Файл: Сущность мировой валютной системы.pdf

ВВЕДЕНИЕ

Мировая валютная система является исторически сложившейся формой организации международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными договоренностями. В настоящий момент в мире сложились две мощные валютные системы: Ямайская, с доминирующей валютной — долларом США, и Европейская система, валюта — Евро. Основы современной международной валютной системы были составлены МВФ в январе 1976 году в Кингстоне. На самом деле новый валютный механизм начал действовать с 1 апреля 1978 году, то есть с момента, когда поправки к уставу МВФ официально вступили в силу. В этих поправках и были реализованы кингстонские договоренности, означавшие радикальный отход от принципов Бреттон-Вудса.

Международная валютная система представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется взаимный платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства.

Актуальность темы исследования заключается в том, что в современных условиях углубления интеграции экономик промышленно-развитых стран валютная система играет все более важную и самостоятельную роль в мирохозяйственных связях. Кроме того, проявляет прямое воздействие в характеризующие финансовое состояние государства условия: темпы роста производства и международного обмена, на цены, заработную плату и т. п.

Целью работы мы ставим изучить мировую валютною систему и тенденции развития в XXI веке.

Для достижения указанной цели ставятся следующие задачи:

1. Раскрыть понятие мировой валютной системы;

2. Выявить основные элементы мировой валютной системы;

3. Рассмотреть этапы эволюции МВС;

4. Изучить тенденции развития мировой валютной системы в XXI в;

Глава 1. СУЩНОСТЬ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

1.1 Понятие мировой валютной системы

Мировая валютная система является исторически сложившейся формой организации международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными договоренностями. Возникновение системы и ее дальнейшее развитие отражают объективное развитие процессов интернационализации капитала, требующих адекватных условий в международной денежной сфере.

Различают такие виды как: национальная, региональная и мировая валютная система [5, c.25].

Под национальной валютной системой имеется ввиду конкретный порядок организации международных валютных отношений государства с иными странами. Она формируется исторически, это зависит от степени развития экономики и внешнеэкономических связей государства.

Национальная валютная система государства включает денежно-кредитные отношения, которые обеспечивают функционирование валюты для обслуживания внешнеэкономических связей страны. Юридически национальная валютная система закреплена в государственных правовых актах, которые учитывают нормы международного права [3, c.65].

Национальную валютную систему характеризуют следующие элементы:

- национальная валюта;

- требования конвертируемости национальной валюты;

-режим валютного паритета национальной валюты - соотношения между двумя валютами;

- режим курса национальной валюты (фиксированный, плавающий в определенных пределах);

-наличие или отсутствие валютных ограничений;

- национальное регулирование международной валютной ликвидности страны;

- регламентация использования международных кредитных средств обращения;

- регламентация международных расчетов страны;

- режим национального валютного рынка и рынка золота;

-национальные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны (центральный банк, министерство финансов, специальные органы)[6, c.324].

Национальная валютная система России предполагает собой государственно-правовую форму организации и регулирования ее валютно-кредитных и финансовых взаимоотношений с другими странами. Она считается составной частью денежной системы государства. Эта система до сих пор находится в процессе становления и до конца еще не сформировалась. Однако ее контуры и основные тенденции выявились достаточно определенно. В конце 90-х годов российский институциональный валютный механизм по основным параметрам практически приблизился к критериям, присущим странам Запада [1, c.162].

Русская национальная валютная система образована с учетом структурных принципов мировой валютной системы, так как наша страна стремится к интеграции в международные финансовые механизмы и вступила в июне 1992 г. в МВФ. Признание устава Фонда налагает на нее определенные обязательства, касающиеся устройства ее валютной системы [1, c. 174].

Региональная валютная система -это организационно-экономическая форма отношений ряда государств в валютной сфере, направленных на стимулирование интеграционных процессов, урегулирование сомнений направлений государственных денежных едениц также изменение района во участок денежной устойчивости. Областная денежная концепция базируется в личных механизмах регулировки денежных взаимоотношений, лимитирования воздействия также значимости основных денежных едениц также интернациональных перечислимых единиц. В качестве примера назовем Европейскую валютную систему, региональные банки развития Азии, Африки и Латинской Америки, Азиатский клиринговый союз и др.

Задачи и условия функционирования и влияния национальных и региональных валютных систем направлены на развитие экономики отдельных стран, на сочетание интересов различных государств и их группировок [2, c. 135].

Мировая валютная система -форма организации международных валютных отношений, которая возникла в результате эволюции мирового хозяйства и юридически закреплена межгосударственными договорами. Всемирная денежная концепция сопряжена со государственными денежными концепциями посредством государственные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, систему межгосударственного валютного регулирования и благодаря координированию валютной политики стран. Связь и различия национальной и мировой валютных систем проявляются и в элементах, характеризующих эти системы [2, c. 147].

Мировая валютная система включает следующие элементы:

- функциональные формы мировых денег (золото, резервные валюты, международные счетные валютные единицы);

- условия взаимной конвертируемости валют;

- унификация режима валютных паритетов и валютных курсов;

- межгосударственное регулирование валютных ограничений;

- межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;

- унификация правил использования международных кредитных средств обращения (векселей, чеков и др.) и форм международных расчетов;

- режим мировых валютных рынков и рынков золота;

- международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование [2, c.362].

Эти элементы должны развиваться, наполняться новым содержанием в соответствии с состоянием мировой экономики.

1.2 Основные элементы мировой валютной системы

Всемирная денежная система содержит в себя следующие основные элементы: валюта, в том числе резервные валюты и международные счетные валютные единицы; режимы валютных курсов; межгосударственное регулирование валютных отношений.

Мировая валютная система сложилась к середине XIX в. Вид функционирования и устойчивость мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий появляется периодический кризис мировой валютной системы, который завершает функционирование данного этапа и означает переход на качественно и принципиально новый уровень ее развития [9, c.284].

Основой каждой валютной системы является валюта — установленная законом денежная единица государства. Классифицировать валюту возможно по разным критериям [2, c.45].

По статусу валюты: национальная, иностранная, международная, евровалюта. По режиму применения (степени конвертации или обратимости): свободно конвертируемая (СКВ), частично конвертируемая (ЧКВ), неконвертируемая. По видам валютных операций: валюта цены контракта, валюта платежа, валюта кредита, валюта клиринга, валюта векселя. По отношению к курсам других валют (по степени устойчивости): сильная (твердая), слабая (мягкая). По материально-вещественной форме: наличная, безналичная. По принципу построения: «корзинного» типа, обычная. Рассмотрим эти основные виды [2, c.85].

Национальная валюта — установленная законом денежная единица соответствующего государства, которое в рамках своей юрисдикции реализует право ее монопольной эмиссии.

Евровалюта — национальные валюты отдельных стран, имеющие хождение за пределами страны-эмитента, операции с которыми осуществляются зарубежными банками в существенных масштабах. Под евровалютой подразумевается также легко конвертируемая государственная валютная часть, обращающаяся в европейском торге; минус во данном торге земской регламентации дает вероятность транснациональным банкам реализовывать частную банковскую эмиссию международных ликвидных активов. К евровалютам относятся евродоллары, евростерлинги, евройены. Валюту также следует различать по степени обратимости или конвертации [12, c. 187].

Конвертируемость в целом предполагает собою характеристику экономики определенного типа, которая, в принципе, не может быть создана разовым правительственным решением.

Свободно конвертируемой называется валюта (СКВ) стран, полностью отменивших валютные ограничения для физических и юридических лиц как иностранных, так и данной страны. СКВ может обмениваться на любую иностранную валюту.

Частично конвертируемой (ЧКВ) является национальная валюта стран, в которых применяются валютные ограничения, с одной стороны, как для физических, так и для юридических лиц данной страны, а с другой — по отдельным видам обменных операций.

Неконвертируемая валюта - это национальная валюта, функционирующая только в пределах данной страны, которую невозможно обменять на валюту других стран по действующему валютному курсу.

Полная конвертируемость предполагает отсутствие валютных ограничений по текущим и финансовым операциям. Это характерно для свободно конвертируемых валют, к которым относятся денежные единицы Канады, США, стран ЕЭС, Швейцарии, Японии, Австрии и др [10, c. 69].

Валюта может выступать средством платежа, выступает предметом контракта, в том числе и кредитного соглашения, кроме того служить мерой выражения взаимного товарообмена по стоимости (валюта клиринга).

Валюта цены контракта — денежная единица, в которой выражена цена товара во внешнеторговом контракте.

Валюта платежа — валюта, в которой совершается фактическая оплата товара во внешнеторговой сделке или погашение международного кредита. Валюта платежа может совпадать или не совпадать с валютой сделки. В этом случае прибегают к переводному курсу для пересчета валюты сделки в валюту платежа [10, c.58].

Валюта кредита — валюта, установленная партнерами при предоставлении кредита [10, c.72].

Валюта клиринга — валютная единица, используемая в клиринговых расчетах; в ней ведутся счета в банках и производятся различные операции между странами, заключившими платежные соглашения клирингового типа, в рамках которых предусмотрено строгое сбалансирование — уравнивание взаимного товарообмена по стоимости.

Валюта векселя — это валюта, в которой выставлен вексель.Взаимосвязь и взаимозависимость валют характеризует степень их устойчивости.

Твердая валюта — устойчива по отношению к собственному номиналу, а также курсам других валют. Подобная валюта гарантируется янтарном либо иными ценностями (доллар США, английский фунт стерлингов и др.).

Мягкая валюта — валюта, неустойчивая по отношению к собственному номиналу, а также курсам других валют. К ним относится большинство валют в мире, в том числе и белорусский рубль.

Валютный курс возможно систематизировать согласно подобным показателям: по методу регистрации отличают установленный, колеблющийся, плавающий; по виду сделок: курс срочных сделок, сделок спот; по отношению к участникам сделки: курс покупки, курс продажи, кросс-курс; по учету инфляции: реальный, номинальный [5, c.234].

В замену фиксированным валютным курсам в международной валютно-финансовой сфере пришли колеблющиеся валютные курсы — это курс, свободно изменяющийся под воздействием спроса и предложения.

Срочный валютный курс — это валютный курс, складывающийся на срочном валютном рынке. Он фиксируется в момент заключения срочной сделки для ее исполнения в будущем.

На валютных рынках ряда стран устанавливаются не только курсы иностранных валют к национальной, но и так называемые кросс-курсы. Кросс-курс — это курсы иностранных валют друг к другу. В каждый момент любой кросс-курс можно легко получить расчетным путем из курсов иностранных валют к национальной [14, c.4].