Файл: Человеческий фактор в управлении организацией (на примере ЗАО «МТБанк»).pdf

Развитие персонала – это комплекс действий, обращенных на повышение профессиональной и управленческой компетентности персонала компании для более эффективного достижения целей и задач организации [4]. Сотрудники компании – это инструмент, позволяющий держать конкурентное преимущество и способствующий занять лидирующую позицию на рынке. С помощью сотрудников компании создается и движется бизнес, поэтому необходимо набирать компетентных сотрудников, разрабатывать под них мотивационную систему и вкладывать средства на их развитие.

Управление и развитие персонала на сегодняшний день являются актуальной задачей в каждой организации. Их совершенствование позволяет достичь высокого уровня трудового потенциала. Важными элементами процесса управления персоналом в организации являются: подбор персонала, развитие кадровой политики, система мотивации персонала, контроль. Элементами развития персонала выступают: работа с кадровым резервом, обучение персонала, оценка персонала, адаптация персонала.

Оптимизация трудовых ресурсов предприятия достигается путем решения операционных и стратегических задач. Оптимизация трудовых ресурсов направлена на достижение концентрации сотрудников на основной работе и полного устранения второстепенной работы. Оптимизированный работник должен получить свободный доступ ко всей возможной информации для выполнения свой работы, а также к инструментальным средствам, использование которых позволит достичь высокой эффективности выполнения работы. Оптимизация трудовых ресурсов – это оптимизация процессов, направленная на сокращение или полную ликвидацию долгих административных процедур. В это же время она представляет собой модель «самообучающейся» организации, которая поднимает профессиональный уровень сотрудников и быстро реагирует на изменение рыночных условий/

Оптимизация процессов управления и развития персонала в организации имеет весомые преимущества для организации [5]:

- повышение производительности труда;

- повышение доходности организации;

- ускорение темпов роста;

- сокращение текучести кадров;

- сокращение периода адаптации;

- улучшение морально-психологического микроклимата.

Управление и развитие персонала также имеет преимущества для работников организации. К ним можно отнести [6]:

- гарантию сохранения рабочего места;

- приобретение новых знаний, умений, навыков, раскрытие способностей;

- увеличение собственной стоимости как работника на рынке труда;

---

- расширение возможностей профессионального и карьерного роста;

- расширение социальных связей и контактов;

- повышение самооценки и уверенности в себе.

2. АНАЛИЗ ЧЕЛОВЕЧЕСКОГО ФАКТОРА В ПРОЦЕССЕ УПРАВЛЕНИЯ ПЕРСОНАЛОМ В ЗАО «МТБАНК»

2.1 Организационно-экономическая характеристика организации

Закрытое акционерное общество «Минский транзитный банк» (в тексте − ЗАО «МТБанк» или «Банк») зарегистрировано Национальным банком Республики Беларусь (в тексте − «Национальный банк») 14 марта 1994 года в соответствии с законодательством Республики Беларусь в форме закрытого акционерного коммерческого банка с участием иностранного капитала. Деятельность Банка регулируется Национальным банком.

Банк осуществляет деятельность на основании лицензии на осуществление банковской деятельности № 13, которая выдана Национальным банком 6 мая 2013 года. Дополнительно Банк имеет разрешение (лицензию) № 02200/5200-1246-1112 на осуществление операций с ценными бумагами, которая выдана Министерством финансов Республики Беларусь и продлена до 29 июля 2022 года в соответствии с решением от 16 мая 2012 года № 145. Банк предоставляет кредиты, принимает вклады от населения, и осуществляет переводы денежных средств как на территории Республики Беларусь, так и за ее пределами, проводит операции по обмене валюты, а также оказывает другие банковские услуги частным и корпоративным клиентам Банка.

Центральный офис Банка находится в Минске. Юридический адрес Банка: Республика Беларусь, г. Минск, Партизанский проспект, д. 6а.

Уставной фонд банка составляет 121 857 452 000 белорусских рублей.

Лицензии:

Лицензия на осуществление банковской деятельности № 13, выданная Национальным банком Республики Беларусь 6 мая 2013 года включает следующие виды деятельности:

-привлечение денежных средств юридических и физических лиц во вклады (депозиты) и на счета;

-размещение привлекаемых денежных средств юридических и физических лиц во вклады (депозиты) и на счета от своего имени и за свой счет на условиях платности, возвратности, и срочности;

---

-открытие, ведение банковских счетов юридических и физических лиц;

-проведение расчетного и кассового обслуживания юридических (в том числе числе банков-корреспондентов) и физических лиц;

-выдача банковских гарантий;

-валютно-обменные операции;

-по договору доверительного управления денежными средствами доверительное управление денежными средствами;

-инкассация платежных инструкций, наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней, иных ценностей;

-выпуск в обращение (эмиссия) платежных банковских карточек;

-выдача ценных бумаг, которые подтверждают привлечение денежных

средств во вклады (депозиты), размещение их на счета;

-факторинг (финансирование под уступку денежного требования);

-предоставление юридическим и физическим лицам специальных помещений или сейфов, которые в них находятся, для банковского хранения ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и др.) и документов;

-перевозка платежных инструкций, наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней, иных ценностей между банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, их отдельными и структурными подразделениями и доставка указанных ценностей клиентам банков и небанковских финансово-кредитных организаций.

Регистрация банка — № 38 от 14 марта 1994 года.

Лицензия (специальное разрешение)  № 02200/5200-1246-1112 на право осуществлять профессиональную и биржевую деятельность по ценным бумагам,  продлена Министерством финансов Республики Беларусь в соответствии с решениеми №265 от 27.07.2007 на пять лет, №145 от 16.05.2012 на десять лет и действует до 29.07.2022  на следующие виды деятельности:

-брокерская деятельность;

-дилерская деятельность;

-деятельность по доверительному управлению ценными бумагами;

-депозитарная деятельность.

Работа с клиентами ведется в Головном банке, 6 Центрах банковских услуг и в более 40 расчетно-кассовых центрах, которые расположены в Минске, Гродно, Бресте, Витебске, Гомеле, Могилеве, Бобруйске, Молодечно, Жодино, Лиде и  Барановичах.

Далее рассмотрим динамику доходов и расходов ЗАО «МТБанк» за 2015-2017 гг., а также проведем анализ полученных результатов (таблица 2.1).

Таблица 2.1 - Анализ динамики доходов и расходов ЗАО «МТБанк» за 2015 – 2017 гг.

Показатель	01.01. 2016г., тыс.руб.		01.01. 2017г., тыс.руб.	01.01. 2018г., тыс.руб.			Динамика 2016г. к 2015г.				Динамика 2017-2016г.
							Тыс.руб.		%		Тыс.руб.	%
Процентные доходы	824259,7		1016950,0	1085279			192690,3		123,4		68329	106,7
Процентные расходы	607511,9		621916,0	673774			14404,1		102,4		51858	108,3
Чистые процентные доходы	216747,8		395034,0	411505			194757,2		182,3		16471	104,2
Комиссионные доходы	400543,3		466276,0	599932			199388,7		116,4		133656	128,7
Комиссионные расходы	51875, 3		57250,0	85444			5374,7		110,3		28194	149,2
Чистые комиссионные доходы	348668,0		409026,0	514488			60358		117,3		105462	125,8
Окончание таблицы 2.1
Чистый доход по операциям с драгоценными металлами и драгоценными камнями	-		-	-			-		-		-	-
Чистый доход по операциям с ценными бумагами	6047,3		13680,0	11967			7632,7		226,2		-1713	87,5
Чистый доход по операциям с иностранной валютой	61515,1		58310,0	196161			-3205,1		94,8		137851	336,4
Чистый доход по операциям с производными финансовыми инструментами	143,1		-460,0	11784			-603		-321,5		12244	2561,7
Чистые отчисления в резервы	138538,8		226321,0	618347			87782,2		163,4		392026	273,2
Прочие доходы	46855,4		72087	189636			25231,6		153,8		117549	263,1
Операционные расходы	304282,9		436472	628899			132189,1		143,4		192427	144,1
Прочие расходы	56237,9		25673	31516			-30564,9		45,7		28953	122,8
Прибыль (убыток) до налогооблажения	180917,1		259211	56779			78293,9		143,3		-202432	21,9
Расход(доход) по налогу на прибыль	29627,8	38503			4672	8875,2		129,9		-33831			12,1
ПРИБЫЛЬ(УБЫТОК)	151289,3	220708			52107	69418,7		145,9		-168601			23,6

---

Примечание. Источник: собственная разработка на основе приложений Г, Д, Е.

Чистые процентные доходы выросли на 4,2% по сравнению с 2016 годом и по состоянию на 01.01.2018 года составили 411505 тыс.руб.(01.01.2017г. – 395034 тыс.руб., 01.01.2016г. – 216747,8 тыс.руб.). Процентные доходы увеличились на 6,7% в 2017 году в следствии активизации работы по сбору ранее недоплаченных процентов по кредитам и на 01.01.2018 г. составили 1085279 тыс.руб. (01.01.2016г. – 824259,7 тыс.руб., 01.01.2017 г. – 1016950,0 тыс.руб.)

Процентные расходы, за анализируемый период увеличились на 8,3% (или 51858 тыс.руб.) и на 01.01.2018г. составили 673774 тыс.руб. (01.01.2016г. – 607511,9 тыс.руб, 01.01.2017г. – 621916,0 тыс.руб.). Основной составляющей процентные расходы являются процентные расходы по средствам физических лиц.

Значительно увеличился чистый доход по операциям с производными финансовыми инструментами за 2017 год на 12244 тыс.руб. или 2561,7%. Это обусловлено эффективной деятельностью банка и успешным применением финансовых инструментов, направленных на на снижение различного рода рисков или их трансформацию.

Объем расходов на формирование резервов за 2017 год также значительно увеличился по сравнению с предыдущим годом – на 392026 тыс.руб.(или на 173,2%) и составил на 01.01.2018 года 618347 тыс.руб., на 01.01.2017 этот показатель был равен 226321 тыс.руб.

Сокращение чистого дохода от операций с ценными бумагами за 2017 год связано с уменьшение портфеля долговых ценных бумаг. На 01.01.2017 чистые доходы от операций с ценными бумагами составляли 13680,0 тыс.руб., а на 01.01.2018 – 11967 тыс.руб.

Чистый доход от операций с иностранной валютой стремительно подскочил вверх – произошло увеличение на 137851 тыс.руб до отметки 196161 тыс.руб. на 01.01.2018 года.

Чистые комиссионные доходы за 2017 год по сравнению с предыдущим возросли на 25,8% до отметки 514488 тыс.руб. на 01.01.2018 г., их рост обеспечил комиссионный доход полученный по операциям с банковскими картами, расчетным операциям, эквайрингу, зарплатных проектах, обслуживание бюджетных счетов.

Операционные расходы ЗАО «МТБанк» возросли на 44,1% за 2017 год по сравнению с 2014 годом до отметки в 628899 тыс.руб на 01.01.2018 года. Более всего на рост операционных расходов повлияли: запланированный рост расходов на содержание персонала; административно-хозяйственные расходы, сопровождающие развитие бизнеса; отчисления в Фонд обязательного страхования вкладов, выросшие вследствие увеличения объема вкладов.

За 2017 год прибыль ЗАО «МТБанк» значительно снизилась в сравнении с показателем 2014 года:

-прибыль до налогообложения на 01.01.2018 года составила 56779 тыс.руб. (в 2016: 259211 тыс.руб., в 2015: 180917,1 тыс.руб.)

---

-прибыль после налогообложения на 01.01.2016 составила 52107 тыс.руб. (в 2016: 220708 тыс.руб., в 2015: 151289,3 тыс. руб.)

Объем работы с персоналом зависит от численности персонала, как показывает анализ данных таблицы 2.2, численность персонала в банке увеличивается с каждым годом.

Таблица 2.2 - Среднесписочная численность работников, чел.

Наименование	01.01.2014	01.01.2015	01.01.2016	01.01.2017	01.01.2018
Среднесписочная численность работников	168	176	220	265	293
В т.ч. руководители, специалисты	21	28	32	50	49
Офисные служащие	141	141	180	207	236
Другие	6	7	8	8	8

Примечание. Источник: собственная разработка на основе данных банка.

Численность персонала на 01.01.2018 год составило 293 человек, следует отметить, что численность персонала увеличился по сравнению с 2013 годом на 74,4%. Рост произошел по всем категориям персонала.

Динамику численности персонала по годам наглядно демонстрирует рисунок 2.1.

Рисунок 2.1 – Динамика численности персонала ЗАО «МТБанк»

Примечание. Источник: собственная разработка на основе данных банка.

Анализ списочной численности персонала по приему-увольнению, текучести, пока­зал, что увольнение не превышает над численностью по приему работников. В результате постоянного приема и увольнения работников состав кадров предприятия и текучесть все время меняются (таблица 2.3).

Таблица 2.3 – Движение персонала ЗАО «МТБанк», чел.

Показатель	2014 г.	2015 г.	2016 г.	2017 г.
Среднесписочная численность все­го персонала	176	220	265	293
Принято	86	82	98	54
Уволено	48	38	53	26
Коэффициент оборота по приему, %	49	37	36	18
Коэффициент оборота по увольнению, %	27	17	20	9
Текучесть, %	27,27	17,27	20,00	8,87

Примечание. Источник: собственная разработка на основе отчетной документации ЗАО «МТБанк».

---