Файл: Международные финансовые потоки и мировые рынки.pdf

ОАЭ

Кувейт

Рисунок 2 – Классификация мировых финансовых центров [10].

Исходя из рисунка 2, видно, что в настоящий момент времени, в мире мировые финансовые центры существуют на всех континентах, их сеть широко развита и они обеспечивают перемещение финансовых потоков в большом количестве.

Финансовые центры в основной своей деятельности занимаются проведением финансовых операций. Операции по обмену валют так же относятся к компетенции финансовых центров, данные финансовые операции отражены в таблице 1.

Исходя из таблицы 1, можно сделать вывод, что количество проведенных финансовых операций по валютной паре доллар США – российский рубль за 2019 год составило 298 трлн. рублей, что на 7,6 % больше относительно с 2018 годом, что связано с увеличением движения валют на финансовом рынке мира. Так же за 2019 год количество операций по валютной паре евро – российский рубль так же возросло на 10, 2 % относительно 2019 года. Тенденция к увеличению количества операций по обмену валют продолжается на протяжении пяти лет по всем валютным парам, что связано с потребностью в покупке или продаже, как самой валюты, так и товаров, обмениваемых на валюту той или иной страны.

Таблица 1

Финансовые операции, проводимые финансовыми центрами за 2015-2019 годы [15].

№ п/п	Финансовые операции (валютные пары)	2015 год трлн. руб.	2016 год трлн. руб.	2017 год трлн. руб.	2018 год трлн. руб.	2019 год трлн. руб.	Отклонение, %
							2019 г. от 2018 г.
1	Доллар США – российский рубль	265	278	285	277	298	7,6
2	Евро – российский рубль	40	43	48	59	65	10,2
3	Евро – доллар США	5	7	12	10	11	10
4	Китайский юань – российский рубль	0,8	0,7	0,4	1	1,05	5
5	Прочие	0,09	0,1	0,2	0,2	0,22	10

Одним из видов финансовых операций, проводимых в РФ, является кредитные операции, динамика которых отражена в таблице 2.

Таблица 2

Финансово-кредитные операции в РФ за 2015-2019 годы [14].

---

№ п/п	Кредитные операции	2015 год млрд. руб.	2016 год млрд. руб.	2017 год млрд. руб.	2018 год млрд. руб.	2019 год млрд. руб.	Отклонение, %
							2019 г. от 2018 г.
1	На неотложные нужды	333	345	311	298	302	1,4
2	Ипотечные кредиты	987	1124	1567	1456	1795	23,3
3	Кредиты на недвижимость	765	789	804	798	811	1,6
4	Доверительные кредиты	145	214	234	302	297	-1,7

Проанализировав таблицу 2, можно делать вывод, что количество финансово-кредитных операций в Российской Федерации с каждым годом растет, за исключением доверительных кредитов, которые на 1,7 % уменьшились в 2019 году, относительно 2018 года. При этом ипотечные кредиты увеличились на 23,3 % в 2019 году относительно 2018 года и составили 1,8 трлн. рублей, что связано с увеличением льготных условий на кредиты по ипотеке [12].

Таким образом, мировые финансовые центры – это важнейшие финансовые институты в мировом хозяйстве, так как их деятельность напрямую связывает перемещение товаров, капитала и многих других ресурсов. Функции, которые выполняют мировые финансовые центры, являются важнейшим звеном мировой экономики, без которых финансовая деятельность во всем мире утратила бы свое значение.

В статье отражены особенности развития мировых финансовых центров и их роль в системе глобального и регионального финансового рынка. Так же в ходе проведенных исследований были определены основные функции мировых финансовых центров и факторы, влияющие на их функционирование.

К основным функциям мировых финансовых центров относятся:

валютно-кредитные операции;

расчѐтное обслуживание купли-продажи товаров и услуг;

привлечение иностранных инвестиций в основной и оборотный капитал; - операции с ценными бумагами и разными финансовыми инструментами.

перераспределение части национального дохода через бюджет (помощь развивающимся странам, взносы различных стран в международные организации).

В итоге хотелось бы сказать, что мировые финансовые центры – это ядро международной финансовой системы, так как без них сбалансированность проведения финансовых операций и рациональность их использования была бы нарушена.

---

2.2. Место России в глобальных финансовых потоках

Современная мировая финансовая система обладает следующими характеристиками: Отсутствие обязательных законодательных норм для всех стран-участниц.

Разделение национальных валют по сортам, среди которых выделяют национально-мировые валюты (доллар, евро, британский фунт, иена и швейцарский франк), деньги, которые могут быть обменены на мировые валюты на рынке Форекс, и все остальные валюты, которые не котируются на мировом рынке.

Россия стала сырьевой страной, доходы которой напрямую зависят от стоимости барреля нефти.

Российская промышленность и производство являются невостребованными и неконкурентоспособными на мировом рынке. Отрасли требуют инноваций, при этом не являются привлекательными для иностранных инвесторов, поэтому требуют грамотного распределения бюджетных денежных средств, государственного субсидирования [7].

Россия занимает незначительное место в мировом финансовом пространстве.

Связано это, прежде всего, с тем, что внутренний финансовый рынок развит достаточно слабо.

Причинами финансовой отсталости российской системы можно назвать: Неэффективность институтов финансовой структуры. Низкий уровень инвестиционной активности населения.

Недоверие государственным гарантиям со стороны частного сектора и населения.

Высокие инвестиционные риски.

В экономике страны ощущается дефицит денежных средств, что вызвано не только ошибками в экономическом и финансовом управлении, но и социально-экономическими факторами, оказывающими прямое воздействие на интеграцию финансовой системы в мировое хозяйственное пространство.

Открытость и слабость финансовой системы России создает условия для проникновения в нее общемировых кризисных явлений.

События финансового мирового кризиса оказали сильное воздействие на стабильность функционирования всех систем национальной экономики. Последствия кризисных явлений до сих пор присутствуют в системе.

С другой стороны, открытие доступа к внутреннему рынку, финансовой структуре позволило иностранным компаниям и инвесторам начать активно взаимодействовать с российскими производителями, что положительным образом сказывается не только на становлении финансов, но и на стабилизации общего экономического положения страны.

---

Деятельность России в международных финансовых организациях предоставляет ей право:

перенимать у них ресурсы на конкретных условиях, что увеличивает её кредитную оценку и открывает допуск на всемирный рынок ссудных капиталов;

заинтересовывать иностранные средства с целью долгосрочного финансирования проектов;

исследовать и применять советы международных организаций согласно совершенствованию банковского надзора, приобретать техническую поддержку по подготовке банкиров, создавать международные образцы учета и отчетности учреждений, в том числе банки, а кроме того стандартизировать принципы ключевых форм международных расчетов;

приобщиться к богатому опыту регулирования денежной, кредитной и экономической сфер, накопленному всемирным сообществом.

За 2016 год проделана огромная работа по началу операционной деятельности Нового банка развития, больше известного как Банк БРИКС, разработаны и утверждены все ключевые политики и нормативные документы, регламентирующие операционную деятельность, а также организационная структура Банка.

Минфином России ведется активная работа по продвижению российских интересов при принятии решений по инвестиционной деятельности НБР. Подготовлен ряд конкретных проектных предложений, которые с высокой вероятностью будут профинансированы в 2017 году. НБР совместно с Минфином России и Банком России начата подготовительная работа по выпуску первого рублевого займа [9].

В апреле 2016 года Минфин России и Всемирный банк запустили новый формат сотрудничества, подписав Соглашения о предоставлении платных консультационных услуг по программам «Развитие инициативного бюджетирования в Российской Федерации» и «Развитие системы социальной защиты в Российской Федерации».

Осуществлялась реализация проектов «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» и «Содействие совершенствованию системы государственных финансов Российской Федерации» в соответствии с условиями соглашений о займах между Российской Федерацией и Международным банком реконструкции и развития (МБРР). Минфин России обеспечил координацию работ по подготовке и реализации федеральными органами исполнительной власти проектов международных финансовых организаций, предусмотренных Программой государственных внешних заимствований Российской Федерации на 2016.

Участие в международных валютно-кредитных и финансовых взаимоотношениях стало главной точкой опоры формирования российской экономики.

---

Глобальные финансы несомненно помогли определить вспомогательные источники денежных средств, заинтересовать иностранные капиталовложения, поставлять отечественные финансы за границу. Отечественная банковская система осуществляла конкретные операции в привлечении зарубежных банков. В то же время отечественные банки делают усилия проникновения на иностранные рынки банковских услуг.

Итак, международные валютно-финансовые и банковские организации занимают существенную роль в системе международных экономических отношений. Определенные организации (МВФ) многофункциональны, однако вовлечение зарубежных заимствований содержат в себе как выгоды, так и опасности, и конечный результат для экономики и банковского сектора во многом находится в зависимости от того, оптимально ли выбран уровень внешнего долга и продуктивно ли правительство и банки управляют рисками, объединенными с привлечением внешнего финансирования.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В настоящее время как развитые, так и развивающиеся страны предстают участниками системы мирового хозяйства в связи с тем, что их взаимодействие в современных условиях затрагивает все стороны жизни: экономическую, политическую, социальную.

Это приводит к расширению потока денежных платежей, кредитов, капиталов между странами.

Международные финансовые потоки служат катализатором финансовой глобализации, а значит, и глобализации мирового хозяйства в целом. Значительные размеры финансовых вливаний в мировую экономику способствует интеграции всех финансовых рынков.

В результате этого современный инвестор или заемщик, принимая решение, может рассматривать все финансовые рынки в мире как глобальное единое целое.

Помимо этого, мировые финансовые центры превращаются в мощные информационно-аналитические и организационно-управленческие комплексы, обладающие значительным кредитным потенциалом.

В последние годы превалирующей функцией мировых финансовых центров становится выработка и реализация, совместно с международными финансовыми организациями и ведущими западными государствами, долгосрочной стратегии укрепления и расширения, сложившейся в конце ХХ века мировой финансовой системы.

Происходит формирование «правил игры» на финансовых рынках, переделу подлежит институционально-правовая система деятельности финансовых институтов для обеспечения максимально свободного доступа к рынкам финансовых услуг.

---