Файл: Нарушение товарно-денежных пропорций как фактор появления и развития инфляционного процесса (Теоретические аспекты нарушения товарно-денежных пропорций и влияние этих процессов на инфляцию).pdf

Точка пересечения кривых совокупного спроса и совокупного предложения определяет равновесный уровень цен и равновесный объем национального производства в экономике. (Приложение 1). На рисунке приложения 1, в точке Е устанавливается долгосрочное устойчивое равновесие, которому соответствует полная занятость, зависящая от объема производства Y*, и устойчивый совокупный показатель инфляции, зависящий от уровня цен Р*. Как показывает практика, потенциальный объем выпуска Y* определяется сложившейся структурой национальной экономики. Фактически Y* - потенциал роста экономики без угрозы быстрого раскручивания инфляционной спирали.

Обеспечение взаимного соответствия материально-вещественных и стоимостных пропорций лежит в плоскости отношений между экономическими субъектами, реализуемых посредством оборота денег, в результате которых формируются доходы и соответственно предопределяются расходы каждого из субъектов. Проблема соотношения материально-финансовых и стоимостных пропорций рассматривается в плоскости формирования платежеспособного спроса субъектов воспроизводства, достаточного для потребления созданного продукта (в том числе с учетом открытости экономики) и стимулирующего экономический рост. Платежеспособный спрос рассматривается как общая совокупность доходов, направляемых на потребление (общественное, производственное, личное) и накопление, и включает:

• спрос на сделки - денежные ресурсы, необходимые для осуществления текущей хозяйственной деятельности предприятий и организаций (приобретения оборотных активов, выплаты заработной платы), а также для текущего потребления населения (покупки в системе розничной торговли, в сфере услуг);
• спрос на материальные и нематериальные активы длительного жизненного цикла - недвижимость, образовательные услуги;
• инвестиционный спрос, связанный с расширенным воспроизводством деятельности экономических субъектов (производственное инвестирование или реальные инвестиции). Роль данного компонента спроса особенно актуальна в условиях формирующейся инновационной экономики, когда основные конкурентные преимущества формируются на основе активного использования знаний, информации, прогрессивных технологий;
• спрос на финансовые активы - денежные ресурсы, инвестируемые в такие финансовые активы, как ценные бумаги, банковские депозиты, банковские сертификаты, страховые полисы;
• спрос на услуги общественного сектора - здравоохранение, социальное обеспечение, государственное образование, другие услуги социальной сферы.

Представленная структура платежеспособного спроса, формирующаяся как результат финансовых пропорций экономики региона, не претендует на полноту, но доказывает, что такие пропорции зависимы от ряда факторов: уровня и динамики цен товаров и услуг; уровня денежных доходов населения; уровня прибыли и рентабельности реального сектора экономики; процентных ставок на кредитном рынке; общего уровня налоговой нагрузки; ставок доходности финансовых активов.[23, c.65]

Денежное обращение является важным составным элементом экономического механизма, а его устойчивость — необходимым условием общехозяйственной сбалансированности. Длительное нарушение устойчивости денежного обращения негативно влияет на развитие экономики, затрагивая в той или иной степени практически все экономические процессы.

Устойчивость денежного обращения проявляется в относительной стабильности покупательной способности денег, что выражается в постоянстве или росте количества пользующихся спросом товаров и услуг, которые можно приобрести на денежную единицу.

Исходя из этого выделяют следующие необходимые условия стабильности покупательной способности денег:

• поддержание экономически обоснованного соотношения между денежной массой в обращении и массой реализуемых товаров, определяемого в соответствии с законами денежного обращения. Это означает, что объем обращающихся денег должен соответствовать действительной потребности общественного хозяйства в средствах обращения и средствах платежа, а имеющемуся денежному предложению должно соответствовать количество товаров, предложенных на рынке;
• обеспечение эластичности денежного обращения, то есть способности денежной массы расширяться и сокращаться в зависимости от потребностей товарного оборота, динамики развития экономики;
• обеспечение стабильности курса национальной валюты.

Для поддержания устойчивости денежной единицы очень важно правильно определить оптимальный объем денежной массы в обращении, то есть обеспечить соответствие денежного предложения обоснованной потребности экономики страны в денежных средствах. Динамика денежной массы прямо или косвенно влияет на достижение основных целей развития национальной экономики — экономического роста, высокого уровня занятости, стабильности цен, сбалансированности платежного баланса и т. д.

Количество денег, необходимых для обращения, определяется общим законом денежного обращения, который действует в любых типах денежных систем и требует обязательного сбалансирования денежной и товарной масс. Большое значение имеет соблюдение основных воспроизводственных пропорций, к которым обычно относят соотношения между:

• сферой материального производства и непроизводственной сферой;
• I и II подразделениями общественного производства;
• фондом накопления и фондом потребления в национальном доходе;
• отдельными стадиями процесса воспроизводства — производством, распределением, обменом и потреблением;
• темпами роста производительности труда и средней заработной платы;
• темпами роста денежных доходов населения и производства предметов потребления и оказания услуг и т. д.

Так, недостаточное развитие непроизводственной сферы приводит к возникновению неудовлетворенного платежеспособного спроса на услуги, ухудшает воспроизводство рабочей силы, уменьшает возможности создания новых рабочих мест.

Несоблюдение экономически обоснованного соотношения между I и II подразделениями общественного производства препятствует полной реализации общественного продукта, в частности, затрудняет сбалансированный обмен между ними, а также удовлетворение потребностей отраслей непроизводственной сферы. [

Соотношение между фондом накопления и фондом потребления в национальном доходе оказывает значительное воздействие на экономику: от величины производственного накопления зависят темпы экономического роста и структура общественного воспроизводства. Однако и перенакопление сверх реальных потребностей производства, выражающееся в чрезмерных инвестициях, также нарушает товарно-денежную сбалансированность, ограничивает ресурсы потребления и, соответственно, платежеспособный спрос.

Таким образом, несоблюдение рассмотренных и других воспроизводственных пропорций ведет к нарушению соответствия между натурально-вещественной и денежной формами общественного продукта, а значит, создает возможность нарушения устойчивости денежного обращения.

Важное значение имеет соблюдение отраслевых пропорций, к которым относятся соотношение между добывающими и перерабатывающими отраслями, межотраслевые и внутриотраслевые пропорции. В качестве обеспечения денег могут выступать только товары, пользующиеся спросом, а отраслевые пропорции производства как раз и определяют структуру товарного предложения, ее соответствие или несоответствие потребностям общественного хозяйства и населения.

Необходимо также отметить влияние на устойчивость денежного обращения территориальных пропорций. Несбалансированность производства и потребления в разных регионах вызывает миграцию денег, которая может выступить дестабилизирующим фактором на региональных товарных и денежных рынках.

Система пропорций общественного производства постоянно изменяется под влиянием роста общественных потребностей и НТП, а также развития международного разделения труда и мировых товарных рынков. В современных условиях активное воздействие на структуру общественного воспроизводства оказывает государство, используя для этого государственные заказы, инвестиции из госбюджета, государственные закупки товаров, предоставление кредитов, субсидий, налоговых льгот, поддержку новых отраслей промышленности, систему ускоренной амортизации основного капитала и т. п.

Пропорции общественного производства тесно взаимосвязаны, представляют собой единую систему. Их основу составляет взаимодействие производства и потребления товаров, рыночным выражением которого является соотношение платежеспособного спроса на товары и их предложения. В связи с этим нарушения пропорций общественного производства проявляются на рынке в форме диспропорции между спросом и предложением. Однако соотношение спроса и предложения стремится к состоянию равновесия, поэтому оно не только пассивно реагирует на возникающие дисбалансы, но и выступает как регулирующий фактор, способствующий пропорциональному развитию. Регулирующая функция спроса и предложения реализуется через воздействие их соотношения на уровень рыночных цен.

Спрос и предложение тесно связаны между собой, но они выступают как самостоятельные элементы рыночных отношений, обладают относительной независимостью развития. Предложение может некоторое время возрастать без увеличения спроса, а развитие спроса — опережать предложение или не совпадать с ним по направлению. В конечном счете, эти процессы могут сами по себе вызвать диспропорцию между спросом и предложением и привести к развитию инфляции.

Регулирование объема и структуры денежной массы необходимо для предотвращения роста инфляции, безработицы и поддержания устойчивого роста экономики.

Сущность инфляции и ее основные виды

Понятие «инфляция» (от лат. – «вздутие») впервые стало применяться в Северной Америке в период Гражданской войны 1861 – 1865 гг. На тот момент инфляция рассматривалась как процесс, который приводил к увеличению денег в обороте страны. В экономической литературе этот термин появился в начале 20 века после перехода к массовому использованию бумажных денег. Инфляция существовала и в условиях металлического денежного обращения, что было связано с порчей монет, уменьшением их металлического содержания. С 20 в. инфляция становится постоянным явлением в экономике большинства государств.

Существуют различные определения «инфляции»:

• инфляция – переполнение каналов денежного обращения избыточными бумажными деньгами, вызывающими их обесценение по отношению к золоту, товарам, иностранной валюте, сохраняющей реальную прежнюю ценность или обесценившейся в меньшей степени;
• инфляции – дисбаланс спроса и предложения, других пропорций национального хозяйства, проявляющийся в росте цен;
• инфляция – любое обесценение бумажных денег;
• инфляция – многофакторный процесс, не имеющий однозначного толкования.

Современная экономическая энциклопедия дает следующее определение инфляции: « Инфляция (англ. inflation) – переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами сверх реальных потребностей народного хозяйства и их обесценивание, обусловленное нарушениями общественного производства. Инфляция представляет собой нарушение действий денежного обращения и проявляется в явном или скрытом росте цен».

Если обобщить все выше перечисленные определения в одно, то получится, что инфляция – это денежный феномен, выраженный в устойчивом и непрерывном росте цен, вызванном избытком денежной массы в обращении. Данный вид проблемы возникает, в случае если предложение денег превышает спрос на деньги

Основным источником инфляции выступает нарушение макроэкономического равновесия, разбалансированность эконо­мических процессов. При этом кроме товарно-денежной разбалансированности отмечается также дисбаланс спроса и предложения. Разные экономические школы объясняют причины этого дисбаланса по-разному.

Кейнсианский подход заключается в том, что причина дисбалан­са определяется чрезмерным спросом при полной занятости. Поэтому сторонники этого направления считают, что если уровень использования производственных мощностей низок, то повышение покупательной способности, которую наращивают с помощью бюджетного дефицита и вы­пуска денег, может быть приемлемым и не вести к инфляции.

Сторонники неоклассического подхода ищут источники инф­ляции в чрезмерном росте производства, увеличении расходов или из­держек производства.

То есть одни рассматривают инфляцию со стороны спроса, другие со стороны предложения. В современных экономических условиях делаются попытки синтезировать оба подхода, рассмотреть различные стороны этого процесса. Если проанализировать инфляцию с позиции макроэкономического равновесия, то ясно, что стабильное состояние экономики характеризуется равенством на определенный момент вре­мени платежеспособности спроса и общей суммы стоимости всех това­ров. Если растет только спрос, а ему противосто­ит та же товарная масса (или она растет более медленными темпами), то сбалансированность рано или поздно нарушается. Ликвидировать это можно через рост цен, что ведет к снижению покупательной способности денежной единицы и потребности национальной экономики в дополнительной денежной массе.