Файл: Россия на международном валютно-финансовом рынке (Сущность международной валютной системы).pdf

ВВЕДЕНИЕ

Мировая валютная система (МВС) в своей истории претерпела большое количество изменений, связанных с различными событиями во внешнем мире. Основной задачей мировой валютной системы является регулирование области международных расчетов для поддержания и обеспечения устойчивого экономического роста, а также равновесия во внешнеторговом обмене.

Так, мировая валютная система сегодня, зачастую, не справляется с решением своих основных задач. Проблемы современной мировой валютной системы связаны с тем, что в текущем своём виде она, зачастую, не способна ответить внешним вызовам и угрозам. Можно сказать, что она попросту устарела. Актуальность данной квалификационной работы состоит в том, что мировая валютная система нуждается в совершенствовании для того, чтобы отвечать всем требованиям современного мира.

Целью данной работы является исследование путей реформирования мировой валютной системы на современном этапе.

В соответствии с поставленной целью необходимо решить следующие задачи:

˗ Исследовать теоретические и правовые основы функционирования современной мировой валютной системы на современном этапе;

˗ Проанализировать современное состояние и предпосылки для реформирования мировой валютной системы;

˗ Выделить пути реформирования мировой валютной системы – для этого рассмотреть перспективу снижения роли доллара в мировой валютной системе и возможные сценарии развития МВС.

Предметом исследования является Россия на международном валютно-финансовом рынке.

Объектом исследования выступает современное состояние мировой валютно-финансовой системы.

В процессе исследования применялись следующие методы: логический анализ, синтез, системный и сравнительный анализ.

Информационной базой исследования послужили статистические и аналитические материалы, научная литература по данной проблеме, а также материалы периодических изданий.

Основные методы исследования. Характер поставленных задач и системный подход к их решению определили использование в работе следующих методов исследования: сопоставления и сравнения, группировки и классификации, анализа и синтеза, научного обобщения, моделирования, экспертных оценок, графического анализа.

В соответствии с поставленной целью и задачами исследования выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав, заключения, библиографического списка использованной литературы.

---

В первой главе исследуется понятие и основные элементы мировой валютной системы.

Вторая глава посвящена анализу современного состояния мировой валютной системы и предпосылкам ее реформирования.

В третьей главе рассматриваются перспективы России на международном валютно-финансовом рынке.

Глава 1. Сущность международной валютной системы

Мировая валютная система - это совокупность экономических отношений в мировой хозяйственной сфере, связанных с функционированием валюты^[1].

Основной задачей мировой валютной системы является регулирование сферы международных расчетов для обеспечения устойчивого экономического роста и поддержания равновесия во внешнеторговом обмене^[2].

Тенденциями последнего времени являются конкуренция валют ведущих региональных центров мира, формирование валютного полицентризма и определение много валютного стандарта. По сути мировая валютная система трансформировалась сегодня в двух валютную, основанную на конкурентной борьбе между долларом США и евро.

Роль мировой валютной системы в развитии экономики можно представить через ее функции, представленные на рисунке 1.

Рис. 1 - Функции мировой валютной системы^[3]

Современная мировая валютная система не является чем-то отдельным механизмом в международных отношениях, так как формируется на основе взаимодействия и взаимозависимости международных и национальных бизнес-систем^[4].

В связи с усиливающейся интернационализацией экономической жизни граница между этими валютными системами постоянно стирается. Если одна национальная валютная система потерпит неудачу, региональная и даже глобальная валютная система может быть нарушена^[5].

Международные экономические отношения (мировая торговля и научно-техническое сотрудничество, капитал и миграция) приводят к возникновению денежных потребностей и обязательств между субъектами разных стран.

Валютные отношения - это отношения в экономике, денежные единицы которых используются в расчетах между странами. Международные экономические отношения влияют на валютные отношения, так как напрямую зависят от них. Но есть и обратная связь для работы системы необходимо организовать и регулировать валютные отношения.

---

Таким образом, валютная система представляет собой совокупность различных форм регулирования трудовых отношений отдельных стран.

Виды валютных систем^[6]:

1) Национальная, является частью денежной системы в конкретной стране, в зависимости от развития внешнеэкономических связей.

Ключевыми элементами являются национальная валюта, и национальные органы, ответственные за регулирование валюты, и система обмена национальной валюты, регулирующие конвертируемость национальной валюты, и рынки золота и валюты из данной страны.

Функции: формирование внешнеэкономического потенциала страны, достижение сбалансированности в показателях национальной экономики, использование денежных ресурсов.

2) Глобальные (международные) – организация валютных отношений на уровне мира, которые закреплены многочисленными соглашениями между двумя странами, должны регулироваться финансовыми, кредитными и валютными институтами.

3) Региональные - это система валютных отношений стран той или иной территории, которая должна быть оговорена в международных соглашениях, на основе которых можно создавать и институты денежно-кредитные и финансовые.

Функции международной валютной системы^[7]:

• ликвидность – наличие необходимого количества международных резервных активов для возможности погашения обязательства, а также для содействия достижению равновесия в платежном балансе
• развитие-коррекция дисбаланса платежного баланса
• управление - создание доверия и уверенности в работе системы.
• соглашение о режиме валютного курса
• определить доход от выпуска валюты

Основной задачей международной валютной системы является создание производственных условий, обеспечение эффективного функционирования экономической системы, а также осуществление международных расчетов и установление внешнеэкономических связей^[8].

Международная валютная система состоит из следующих элементов^[9]:

- валюты разных видов;

- диапазон валют и банков;

- международные учреждения, регулирующие валютно-финансовые отношения;

- нормативно-правовая база для осуществления валютных отношений.

Валюта используется в качестве денежной единицы, участвуя в международных расчетах. Это может быть, как банкноты или же электронные деньги, так и векселя, аккредитивы и т.д.

Группы валют^[10]:

---

• частично конвертируемые
• неконвертируемые
• свободно конвертируемые валюты являются резервными валютами, поскольку они накапливают золотовалютные резервы центральных банков в соответствующих странах.

Поскольку денежные единицы в той или иной степени стремятся быть наравне друг с другом – этот процесс называется конфликтом. Валютный курс-это выражение цены валюты другой страны.

Обменный курс постоянно находится в динамике, потому что формируется на валютном рынке или валютной бирже с учетом рыночных условий.

Колебания валютных курсов зависят от многих факторов, в том числе^[11]:

• - Политический
• - Нефть
• - Экономические и другие.

К экономическим факторам относятся^[12]:

• Платежный баланс страны;
• Соотношение процентных ставок по депозитам в национальной валюте;
• Доля в движении внутренних цен.

Платежный баланс является конечным результатом всех сделок, совершенных государством с иностранными государствами за определенный период времени. При этом в положительном платежном балансе наблюдается спрос на национальную валюту иностранных субъектов, поэтому можно наблюдать тенденцию к увеличению курса национальной валюты. Если же, наоборот, платежный баланс отрицательный, существует риск девальвации национальной валюты из-за высокого предложения национальной валюты на рынке.

Большое влияние на обменный курс оказывает также соотношение внутренней цены, т. е. если в стране высокая инфляция, то будет большое количество национальной валюты, отсюда и снижение курса ее валюты. С другой стороны, при низком уровне инфляции обменный курс будет увеличиваться в связи с появлением спроса на национальную валюту и товары, которые становятся более конкурентоспособными.

Высокие процентные ставки по депозитам в национальной валюте будет способствовать высокой стоимости валюты и, наоборот, при низких скоростях курс будет падать^[13].

Таким образом, динамика курса национальной валюты сопровождается воздействием, будь то экономических или неэкономических факторов.

Мировая валютная система в форме организации денежных отношений в мировой экономике приняла свои межправительственные многосторонние соглашения, которые регулировали Международные валютно-экономические организации^[14].

Министерство внутренних дел включает в себя такие, как денежные отношения, если смотреть на это под другим углом, работу механизма. Денежные отношения-это повседневные отношения между физическими лицами, юридическими лицами, банками на денежном и валютном рынках для международных расчетов, кредитных и кассовых операций. Деловые круги представляют правовые нормы и инструменты на национальном, а также на международном уровне.

---

Мировая валютная система включает в себя следующие элементы^[15]:

1) средство платежа;

2) механизм установления и укрепления валютных курсов;

3) осуществлять сбалансированные международные платежи;

4) условия сделки (спина к спине) СКВ;

5) способ управления денежным и золотым рынками;

6) права и обязанности непосредственно между органами государственного управления и денежно-кредитными делами.

МВС для начала решает мирохозяйственные задачи, что отражается на ее функциях. В виде ключевых функций МВС следует отметить последующие^[16]:

– опосредование интернациональных финансовых взаимосвязей;

– обеспечивание платежно-расчетного оборота в масштабах крупного хозяйства;

– обеспечивание достаточных критерий для обычного воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации выполняемых товаров;

– регламентирование и координирование режимов государственных денежных систем;

– унификация и стандартизация основ денежных взаимоотношений^[17].

Прогрессивная МВС не выступает как нечто обособленное, а требует, как следует из контакта и взаимодействия государства и международной валютной системы. С ростом интернационализации хозяйственной жизни грани между этими денежными системами постепенно стираются. Нарушение функционирования одного государства в валютной системе может оказать негативное влияние на региональные и глобальные валютные системы или изменения в региональной валютной системе приводят к резким изменениям в различных национальных системах, а также в глобальной валютной системе в целом^[18].

Одним из важнейших компонентов глобальной валютной системы является МВФ (Международный валютный фонд (МВФ), разработанный в 1945 году по решению конференции в Бреттон-Вудсе, начавший выполнять операции с 1946 года, считающийся международной организацией, специальным правительственным учреждением Организации Объединенных Наций, объединяющим частный сектор в оперативной деятельности и консультационной деятельности.

МВФ акцентирует внимание на трудностях мониторинга денежно-кредитной политики в 181 государстве-члене фонда. Штаб-квартира фонда находится в Вашингтоне.

МВФ рассматривает институциональные рамки прогрессивных МФС. Любое правительство, присоединяющееся к этой компании, выполняет работу по специальному взносу-подписке, которая подлежит пересмотру в течение пяти лет^[19].

---