Файл: Оказание финансовой помощи группой Всемирного банка (История создания и основные этапы развития Группы Всемирного банка).pdf

Усиленное внимание стало уделяться проблеме борьбы с бедностью, и это не взирая на то, что все прошлые годы принято было считать, что иностранных инвестиций, которые направлялись в основном на инфраструктурные проекты в развивающихся странах было вполне достаточно для достижения экономического роста и, как следствие, решения острых социальных проблем. Данная концепция, как показала практика, оказалась несостоятельной, и поэтому Банк отказался ее развивать в дальнейшем. Вместо неё был принят несколько более взвешенный подход, который сочетал в себе ускорение экономического роста и борьбу с крайней бедностью посредством претворения в жизнь программ, связанных с повышением производительности труда и уровня жизни населения. Начиная с 60-х годов ХХ в., таким образом, стала осуществляться полным ходом прямая помощь наиболее бедным слоям населения.

В начале 70-х гг. стремительное повышение цен на нефть за собой повлекло, соответственно, увеличение объемов внешних заимствований со стороны стран-импортеров (их уровень возрос с 46 млрд. $ в 1970 г. до 410 млрд. $ в 1980 г. Страны-экспортеры также, пользуясь случаем, стали наращивать размеры взятых кредитов в расчете на продолжительный рост цен. Однако, когда цены на нефть стали снижаться - убытки понесли все, что послужило причиной развития долгового кризиса 1982 г. Сначала Мексика, а после и другие латиноамериканские страны оказались не в состоянии рассчитываться по внешнему долгу (стоит отметить, что на этот регион приходилось около 37 % от общего объема кредитного портфеля, адресованного развивающимся странам).

Эти обстоятельства побудили специалистов Всемирного Банка, с одной стороны, активнее искать пути поддержки должников, а с другой, достигать договоренностей с коммерческими банками о реструктуризации займов^[6].

В качестве результата адаптации к текущим условиям уже на тот момент существовавшей практики льготного финансирования послужило принятие программ предоставления целевых кредитов на проведение экономических реформ стран-реципиентов.

Основной особенностью подобного рода кредитов, являлось отсутствие жесткой объектной привязки и Всемирный Банк, в контексте преследуемых целей и осуществляемых функций, таким образом, во многом приблизился к Международному валютному фонду.

Активное сотрудничество Группы Всемирного банка в начале 90-х годов с постсоциалистическими странами дало возможность деятельности финансового учреждения придать по-настоящему глобальный характер. Данное сотрудничество послужило причиной дальнейшей трансформации кредитной политики Банка и появлению новых видов кредитов.

В 1991 г. Всемирный банк открыл своё временное представительство в Москве, а в начале 1992 года Россия подала заявку на вступление в члены Группы Всемирного банка.

В 1999 г. под руководством Д. Вулфенсона Всемирным банком были приняты «Рамки всеобъемлющего развития», которые призывали страны не только к совершенствованию макроэкономической политики, но также и к созданию более эффективных государственных структур, более активной борьбе с коррупцией и верховенству права.

Пост Президента Всемирного банка 2007 г., занял Роберт Зеллик, под началом которого продолжилось политика по преодолению бедности, стимулированию экономического роста, защиты окружающей среды и т. д.

Всемирный банк послужил стимулом и моделью для создания самых различных региональных банков развития в латиноамериканских, африканских, азиатских и европейских странах. Консорциум Всемирного банка и консультативные группы объединяют все многообразие стран-доноров, координируя их усилия по поддержке международного плана развития.

Сегодня число сотрудников Всемирного банка насчитывает более 10 тыс. человек, являющихся гражданами более 160 стран, среди которых высококвалифицированные экономисты, специалисты по вопросам образования инженеры, экологи, финансовые аналитики и т.д. ^[7]

Членами Международного банка реконструкции и развития (МБРР) являются на сегодняшний день 184 страны, то есть практически все страны мира. Международная ассоциация развития (МАР) включает 163 страны, Международная финансовая корпорация (МФК) - 175, Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ) - 158, а Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) - 134 государства.

Согласно Статьям соглашения МБРР, для того чтобы стать полноправным членом Группы Всемирного Банка страна сперва должна вступить в МВФ. В свою очередь, для вступления в МАР, МФК и МАИГ, необходимо уже являться членом МБРР.

1.2 Структура Группы Всемирного банка

В Группу Всемирного банка входят пять между собой тесным образом взаимосвязанных структур. Их собственниками являются страны-члены. Каждой структуре принадлежит своя четко определенная роль в решении проблемы крайней бедности и повышения благосостояния населения.

1. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) был создан в 1946 г. по итогам договоренности участников Бреттон-Вудской конференции. Так, 28 странами был подписан «Статус соглашения о Международном банке реконструкции и развития», разработанный на конференции ООН по валютно-финансовым вопросам.

Штаб-квартира Международного банка реконструкции и развития находится в Вашингтоне. Основная цель банка - предоставление ссуд сравнительно благополучно развивающимся странам.

Международный банк реконструкции и развития управляется наподобие своеобразного кооперативного общества, акционерами которого выступают страны-члены этой организации. В зависимости от масштабов экономической системы и рассчитывается количество «акций» у каждой из стран. Так, крупнейшим «акционером» выступают США (16,41%), далее – Япония (7,78%), Германия (4,49%), Англия (4,31%), Франция (4,31%). Остальные «акции» распределяются среди других стран-членов^[8].

Все ссуды, выдаваемые Всемирным Банком, обладают возвратным характером. Группа Всемирного Банка выступает в роли партнера для стран с расширяющимися рынками и развивающейся экономикой, в целях улучшения уровня жизни большинства населения.

Международный банк реконструкции и развития, подписчиками капитала которого являются все страны-члены, финансирует свои кредитные операции в основном из этого капитала, кредитных средств из финансовых рынков, а также за счет платежей в погашение ранее предоставленных ссуд.

Региональные миссии МБРР активно работают в Африке, Европе, Азии и в странах Латинской Америки.

2. Международная ассоциация развития (МАР). Была основана в 1960 г. Целью её деятельности является предоставление льготных ссуд наиболее бедным развивающимся странам, которые не соответствуют параметрам для получения кредитов со стороны Всемирного банка.

Во многих отношениях Международная ассоциация развития не отличается от Международного банка реконструкции и развития. Обе эти организации финансируют, казалось бы, аналогичные проекты долгосрочного развития, обладают одним и тем же штатом персонала, руководитель МБРР выступает одновременно в качестве и президентом МАР.

Тем не менее, различие между этими двумя структурами есть, и оно заключается в, способе получения финансовым ресурсов для осуществления кредитования. Следующее различие заключается в условиях, на которых эти структуры предоставляют ссуды развивающимся странам. Так, если Международный банк реконструкции и развития значительную часть средств привлекает на мировых финансовых рынках, предоставляя на более длительные сроки погашения и под более низкий процент ссуды развивающимся странам, нежели это делают коммерческие банки, то Международная ассоциация развития (МАР) предоставляет беспроцентные кредиты развивающимся странам. Основными источниками финансирования МАР выступают взносы стран-доноров.

Кредиты Международной ассоциации развития предназначены для наиболее бедных и. при этом, наименее кредитоспособных стран. При принятии решении о предоставлении кредита принимаются во внимание размеры территории страны, ВВП на душу населения, а также макроэкономическая ситуация. Каждый из финансируемых Международной ассоциацией развития проектов подвергается серьезной экспертизе с целью максимальной оптимизации использования финансовых ресурсов^[9].

Значительная часть финансовых ресурсов Международной ассоциации развития поступает из трех основных источников:

- переводы из прибыли Международного банка реконструкции и развития;

- капитал, подписчиками которого выступают страны-члены;

- взносы более развитых стран-участников Международной ассоциации развития, в частности страны со средним уровнем развития.

3. Международная финансовая корпорация (МФК). Основана в 1956 г. МФК призвана способствовать экономическому росту в развивающихся странах через оказание поддержки частной инициативе, преимущественно в производственной сфере.

Ресурсы Международной финансовой корпорации состоят в основном из взносов стран-членов, кредитов МБРР, процентов с предоставленных ссуд, дивидендов и участия в прибылях, финансовых сборов, доходов от продажи активов, депозитов, платы за услуги, а также из средств, полученных на международных рынках капитала.

МФК выступает в качестве инвестиционного банка для развивающихся стран. Данная структура из Группы Всемирного банка предоставляет ссуды непосредственно частным фирмам, инвестируя в них собственные средства, не располагая гарантиями правительств. Помимо всего прочего, МФК привлекает и иные источники финансирования для проектов частного сектора, среди которых: содействие развитию предпринимательства, инфраструктурные проекты, охрана окружающей среды, техническая помощь и консультационные услуги^[10].

Международная финансовая корпорация предлагает разнообразные финансовые сделки и услуги фирмам в развивающихся странах-участниках:

- долгосрочные ссуды, предоставляемые в основных валютах по фиксированным или плавающим ставкам;

- вложения собственного капитала;

- другие механизмы кредитования (ценные бумаги с доходом, субординационные займы);

- вспомогательное финансирование и предоставления гарантий;

- менеджмент рисков.

МФК также занимается консультированием деловых кругов и правительств развивающихся стран по самым разнообразным вопросам, среди которых:

- финансовую и физическую реструктуризация;

- разработку планов предпринимательской деятельности;

- идентификация рынков, технологий, продукции, технических и финансовых партнеров;

- мобилизация ресурсов для финансирования проектов.

4. Международное агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ) было основано в 1988 г. в качестве филиала Всемирного банка, однако в финансовом отношении структура является независимой. Также Агенство входит в систему ООН как специализированное учреждение.

Целью МАИГ является стимулирование притока иностранных инвестиций в развивающиеся страны посредством предоставления гарантий иностранным инвесторам от потерь, вызванных некоммерческими рисками.

Агентство в ходе процесса подачи изучает проекты заявок с целью обеспечения их финансово-экономической, а также экологической обоснованности, полезности для развития страны и т. д.

Международное агентство по инвестиционным гарантиям предоставляет самые различные услуги по оказанию технической помощи в целях содействия усилиям стран-членов по стимулированию потоков прямых иностранных инвестиций^[11].

Основной акцент Агентства с 1994 г. стал приходиться на вопросы создания потенциала поощрения инвестиций. Активно пошел процесс разработки электронных средств, которые способствовали ускорению распространения информации об инвестиционных возможностях в развивающихся странах и странах с трансформационной экономикой.

Содействие инвестиционному потенциалу включает проведение конференций, встреч, семинаров и учебных программ, а также ознакомительные поездки отраслевого и межгосударственного характера. Информационная политика МАИГ подразумевает применение новейших средств коммуникации в целях установления контактов с потенциальными инвесторами.

5. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС).

Целями Центра выступают консультирование, научные исследования, предоставление информации об инвестиционном законодательстве.

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров выступает в качестве самостоятельной организации, тесно связанной со Всемирным банком. Все участники Центра являются также членами Банка. В Административный совет МЦУИС входит по одному представителю от каждой страны, ратифицировавшей Конвенцию.

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) способствует расширению объемов международных инвестиций посредством предоставления услуг по арбитражному разбирательству и урегулированию споров между иностранными инвесторами и правительствами^[12].