Файл: Принципы формирования портфеля проектов организации).pdf

Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб.

87 000 000

Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, %

12,0%

Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, %

1,00%

Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день

10

Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день

1000

Средняя сумма транзакции в ПВН, руб.

700,00 р.

Средняя сумма транзакции в ТСП, руб.

386,67 р.

Комиссия эквайрера "за снятие наличных"

1,5%

Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП

2,0%

Комиссия "за процессинг"

0,2%

Учет ежемесячных доходов / расходов

Учет доходов от размещения остатков по СКС

Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП

10,0%

Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП

30,0%

Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб.

26 100 000

. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб.

23 490 000

Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб.

23 490 000

Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, %

1,0%

Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, %

0,08%

Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб.

234 900 р.

Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб.

-21 750 р.

Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб.

213 150 р.

Учет доходов от предоставления овердрафта СКС

Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП

20,00%

Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб.

17 400 000

Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, %

22,0%

Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, %

1,83%

Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, руб.

319 000 р.

Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно,

-174 000 р.

---

Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб.

145 000 р.

Учет доходов от комиссии за снятие наличных

Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП

1,00%

Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, ежемесячно, руб.

870 000 р.

Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб.

232 000 р.

Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб.

3 150 р.

ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб.

1 105 150 р.

Учет единовременных затрат

Курс доллара, руб. / $

24,00

Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $

$10 000,00

Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $

$600,00

Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $

$1 320,00

Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $

$1 320,00

Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно)

$3 000,00

Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб

389 760 р.

Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $

$19 500,00

Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско-наладку)

$1 800,00

Количество банкоматов

8

Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб.

4 089 600 р.

Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $

$500,00

Сотимость программного обеспечения терминала)

$84,00

Количество POS-терминалов

18

Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб.

252 288 р.

Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $

$15,00

Количество Импринтеров

0

Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб.

0 р.

Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $

2,00

Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $

$30 000,00

Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб.

720 000 р.

Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $

$46 000,00

Плата за обучение, $

---

$4 000,00

Плата за сертификацию эквайринга, $

$5 000,00

Плата за сертификацию эмиссии, $

$5 000,00

Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $

$4 500,00

Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб.

1 548 000 р.

Итого затраты на карточную программу, руб.

6 999 648 р.

Учет текущих расходов (в месяц)

Комиссия за процессинг, руб.

130 500,00р.

Фонд заработной платы сотрудников, руб.

19 200 р.

количество сотрудников, чел.

2

средняя зарплата, $

$400,00

Аренда линий связи, ежемесячно, руб.

3 000 р.

Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $

$500,00

Лицензионные платежи за ПО банкомата, $

$133,33

Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $

$90,00

Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб.

17 360 р.

Налог на имущество, руб.

88 278 р.

Итого расходы ежемесячно, руб.

258 338 р.

Итого доходов/расходов в месяц

Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб.

969 812,24р.

(то же в долл. США)

$40 408,84

Расчет окупаемости единовременных затрат

Срок окупаемости единовременных затрат на проект, месяцев

7

Срок окупаемости единовременных затрат на проект, лет

0,6

"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года,

4 638 098,9р.

Приложение 2

Оптимистический вариант расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron

Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел.

20 000

Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб.

5 800,00 р.

Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб.

116 000 000 р.

Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, %

12,0%

Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, %

1,00%

Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день

10

Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день

1333

Средняя сумма транзакции в ПВН, руб.

---

700,00 р.

Средняя сумма транзакции в ТСП, руб.

386,67 р.

Комиссия эквайрера "за снятие наличных"

1,5%

Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП

2,0%

Комиссия "за процессинг"

0,2%

Учет доходов от размещения остатков по СКС

Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП

10,0%

Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП

30,0%

Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб.

34 800 000

. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб.

31 320 000

Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб.

31 320 000

Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, %

1,0%

Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, %

0,08%

Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб.

313 200 р.

Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб.

-29 000 р.

Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб.

284 200 р.

Учет доходов от предоставления овердрафта СКС

Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП

20,00%

Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб.

23 200 000

Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, %

22,0%

Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, %

1,83%

Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, руб.

425 333 р.

Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно,

-232 000 р.

Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб.

193 333 р.

Учет доходов от комиссии за снятие наличных

Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП

1,00%

Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, ежемесячно, руб.

1 160 000 р.

Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб.

309 333 р.

Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб.

3 150 р.

ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб

---

1 472 483 р.

Учет единовременных затрат

Курс доллара, руб. / $

24,00

Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $

$10 000,00

Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $

$600,00

Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $

$1 320,00

Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $

$1 320,00

Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно)

$3 000,00

Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб

389 760 р.

Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $

$19 500,00

Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско-наладку)

$1 800,00

Количество банкоматов

8

Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб.

4 089 600 р.

Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $

$500,00

Сотимость программного обеспечения терминала)

$84,00

Количество POS-терминалов

18

Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб.

252 288 р.

Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $

$15,00

Количество Импринтеров

0

Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб.

0 р.

Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $

2,00

Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $

$40 000,00

Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб.

960 000 р.

Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $

$46 000,00

Плата за обучение, $

$4 000,00

Плата за сертификацию эквайринга, $

$5 000,00

Плата за сертификацию эмиссии, $

$5 000,00

Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $

$4 500,00

Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб.

1 548 000 р.

Итого затраты на карточную программу, руб.

7 239 648 р.

Учет текущих расходов (в месяц)

Комиссия за процессинг, руб.

174 000,00р.

Фонд заработной платы сотрудников, руб.

19 200 р.

---