Файл: Перспективы развития мировой валютной системы и ее компонентов в начале третьего тысячелетия (Правовые и организационные основы функционирования мировой валютной системы).pdf

Введение

Актуальность научного исследования: Природа нынешнего человека, Homo sapiens, как полагают палеогенетики, заложена совсем недавно, всего лишь каких-то 120 тыс. лет назад. Мы - 4800-е поколение выживших, выстоявших. В этой вечной борьбе за свое существование, раскрывая все больше тайн природы, используя их для себя, взаимодействуя с другими, человек формирует сообщество, совокупность разнообразных его взаимоотношений. Содержание этих общественных отношений сложилось в непростых условиях. Стремление получить свою справедливую долю натыкалось на стремление других получить более «справедливую» долю. Неравенство есть субъективное понимание равенства. Важнейшим результатом поиска этого справедливого равенства стал обмен по равным затратам разделившегося труда. В ходе непрерывного контакта на рынке обмен продуктами труда, товарами устанавливает опытным путем относительно справедливую меру признаваемых участниками торга затрат на их производство. Так вошла в жизнь знаменитая формула: Х товара А = У товара Б. Равенство по справедливым, объективным затратам труда, обмен по стоимости^[1].

За многотысячелетнюю историю стоимость сохраняет свой главный принцип - равный обмен по затратам равного труда. Усложнилось ее содержание, оно все больше включает в себя затраты прошлого, овеществленного труда, доля живого труда уменьшается, время получения доходов от прибавочного труда сокращается. Первое связано с тем, что средства производства, орудия труда, технологии быстро обновляются, стремительно меняются, второе - живой труд усложняется, третье - прибавочное время все больше стремится поглотить свободное время, которое есть достижение науки и инноваций, принадлежащее всему человечеству. Формула стоимости: с+v+m, отражающая ее вышеназванные три составные части, подвержена постоянным изменениям. Необходимые затраты труда все время меняются, соответственно, все время меняется мера обмена, ее денежное выражение, масштаб цен. Не меняется сам принцип равенства - обмена по стоимости, по необходимым затратам труда.

Простое выражение обмена постепенно усложняется по мере расширения числа товарных единиц, участников обмена. Особенно сложным этот процесс становится при участии сотен миллионов товарных единиц, при многократных обменных операциях. Рост производительности труда постоянно меняет затраты труда, их общественные пропорции. Деньги как зеркальное отражение того или иного товара, как его представители становятся вечно непостоянными, не успевают отражать происходящие изменения. Подлинное, настоящее зеркало - постоянно меняющееся, мелькающее^[2].

Цель научного исследования: описать современного состояния мировой валютной системы.

Объект исследования: МВС.

Предмет научного исследования: перспективы развития мировой валютной системы и ее компонентов в начале третьего тысячелетия.

Исходя из цели научного исследования, перед нами стоят следующие задачи:

– описать правовые и организационные основы функционирования мировой валютной системы;

– назвать этапы развития мировой валютной системы;

– определить сущность, функции и структура мировой валютной системы;

– рассмотреть государственное регулирование валютного курса;

– проанализировать перспективы развития мировой валютной системы и ее компонентов в начале третьего тысячелетия;

– рассмотреть проблемы реформирования мировой валютной системы;

– охарактеризовать информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитных операциях;

– описать современные перспективы развития мировой валютной системы.

Глава 1.Правовые и организационные основы функционирования мировой валютной системы

1.1.Этапы развития мировой валютной системы

Предполагается, что затраты, необходимые для выпуска основной массы основных товаров, должны формировать необходимые затраты труда, капитала. Обозначив их буквой Х средняя, идя от обратного, сложив и разделив сумму фактических затрат в единицу времени на единицу товара, выраженную в реальной валюте, можно получить действительное ее содержание. Но при той динамике, масштабах изменений, безусловно, реально точно выполнить этот процесс, определить, каков действительный уровень общественно необходимых затрат, практически становится неосуществимым. Это возможно на момент, когда все замрет на минуту, но невозможно потому, что ничто не замирает. И поэтому расчеты верны на конкретную дату, не более того, но они необходимы. Сейчас эти функции выполняет рынок, биржа. Биржевые колебания отражают этот вечный процесс^[3].

Что происходит в реальности. Если вся совокупность произведенной продукции составляет 76 трлн долл., то значительная часть приходится на сырьевые товары - нефть, газ, а также на транспортные средства, включая автомобили, химическую продукцию, недвижимость, услуги. Основная масса мирового ВВП приходится на США, ЕС, Китай, Японию, Республику Корея. Из корзины валют этих стран выходит средняя оценка, признанная миром величина затрат труда, капитала на единицу товара, услуги. Цена на единицу мощности автомобиля, произведенного в этих странах, и является признанной мировым сообществом средней мировой автомобильной ценой. Аналогична и средняя стоимость за квадратный метр недвижимости при прочих равных условиях. Автомобиль из-за всемирности спроса становится в какой-то мере всеобщим товаром, так же как нефть, недвижимость. Не всегда нужно золото. Когда употребляется слово «черное золото», имеется в виду всеобщ¬ность спроса на нефть и острота потребности.

Нефть зачастую важнее золота, ее всеобщность перекрывает всеобщность золота. Все больше определяющими в затратах труда, капитала становятся затраты на производство этих важнейших товаров, совокупная всеобщность которых перекрывает исторически сложившуюся всеобщность золота как товара. Рынок возвращает себе право назначать тот или иной товар своим представителем всеобщего товара, быть деньгами. И это право становится переходящим, ее получает не один товар, а целая группа всеобщих товаров, представляющих всеобщую потребность. Люди, человечество в настоящее время нуждаются в этих потребительских товарах и готовы отдать за них результаты своего труда. Товары, потребительные стоимости должны доказать во внутриотраслевой конкуренции, что они представляют лучшую производительность, оптимальность затрат, которые потребительское общество могло бы признать. И далее, все они должны выдержать межотраслевую конкуренцию, попасть в потребительскую корзину - продукты питания, средства передвижения, жилье, услуги. Совокупная средняя цена на единицу потребительной стоимости должна быть равной средней общественной признанной затрате капитала, труда на единицу произведенного товара^[4].

Равенство их меновых стоимостей определяется масштабом цен, их рыночным соотношением. И если это соотношение известно, определяемо, то использование той или иной валюты становится относительным. Об этом свидетельствует опыт внедрения и применения евро. Хотя не в полной мере преодолены технологические различия, в производительности труда в разрезе стран - членов еврозоны, тем не менее в принципиальном плане вопросы идентификации затрат решены и единая валюта, несмотря на все колебания, сохраняет свою устойчивость.

Таким образом, валюты, главным образом основных стран - производителей товаров и услуг, представляют не один товар, например, золото, а их совокупность, ориентированную на совокупность основных потребительских товаров и услуг. Эволюция форм стоимости, их денежного выражения свидетельствует лишь о том, что сутью, целью экономических отношений является обмен по той реальной меновой стоимости, действительность которой подтверждается вновь и вновь при каждом акте обмена.

Сущность стоимости - это затраты труда, капитала, в реальности они различны у каждого аналогичного товара, а также и у всех других. В действительности различные меновые стоимости в ходе многостороннего обмена в конечном счете ориентируются на средневзвешенные затраты труда и капитала, так называемые общественно необходимые затраты труда, признанные и утверждаемые законами свободного рынка. Интернационализация экономических отношений с расширением международной торговли объективно потребовала выяснения позиции мировой меновой стоимости. Валюты основных стран - производителей основной массы товаров и услуг складываются в так называемую корзину валют официально или на свободном рынке, где и определяется действительное соотношение на основе свободно формирующегося обменного, рыночного курса. Такое развитие событий требовало всеобщего признания всеми основными странами - производителями товаров и услуг новой, но давно сложившейся реальности^[5].

Естественное подчинение международных экономических, торговых, финансовых отношений закону стоимости отразилось в эволюции мировых валютных систем - Парижской (1821-1867 гг.), Бреттон-Вудской (1944 г.), Ямайской (1976-1978 гг.), Европейской.

Введением в 1821 г. в Великобритании монометаллической денежной системы - золотого стандарта золото стало основой денежного обращения. В последующем к этой стране присоединились США, Россия, Германия, Франция, Япония, Италия. На Парижской конференции в 1867 г. эта система получила официальное признание, золото признано единственной формой мировых денег. Денежные системы этих стран превратились в твердую, устойчивую, валюту. Развитию международной торговли способствовали интенсивные транснациональные потоки золота, фиксированный валютный курс, относительно быстрая нейтрализация инфляционных и дефляционных процессов национальных экономик. Такие изменения положительно сказались на развитии мировой экономики, укреплении кредитной системы, стабильности внутренней и внешней экономической политики. Новая, признанная всеми странами мира валютная система стала называться Парижской валютной системой. Основные принципы этой системы заключались в следующих положениях:

1. основу золотого стандарта составлял золотомонетный стандарт, дополненный новыми видами - золотослитковым и золотодевизным;

2. все валюты в мире имели свое золотое содержание;

3. наличие фиксированных «золотых точек^>, в пределах которых мог варьироваться курс определенной валюты.

При новой валютной системе действовал режим свободно плавающих курсов валют с учетом рыночного спроса и предложения, в пределах «золотых точек».

Дальнейшее развитие национальных экономик сопровождалось существенным ростом торговли, в том числе и международной. И здесь впервые начался процесс расхождения между объемами торговли и национальными золотыми запасами. Золотомонетный и золотослитковый стандарты перестали соответствовать масштабам возросших хозяйственных связей. На первый план в международных торгово-экономических отношениях вышел золотодевизный стандарт, основанный на золоте и ведущих валютах, которые конвертируются в золото^[6].

Генуэзская международная экономическая конференция 1922 г. закрепила переход 30 ведущих стран к золотодевизному стандарту. Его основой стали золото и девизы - иностранные валюты. Сохранены золотые паритеты, восстановлен режим свободно колеблющихся валютных курсов. Конверсия валют в золото стала осуществляться также и через иностранные валюты, что позволяло экономить золото государствам, обедневшим во время Первой мировой войны. Для международных расчетов стали применяться «девизы» - платежные средства в иностранной валюте. Новая система - Генуэзская валютная система стала переходной.

Однако в межвоенный период статус резервной валюты не был официально закреплен ни за одной валютой.

Нарушение торгово-экономических связей, их деформация в период первой мировой войны и особенно во времена Великой депрессии (1929¬1934 гг.) нанесли существенный урон экономикам, ориентированным на золотой стандарт. Процессы отхода от золотого стандарта привели к высокой инфляции в большинстве стран Европы, соответственно, их валюты стали неконвертируемыми. В период 1929-1933 гг. начался последовательный процесс отказа стран от золотого стандарта. Первыми вышли из системы золотого стандарта аграрные и колониальные страны (1929-1930 гг.), затем в 1931 г. - Германия, Австрия. Великобритания отменила золотой стандарт из-за ухудшения состояния платежного баланса и уменьшения официальных золотых резервов страны в связи с резким сокращением экспорта товаров. В апреле 1933 г. США вышли из системы золотого стандарта из-за значительного и неравномерного падения цен после Великой депрессии. Банкротство 10 тыс. банков по¬дорвало денежно-кредитную систему США и привело к отмене размена долларовых банкнот на золотые монеты. В 1936 г. Франция отменила золотой стандарт. Искусственное сохранение золотого стандарта снижало конкурентоспособность французских фирм^[7].