Файл: Мировой финансовый кризис : причины и последствия.pdf

Темп прироста (ВВП по ППС) мировой экономики в 2017 г. остался примерно на уровне 2016 г. и составил 3,6% (экономический рост в развитых странах был равен 2,2%, а в развивающихся — 4,4%). В среднесрочной перспективе ожидается некоторое ускорение роста мировой экономики до 3,8% в 2021-2022 гг. за счет развивающихся стран (особенно Индии, стран АСЕАН, Ближнего Востока и Латинской Америки), темпы прироста ВВП которых с 2020 г. могут превысить 5%^[10].

Рисунок 2 - Динамика ВВП мира по ППС и реального ВВП отдельных стран, 1990-2017, %^[11]

Очевидно, что на сегодняшний день, трудно давать прогнозы на долгосрочные перспективы. Но можно с уверенностью сказать, что в связи с сокращением будущих объемов мирового производства, мировой торговле, а также в связи со снижением роста трудоспособного населения, средние темпы мирового роста упадут ниже уровня мирового финансового кризиса 2008 г. Данные факты в большей мере касаются Евросоюза и Великобритании, где вслед за пиковыми показателями 2017 г. пришел спад экономической активности.

Так, в Соединенных Штатах Америки основную роль будут играть меры ужесточения денежно-кредиткой политики, связанные с введением торговых мер, предпринятыми США на импорт продукции из КНР в объеме 200 млрд. долл. США, что совместно с достаточно высокими показателями уровня инфляции может стать индикатором для переоценки инвесторами своих рисков.

Кроме того, нормализация денежно-кредитной политики в развитых странах может поспособствовать негативным последствиям, которые вызовут резкое изменение структур инвестиционных портфелей, курсов валют, снижения уровня привлечения иностранных инвестиций в развивающиеся страны.

Во избежание указанных выше негативных последствий, целесообразно разработать комплекс мер, направленных на рост мировой экономики и финансовой стабильности в целом. В случае сокращения избыточных мощностей, а также возрастающих рисках замедления роста, многим странам нужно наращивать собственные резервы, а также повысить собственную устойчивость дабы подготовиться к ситуациям, когда резкое ухудшение финансовых условий может произойти неожиданно.

Говоря о странах с развивающейся экономикой следует отметить о неоднозначности среднесрочных перспектив. Так как ухудшение финансовых условий, мировая геополитическая обстановка, падение инвестиционной привлекательности и курсов валют, а также рост издержек на импорт углеводородов послужили основными причинами снижения темпов экономического роста таких стран, как Исламская Республика Иран, Турецкая Республика, Бразилия и Аргентина.

Вместе с тем, для стран, экспортирующих углеводороды имеется шанс увеличить темпы экономического роста за счет роста цен на углеводороды, но также необходимо иметь ввиду нестабильность мировых цен на них и своевременно корректировать свои бюджеты и пытаться расширить экономическую деятельность.

Отметим, что в странах Азиатского региона с еще только формирующимся рынком наблюдается устойчивая экономическая активность. Страны Латинской Америки также обладают устойчивым экономическим ростом. Нельзя не выделить страны Африки южнее Сахары, которые наращивают темпы своего экономического развития. Вместе с тем, перевороты, которые затронули некоторые страны Ближнего Востока и Северной Африки негативно сказались на их экономическом развитии.

Таким образом, осуществление неподходящей макроэкономической политики при, практически, отсутствии перспектив роста, усилении неравенства, могут выставить неэкономические риски на передний план, которые вскоре приведут к неблагоприятной обстановке во всем мире.

В данном случае, во избежание негативных последствий мирового финансового кризиса, государствам необходимо взаимодействовать для совместного преодоления вызовов, выходящих за рамки их государственных границ, а также усиления сотрудничества.

Кроме того, взаимодействие стран также позволит им совместно проводить глобальные реформы, направленные на улучшение мировой финансовой системы.

При низком уровне инфляции необходимо проводить более мягкую денежно-кредитную политику, а при высоком уровне наоборот, необходимо осторожнее подходить к нормализации денежно-кредитной политики.

Говоря же о налогово-бюджетной политике, необходимо сказать, что она должна быть направлена на формирование финансовых резервов для смягчения последствий будущих экономических спадов.

Страны, обладающие большим государственным долгом необходимо предпринять меры, направленные на его снижение. Странам же, имеющим профицит госдолга, необходимо заняться увеличением объемов инвестиций, направленных на повышение их устойчивости от внешнего воздействия.

Определенно, всем государствам необходимо воспользоваться возможностью принятия реформ, а также мер, направленных на повышение производительности и обеспечивающих технологические инновации, распространение технологий.

Для повышения уровня устойчивости экономического развития, целесообразно формировать финансовые резервы, сдерживать постоянно появляющиеся риски для финансовой стабильности.

Очевидно, что государствам с только формирующимися рынками нужно пытаться удерживать под контролем возможные негативные последствия возникающих рисков.

Отметим, что ключевое значения для поддержки сбалансированного роста во всех государствах играет ужесточение политики, направленное на снижение давления от инфляции и укрепления государственных бюджетов.

Мировой финансовый кризис затронул те государства, которые обладали финансовой уязвимостью в связи с неподготовленной политикой, отсутствием мер по обеспечению экономической и финансовой безопасности. А государства, имеющие более гибкую денежно-кредитную политику, обладающие вложениями в перспективные отрасли и достаточно сбалансированными запасами средств до наступления кризиса, смогли смягчить его воздействие на свои экономики. Из чего следует вывод о том, что стратегия, направленная на минимизацию рисков финансового сектора в целом либо в его отдельных секторах, а также эффективный финансовый надзор сыграли и будут играть в дальнейшем ключевую роль в устойчивом экономическом развитии государств.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Мировой финансовый кризис — кризис, который охватывает страны всего мира.

Мировой финансовый кризис 2008 г. затронул те государства, которые обладали финансовой уязвимостью в связи с неподготовленной политикой, отсутствием мер по обеспечению экономической и финансовой безопасности. А государства, имеющие более гибкую денежно-кредитную политику, обладающие вложениями в перспективные отрасли и достаточно сбалансированными запасами средств до наступления кризиса, смогли смягчить его воздействие на свои экономики.

Для предотвращения глобальных финансовых кризисов необходимо признание лидерами мировой экономики собственных ошибок и взятие курса на проведение сбалансированной взвешенной экономической политики в интересах всех стран мира.

Глобализация есть естественный продукт развития рынка, поэтому отказаться и ликвидировать ее в современных условиях не представляется возможным. Но реальным для осуществления считаются перспективы реформирования принципов глобализации и создание новой системы международных экономических отношений с учетом демократизации процесса принятия решений всеми странами мира в равной степени.

Необходио замедление темпов глобализации, например, в виде сохранения протекционизма. Нетарифные методы регулирования международной торговли на протяжении полувека постепенно заменяли на таможенные механизмы, так как они являются самой прогрессивной формой контроля в условиях глобального рынка, которые не создают препятствий для перемещения всех факторов производства. Введение ограниченного числа нетарифных методов позволит защитить отечественных производителей и постепенно снизить темпы роста глобализации. Сам по себе процесс глобализации не исчезнет, но он начнет развиваться по-новому более равномерному пути, учитывающему интересы всех экономик мира.

Идеальным решением будет создание комплексной программы стабилизации темпов роста глобализации для окончательного решения структурной проблемы участившихся масштабных мировых финансовых кризисов с учетом экономических интересов всех стран мирового хозяйства.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Беляев М. И. Мировая экономика. – М.: Инфра-М, 2016.

Булатов А. С. Мировая экономика. - М.: Магистр, НИЦ ИНФРА-М, 2016.

Вульф М. Сдвиги и шоки. - М.: Института Гайдара, 2016.

1. Мендельсон Л. А. Теория и история экономических кризисов и циклов. - М.: Социально-экономическая литература, 2016.
2. Николаева И., Шаховская Л. Мировая экономика и международные экономические отношения. – М.: Дашков и Ко, 2016.
3. Паньков В. С. Глобализация экономики: сущность, проявления, вызовы и возможности для России. - Ярославль: Изд. дом «Верхняя Волга», 2019.

Сейдахметов Е. М. Мировой финансово-экономический кризис. Причины и последствия // Научное сообщество студентов XXI столетия. Экономические науки: сб. ст. по мат. VI междунар. студ. науч.-практ. конф. 2020. № 6. С. 12-20.

Хинштейн А., Мединский М. История мировых кризисов. - М.: ОЛМА Медиа Групп, 2016.

1. Щенин Р., Поляков В. Мировая экономика и международные экономические отношения. – М.: Юрайт, 2017.
2. Cayla D. Dix ans après le début de la crise financière, pourquoi rien n'a change //Le Figaro. – Рaris, 2018. – 11.09. – Mode of access: http://www.lefigaro.fr/vox/economie/2018/09/11/31007-20180911ARTFIG00093-dix-ans-apres-le-debut-de-lacrise-financiere-pourquoi-rien-n-a-change.php
3. Roubini N., Rosa B. The makings of a 2020 recession and financial crisis // Project syndicate. – 2018. – 13.09. – Mode of access: https://www.project-syndicate.org/commentary/financial-crisis-in-2020-worse-than-2008-by-nouriel-roubini-and-brunello-rosa-2018-09?barrier=accesspaylog
4. White W. Bad financial moon rising // Project syndicate. – 2018. – 03.10. – Mode of access: https://www.project-syndicate.org/commentary/global-economy-weakfundamentals-by-william-white-2018-10
5. The risks lurking in a benign global economy // Financial Times. – L., 2018. – 09.10. – Mode of access: https://www.ft.com/content/54fca4b4-c7c1-11e8-ba8fee390057b8c9
6. МВФ. URL: https:// www.imf.org/ru/Publications/WEO/Issues/2018/07/02 /world_economic_ outlook_ update _ 2018. Дата обращения: 20.04.2020.
7. Бюллетень о текущих тенденциях мировой экономики, март 2018. Неравномерность развития стран мира URL: http://ac.gov.ru/files/publication/a/16434.pdf. Дата обращения: 20.04.2020.

1. Хинштейн А., Мединский М. История мировых кризисов. - М.: ОЛМА Медиа Групп, 2016. – С. 3. ↑

2. Мендельсон Л. А. Теория и история экономических кризисов и циклов. - М.: Социально-экономическая литература, 2016. С. 14. ↑

3. Булатов А. С. Мировая экономика. - М.: Магистр, НИЦ ИНФРА-М, 2016. С. 65. ↑

4. Вульф М. Сдвиги и шоки. - М.: Института Гайдара, 2016. – С. 32. ↑

5. Сейдахметов Е. М. Мировой финансово-экономический кризис. Причины и последствия // Научное сообщество студентов XXI столетия. Экономические науки: сб. ст. по мат. VI междунар. студ. науч.-практ. конф. 2020. № 6. С. 12. ↑

6. Cayla D. Dix ans après le début de la crise financière, pourquoi rien n'a change //Le Figaro. – Рaris, 2018. – 11.09. – Mode of access: http://www.lefigaro.fr/vox/economie/2018/09/11/31007-20180911ARTFIG00093-dix-ans-apres-le-debut-de-lacrise-financiere-pourquoi-rien-n-a-change.php ↑

7. Roubini N., Rosa B. The makings of a 2020 recession and financial crisis // Project syndicate. – 2018. – 13.09. – Mode of access: https://www.project-syndicate.org/commentary/financial-crisis-in-2020-worse-than-2008-by-nouriel-roubini-and-brunello-rosa-2018-09?barrier=accesspaylog ↑

8. White W. Bad financial moon rising // Project syndicate. – 2018. – 03.10. – Mode of access: https://www.project-syndicate.org/commentary/global-economy-weakfundamentals-by-william-white-2018-10 ↑

9. The risks lurking in a benign global economy // Financial Times. – L., 2018. – 09.10. – Mode of access: https://www.ft.com/content/54fca4b4-c7c1-11e8-ba8fee390057b8c9 ↑

10. МВФ. URL: https:// www.imf.org/ru/Publications/WEO/Issues/2018/07/02 /world_economic_ outlook_ update _ 2018. Дата обращения: 20.02.2020. ↑

11. Бюллетень о текущих тенденциях мировой экономики, март 2018. Неравномерность развития стран мира URL: http://ac.gov.ru/files/publication/a/16434.pdf. Дата обращения: 20.02.2020. ↑