловлен рост золотых запасов в предкризисный период практически во всех развитых странах. Золото является своеобразным индикатором, по которому можно судить о приближении кризиса. Увеличение стоимости на мировом рынке и рост его доли в золотовалютных резервах развитых стран происходит в преддверии мирового кризиса валютно-финансовой системы.

Формирование новых валют приведёт к дальнейшему ослаблению роли доллара США и созданию поливалютной мировой системы. Проблемы экономики США можно решить только заменойдоллара новой национальной или коллективной валютой.

Возможные объединения нескольких валют, в особенности с привязкой их к доллару США, вряд ли смогут играть какую-либо роль в расстановке сил в мировом масштабе. Кроме того, следует признать, что внедрение международных валют регионального значения не является гарантией обеспечения стабильности стран, их создавших. Противоречия в интересах отдельных государств могут привести к обострению кризисных явлений и в условиях многополярности мировой валютной системы. Но в любом случае требуется некий единый мировой эквивалент - эталон, средство измерения народных и национальных валют.

Текущий финансовый кризис обусловлен отсутствием универсальной мировой денежной единицы,способной нивелировать долларовые и евро проблемы и обеспечить мировое хозяйство надёжной денежной массой. Такая валюта могла бы сыграть решающую роль в неизбежной борьбе между экономическими союзами за увеличение их долей в составе мировых резервов. В то же время, формирование единой резервной валюты - достаточно длительный и болезненный процесс, затрагивающий интересы практически всех стран современного мира.

Разработка и переход к новой мировой валютной системе - достаточно длительный процесс. Создание новых мировых валютно-финансовых структур требует существенного времени. Кроме того, нынешние эмитенты мировых ключевых валют, и в первую очередь США, будут активно противостоять такому развитию событий. Внедрение в мировую финансовую систему новых валют может быть сопряжено даже с военной опасностью. Но в целях скорейшего устранения финансовых помех, экономического кризиса необходимо приложить все силы для создания современной финансовой архитектуры.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

С середины XX столетия международные валютные отношения получают новый импульс развития. Интернационализация и глобализация мировой экономики способствует развитию торгово-экономического обмена, расширению валютных отношений между странами. Проблемы устойчивости валют, допустимых границ их колебаний по отношению друг к другу и резервным валютам становятся важнейшими проблемами мирового хозяйственного развития. Создание элективного валютного механизма для бесперебойного осуществления мировых хозяйственных связей становится центральной задачей международной финансовой системы.

Современная МВС прошла пять этапов, и наступил новый этап: переход мира к поливалютной системе.

В настоящее время наиболее вероятным вариантом формирования мировой резервной валюты является система, основанная на специальных правах заимствования МВФ. Серьезное преимущество этого варианта - его поддержка Китаем.Официальные лица не скрывают своей надежды на то, что новая валюта потеснит американский доллар, возьмет часть его роли на себя.

Но нельзя не обращать внимания на доллар, он до сих пор остается сильной валютой, и устойчивое положение в МВС ему обеспечены на многие годы, так как многие страны не спешат расставаться с долларом как резервной валютой.

Кризис мировой валютной системы ведет к ломке старой системы и ее замене новой, обеспечивающей относительную валютную стабилизацию. Создание новой мировой валютной системы проходит три основных этапа:

• становление, формирование предпосылок, определение принципов новой системы; при этом сохраняется ее преемственная связь с прежней системой;
• формирование структурного единства, завершение построения, постепенная активизация принципов новой системы;
• образование полноценно функционирующей новой мировой валютной системы на базе законченной целостности и органической увязки ее элементов.

Вслед за этим наступает период, когда валютно-экономическое положение отдельных стран улучшается, а мировая валютная система соответствует в определенных пределах условиям и потребностям экономики и функционирует относительно эффективно в интересах ведущих держав.

В настоящее время, создание усовершенствованного международного финансового порядка является объективным требованием в ходе борьбы с мировым финансовым кризисом, а также отвечает нуждам США, которые рассчитывают как можно скорее преодолеть финансовый кризис. В связи с тем, что страны мира по-разному определяют истоки финансового кризиса, реформированию финансовой системыпредстоит сложный и длительный период. Среди комплекса предложений по преодолению сложившегося кризиса можно выделить создание наднациональной резервной валюты, диверсификация валютной структуры резервов и операций национальных банков и международных финансовых организаций, пересмотр роли и мандата МВФ, которые должны быть приведены в соответствие с новой структурой мировой валютно-финансовой системы.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Международные валютно-кредитные отношения: учеб. Пособие/ В. В. Заболоцкая – 3-е изд., перераб. и доп. – КубГУ, 2016. – 192 с.
2. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для бакалавров в вопросах и ответах / Б.И. Соколов, В.В. Иванов. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 288 с.
3. Макроэкономика: Продвинутый уровень: Курс лекций/Бродский Б. Е. - М.: Магистр, НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 336 с.
4. Макроэкономика: Учебник / Л.Е. Басовский, Е.Н. Басовская. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2014. - 202 с
5. Макроэкономика: учебное пособие / И.В. Грузков, Н.А. Довготько, О.Н. Кусакина; под общ. ред. О.Н. Кусакиной. – Ставрополь: ИД ТЭСЭРА., 2014. – 124 с.
6. Общая экономическая теория: Учебник / А.Ю. Воронин; Под общ. ред. А.Ю. Воронина. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2014. - 518 с.:
7. Словарь-справочник по экономической теории (учебное пособие для студентов сельскохозяйственных вузов) / И.В. Грузков, З.С. Дотдуева, Н.А. Довготько и др.; Под общ. ред. О.Н. Кусакиной. – Ставрополь: ТЭСЭРА., 2014. – 380 с.
8. Теория равновесий и регуляторов экономики: учебное пособие/ В.С.Гродский М.: ИЦ РИОР, НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 195 с.
9. Мировая экономическая статистика http://ru.tradingeconomics.com
10. Состояние внутреннего финансового рынка в январе 2016 г. http://www.cbr.ru/dkp/standart_system/ cond_dfm/cdfm_1601.pdf
11. Bank for International Settlements (BIS) http://www.bis.org
12. The International Monetary Fund (IMF) http://www.imf.org
13. The World Federation of Exchanges, WFE http://www.world-exchanges.org