Добавлен: 26.06.2023
Просмотров: 99
Скачиваний: 3
Таблица 2.2
Отчет о прибылях и убыткахАО «Альфа- Банк» 2016 год
NN |
Наименование статей |
Данные за отчетный период |
Данные за соответствующий период прошлого года |
Проценты полученные и аналогичные доходы от: |
|||
1 |
Размещения средств в кредитных организациях |
241 555 |
32 483 |
2 |
Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) |
8 604 372 |
2 402 042 |
3 |
Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) |
0 |
0 |
4 |
Ценных бумаг с фиксированным доходом |
136 163 |
194 371 |
5 |
Других источников |
637 |
1 585 |
6 |
Всего процентов полученных и аналогичных доходов |
8 982 727 |
2 630 481 |
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: |
|||
7 |
Привлеченным средствам кредитных организаций |
1 137 101 |
671 397 |
8 |
Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) |
1 973 304 |
419 921 |
9 |
Выпущенным долговым обязательствам |
61 100 |
135 726 |
10 |
Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов |
3 171 505 |
1 227 044 |
11 |
Чистые процентные и аналогичные доходы |
5 811 222 |
1 403 437 |
12 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами |
68 696 |
-7 113 802 |
13 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
-61 761 |
163 203 |
14 |
Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами |
9 |
35 |
15 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
540 995 |
161 217 |
16 |
Комиссионные доходы |
2 061 038 |
818 539 |
17 |
Комиссионные расходы |
482 685 |
125 416 |
18 |
Чистые доходы от разовых операций |
13 275 |
-5 794 |
19 |
Прочие чистые операционные доходы |
-219 370 |
-38 419 |
20 |
Административно- управленческие расходы |
4 937 010 |
2 540 984 |
21 |
Резервы на возможные потери |
-1 187 262 |
-170 237 |
22 |
Прибыль до налогообложения |
1 607 147 |
-7 448 221 |
23 |
Начисленные налоги (включая налог на прибыль) |
484 564 |
29 443 |
24 |
Прибыль (убыток) за отчетный период |
1 122 583 |
-7 477 664 |
Приложение 3
Таблица 2.3
Анализ структуры и динамики активов
№ п/п |
Наименование статей |
Фактические данные |
Структура баланса (%) |
Отклонение |
|||
2015г. |
2016г. |
2015г. |
2016г. |
Абс.(+,-) |
Тпр , (%) |
||
Активы, не приносящие доход, всего |
36692916 |
84050264 |
49,83 |
35,56 |
47357348 |
129,06 |
|
в том числе: |
|||||||
1 |
Денежные средства и счета в ЦБ РФ |
3916625 |
9345448 |
5,32 |
3,95 |
5428823 |
138,61 |
2 |
Корреспондентские счета "Ностро" |
2243449 |
1748003 |
30,5 |
0,74 |
-495446 |
-22,08 |
3 |
Резервы в ЦБ РФ |
321456 |
2057213 |
0,44 |
0,87 |
1735757 |
539,97 |
4 |
Беспроцентные ссуды |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
5 |
Капитальные вложения и основные |
948300 |
2712230 |
1,29 |
1,15 |
1763930 |
186,01 |
6 |
Нематериальные активы и затраты по арендованным зданиям |
24 |
18 |
0,00 |
0,00 |
-6 |
-25 |
7 |
Хозяйственные материалы и расходы будущих периодов |
87002 |
110239 |
0,12 |
0,05 |
23237 |
26,71 |
8 |
Прочие дебиторы |
306734 |
433239 |
0,42 |
0,18 |
126505 |
41,24 |
9 |
Прочие активы |
21392837 |
67643874 |
29,04 |
28,62 |
46251037 |
216,2 |
Убыток отчетного года |
7476489 |
- |
10,15 |
- |
- |
- |
|
Активы, приносящие доход, всего |
36949857 |
152339592 |
50,17 |
64,44 |
115389735 |
312,29 |
|
в том числе: |
|||||||
10 |
Ссуды |
25453018 |
99060480 |
34,56 |
41,91 |
73607462 |
289,19 |
11 |
Задолженность по ссудам |
340067 |
502079 |
0,46 |
0,21 |
162014 |
47,64 |
12 |
Межбанковские кредиты |
3500 |
6663512 |
0,00 |
2,82 |
6660012 |
190286 |
13 |
Факторинг |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
14 |
Лизинг |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
15 |
Права участия |
6578361 |
21583677 |
8,93 |
9,13 |
15005316 |
228,1 |
16 |
Государственные ценные бумаги |
17106 |
72353 |
0,03 |
0,03 |
55247 |
322,97 |
17 |
Негосударственные ценные бумаги |
3154762 |
7735068 |
4,28 |
3,27 |
4580306 |
145,19 |
18 |
Прочие активы, приносящие доход |
1403043 |
16722423 |
1,91 |
7,07 |
15319380 |
1091,87 |
ИТОГО АКТИВОВ |
73642773 |
236389856 |
100 |
100 |
162747083 |
221 |
Таблица 2.4
Анализ структуры и динамики пассивов
№ п/п |
Наименование статей |
Фактические данные |
Структура баланса (%) |
Отклонение |
|||
2015г. |
2016г. |
2015г. |
2016г. |
Абс.(+,-) |
Тпр, (%) |
||
|
Собственные средства-брутто, всего |
36182500 |
87603400 |
49,13 |
37,06 |
51420900 |
142,12 |
в том числе: |
|||||||
1 |
Уставный фонд |
6098150 |
12655694 |
8,28 |
5,35 |
6557544 |
107,53 |
2 |
Резервный фонд |
503639 |
503639 |
0,68 |
0,21 |
0,00 |
0 |
3 |
Другие фонды |
685219 |
670047 |
0,93 |
0,28 |
-15172 |
-2,21 |
4 |
Эмиссионный доход |
6274180 |
3058920 |
8,52 |
1,3 |
-3215260 |
-51,25 |
5 |
Чистая прибыль |
- |
1422794 |
- |
0,6 |
1422794 |
- |
6 |
Нераспределенная прибыль |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
7 |
Субординированный кредит, полученный |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
8 |
Резервы под высокорисковые активы |
1347079 |
2399092 |
1,83 |
1,02 |
1052015 |
78,1 |
9 |
Доходы будущих периодов |
8648 |
8346 |
0,01 |
0,00 |
-302 |
-3,5 |
10 |
Собственные средства в расчетах |
20786056 |
66255583 |
28,23 |
28,03 |
45469527 |
218,75 |
11 |
Прочие собственные средства |
479529 |
629285 |
0,65 |
0,27 |
149756 |
31,23 |
Привлеченные средства, всего |
37460273 |
148786456 |
50,87 |
62,94 |
111326183 |
297,18 |
|
в том числе: |
|||||||
12 |
Срочные депозиты |
9193490 |
80091104 |
12,48 |
33,88 |
70897614 |
711,17 |
13 |
Депозиты до востребования |
2047 |
341957 |
0,00 |
0,14 |
339910 |
16605,28 |
14 |
Кредит ЦБ РФ |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
15 |
Кредиты других банков |
15076522 |
24870015 |
20,47 |
10,52 |
9793493 |
64,96 |
16 |
Долговые обязательства |
1838954 |
1030782 |
2,51 |
0,44 |
-808172 |
-43,95 |
17 |
Средства клиентов |
7388666 |
21815944 |
10,03 |
9,23 |
14427278 |
195,26 |
18 |
Корреспондентские счета |
63 |
468231 |
0,00 |
0,2 |
468168 |
743123,8 |
19 |
Прочие кредиторы |
172380 |
989135 |
0,24 |
0,42 |
816755 |
473,81 |
20 |
Прочие обязательства |
3788151 |
19179288 |
5,14 |
8,11 |
15391137 |
406,3 |
ИТОГО ПАССИВОВ |
73642773 |
236389856 |
100 |
100 |
162747083 |
221 |
Приложение 4
Таблица 2.5
Анализ кредитного портфеляАО «Альфа- Банк» за 2015-2016гг
Наименование статьи |
Значения, тыс. руб. |
Удельный вес, % |
Изменение |
|||
2015г. |
2016г. |
2015г. |
2016г. |
абсол., |
Тпр, % |
|
Структура по срокам |
||||||
1. Кредиты до востребования и до 30 дней |
2236339 |
18410283 |
8,07 |
15,15 |
16173944 |
723,23 |
2. Кредиты от 31 до 90 дней |
2237822 |
8159652 |
8,07 |
6,72 |
5921830 |
264,62 |
3. Кредиты от 91 до180 дней |
2943942 |
7062396 |
10,62 |
5,81 |
4118454 |
139,9 |
4. Кредиты от 181 до 1 года |
13504583 |
12015801 |
48,72 |
9,89 |
-1490782 |
-11,04 |
5. Кредиты от 1 до 3 лет |
4526944 |
30896644 |
16,33 |
25,43 |
26369700 |
582,5 |
6. Кредиты свыше 3 лет |
1936915 |
44462920 |
6,99 |
36,6 |
42526005 |
2195,5 |
7. Просроченные кредиты |
332891 |
487963 |
1,2 |
0,4 |
155072 |
46,58 |
ИТОГО |
27719436 |
121493659 |
100 |
100 |
93774223 |
338,3 |
Структура по категории заемщиков |
||||||
1. Госсектор |
4083754 |
6877144 |
14,73 |
5,66 |
2793390 |
68,4 |
2. Коммерческие предприятия |
16734770 |
43901877 |
60,37 |
36,14 |
27167107 |
162,34 |
3. Физические лица - всего, в т.ч. потребительские ссуды |
4792941 |
47483339 |
17,29 |
39,08 |
42690398 |
890,7 |
4. Некоммерческие организации |
17535 |
111981 |
0,06 |
0,09 |
94446 |
538,6 |
5. Финансовые организации |
51221 |
1120255 |
0,19 |
0,92 |
1069034 |
2087,1 |
6. МБК |
921063 |
21945216 |
3,33 |
18,06 |
21024153 |
2282,5 |
7. Юридические лица-нерезиденты |
105688 |
53847 |
0,38 |
0,05 |
-51841 |
-49,05 |
8. Учтенные банком векселя |
1012464 |
- |
3,65 |
- |
-1012464 |
-100 |
ИТОГО |
27719436 |
121493659 |
100 |
100 |
93774223 |
338,3 |
Приложение 5
Таблица 2.10
Анализ динамики факторов формирования чистой прибылиАО «Альфа- Банк» за 2015-2016гг
№п/п |
Наименование статей |
Значение, тыс. руб. |
Удельный вес, % |
Изменение |
|||
2015г. |
2016г. |
2015г. |
2016г. |
абсолютное, |
Тпр,% |
||
Проценты полученные и аналогичные доходы от: |
|||||||
1 |
Размещения средств в кредитных |
32483 |
241555 |
1,24 |
2,69 |
209072 |
643,63 |
2 |
Ссуд, предоставленных клиентам |
2402042 |
8604372 |
91,31 |
95,79 |
6202330 |
258,21 |
3 |
Оказания услуг по финансовой |
- |
- |
- |
- |
- |
|
4 |
Ценных бумаг с фиксированным доходом |
194371 |
136163 |
7,39 |
1,51 |
-58208 |
-29,95 |
5 |
Других источников |
1585 |
637 |
0,06 |
0,01 |
-948 |
-59,81 |
6 |
Всего процентов полученных и |
2630481 |
8982727 |
100 |
100 |
6352246 |
241,48 |
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: |
|||||||
7 |
Привлеченным средствам кредитных |
671397 |
1137101 |
54,72 |
35,85 |
465704 |
69,36 |
8 |
Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) |
419921 |
1973304 |
34,22 |
62,22 |
1553383 |
369,92 |
9 |
Выпущенным долговым обязательствам |
135726 |
61100 |
11,06 |
1,93 |
-74626 |
-54,98 |
10 |
Всего процентов уплаченных и |
1227044 |
3171505 |
100 |
100 |
1944461 |
158,47 |
11 |
Чистые процентные и аналогичные |
1403437 |
5811222 |
- |
- |
4407785 |
314 |
12 |
Комиссионные доходы |
818539 |
2061038 |
- |
- |
1242499 |
151,8 |
13 |
Комиссионные расходы |
125416 |
482685 |
- |
- |
357269 |
284,87 |
14 |
Чистый комиссионный доход |
693123 |
1578353 |
- |
- |
885230 |
127,71 |
Прочие операционные доходы |
|||||||
15 |
Чистые доходы от операций с ценными |
-7113802 |
68696 |
- |
- |
7182498 |
101 |
16 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
163203 |
-61761 |
- |
- |
-224964 |
-137,84 |
17 |
Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами |
35 |
9 |
- |
- |
-26 |
-74,28 |
18 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
161217 |
540995 |
- |
- |
379778 |
235,57 |
19 |
Чистые доходы от разовых операций |
-5794 |
13275 |
- |
- |
19069 |
329,12 |
20 |
Прочие чистые операционные доходы |
-38419 |
-219370 |
- |
- |
9049 |
23,55 |
Прочие операционные расходы |
|||||||
21 |
Административно-управленческие расходы |
2540984 |
4937010 |
- |
- |
2396026 |
94,3 |