Файл: Валютные отношения и валютная система (Факторы, оказывающие влияние на формирование валютных отношений).pdf

Введение

Актуальность темы курсовой работы обусловлена тем, что текущее состояние и перспективы развития мировой валютной системы сегодня являются предметом активного обсуждения. Многие эксперты высказывают мнение, что в ближайшие годы ее ожидают серьезные изменения. Их движущим фактором является нарастающее несоответствие конфигурации современной валютной системы, сформировавшейся в основных чертах в середине прошлого века и базирующейся на долларе США как ключевой валюте, новой расстановке сил в мировом хозяйстве. С одной стороны, США вследствие хронических проблем в экономике, прежде всего так называемого «двойного дефицита» платежного баланса и федерального бюджета, в настоящее время располагают лишь ограниченными возможностями поддерживать лидирующие позиции доллара в мировой валютной системе. Одним из последствий этого стала, в частности, происходившая в последние годы быстрая девальвация доллара, которая заметно затруднила его использование в качестве резервной и расчетной валюты. С другой стороны, в глобальной экономике появились новые крупные игроки, прежде всего страны Азии, чьи валюты значительно окрепли, однако на глобальном уровне пока практически не представлены.

Мировой финансовый кризис, спровоцированный кризисом финансовой системы США, еще больше обострил проблему долларового засилия в мировой системе и поставил под вопрос устойчивость лидирующих позиций доллара как основной мировой резервной валюты.

Цель курсовой работы – изучить современное состояние и проблемы развития мировой валютной системы и валютных отношений. Для достижения поставленной цели, необходимо решить задачи:

1) Провести анализ понятия валютных отношений;

2) Рассмотреть процесс формирования и развития современной мировой валютной системы;

3) Изучить современный этап развития мировой валютной системы;

4) Проанализировать закономерности развития валютной системы;

5) Выявить проблемы развития мировой валютной системы.

Курсовая работа состоит из введения, трех глав, заключения и библиографии.

Глава 1 Понятие валютных отношений

1.1 Понятие валютных отношений

Международные валютные отношения – это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен национальных хозяйств результатами своей деятельности.

В них сосредоточены проблемы национальной и мировой экономики, например, значительные и резкие колебания курсовых соотношений, валютные кризисы, что может вызывать серьезные социально-экономические последствия. Международные валютные отношения и факторы, оказывающие на них влияние, представляют особый интерес для рассмотрения в условиях глобализации мировой экономики. Факторы, влияющие на международные валютные отношения, отражены в работах многих отечественных ученых.

Валютные отношения в их современном понимании стали складываться относительно недавно, что существенно сказывается на их правовом регулировании. В настоящее время практически все страны испытывают дефицит правовых норм, регламентирующих национальные валютные отношения, с большими трудностями происходит ратификация международных валютно-правовых норм и принципов международного валютного права

Рынок, на котором совершается обмен валют разных стран, есть валютный рынок. Валюта - денежная единица, которая используется для измерения величины ценности товара. Термином "валюта" обозначаются: денежные единицы определенной страны (рубль России, доллар США, йена Японии и т.д.); денежные знаки зарубежных стран, а также кредитные или платежные средства, которые выражены в иностранных денежных единицах (девизы) и используемые в международных взаиморасчетах - "иностранная валюта"; международные (региональные) счетные валютные единицы (или специальные права заимствования - СДР). [6, с. 74]

Валюты подразделяются: на свободно конвертируемые (национальные валюты практически беспрепятственно обмениваются на любую другую иностранную валюту); на частично конвертируемые, обмен которых частично ограничен обычно для нерезидентов и по долгосрочным операциям; назамкнутые (неконвертируемые), не обмениваемые на валюты других стран.

Среди множества валют выделяются резервные валюты. В качестве основной резервной валюты в настоящее время используется доллар США. Именно в долларах осуществляется большая часть международных расчетов, а также фиксируются мировые цены многих товаров и услуг, в особенности топлива, сырья, значительной части готовых изделий.

Американский доллар - основная валюта, накапливаемая в виде резервов центральными банками как наиболее надежное средство международных расчетов. С 1999 года центральные банки начали формировать резервы в евро. С 1969 года используется в международных расчетах и коллективная валюта - СДР (специальные права заимствования). Это резервная валюта Международного валютного фонда, которая формируется как корзина валют: доллар (39%), немецкая марка (21), японская йена (18), французский франк (11), английский фунт стерлингов (11%) и существует только в виде записей на счетах МВФ.

Валютный рынок представляет собой комбинацию из операций по продаже и покупке разнообразной валюты, при этом существует специальные условия такие, как стоимость, курс для обмена, их реализовывают работники рынка. Английский язык предоставил название для валютного рынка - Форекс.

Нужно отметить, что биржа Форекс, по сути, не является рынком как таковым, поскольку она не обладает одним центром. Торгуют на бирже при помощи телефона, или же используя компьютерную сеть. Те, кто уже является участником валютного рынка, понимают, что его модели существенно отличаются от тех, которые подробно описаны в литературе по макроэкономике. Например, экономические книги выдвигают утверждение, что равновесный курс определяется при помощи предложения и спроса иностранных валют.

Реальная биржа в равновесном состоянии находится крайне редко, в основном ее состояние определяется как регулярный розыск убегающего равновесного состояния. Сравнительно недавно данные поиски стали более активными. Возникло это по причине того, что от фиксированных курсов системы Бреттон-Вудской отказались.

Теперь разная валюта находится в свободном плаванье по отношению друг к другу. После того, как государство перестало контролировать курсы валют, на валютный рынок начали заходить игроки, которые имеют достаточно большой опыт. Данный факт привел к тому, что начались колебания курсов.

Из-за ощутимых колебаний на бирже у населения возникают различные реакции. Профессиональные игроки принимают валютный рынок, как постоянный источник, от которого можно получить доход, а вот для менеджеров разных корпораций - это, как правило, источник риска, а также неопределенной ситуации по получению прибыли.

Уровень развития валютных отношений страны зависит от состояния экономики и уровня ее интеграции в мировое хозяйство.

Чем выше развита в стране внешняя торговля, ее кредитные, инвестиционные и другие связи с внешним миром, тем более масштабными являются и ее валютные отношения. И наоборот, высокий уровень развития валютных отношений положительно влияет на динамику национальной экономики, на укрепление ее связей с внешним миром.

Участниками валютных отношений могут быть: правительства и их отдельные структуры, центральные, коммерческие и иные банки, юридические и физические лица, а также различные международные организации, в том числе МВФ, МБРР, ЕБРР и другие международные финансовые институты.

Валютные отношения могут проявляться по-разному, в том числе в виде: (1) международных расчетов по внешнеторговым операциям, (2) операции по купле-продаже валюты на внутренних и внешних валютных рынках, (3) перемещения валюты через таможенную границу государства при предоставлении экономической и технической помощи, (4) осуществления внешних инвестиций, (5) получения и погашения международных займов.

Валютная система представляет собой определенную форму организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством (национальная система) или межгосударственным соглашением (мировая и региональная системы). [11, с.99]

Валютные отношения представляют собой разновидность денежных отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте.

Деньги, обслуживающие международные отношения, называются валютой. Различают национальную, мировую и региональную валютные системы.
Национальная валютная система сформировалась в рамках национальной денежной системы, которая регламентировала порядок денежных расчетов данной страны с другими государствами. Постепенно она обособилась от денежной системы.

1.2 Факторы, оказывающие влияние на формирование валютных отношений

Профессор Л.Н. Красавина приводит точку зрения, что «развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда (МРТ), формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией и глобализацией хозяйственных связей».

В учебнике С.В. Ярославцевой названы те же факторы, но они уточняются для региональных валютных отношений: «экономический рост, создание мирового (регионального) рынка, углубление международного разделения труда (разделения труда в региональных группировках), формирование мировой (региональной) системы хозяйства, интернационализация хозяйственных связей и их глобализация (регионализация)».

Шишков Ю.В. указывает в статье четыре основных фактора, оказывающих влияние на валютные отношения:

1. рост объема мировой торговли услугами, товарами, международное движение капитала, в том числе фиктивного;

2. развитие нового вида международного разделения труда (международное разделение производственного процесса);

3. глобализация рынка товаров, услуг, трудовых ресурсов, капиталов, увеличение глубины и емкости мирового финансового рынка;

4. внедрение новых технологий и стандартов межстранового перераспределения мировых финансовых потоков с использованием электронного банкинга, Интернета [6, с. 81].

Таким образом, ученые сходятся во мнении относительно основных факторов, влияющих на развитие валютных отношений. Подробное их рассмотрение необходимо для понимания действия этих факторов на международные валютные отношения. В процессе анализа факторов, влияющих на валютные отношения, необходимо, прежде всего, сказать о глобализации. По отношению к международному валютному взаимодействию глобализация проявляется в необходимости правительств согласовывать национальную валютную политику с потребностями соседей и пожеланиями потенциальных конкурентов. В обстановке интенсивной конкуренции, подталкиваемой ускоренным движением капитала, лишь немногие страны могут позволить себе независимую валютную политику и экономическую самодостаточность. Государство, выступая основным субъектом международных отношений, развивает собственное национальное хозяйство согласно определенным интересам, которые должны являться факторами развития мировой экономики в целом. Процесс глобализации сопровождается с одной стороны выравниванием хозяйственных структур, а с другой – является причиной противоречий и международных конфликтов.

Экономическая обстановка в стране также является фактором влияния на международные валютные отношения. В результате кризисов, войн, послевоенных периодов разрухи позиция государства в плане валютного регулирования является преобладающей и одновременно жесткой. И наоборот, процесс улучшения экономической ситуации в стране сопровождается либерализацией валютных операций.

Рост производительных сил – важный фактор влияния на валютные отношения. Государство поощряет рыночную конкурентоспособность хозяйствующих субъектов национальной экономики, развивая валютные отношения, субъектами которых являются предприятия, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность, банки, государственные органы управления, отдельные физические лица.

Взаимодействие процесса воспроизводства и валютных отношений основано на прямой и обратной связи, поэтому они выступают причиной воспроизводственного процесса. Общественное воспроизводство связано с распределением, обменом и потреблением, то есть первичными производственными отношениями. Национальное хозяйство любой страны имеет свои особенности, характерные для определенного уровня внутреннего развития. Мирохозяйственные связи, позволяющие развивать международное разделение труда в тех или иных масштабах, зависят от территориальной и отраслевой структуры государства. Многие предприятия и объединения, корпорации и компании развивают внешнеэкономические связи с зарубежными партнерами, участвуют в разработке и осуществлении проектов по использованию природных богатств разных регионов мира, в реализации неотложных мер защиты окружающей среды, всемерно расширяют и углубляют международное производственное сотрудничество, что, в свою очередь, ускоряет и укрепляет международные валютные отношения. Внешнеэкономические связи переплетены с политикой, экономикой, дипломатией.

Международные валютные отношения ставят торговлю и промышленное производство на особое место в национальной экономике. Наконец, интернационализация международных экономических связей, основанных на общественном производстве, оказывает положительное влияние на рост международных потоков товаров, капиталов, кредитов и услуг. Внедрение новых технологий и стандартов межстранового перераспределения мировых финансовых потоков обусловливает развитие валютных отношений между государствами. Мировая экономика и международные экономические отношения.

Таким образом, факторы развития международных валютных отношений представляют собой систему устойчивых обстоятельств волевого и стихийного характера, сопутствующих формированию и развитию хозяйственных связей между государствами.