Файл: 1.Мировая валютная система.pdf

Валютные отношения со временем получили специфичные формы организации. Сама валютная система — способ формирования и урегулирования валютных взаимоотношений, она закреплена законом или же согласована между государствами.

Выделяют 3 валютные системы[2,133]:

-мировая,

-национальная,

-международная.

Национальные системы относятся к наиболее ранним, они закреплены законодательством. Она часть денежной системы государства, но ее можно назвать достаточно самостоятельной. Она взаимосвязана с мировой системой, которая представляет собой организацию валютных отношений в мировом масштабе.

Одним из важнейших составляющих международной денежной системы является валютный курс.

Так происходит оборот капитала в мире, производятся расчёты между иностранными предприятиями, он служит для конвертации иностранной валюты на национальную.

При сравнении цен помогает инвесторам просчитать выгодность вложений.

Что же понимается под валютным курсом? Он представляет собой стоимость денежной единицы одной страны, которая выражается в денежной единице какой-либо другой страны.

Сама по себе валютная политика является совокупностью событий, которые происходят в области внешних валютных отношений. Этот рычаг приводит в действие различные экономические процессы, все зависит лишь от поставленных целей и выбранной стратегии. А цели и стратегию в свою очередь определяет экономическое положение той или иной страны.

Сам процесс регулировки валютных взаимоотношений состоит из нескольких частей.  Первые в списке финансовые учреждения и холдинги с международным валютным базисом, а также частные предприятия. Этот сегмент экономики располагает значительной частью валютных запасов, что позволяет принимать активное участие в операциях. Далее идут государственные органы финансирования. И замыкает круг внешняя экономическая деятельность.

2.2. Международный валютный фонд

МВФ —Международный валютный фонд основали в 1947г. Соглашение о нем содержит пункт о его целях, где указано, что фонд обязан «содействовать» формированию разносторонней системы расчетов по различным действующим операциям между странами-участницами, а также снимать ограничения, вызывающие препятствия для мировой торговли и товарооборота.

Специфика работы МВФ обусловлена снятием валютных ограничений, которые становились значимым препятствием для монополий Соединенных Штатов Америки и иных развитых государств.

В составе МВФ учредили целый отдел, который занимался валютными ограничениями, на него возложили также и другие функции[14,38]:
- анализировать и системно упорядочивать законодательство государств— членов;
- вести наблюдение за переменами в части валютного законодательства;
- делать анализ форм и методики валютных ограничений, которые устанавливаются в разных странах;

- заниматься разработкой предложений для Директората Фонда, направлять индивидуальные рекомендации главам государств некоторых стран о способах снятия валютных ограничений;

- проводить переговоры с государствами—участниками об отмене каких-либо валютных ограничений.

С самого начала работы Фонда, правительство Соединенных Штатов Америки могло убедиться что добиться отмены валютных ограничений, при использовании лишь ресурсов Фонда, невозможно. Потому, при учете большой потребности многих стран, в частности, государств западной части Европы, в долларах, они решили остановить кредитование этих стран посредством МВФ, и начали «план Маршала».

Займы по данному плану давались европейским странам в порядке двухсторонних соглашений. Соглашения были составлены на основе обязательств стран, которым выдавался заем.

Для ликвидации валютных ограничений по настоящим операциям, Фонд настоял на учреждении ЕПС—европейского платежного союза, а также учреждению в упрощенной форме разносторонних расчетов между государствами Западной Европы.

МВФ, при всем оказываемом на него давлении со стороны правящего аппарата США, так и не смог выполнить основной своей задачи, то есть не ликвидировал полностью валютные ограничения и не устроил неограниченную обратимость валют.

МВФ создавался, чтобы при помощи некоторой интернационализации резервов государств-членов, организовать пул мировых ликвидных ресурсов, а тот, в свою очередь, должен был стать резервом,  покрывающим пассивное сальдо платежных балансов государств, которые не в состоянии иметь свои ликвидные ресурсы и неспособных получить заем за рубежом.

Фонд дает странам—участникам свои ресурсы в пользование, путем продажи иностранной валюты, нужной им, на национальную валюту.

БМР—Банк Международных Расчетов

БМР—это одна из наиболее старых, действующих сегодня, мировых валютно-финансовых, которая была открыта в 1930г.

Открыть банк было решено из-за появления проблем с репарационными выплатами Германии государствам, победившим в 1-ой Мировой войне.

Американцы рассчитывали провести коммерциализацию задолженностей военных. Данный план носил имя Юнга. И следуя данному плану Германии было необходимо открыть заем для рынка Соединенных штатов и некоторых европейских государств. Средства, вырученные с данного займа, Германии следовало направить на выплату репараций государствам-победителям в войне, а те, в свою очередь, при помощи данных денег вернуть свои военные задолженности перед Соединенными Штатами.

БМР была отведена роль аппарата, выпускающего и распространяющего облигации немецкого займа среди частных капиталов. Ему нужно было также вести подсчеты по данному долгу и суммировать доход. Главный капитал БМР значится в пределах 500 млн. золотых швейцарских франков. Он был поделен на 200 тыс. акций, любая из которых обладает ценностью в 2500 франков. А оплаченный капитал равен 125 млн. франков—четверть главного капитала[2,133].

Главным инструментом управления стало собрание руководящего состава Центральных Банков государств, обладающих акциями БМР. Оно созывается, обычно, ежегодно, чтобы прослушать отчет о работе организации, получить информацию о балансе, доходах и убытках организации.

Особенность работы БМР заключена в конфиденциальности. Такая работы обозначила его, как дополнительный орган МВВ.

Выводы: с юридической точки зрения политика в сфере валютных отношений оформляется по соответствующим нормам. Эти нормы являются правовыми и регулируют законность проведения той или иной сделки в стране или за её пределами[18,33].

Регулирование валютных операций — это один из основных инструментов данной политики. Этот инструмент регламентирует расчеты на международном уровне и режим проведения расчетных операций на государственном уровне. Существует два вида регулирования валютных операций: прямой и косвенный. В первом случае срабатывают пакеты законодательных установок властей. Во втором случае вступают в игру экономические, валютные и кредитные инструменты.

БМР — один из главных информационных и исследовательских институтов. Ежегодные доклады Банка - весьма значимые, эти издания имеют высокий мировой авторитет. На основе собственной исследовательской деятельности БМР в 1975г смог направить в печать хартию наблюдения за мировыми операциями банков. Часто общие рекомендации БМР, разработанные на основе соглашений, обладают более весомым значением, чем мировые государственные решения.

БМР сегодня обладает статусом международной валютно-кредитной корпорации, по составу входящих в него участников и специфики деятельности. Все это было обозначено следующим: БМР является агентом, распорядителем многих мировых операций, центром исследовательской работы в области экономики.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Международные валютные отношения—это важная часть области рыночного хозяйства. С интернационализацией хозяйственных отношений заметно выросли и оборот товаров, и поток услуг, капиталов и кредитов.

Так, особо сильно на валютные мировые отношения влияют крупные развитые государства, так как их можно расценивать, как одновременно партнеров и соперников.

Многообразие факторов, которые могут влиять на мировые валютные отношения, способствуют их усложнению и постоянным переменам. Так, понимание и анализ всеобщего опыта вызывает значительный интерес экономики как Российской Федерации, так и иных развитых стран.

На основе всего, указанного выше, легко сделать следующее заключение: валюту, используемую в капиталистических государствах, включая Российскую Федерацию, можно подразделить на три вида:

- необратимую,

- обратимую,

- обратимую частично.

Первый тип валюты используется в государствах, которые уже ввели отмену валютных ограничений для резидентов и нерезидентов. Такую валюту возможно беспрепятственно обменять на иную валюту других стран.

Обратимая частично валюта — это валюта тех государств, которые ввели отмену на валютные ограничения только по некоторым операциям. К таким можно причислить валюты многих стран на западе Европы, которые в конце 1958 г. для нерезидентов ввели отмену на валютные ограничения.

К последним валютам—необратимым, относят валюты государств, которые оставили без изменений ограничения обмена по любым валютным операциям.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Антонов Н.Г. Денежное обращение, кредит, банки.-М.: Финансы и статистика, 2012.-550с.
2. Бочарова Т.А. Концептуальные основы государственной регуляции организации денежного оборота реального сектора экономики //Финансы и кредит.-2012.-№7.-С.10.
3. Бункина М.К. Деньги. Кредит. Банки.-М.:ДИС, 2014.-350с.
4. Валютный рынок и валютное регулирование. /Под ред. И.Н. Плашоковой.-М.:БЕК, 2012.-475с.
5. Деньги, кредит, банки./под ред. Н.Е. Титова.-М.:Владос, 2013.-368с.
6. Деньги. Кредит. Банки. /Под ред. О.И. Лаврушина.-М.:ФИС, 2014.-464с.
7. Жуков В.Ф. Деньги, кредит, банки.-М.:Финансы и статистика, 2013.-600с.
8. Козлов А.А. Некоторые актуальные вопросы развития банковского сектора России.// Деньги и кредит.-2013.-№2.-С.3-6.
9. Лысогор А.А. Валютный риск. Хеджирование//Аспирант и соискатель.-2013.-№3.-С.50-51.
10. Муратова Д. Становление и развитие системы валютного контроля в России //Финансовая газета.-2013.-№33.-С.3-4.
11. Навой А. Валютный рынок: Оценка ситуации и взгляд на будущее.// Рынок ценных бумаг.-2013.-№1.-С.35-39.
12. Поляк Г.Б. Финансы, денежное обращение, кредит. –М.: ЮНИТИ, 2013.- 525с.
13. Семенова С.К. Проблемы и модель денежного обращения //Финансы и кредит.-2013.-№9.-С.36.
14. Тавасиев А.М. Банковское дело.-М.:ЮНИТИ, 2014.-880с.
15. Тавасиев А.М. Банковское дело.-М.:ЮНИТИ, 2013.-680с.
16. Финансовое право /под ред. Н.И. Химичевой.-М.:Юрист, 2013.-600с.
17. Финансовое право /под ред. М.М. Рассолова.-М.: Юнити, 2013.
18. Финансы /под ред. Л.А.Дробозиной. –М.: Юнити, 2013.
19. Финансы /под ред. Н.В. Колчиной.-М.: Юнити, 2014.
20. Финансы, денежное обращение и кредит./Под ред. В.К. Сенчагов.-М.:Проспект, 2014.-720с.
21. Финансы. Денежное обращение. Кредит./Под ред. Л.А. Дробозиной.-М.:Юнити, 2014.-480с.
22. Хаменумко И.В. Валютный контроль в РФ.-М.:ИДФБК ПРЕСС, 2013.-480с.
23. Шалашов В.П. Валютное регулирование и валютные расчеты в РФ.-М.:ВИНИТИ, 2012.-350с.
24. Щеголева Н.Г. Развитие российского валютного рынка на современном этапе. //Финансы и кредит.-2012.-№2.- С.18-24