Файл: Исполнитель проекта и его адрес ип диля, акмолинская область, район биржан сал, степнякская г. А., город степняк.doc

Также планируются предложения через рекламные объявления в СМИ, и на специализированных форумах в сети Интернет.

4. 
   Финансово – экономический план
   

7.1. Источники финансирования
Предполагаемый источник инвестирования проекта – заемные средства в сумме 6 000 000 тенге по государственной программе.

Срок кредитования – 48 (сорок восемь) месяцев. Ставка кредитования – 6 (шесть) %.
В таблице 3 отражен состав и структура планируемых инвестиций.
Таблица 3. Состав и структура планируемых инвестиций для реализации проекта

Показатели	Сумма (тенге), характеристика
Сумма инвестиций всего, тенге	6 000 000
- в том числе собственных	0
- заемных	6 000 000
Программа кредитования	«По программе Развитие Предпринимательства»
Срок кредитования	48 (сорок восемь месяцев) месяцев
Ставка банковского процента, %	6 (шесть)
Отсрочка платежей	нет
Размер ежемесячного платежа по договору банковского займа, в тенге (Средняя величина на весь срок кредитования)	182 083

7.2. Финансовый план

Расчет себестоимости единицы продукций и план затрат

Расчет калькуляций себестоимости услуг произведен по основным расходам, сгруппированным по экономическим элементам и статьям затрат:

- расходы на ГСМ

- затраты на оплату труда

---

- налоги

- накладные расходы (расходы по уплате процентов по кредитам банка и. т.д.)

	1-ый год	2-ой год	3-ий год	4–ый год
Выручка, тыс. тенге	13 200	13 860	14 553	15 281
Количество рабочих мест	1	1	1	2
Налоги к выплате, тыс. тенге	396	416	437	458

---

7.3. Анализ проекта с помощью простых методов финансовой оценки.
Простой срок окупаемости проекта (в прогнозе движения денежных средств нас интересует момент времени, когда накопленный поток наличности полностью покроет вложенную сумму инвестиций): 4 года.
Реализация проекта позволяет окупить все текущие затраты в первые четыре года. Индивидуальный предприниматель в процессе реализации проекта имеет стабильную возможность производить выплаты по кредитному займу.

1. 
   Отчет о Доходах и Расходах (Первый Год)
   

ОТЧЕТ О ДОХОДАХ И РАСХОДАХ Первый год
Таблица
Статьи	Месяцы
	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12
Выручка от реализации	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000
Собственные средства
Кредит
в том числе НДС
ДОХОДЫ ВСЕГО	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000
1. Материалы	330 000	330 000	330 000	330 000	330 000	330 000	330 000	330 000	330 000	330 000	330 000	330 000
2. Заемные Средства	6 000 000
3. Амортизация ОС	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000
Прямые производственные расходы	6 343 000	343 000	343 000	343 000	343 000	343 000	343 000	343 000	343 000	343 000	343 000	343 000
В том числе НДС
ВАЛОВАЯ ПРИБЫЛЬ	-5 243 000	757 000	757 000	757 000	757 000	757 000	757 000	757 000	757 000	757 000	757 000	757 000
4. Коммунальные Услуги	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000
5. Заработная Плата	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000
6. Затраты по З/П	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150
7. Аренда
8. Транспортный услуги
9. Реклама Интернет Связь	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500
10. Гашение Кредита							30 000	30 000	30 000	30 000	30 000	30 000
РАСХОДЫ ВСЕГО	139 650	139 650	139 650	139 650	139 650	139 650	169 650	169 650	169 650	169 650	169 650	169 650
Прибыль до налогообложения	-5 382 650	617 350	617 350	617 350	617 350	617 350	587 350	587 350	587 350	587 350	587 350	587 350
Налог с Валовой выручки 3%		33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000
Чистая прибыль	-5 382 650	584 350	584 350	584 350	584 350	584 350	554 350	554 350	554 350	554 350	554 350	554 350

---

ОТЧЕТ О ДОХОДАХ И РАСХОДАХ Второй год
Таблица
Статьи	Месяцы
	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12
Выручка от реализации	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000
Собственные средства
Кредит
в том числе НДС	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
ДОХОДЫ ВСЕГО	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000
1. Материалы	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000
2. Заемные Средства
3. Амортизация ОС	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000
Прямые производственные расходы	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000
В том числе НДС
ВАЛОВАЯ ПРИБЫЛЬ	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000
4. Коммунальные Услуги	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000
5. Заработная Плата	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000
6. Затраты по З/П	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150
7. Аренда	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
8. Транспортный услуги	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
9. Реклама	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500
10. Гашение Кредита	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083
РАСХОДЫ ВСЕГО	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733
Прибыль до налогообложения	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267
Налог с Валовой выручки 3%	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000
Чистая прибыль	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267

---

ОТЧЕТ О ДОХОДАХ И РАСХОДАХ Третий год
Таблица
Статьи	Месяцы
	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12
Выручка от реализации	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000
Собственные средства
Кредит
в том числе НДС
ДОХОДЫ ВСЕГО	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000	1 100 000
1. Материалы	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000	440 000
2. Покупка оборудования
3. Амортизация ОС	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000	13 000
Прямые производственные расходы	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000	453 000
В том числе НДС
ВАЛОВАЯ ПРИБЫЛЬ	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000	647 000
4. Коммунальные Услуги	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000	15 000
5. Заработная Плата	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000
6. Затраты по З/П	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150	5 150
7. Аренда	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
8. Транспортный услуги	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
9. Реклама	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500	19 500
10. Гашение Кредита	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083	182 083
РАСХОДЫ ВСЕГО	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733	321 733
Прибыль до налогообложения	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267	325 267
Налог с Валовой выручки 3%	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000	33 000
Чистая прибыль	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267	292 267

---