Файл: Функциональная технология управления эффективностью бизнеса.pdf

BPM-решение пронизывает все уровни управления в компании. Его развертывание является непростой задачей, требующей перестройки мышления и ориентиров руководителей и персонала, существенных затрат времени и ресурсов. Поэтому во всем мире и в России в том числе применяется поэтапный подход к автоматизации управления корпоративной эффективностью. Определив одну-две ближайшие цели (управленческие процессы), заказчик приступает к их методологической проработке (постановке) и автоматизации вплоть до введения решения в промышленную эксплуатацию. После оценки первых результатов и практической пользы от внедрения BPM-функциональности намечаются новые цели, и таким образом области применения BPM последовательно расширяются.

Сегодня подавляющее большинство проектов развертывания BPM в российских организациях находится в стадии наращивания функциональности. На рис. 3 приводится статистика завершенных внедрений тех или иных функций BPM в разных отраслях.

Рис. 3. Статистика внедрений BPM-функциональности в разрезе отраслей

Во всех без исключения сферах деятельности ведущие позиции занимают технологии бюджетного управления. Причем чем выше отрасль находится в «рейтинге» пользователей BPM, тем больше проектов по внедрению систем бюджетирования в ней реализовано. Отличие наблюдается только для кредитных организаций. Здесь доля использования иных технологий BPM выше, чем в других отраслях. Чем объяснить этот факт? Дело в том, что банковский бизнес наиболее подвержен рискам, и методики и технологии BPM помогают управлять ими. Кроме того, сегодня банки вынуждены внедрять новые управленческие инструменты, в том числе в связи с требованиями национального и международного законодательства (федеральных законов, инструкций Банка России, международных банковских соглашений Basel II и др.).

Отраслевые решения для финансовой вертикали

Традиционно разработчики прикладного ПО выпускают отраслевые линейки продуктов на базе какой-либо универсальной программной платформы. В настоящее время BPM-решения для финансовой вертикали оформились как отдельное направление разработки практически у всех мировых поставщиков. Например, компания Oracle предлагает кредитным организациям пакет Oracle Financial Services Applications (OFSA), фирма SAS - SAS Banking Intelligence Solutions и т. д. Среди отечественных разработчиков полнофункциональный BPM-пакет для финансовых организаций имеется у компании Intersoft Lab (BPM-платформа «Контур»). Отдельные компоненты BPM для банков реализованы в решениях российских фирм ЦФТ и R-Style SoftLab.

Поскольку основным предметом управления в банке являются финансовые ресурсы, то и BPM здесь принято называть системами финансового управления. В них «зашита» методическая модель управления банком. Она включает типовую конфигурацию финансовой структуры, бюджетных планов и планов банковских счетов, механизмы классификации, алгоритмы расчета финансовых показателей, готовые управленческие отчеты, средства подготовки обязательной отчетности кредитной организации. Отраслевое решение настраивается в соответствии с требованиями конкретного банка, но существующий методический задел гарантирует его быструю адаптацию к особенностям бизнеса кредитной организации и по сравнению с универсальной платформой дает безусловные преимущества при внедрении.

Банкам всего мира в отраслевом программном продукте помимо прочего необходима поддержка требований национальных регулирующих органов. Российские заказчики высоко ценят решения, методическая модель которых разработана в сотрудничестве со специалистами ведущих банков страны и аккумулирует опыт управления отечественных кредитных организаций.

Серьезный аргумент при выборе BPM-системы для кредитной организации -- наличие квалифицированных внедренческих кадров. По разным оценкам в среднем 85% всех ИТ-проектов ежегодно признаются неуспешными, и это во многом связано с отсутствием компетентных специалистов. Специфика внедрения BPM заключается в том, что в команду проекта необходимо привлечь бизнес-консультантов, которые будут отвечать за разработку модели финансового управления. Обычно в этой роли выступает консалтинговая компания. Обязательным требованием к фирме-методисту является успешный опыт участия во внедрении ПО в банках и практика совместного с ИТ-компанией выполнения проектов.

Тенденции развития BPM-решений для российских банков

Во всем мире развитие BPM идёт под влиянием схожих тенденций, «окрашенных» национальной спецификой различных стран. Основными из них в 2006 г. аналитики из американской консалтинговой фирмы BPM Partners считают создание интегрированных BPM-платформ, развитие инструментов бюджетного планирования на основе моделирования и прогнозной аналитики, построение специализированных отраслевых решений и поддержку законодательных требований.

Формирование комплексных BPM-пакетов на основе BI-платформ - мировая тенденция последних лет. В 2005 г. компания Business Objects приобрела американского производителя BPM-решений SRC Software, компания Cognos - другого разработчика систем управления корпоративной эффективностью - Optima Analytical Solutions; чуть раньше, в 2003-м, та же Cognos купила поставщика систем бюджетирования Adaytum, а фирма Teradata присоединила к себе Decision Point Software и т. д. После интеграции «покупок» с инструментами «покупателя» обновленные пакеты не только предстают в новом составе, но и позиционируются иначе. Например, результатом объединения линеек Cognos BI и Adaytum ePlanning стала платформа Cognos Corporate Performance Management.

В отличие от ИТ-гигантов отечественные поставщики движутся к созданию комплексных BPM-пакетов для банков эволюционным путем, руководствуясь требованиями своих заказчиков. В России ежемесячно проходит четыре-пять тендеров по выбору BPM-систем для кредитных организаций. Содержание тендерных документов свидетельствует о том, что банки стали наконец рассматривать внедрение BPM как общекорпоративный проект на основе интегрированной платформы, отказываясь от решения частных задач с помощью отдельных продуктов разных поставщиков.

Бюджетное управление - наиболее востребованная сегодня часть управления эффективностью бизнеса. Хотя бюджетное планирование на основе технологий моделирования и прогнозирования является неотъемлемой частью концепции BPM, на практике эта область проработана в наименьшей степени.

В основе моделирования лежит процесс выявления и описания взаимосвязей оперативных данных с ключевыми показателями. Разработанные модели можно многократно применять для создания сценариев наиболее и наименее благоприятного развития событий, причём в этом случае они требуют только периодической «подстройки». Их использование позволяет банкам существенно сократить время формирования или изменения бюджетов. Сегодня все больше запросов, поступающих от кредитных организаций, связано именно с этими функциями.

Традиционно средства прогнозирования были представлены в статистических пакетах, а позднее стали доступны в виде сложных инструментов Data Mining. Однако в отличие от моделирования в российских банках пока не сформировалось понимание того, какие практические результаты можно получить от использования данной функциональности для финансового управления. Потребуется длительный период тестирования, прежде чем разработчики и заказчики определятся с применением прогнозной аналитики.

Можно отметить две тенденции, которые особенно существенны для российских кредитных организаций.

Создание отраслевых решений для банков - следующий пласт специализации BPM-систем по сравнению с «просто отраслевой» направленностью продуктов на решение задач финансовых организаций. Специализация заключается в предварительном конфигурировании программных средств для решения задач конкретного потребителя, например финансово-промышленной группы, инвестиционного банка и пр. На практике это сулит более быстрое внедрение решения за счет использования готовых настроек, сокращение времени окупаемости и снижение расходов на услуги консультантов. Кроме того, при ограниченном бюджете выбор специализированного решения - это способ получить продукт, хорошо адаптированный именно к нуждам данного банка.

И на Западе, и в России разработкой такого ПО в основном занимаются консалтинговые компании. Они реализуют собственные методики управления и поставляют пользователям «пакет под ключ» -- от постановки методики до ее автоматизации. Поэтому российские банки предпочитают решения от отечественных консультантов.

Использование средств BPM для выполнения требований законодательства отражает одновременное влияние международных банковских соглашений Basel II, рекомендаций МСФО и национальных федеральных законов, в том числе № 218-ФЗ «О кредитных историях» и № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ», а также нормативных инструкций Банка России, регламентирующих подготовку обязательной отчетности кредитных организаций.

На фоне возрастающей интеграции российской финансовой системы в мировое экономическое пространство перечисленные соглашения и законодательные акты направлены на повышение устойчивости банковского бизнеса, его прозрачности и прогнозируемости для контрагентов. Это означает, что поддержка международных и национальных стандартов регулирования становится неотъемлемой частью финансовой модели BPM и тесно переплетается с реализацией традиционных процессов управления корпоративной эффективностью, в том числе управленческого учета и финансового планирования на базе моделирования финансовых ресурсов. В результате понятие BPM постепенно становится «зонтичной» концепцией интегрированных методологий аналитического управления рисками и отчетности банка перед контрагентами и регулирующими органами.

Список литературы

1. Алиев, В.С. Практикум по бизнес-планированию с использованием программы Project Expert: Учебное пособие / В.С. Алиев. — М.: Форум, ИНФРА-М, 2018. — 288 c.

2. Алиев, В.С. Бизнес-планирование с использованием программы Project Expert (полный курс): Учебное пособие / В.С. Алиев. — М.: НИЦ ИНФРА-М, 2017. — 352 c.

3. Баринов, В.А. Бизнес-планирование: Учебное пособие / В.А. Баринов. — М.: Форум, 2018. — 256 c.

4. Бейт, Н. Как преодолеть экономический спад. План выживания в бизнесе / Н. Бейт. — М.: Олимп-Бизнес, 2017. — 208 c.

5. Бронникова, Т.С. Разработка бизнес-плана проекта: Учебное пособие / Т.С. Бронникова. — М.: Альфа-М, ИНФРА-М, 2018. — 224 c.

6. Буров, В.П. Бизнес-план фирмы. Теория и практика: Учебное пособие / В.П. Буров. — М.: НИЦ ИНФРА-М, 2017. — 192 c.

7. Виноградова, М.В. Бизнес-планирование в индустрии гостеприимства: Учебное пособие / М.В. Виноградова. — М.: Дашков и К, 2017. — 280 c.