Файл: Валютные отношения и валютная система (Европейская валютная система).pdf

ВВЕДЕНИЕ

При развитии торговли как формы международных экономических отношений, возникла необходимость определения порядка международных расчетов. Это повлекло за собой возникновение в экономике национальных денежных знаков. Так как любой продавец на мировом рынке за эквивалент своих товаров предпочитает получать не иностранную валюту, а валюту своей страны, следовательно, любая национальная денежная единица является валютной и выполняет функцию мировых денег. В виду того, что при проведении международных расчётов существует необходимость обмена денежных единиц одной страны, на денежные единицы другой. По отношениям на мировом валютном рынке можно проследить связи между национальным и мировым хозяйством. Вся совокупность финансовых отношений, возникших при функционировании мирового хозяйства, получила название валютных отношений.

Тем не менее, валютные отношения, как составная часть рыночного хозяйства, является одной из наиболее сложных её сфер. Их развитие исторически идет параллельно тесно переплетаясь с развитием проблем национальной и мировой экономики.

Благодаря глобализации и интернационализации хозяйственных связей, международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации. Закрепленная национальным законодательством или межгосударственным соглашениям, валютная система является формой организации и регулирования валютных отношений ^[1].

Валютная система напрямую связана с типом экономической системы. На примере административно-командной экономической системы СССР, можно сделать вывод о том, что государство существовало полное подчинение валютных отношений. СССР осуществлял монополию внешней торговли и устанавливал курс национальной валюты, в что привело к созданию закрытой валютной системы, не имеющей возможности обеспечить интересы всех субъектов национальной экономики, а также к формированию «черного валютного рынка», когда курс национальной валюты значительно отличался от официально установленного^[2].

Благодаря развитию экономики, возможности субъектов рынка возрасли и возникли предпосылки для установления объективного рыночного курса иностранной валюты, в то же время это повлекло возникновение значительных колебаний курса национальной валюты и, как следствие, возникновение необходимости профессионального регулирования валютного курса.

---

Объект настоящей курсовой работы – валютные отношения.

Предмет настоящей курсовой работы – валютные системы.

Цель настоящей курсовой работы: углубление и систематизация знаний в области валютных отношений и валютных систем в ходе проведения анализа и изучения литературных источников.

В основном, в настоящей Курсовой работе были использованы надёжные литературные источники размещённые в сети «интернет» в открытом доступе. Как правило, это книги одного или нескольких авторов, содержание которых соответствует материалу настоящей Курсовой работы. Также мною были использованы электронные словари, статьи и публикации в электронных СМИ, нормативно-правовые акты органов законодательной и исполнительной власти.

Список использованных источников прилагаю на стр. _ настоящей Курсовой работы. Данные источники выбиралась мной исходя из следующих критериев:

• надёжность источника: размещение источника в сети «интернет» и наличие к нему открытого доступа, наличие одного или нескольких именитых авторов, имеющих различные научные степени (для литературных источников), ясность в изложении и содержании текста (для статей);
• соответствие содержания материала из источника тематике настоящей Курсовой работы.

Задачи настоящей Курсовой работы:

1) Дать определение валютным отношениям, описать причины их возникновения;

2) Дать определение валютной системе, описать её виды и элементы;

3) Рассмотреть основные этапы развития мировой валютной системы, а также структурные принципы Парижской,^[3] Генуэзской,^[4] Бреттонвудской^[5], Ямайской валютных систем;

4) Рассмотреть причины создания Европейской валютной системы;

5) Рассмотреть основные этапы развития валютной системы Российской Федерации, охарактеризовать данную систему.

В связи с тем, что под влиянием многих факторов функционирование международных валютных отношений усложнилось, усложняются и их характеристики. В настоящей Курсовой работе будет мною будет рассмотрен мировой опыт в сфере валютных отношений. Подобные исследования представляют большой интерес для формирующейся в Российской Федерации и странах СНГ рыночной экономики. Постепенная интеграция Российской Федерации в мировое сообщество, вступление в Международный валютный фонд (МВФ) и группу Международного банка реконструкции и развития (МБРР) требуют знания общепринятого цивилизованного кодекса поведения на мировых рынках валют, кредитов, ценных бумаг, золота.^[6]

---

1. Понятие валютных отношений

Международные валютные отношения впервые возникли в XV в. Купцы из Италии, импортировавшие из Бельгии произведенные из английской шерсти гобелены, вынуждены были проводить торговые операции за пределами Италии. Для этой цели итальянские коммерческие банки открывали собственные зарубежные филиалы и осуществляли платежи и поставки товаров от имени своих клиентов. Коммерческие банки, проводившие валютообменные операции, собирали депозиты и выдавали кредиты зарубежным организациям и предприятиям. Таким образом, истории международных валютных отношений уже около 500 лет.^[7]

Валютные отношения, происходящие в настоящее время, появились в результате роста производительных сил, создания мирового рынка и мировой системы хозяйства, интернационализации мировой системы хозяйственных связей.

Валютные отношения - это совокупность денежно-кредитных отношений, сложившихся в результате хозяйственной деятельности и развития рынка, закрепленная в договорных и правовых нормах. Валютные отношения также являются разновидностю денежных отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте.^[8]

Международные валютные отношения, являющиеся составной частью международных экономических отношений, представляет собой денежные отношения на мировых валютных рынках. Международные валютные отношения тесно переплетаются с такими звеньями международных экономических отношений, как разделение труда, интернационализация факторов производства, экономическая интеграция, международная торговля, финансово-кредитные отношения.

В качестве формы организации валютных отношений валютная система предполагает наличие объектов и субъектов валютных отношений, инструментов управления и конечной цели управления, которые, в зависимости от вида валютной системы, являются специфическими.^[9] Операции с валютой - это объекты валютных отношений.

К субъектам валютных отношений можно отнести их участников, а также регулирующие органы. Подробно субъекты валютных отношений представлены в Приложении А. К примеру, в Российской Федерации, к субъектам валютных отношений принято относить:

1) Центральный банк Российской Федерации;

2) Правительство Российской Федерации;

---

3) уполномоченные банки, а также иные кредитные организации, которые получили лицензии на проведение валютных операций от Центрального банка Российской Федерации;

4) предприятия, которые осуществляют экспортно-импортные операции;

5) валютные биржи;

6) инвестиционные и пенсионные фонды;

7) брокерские и валютные фирмы;

8) физические лица.

Исходя из представленного списка, можно сделать вывод о том, что наличие большого числа субъектов валютных отношений обуславливает необходимость учета их экономических интересов.

Возвращаясь к представленному примеру, стоит отметить, что экономические интересы Центрального банка и Правительства Российской Федерации должны быть подчинены интересам государства, а именно достижению экономического роста и высоких жизненных стандартов.^[10]

Согласованность разнонаправленных экономических интересов валютных отношений является одной из основополагающих задач Правительства и Центрального банка Российской Федерации.

Характеризуя экономические интересы такого субъекта экономических отношений, как уполномоченные коммерческие банки, можно отметить ключевой – максимизация прибыли от проведения валютообменных операций.

Экономические интересы пенсионных и инвестиционных фондов схожи, и связаны, прежде всего, целью увеличения вкладов пайщиков с сохранностью этих вкладов.

Противоположны же экономические интересы предприятий, осуществляющих импортные операции, и предприятий, осуществляющих экспортные операции. Импортерам выгоден высокий курс национальной валюты, а экспортерам - низкий.

У валютных бирж экономические интересы зависимы от объемов совершаемых на них операций, так как между ними имеются тесные связи. К примеру, величина биржевой прибыли тем выше, чем выше биржевые обороты.

Экономические интересы физических лиц заключаются необходимости сохраннения накопленных сбережений в условиях экономической нестабильности и инфляции.

Валютные отношения связаны с международной торговлей товарами и движением капиталов. С одной стороны, на валютных рынках сталкиваются интересы внутренних субъектов, а с другой стороны - интересы их внешних партнеров. При рассмотрении внешних субъектов валютных отношений принято выделять:^[11]

1. иностранные физические и юридические лица, в том числе организации, созданные в ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙии с действующим законодательством иностранных государств, находящиеся за пределами территории Российской Федерации;
2. дипломатические представительства иностранных государств, их консульские учреждения и их постоянные представительства при межправительственных или межгосударственных организациях, имеющие аккредитацию в Российской Федерации;
3. межправительственные и межгосударственные организации и их филиалы и постоянные представительства на территории Российской Федерации;
4. обособленные или самостоятельные структурные подразделения нерезидентов Российской Федерации - юридических лиц (например, филиалы, постоянные представительства и др.), находящиеся на территории Российской Федерации;
5. иные лица, которые не являются резидентами Российской Федерации.^[12]

---

Внешние субъекты валютных отношений так же имеют свои собственные интересы: экономические, политические и др. В этой связи возникает экономическая борьба различных субъектов валютных отношений.^[13]

Валютные отношения функционируют на основе сочетания таких направлений своей деятельности, как тактика, стратегия и контроль. Тактика выступает в качестве формы валютного регулирования, когда субъект использует различные механизмы для реализации собственной валютной стратегии – валютной политики, направленной на получение прибыли, стабилизацию обменного курса и т.д. При этом, при использовании тактик и стратегий, со стороны участвующих в валютных отношениях субъектов обязательно присутствует постоянный контроль за происходящими процессами.

Состояние валютных отношений зависит от следующих факторов развития экономики: от национальной и мировой политической обстановки, от соотношения сил между странами, от двух тенденций, присущих международным отношениям - это тенденции партнерства и противоречий. Описывая состояние валютных отношений, отмечу, что валютные отношения занимают особое место в национальном и мировом хозяйстве. Это объясняется переплетением во внешнеэкономических, в том числе валютных связях, экономики и политики, коммерции и дипломатии, торговли и промышленного производства Включение мирового рынка в процесс кругооборотов капитала предполагает превращение участвующей в данном круговороте части национального денежного капитала в иностранные денежные капиталы, и наоборот. Обычно, это происходит при международных расчетных, валютных и кредитных финансовых операциях.

Правовой основой для возникновения, изменения или прекращения валютных отношений служат международные соглашения и внутригосударственные акты.^[14]

2. Валютные системы

2.1. Понятие валютных систем, их элементы и виды

С развитием международных валютных отношений потребовалась их определенная организация. Валютная система, являющаяся формой организации и регулирования валютных отношений, включает в себя объективные по своей сути, но подверженные влиянию субъективных факторов элементы. Данные элементы описаны в Приложении 2 настоящей Курсовой работы.

---