Файл: Роль золота в современной экономике (ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ЗОЛОТА В ЭКОНОМИКЕ).pdf

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы обусловлена тем, что в современных нестабильных экономических условиях возрастает роль золота, как всемирного эквивалента.

С помощью запасов золота государство решает не только проблемы роста инфляции и экономических кризисов, но и стимулирует инвестиционную привлекательность отдельных отраслей экономики. Мировой рынок золота в широком плане охватывает всю систему циркуляции этого драгоценного металла в масштабах мира – производство, распределение, потребление.

Цель работы – оценка роли золота в современной экономике.

Для реализации поставленной цели необходимо решить ряд задач:

• рассмотреть теоретические аспекты функционирования золота в экономике;
• проанализировать особенности современного рынка золота;
• сформулировать направления развития рынка золота.

Объект исследования – мировая экономика.

Предмет исследования – золото.

В работе используется несколько исследовательских методов для достижения поставленной цели.

Перечислим главные из них:

• метод наблюдения, в процессе которого выводы относительно денежно – кредитной политики формируются на базе восприятия изменений анализируемого процесса;
• метод анализа – исследуемый предмет рассматривается с нескольких позиций, делится на определенные компоненты;
• метод сравнения – получение данных об управлении в торговой компании осуществляется посредством поиска общих и различных признаков.

Теоретической базой исследования послужили нормативно-правовые акты и работы отечественных специалистов в области финансов и банковского дела. Среди ученых и специалистов по банковскому делу следует отметить таких как: Лаврушин О.И., Коробкова Г.Г., Глушкова Н.Б., Жуков Е.Ф., Жарковская Е.П., Варламова Т.П., Белоглазова Г.Н., Ковалев П.П., Тавасиев А.М., Коробов Ю.И., Батракова Л.Г., Шеремет А.Д., Щербакова Г.Н и др.

Структура курсовой работы. Курсовая работа состоит из введения, двух разделов, заключения, списка использованных источников.

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ЗОЛОТА В ЭКОНОМИКЕ

1.1. Золота как всеобщий эквивалент для мировой торговли

Первоначально люди даже не представляли, сколь трудную экономическую задачу им предстояло решить, когда они приступили к товарному обмену. Племя, занятое животноводством, совершенно не знало, как – в каких меновых соотношениях – можно по справедливости обменять возникшие у него излишки мяса на зерно, выращенное земледельцами. А существо задачи состояло в том, чтобы открыть, найти общепризнанный всеми эквивалент (равный по стоимости товар), с помощью которого можно измерять стоимость всех без исключения товаров. Найти такую вещь, которая надежно устанавливала бы эквивалентность товарного обмена между всеми людьми. Естественно, без этой вещи не могло успешно развиваться товарно-рыночное хозяйство в рамках национальных границ и в международном масштабе.

Для выполнения роли денег наиболее подошло золото – благородный металл, обладающий большой сохранностью.^[1]

Золото с незапамятных времен является своеобразным мерилом благополучия и достатка конкретного человека или целого государства. На всех этапах истории сокровищницы властелинов крупнейших мировых империй наполнялись именно золотыми изделиями. По этой причине за обладание регионами, в которых находились богатые залежи благородного металла, велись нескончаемые войны.

Ценность золота объясняется его физическими свойствами – этот металл на протяжении тысяч лет способен сохранять свои полезные качества. Таким образом, золотые изделия можно было копить в течение всей своей жизни и затем передавать своим потомкам, не опасаясь за то, что они испортятся по причине агрессивного воздействия внешней среды. Также, такие удивительные свойства благородного металла способствовали началу чеканки из него монет. Использовать последние было крайне удобно – они служили в роли эквивалента стоимости продукции и одновременно являлись средством расчета во время осуществления торговой операции.

У золотых монет был один серьезный недостаток – солидный вес, поэтому со временем они были заменены бумажными банкнотами, ценность которых подтверждалась объемами золотых запасов. Начиная с XIX века, ведущие государства мира начали пополнять свои запасы драгоценного металла, дабы упрочить позиции собственной валюты на международных рынках. В разы роль золотого запаса возросла в 1920-х и 1940-х годах. Главной причиной этого стали две мировые войны, которые привели к небывалому перерасходу финансовых ресурсов ведущими государствами мира.^[2]

В качестве оплаты за товары и услуги крупнейшие корпорации и компании того времени использовали золото. Это способствовало резкому взлету позиций Соединенных Штатов в мировой экономике – во время боевых действий этому государству удалось не только сохранить, но и приумножить свой золотой запас.

Таким образом, для выполнения роли денег наиболее подошло золото – благородный металл, обладающий большой сохранностью. Золото в современном мире демонетизировано, то есть оно не выполняет денежных функций. Национальные валюты утратили золотое обеспечение, золото непосредственно не используется в международных расчетах. В то же время золото по-прежнему ценится как высоколиквидный товар, образуя составную часть финансовых резервов государства.

1.2. Значение золота для развития экономики

Во все исторические эпохи золото являлось гарантом стабильности на тот случай, если вдруг страну потрясет экономический кризис. В такие вот моменты большинство людей, оказавшихся жертвами катастрофы, помышляет о том, чтобы заполучить хоть маленький кусочек золота. Этот драгоценный металл стараются приобрести в большом количестве, даже если только начинают ходить еще неподтвержденные слухи о неутешительном финансовом положении. Такие предприимчивые скупщики хорошо знают законы рынка – в посткризисное время золото будет стоить дороже. На таких операциях некоторые зарабатывали свои состояния или приумножали их.^[3]

На протяжении довольно длительного периода золотой запас выполнял единственную функцию – он подкреплял реальную стоимость государственной валюты. Однако, со временем на него стали возлагаться и другие задачи. Среди них особо стоит отметить следующие:

• Выполнение роли специального государственного резерва, который используется для обеспечения ликвидности различных международных траншей и платежей.
• Использование в качестве своеобразного «залога» при оформлении государством кредитных обязательств (довольно часто такой практикой пользуется МВФ).
• Подтверждение платежеспособности государства во время пополнения запасов иностранной валюты.
• Обеспечение государственного страхования большинства частных вкладов в национальных банковских структурах.
• Регулировка стоимости драгоценных металлов на внутреннем государственном рынке, ее корректировка при колебаниях цены на международном рынке. Золотой стандарт представляет собой монетарную систему, основой которой является единица расчёта, стандартизированная к определенному количеству золота.^[4]

Основные причины, по которым выбор пал именно на золото в качестве стандарта при расчете денежной единицы:

• долговечность металла и его неизменность при длительном хранении;
• высокая стоимость даже малого объёма/веса;
• возможность делить и объединять;
• возможность идентификации металл по явно выраженным признакам (цвет, вес, степень ковкости, акустические характеристики).^[5]

Таким образом, золото является проверенным, качественным и долгосрочным хранилищем благосостояния во время любых экономических потрясений.

1.3. Роль золота в современном мире

Государство – это особый институт, действующий в интересах всего общества, ему «необходимо выработать финансовую стратегию развития общества». Государственные финансы являются инструментом мобилизации средств всех секторов экономики для проведения государственной внутренней и внешней политики.^[6]

Золотой запас – централизованные государственные запасы золота, хранящиеся в монетах или слитках определенного размера и веса.

Экономика, которая построена на основе золотого стандарта, гарантирует каждой выпущенной денежной единице возможность по первому требованию ее обладателя обменивать на соответствующее ей количество золота. Расчёты между государствами, которые используют золотой стандарт, должны устанавливать фиксированный обменный курс денежных единиц, основываясь на соотношения валют по отношению к единице массы золота.

Приверженцы золотого стандарта утверждают, что данный стандарт делает экономику намного стабильнее, и она значительно меньше подвергается инфляции, так как при использовании золотого стандарта правительство стран не имеет права печатать деньги, которые не обеспечены золотом, по своему желанию. Нехватка платежных средств способствует спаду производства непосредственно из-за кризиса ликвидности.^[7]

В международной практике термин «золотовалютные резервы» означает официальные централизованные запасы ликвидных активов, включающие четыре основные компонента:

• собственно валютные резервы;
• золотые запасы;
• резервную позицию (резервную долю) в МВФ;
• специальные права заимствования.^[8]

Тем не менее, законодательства большинства государств не содержит установленной структуры международных (золотовалютных) резервов. Информация о составе таких резервов следует из отчетов органов денежно-кредитного регулирования (центральных банков).

Взгляды западных ученых на толкование понятия «международные (золотовалютные) резервы» в целом совпадают с подходом МВФ.

Американский экономист Р. Купер под международными резервами понимает всеобще признанные международные средства платежа в распоряжении национальных органов денежно-кредитного регулирования, предназначенные для поддержания национального валютного курса в периоды, когда общие внешние обязательства превышают общие внешние активы.

По мнению американского ученого Х. Р. Хеллера, международные резервы являются совокупностью краткосрочных активов в иностранной валюте и всех кредитных линий, доступных для резидентов данной страны, а также исключительно золотым запасом в распоряжении органов денежно-кредитного регулирования.^[9]

Английский экономист Э. Крокетт рассматривал международные резервы как ликвидные активы, которые находятся в распоряжении органов денежно-кредитного регулирования и наделены международной платежной способностью.

Таким образом, исторически развитие торговых отношений стихийно закрепило функцию мировых денег за золотом и серебром. Парижская валютная система, сложившаяся в 1867 году, возвысила первый указанный металл над вторым. Золотые запасы стали единственной мировой валютой вплоть до 70-х гг. 20 века.

Первая мировая война перенесла финансовый центр из Европы в США. После Второй мировой войны Соединенные Штаты развернули демонетизацию золотой валюты под лозунгом «доллар лучше золота» и постепенно вытеснили драгоценный металл с лидирующей позиции.^[10]

Главной особенностью рынка золота является то, что, во-первых, золото используется почти всеми государствами в качестве резервного фонда. Международный рынок золота охватывает всю систему драгоценного металла в мире – производство, распределение, потребление. В очень редких случаях это понятие используется и в более узком плане – рыночный механизм, который обслуживает куплю-продажу золота как товара на международных уровнях, но в редких случаях и на национальных уровнях. Следует учесть, что когда речь идет об особенностях и параметров рынка золота подразумевает, во-первых, купля-продажа драгоценного металла в слитковой форме и, во-вторых, оптовые методы торговли такими слитками. Естественно, особенности торговли «бумажным золотом» анализируются в рамках деятельности золотых бирж

Структура золотовалютных запасов динамична и имеет сложную совокупность постоянно меняющихся элементов. На современный состав международных резервов любого государства большое влияние оказала эволюция мировых валютных систем - совокупности организаций, правил, обычаев, договоренностей и инструментов, созданных для осуществления валютных отношений между государствами.^[11]