Файл: Валютные отношения и валютная система.pdf

В настоящее время основное воздействие на курсообразование оказывают пре­имущественно фундаментальные экономические факторы. При этом Банк России продолжает проводить курсо­вую политику, направленную на дальнейшее сокра­щение масштабов своего присутствия на внутреннем валютном рынке, а активность операторов межбан­ковского внутреннего валютного рынка увеличивается, их основной интерес по-прежнему сосре­доточен на его кассовом сегменте. [3, c.75]

3.2. Проблемы развития валютной системы и рекомендации по решению этих проблем

Основной задачей для нашей страны является становление российского рубля в качестве региональной, а последствии, и мировой валюты. Для этого необходимо разработать валютную стратегию России. На данном этапе формируются два ее направления: использование рубля как региональной валюты и создание мирового финансового центра в нашей стране. [4, c.6]

В 2006 г. рубль получил статус полностью конвертируемой валюты, то есть право свободно и неограниченно "путешествовать" по миру. Однако до настоящей полной конвертируемости рубля России еще далеко. Теперь его должны признать в мире. Сегодня российские партнеры по СНГ не привязывают курс своих национальных валют к рублю. Именно поэтому его нет и в их золотовалютных резервах. [11, c.373]

Главная причина слабой интернационализации рубля кроется в недостаточном развитии национальной экономики и финансовых рынков. Специалисты МВФ и Европейского центрального банка определили восемь условий, которые позволяют национальной валюте иметь широкое международное применение. Основные из них: размер ВВП, доля в мировой торговле и достаточный размер, ликвидность финансового рынка. [9, c.217]

Некоторые экономисты, имея в виду перспективу выдвижения российского рубля в число мировых резервных валют, представляют полезным проработать вопрос об эмиссии Министерством финансов РФ и/или Банком России номинированных в рублях государственных ценных бумаг (облигаций или векселей) сроком не менее чем на 10 лет. [14, c.380]

Регулирование над валютным курсом может быть жизненно необходимо государству, нуждающемуся в преобразованию большинства секторов экономики. В таком случае нужно влияние на реальный обменный курс рубля через постоянную девальвацию номинального обменного курса. Но для этого нужна полная защищенность от спекуляций. [13, c.5]

В качестве основного источника инвестирования средств ЗВР выступают американские и европейские государственные долговые бумаги. В этой связи в условиях нестабильности курсов доллара и евро становится актуальной проблема обеспечения устойчивости ЗРР страны. Выходом из сложившейся ситуации является диверсификация золотовалютных резервов: повышение доли иены и увеличение числа резервных валют. Помимо прочего, в структуре ЗРР следует увеличить долю золота.

В условиях глобализации мировой экономики проблема управления официальными резервными активами становится важнейшей макроэкономической задачей государственного регулирования, и золото должно рассматриваться нашим государством как один из активов, способных стать фактором преодоления кризисного потенциала отечественной валютной системы и Ямайской валютной системы в целом. [12, c.140]

Также актуальной проблемой является недостаточный уровень инновационной активности в России и отставание ее от развитых стран по доле инновационной продукции в промышленном производстве (5,5%), экспорте (7,9%), а также по удельному весу инновационно-активных предприятий (менее 11% против почти 50% в Германии, Франции, Бельгии). В этой связи стоит задача развития национальной платежно-расчетной системы, прежде всего, приближение форматов российских платежных поручений к стандартам международной системы СВИФТ, а также активизация системы расчетов в режиме реального времени. [24, c.43]

Значительной проблемой является зависимость от сырьевого экспорта. Россия должна начать зарабатывать не только нефтью и газом, но и готовыми изделиями, причем не в микроскопических, а в серьезных размерах. Тогда, чтобы купить российские товары, в других странах будут накапливать необходимое для этого количество рублей. В настоящее время Россия готовую продукцию за границу практически не продает: торгует нефтью, газом, металлами, лесом-кругляком. [22, c.36]

Также современному финансовому рынку присущи проблемы: колоссальные объемы трансграничного перелива капиталов, подчиняющиеся малообъяснимым внеэкономическим импульсам; снижение воспроизводственной основы для возврата капитала. [19, c.86]

Важнейшей задачей валютного контроля при современных условиях описывается как ограничение огромных масштабов утечки основного капитала из нашей страны при одновременном поддержании предложения иностранной валюты стран на внутреннем валютном рынке. Для удержания оттока капитала из экономики нужно разработать стратегию и тактику действий, сделать утечку капитала экономически невыгодным. Прежде всего, необходимо снабдить социально-экономическую и политическую стабильность в России и защиту прав собственности. В России полезно употреблять мировой опыт совмещения уголовно-правовых норм, устремленных на сдержанно "бегства" капитала, с методами административного и финансового наблюдения за валютными операциями, переводами и инвестициями за границей. [16, c.24-25]

Стратегия, способствующая препятствию утечке капитала и стимулированию хотя бы частичной его возвращению, призывает проведению особых мер воздействия на данный процесс. В их числе: неуклонное следование сформированной единой цепочки российских субъектов экспортной сделки, приведение к единообразию форм отчетности. Значительное место в этой сфере относится к наблюдению за валютно-финансовыми условиями внешнеэкономических сделок в целях сужения питательной среды утечки капитала. [4, c.9]

В целях частичного возвращения капитала с мировым опытом разумно предпринимать экономическую амнистию, не распространяя ее на незаконные деньги, которые связаны с уголовными преступлениями. [22, c.36] Так же следует ускорить формирование в России более эффективной структурой управления экономикой в условиях ограничения коррумпированного аппарата и теневого перераспределения доходов в пользу бизнесменов, которые переводят их за границу. В России в среднем теневой капитал составляет 45% от ВВП. [9, c.217]

Безусловно, круг указанных проблем не является полностью завершенным, но наиболее актуальные вопросы функционирования валютной системы России в нем отражены и требуют вмешательства со стороны государства.

Таким образом, в данной главе мы выделили наиболее важные характеристики развития и существования валютной системы России на современном этапе. Мировая статистика определяет российскую валютную систему, как достаточно «молодую». Существует несколько этапов, начиная с 1987 года и заканчивая 2008 годом, периодом экономического кризиса.

Основные моменты валютной системы России выделены в законе «О валютном регулировании и валютном контроле». Существует прогноз к концу 2015 года, который предсказывают экономисты, когда золотовалютные резервы России сократятся до 300$ млрд. Стоит также отметить, что современному российскому рынку присущи элементы развивающегося финансового рынка, когда еще не совсем определены трансграничные переливы и утечки основного капитала.

Заключение

В заключении рассмотрим основные моменты, которые были поставлены, как задачи исследования в данной курсовой работе.

Итак, мы рассмотрели сущность валютных отношений, которые заключаются в том, что валютные отношения существуют как связь между экономическими субъектами. В странах с различным уровнем развития данные процессы протекают по-разному, а именно, можно выделить выражение валютных отношений в разные категории: национальная, региональная и мировая системы.

Особенности формирования валютных отношений и валютных систем определены особенностями государственной экономики в различных странах. Валютные системы различных уровней выражают валютные отношения внутри страны и за ее пределами. Национальная валютная система выражена в установленных принципах организации и регулирования валютных отношений внутри любого государства.

Мировая валютная система является формой организации валютных отношений, которые закреплены межгосударственными отношениями.

Региональная валютная система представляет собой форму организации валютных отношений между странами одной территориальной единицы, что закреплено в межгосударственных соглашениях и формировании межгосударственных финансово-кредитных институтов. Примером можно назвать европейскую валютную систему, которая объединяет несколько государств по территориальной принадлежности.

Особенностями эволюции валютных отношений можно назвать их изменения во времени и пространстве, а также в характерных признаках, свидетельствующих о возможностях и масштабности валютных отношений в целом.

Начиная с золотодевизного стандарта и заканчивая Европейской валютной системой, изменения происходили достаточно глобальные и охватывали весь спектр валютных отношений в государствах.

Современное состояние российской валютной системы переживает на данный момент не самые лучшие времена. Настоящее положение предусматривает утечку капитала из страны и трансграничные переливы. Мировое сообщество называет политику валютных отношений в России достаточно «молодой», что означает их становление и начало развития.

Необходимо развивать валютные системы в России с целью недопущения сокращения золотых запасов России, которое прогнозируют специалисты – до 300$ млрд.

С целью возвращения капитала в Россию следует ускорить формирование более эффективной структуры управления финансами, а именно, предпринять экономическую амнистию, не применяя ее для теневой экономики, доля которой составляет более 40% от ВВП.

Таким образом, для того, чтобы решить проблемы утечки капитала, которая является наиболее важной проблемой в экономике, следует предпринять мировые стратегии экономического развития. Такой мерой вполне может стать вмешательство и контроль государства в области валютных отношений между субъектами страны и в межгосударственных отношениях с другими странами.

Список литературы

1. Федеральный закон от 10.12.2003 N173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
2. Агапова Т.А. Макроэкономика: Учебник / Т.А. Агапова, С.Ф. Серегина. – М.: МФПУ Университет, 2013. – 560с.
3. Андронова Н.Э. Особенности и перспективы современной валютной системы России в условиях глобализации // Молодой ученый. - 2013. - №1. - С. 72-76.
4. Аносова Л.А., Кабир Л.С. Экономическая интеграция в современном мире и экономический регионализм // Экономика и управление. - 2014. - №3. - С.4-9.
5. Дворецкая А. Е. Финансы, деньги, валютная система / А. Е. Дворецкая. - М.: Эконо-информ, 2011. - 287 с.
6. Деньги, кредит, банки / Под. ред. В. Ф. Жукова. - М.: ЮНИТИ, 2011. - 783 с.
7. Доклад «О «денежно-кредитной политике»» // Информационно-аналитический сборник. - М.: Банк России. - 2015. - №1 (март). URL: http://www.cbr.ru/publ/ddcp/2015_01_ddcp.pdf.
8. Иглтон К. Деньги. История цивилизаций [Текст]: пер. с англ. / Кэтрин Иглтон, Джонатан Уильямс. – М.: ФАИР, 2011. – 272 с., ил.
9. Красавина Л.Н. Бегство капитала из России и пути его сдержания // Деньги и кредит. - 2012. - №5. – с.214-217.
10. Кондратов Д.И. Международный рынок евро: проблемы и перспективы развития // Экономический журнал ВШЭ. - 2013. - № 2. - С.264–300.
11. Кондратов Д.И. Становление российского рубля как международной валюты // Экономический журнал ВШЭ. - 2012. - № 3. - С.367–403.
12. Кондратов Д.И. Актуальные подходы к реформированию мировой валютной системы // Экономический журнал ВШЭ. - 2015. - № 1. - С.128–157.
13. Кудрин А.О. О негативных последствиях ограничений валютный расчетов в России // Коммерсантъ. - 2014. - №3. – с.5.
14. Латышева К.В. Россия в мировой валютной системе // Молодой ученый. - 2013. - №11. - С. 377-380.
15. Макроэкономика: учеб. пособие для вузов / Под ред. проф. И.П. Николаевой. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011. - 231 с.
16. Мельников В.Н. Валютное регулирование и валютный контроль // ЭКО. - 2012. - №6. – с.22-26.
17. Начало новой экономической эры? // Доклад ЦБ об экономике России. – 2015. - №33. – с.19-20.
18. О параметрах курсовой политики Банка России. 5 ноября 2014 г. // Пресс-релизы по вопросам денежно-кредитной политики. URL: http://www.cbr.ru/press.
19. Орлов С.Н., Печоник О.И. Эволюция господства действовавших валютно-денежных систем и периодизация технологических укладов // Вестник Удмуртского университета. – 2014. - №2. - с.78-86.
20. Смыслов Д.В. Международная валютная система: тенденции эволюции // Деньги и кредит. – 2013. - №10. - с.46-58.
21. Стренина М.А, Гусаков Н.П., Белова И.Н. Международные валютно-кредитные отношения / Под общ. ред. Н.П. Гусакова. - М., 2011. – 289с.
22. Романов С.О. Какой валютный контроль нужен России? // Деньги и кредит. -2012.- №4 - 33-36 с.
23. Хаменушко И.В. Валютное регулирование в Российской Федерации: правила, контроль, ответственность: учеб.-практ. пособие / И.В. Хаменушко. – М.: Норма, 2013. – 352с.
24. Хваткова В.A. Конъюнктура мирового валютного рынка // Вестник Самарского финансово-экономического института. – 2013. №2(18). - с.39-44.
25. Хватов Ю.Ю. Парижская денежная (валютная) конференция 1867 г.: мифы и реальность //Академический обзор. – 2011 . – №2. – С. 65–72.
26. Хватов Ю. Ю. Генуэзская международная конференция 1922 г. и ее влияние на восстановление мировой валютной системы золотого стандарта. // Европейский вектор экономического развития. – 2011. – №2. – С. 239–247.
27. Яковлева Ю.А. Особенность функционирования мировой валютной системы // Молодой ученый. - 2014. - №3. - С. 608-610.
28. Snyder M. Reasons Why the Dollar's Reign as the World Reserve Currency is About to End // Seeking Alpha. - 2012. - May 1. – р.32.
29. www.minfin.ru - официальный сайт Министерства финансов РФ.
30. www.cbr.ru - официальный сайт Банка России.
31. www.moex.com - Московская биржа.