Файл: Основные функции в системе менеджмента (Анализ функции мотивации на примере ПАО «Бинбанк»).pdf

На конец мая 2014 года Микаилу Шишханову принадлежало 97,96% акций банка. Однако в результате дополнительного выпуска (проходившего по закрытой подписке в пользу компании «Ханберг Финанс Лимитед» Михаила Гуцериева) 2 июня 2014 года стало известно, что доля Шишханова была сокращена до 77,7%, а доля Михаила Гуцериева составила 20,6% акций банка. В результате проведенной допэмиссии уставный капитал банка увеличился на 1,9 млрд рублей (до 9,3 млрд), а размер собственных средств — на 4 млрд, составив порядка 28 млрд рублей.

По данным на июль 2016 года, доля Микаила Шишханова составила 59,41% акций, Михаилу Гуцериеву принадлежит 39,36%, прочим миноритариям — 1,23%.

Отметим, что с сентября 2015 года Микаил Шишханов является также владельцем 100% акций АО «Бинбанк Столица» (бывший «Европлан Банк»).

В ноябре 2008 года Бинбанк в рамках санации приобрел 78% Башинвестбанка, а уже в декабре 2013 года была завершена процедура реорганизации ЗАО «Башинвестбанк» в форме присоединения к Бинбанку. С 28 декабря 2013 года Башинвестбанк официально перешел в статус филиала Бинбанка в Уфе. С января 2011 года Бинбанк и инвестиционный холдинг «Финам» вошли в состав учредителей НПФ «Доверие». В апреле 2014 года в рамках стратегии, направленной на расширение розничного бизнеса, было заключено сразу две сделки. 2 апреля 2014 года была закрыта сделка по приобретению Москомприватбанка (ныне работает под наименованием «Бинбанк Кредитные Карты»), который ранее являлся дочерней структурой украинского ПриватБанка. Для реализации данной сделки Бинбанку был выделен кредит от АСВ в размере 12 млрд рублей. Чуть позже, 25 апреля, стало известно, что подконтрольная Микаилу Шишханову компания Asokerco Trading Limited приобретает у крупнейшей финансовой группы Норвегии DNB 100% акций мурманского ДНБ Банка. Условия сделки не раскрывались.

В декабре 2014 года Бинбанку «отошли» по санации банки группы «Рост»: Бинбанк Смоленск (бывш. СКА-Банк), Бинбанк Сургут (бывш. Аккобанк), Бинбанк Тверь (бывш. Тверьуниверсалбанк), Рост Банк и банк «Кедр». Еще до выбора санатора банков близкий к Бинбанку источник указывал, что у финансового учреждения много пересечений по бизнесу с собственниками группы «Рост». По официальной версии, целью приобретения банков группы является расширение розничного бизнеса, регионального присутствия и клиентской базы Бинбанка. Общий объем вкладов, привлеченный пятью банками от населения, на 1 января 2015 года превысил 60 млрд рублей, совокупная сеть отделений составила порядка 240 офисов, а количество банкоматов — 440 устройств.

Все приобретенные региональные организации при своих достаточно небольших размерах на момент начала санации являлись крупнейшими или входили в число крупнейших в своих регионах. Уже после новости о присоединении банков группы «Рост» Бинбанк объявил также о приобретении екатеринбургского Уралприватбанка. Банк приобретался у компаний, аффилированных с бывшими владельцами группы. Сделку планировалось завершить в феврале 2015 года, однако в первой половине января 2015 года сделка была закрыта. Сумма сделки не раскрывалась.

В июне 2015 года акционеры Бинбанка Микаил Шишханов и Михаил Гуцериев подписали соглашение о приобретении 58,33% акций МДМ Банка**, принадлежавших Сергею Попову, который контролировал банк с 2006 года. Уже 14 июля Микаил Шишханов возглавил правление МДМ Банка и сообщил, что группа «БИН» рассматривает также возможность выкупа долей остальных акционеров МДМ Банка с доведением своей доли в капитале последнего до 100%. Первоначально сумма сделки оценивалась в 17 млрд рублей, что примерно соответствовало коэффициенту в один капитал. Однако затем СМИ сообщили, что Сергей Попов мог выручить в полтора раза меньше денежных средств от продажи своей доли в капитале банка. Позже доля владения МДМ Банком была увеличена до 90%, а полное объединение двух структур было запланировано на конец 2016 года.

МДМ Банк стал самым крупным активом, приобретенным акционерами Бина, а сделка по его приобретению стала крупнейшей на банковском рынке за последние годы. На момент подписания соглашения Бинбанк занимал 16-е место в рейтинге банков по объему активов, на начало июня 2015 года его активы составляли 558,2 млрд рублей. МДМ Банк входил в тридцатку крупнейших банков России, занимая 23-ю строчку рейтинга с активами в 363,1 млрд рублей.

В июне 2016 года Бинбанк завершил присоединение региональных «дочек» — Бинбанк Смоленск (бывший СКА-Банк), Бинбанк Сургут (бывший Аккобанк) и банка «Кедр» (последний, к слову, функционирует в качестве греческого филиала банка). Осенью того же года были интегрированы Бинбанк Тверь (бывший Тверьуниверсалбанк) и Бинбанк Мурманск.

В конце августа и начале сентября 2016 года ФАС одобрила объединение МДМ Банка и Бинбанка. А уже в ноябре 2016 года состоялось слияние Бинбанка с крупнейшим активом — банком «МДМ». Объединенная кредитная организация сохранила лицензию МДМ Банка (рег. № 323), продолжив работу под брендом «Бинбанк». Объединение балансов двух банков прежде всего расширяет позиции группы в корпоративном кредитовании и обеспечивает существенный приток средств физлиц (30% от объема вкладов всех банков группы).

Головной офис кредитной организации расположен в Москве. Сеть подразделений Бинбанка насчитывает 345 отделений, восемь филиалов, одно представительство (в Лондоне) и один филиал в Греции (сеть консолидированной группы включает в себя более 500 офисов в 66 регионах Российской Федерации). Списочная численность персонала по данным на 1 октября 2016 года составляла 6 433 человека.

По итогам 2014 года нетто-активы кредитной организации увеличились более чем в два раза, составив на начало апреля 497,6 млрд рублей. В пассивной части основным драйвером роста стали привлеченные банком межбанковские кредиты (+113,3 млрд рублей). Средства населения выросли на 78,32%, или на 81 млрд рублей, средства на счетах и депозитах юрлиц — на 96,45%, или на 52,6 млрд рублей, выпущенные банком собственные облигации и векселя — на 222,24%, или на 21,3 млрд рублей. Капитал банка увеличился на 49%, составив на начало апреля 37,6 млрд рублей. В активной части банк значительно увеличил объемы ликвидности, поставляемой на рынок МБК (+117,3 млрд рублей — более чем в 5 раз), вложений в портфель ценных бумаг (+267,99%, или 79,4 млрд рублей). Статья прочих активов выросла на 303,47%, или на 68,1 млрд рублей, высоколиквидных активов — на 156,01%, или на 26,6 млрд рублей. При этом кредитный портфель банка сократился на 8,53%, или на 9,9 млрд рублей.

Пассивы банка хорошо диверсифицированы по источникам привлечения. В их составе 37,05% формируют вклады физлиц, на средства предприятий и организаций приходится 21,53% нетто-пассивов, на привлеченные МБК (часть которых привлечена от ЦБ) — 23,39%, на выпущенные банком собственные облигации и векселя — 6,21%, на собственные средства (капитал) — 7,6%. Обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 150—350 млрд рублей ежемесячно.

В активах 28,5% представлено выданными межбанковскими кредитами, 21,4% занимает кредитный портфель, портфель ценных бумаг — 21,9%, прочие активы — 18,20%, активы высокой ликвидности (касса и корсчет в ЦБ) — 8,76%.

Кредитный портфель, формирующий 21,4% нетто-активов, с января 2014 года по апрель 2015 года уменьшился на 8,53%, составив на начало апреля 106,3 млрд рублей. За рассмотренный период банк сократил объем кредитования юрлиц (-16,32%, или 15,7 млрд рублей), нарастив при этом объемы розничного портфеля (+28,70%, или 5,8 млрд рублей). Несмотря на сокращение объема кредитов юрлицам, в составе кредитного портфеля с долей в 75% доминируют ссуды, выданные коммерческим предприятиям, на розницу приходится 24% от общего объема. Просрочка показана на уровне 4,9%, по РСБУ. Уровень резервирования средний — 10,47%. Залогом имущества обеспечено 37% кредитного портфеля, что является низким показателем обеспеченности. Портфель на три четверти представлен долгосрочными (свыше года) кредитами. Основными сегментами в отраслевой структуре кредитного портфеля банка на 1 октября 2014 года являлись оптовая и розничная торговля (29%), операции с недвижимым имуществом (21,7%), и, в меньшей степени, добыча топливно-энергетических полезных ископаемых, металлургическое производство, cельское хозяйство, охота, лесное хозяйство и строительство.

Портфель ценных бумаг составляет 21,9% нетто-активов, или 109 млрд рублей, основная его часть представлена вложениями в облигации. Около 50% приходится на бумаги, переданные в РЕПО, 16% — корпоративные облигации иностранных компаний, по 5—6% занимают вложения в корпоративные и банковские облигации, еще 4,9% вложено в госбумаги, около 12% занимают акции отечественных компаний. По состоянию на 1 октября 2014 года корпоративные акции включали в себя акции Visa (класс С), обыкновенные акции ОАО «Санкт-Петербургская биржа», ОАО «Московская фондовая биржа». Обороты по портфелю высокие, стабильно превышают 300 млрд рублей, что говорит о ликвидности входящих в его состав ценных бумаг.

По итогам 2015 года банком получена чистая прибыль в размере 4,5 млрд рублей (в 2014 году аналогичный показатель составил 1,9 млрд). По результатам работы за январь-октябрь 2016 года прибыль составила 4 млрд рублей.

Совет директоров: Сергей Марьин (председатель), Анжелика Аншакова, Олег Вьюгин, Галина Данилова, Кирилл Любенцов, Александр Филатов, Микаил Шишханов

Правление: Микаил Шишханов (председатель), Александр Лукин, Петр Морсин, Алексей Китаев, Дамир Баттулин, Максим Дмитриев, Константин Калагин, Ирина Комарова, Артем Коновалов, Кирилл Петров, Алексей Фарафонтов, Дмитрий Черемисин.

Миссия: Стать самым уважаемым и успешным российским банком. Концепция: Создание российского банка, ключевой компетенцией которого является способность формировать превосходный результат: для клиентов - выгода и максимальное удобство; для персонала - профессиональный и карьерный рост, устойчивый доход; для акционеров и инвесторов - стабильно высокий уровень доходности.

Результативность: Достижение стратегических целей развития банка, основываясь на принципах партнерства, высоких стандартах качества и превосходном сервисе.

Инициативность: Активное генерирование предложений и идей в рамках общей стратегии развития банка и способность к их реализации.

Долгосрочное партнерство: Создание стабильной команды, способной реализовывать стратегию развития банка и обеспечивать долгосрочное сотрудничество с клиентами.

Персональная ответственность: Принятие менеджером банка личной ответственности за качество анализа степени надежности клиента и кредитные решения.

Основными целями политики в области оценки персонала являются: 1. Унификация и стандартизация подходов к оценке персонала Банка. 2.Определение уровня эффективности деятельности работников Банка в рамках реализации бизнес-задач структурных подразделений и стратегии Банка в целом. 3.Определение уровня соответствия поведенческих проявлений сотрудника корпоративной модели компетенций Банка. 4.Реализация управления по целям и по компетенциям. 5.Выявление пула талантов и формирование кадрового резерва

Принципы: 1.Соответствие оценки стратегическим целям и задачам Банка: сотрудники Банка оцениваются в соответствии с анализом выполнения целей за прошлый период и моделью компетенций, отражающими ценности и стратегические цели Банка.

2.Процесс: Сотрудник проводит самооценку по поставленным целям и по компетенциям. Руководитель и сотрудник согласовывают результаты самооценки. Сотрудник получает от руководителя обратную связь и рекомендации по развитию, дает обратную связь руководителю. 3.Системность: процедура оценки персонала проводится на систематической основе с возможностью сравнения результатов и определения областей развития сотрудника;

4.Прозрачность: наличие для всех сотрудников Банка в открытом доступе информации о сроках, критериях и порядке проведения оценки; 5.Объективность: четкие критерии оценки, использование нескольких субъектов оценки

6.Конфиденциальность: результаты оценки сотрудника являются строго конфиденциальными. Доступ к этой информации имеет только сам оцениваемый сотрудник, его непосредственный и вышестоящие руководители, уполномоченный сотрудник HR. Обмен результатами оценки между сотрудниками не допускается и расценивается, как нарушение трудового распорядка, с возможностью применения последствий, предусмотренных для таких нарушений в Трудовом Кодексе РФ.

Задачи: 1.Построение системы комплексной оценки персонала, отвечающей стратегическим и тактическим целям Банка: - разработка и внедрение механизма оценки по целям; - разработка и внедрение процесса оценки по компетенциям; - разработка и внедрение процесса оценки руководителей 360°;

2.Выявление и систематизация потребностей работников Банка в обучении и развитии;

3.Мотивация персонала на повышение эффективности работы, развитие профессиональных, деловых и личностных качеств для успешного решения бизнес-задач подразделений и реализации стратегии Банка в целом. 4.Коммуникация ценностей и корпоративной модели компетенций Банка. Сотрудник: 1.Выполняет цели и задачи в соответствии с должностной инструкцией и установленными целями;

2.Обеспечивает необходимый уровень проявления корпоративных компетенций при выполнении целей и задач;

3.Обсуждает с руководителем результаты самооценки;

4.Реализует обратную связь от руководителя в работе, личном и профессиональном развитии, и повышении эффективности;

5.Несет ответственность за своевременное предоставление информации по самооценке руководителю. Ответственность: Невыполнение данного требования является прямым неисполнением должностных обязанностей сотрудника и поводом для получения сотрудником минимальной оценки эффективности за текущий период оценки, с возможным применением последствий, предусмотренных Трудовым Кодексом РФ в отношении неисполнения трудовых обязанностей.