Файл: Россия на международном валютно-финансовом рынке..pdf

Соглашение о Новом банке развития было подписано в бразильском городе Форталеза в июле прошлого года на VI саммите стран БРИКС. Бразилия, Россия, Индия, Китай, ЮАР выступают учредителями банка. Страны БРИКС договорились ратифицировать соглашение о банке на уровне национальных парламентов. Еще один стимул для наращивания влияния Нового банка развития – выбор некоторых проектов, которые финансирует МВФ. В апреле 2014 года совет директоров МВФ одобрил кредитную программу stand-by для Украины в объеме $16,67 млрд, рассчитанную на два года, в рамках которой перечислил сначала $3,2 млрд, второй транш составил $1,4 млрд.

Неудивительно, что, не добившись реформы МВФ, Россия и лояльные ей партнеры решили создать свой мини-МВФ – Новый банк развития. До сих пор БРИКС был неформальным объединением, не имеющим даже своей штаб-квартиры. Теперь, когда речь идет о создании финансовых структур, имеет смысл и увеличить количество участников, например, за счет Аргентины, и нарастить свой политический вес, отмечают эксперты.

В 2014 году, как известно, «наши западные партнеры» исключили Россию из Большой восьмерки и свернули политические контакты с Москвой до минимума. И перешли к санкционной и пропагандистской войне против России. Получилось, что сама история, в том числе и руками Запада, подтолкнула Россию к тому, чтобы выстраивать свою собственную экономическую модель в виде укрепления таких организаций как ШОС и БРИКС в противовес МВФ, странам Запада и некоторым странам ЕС. На единых платформах этих организаций Россия создает Банки развития, которые в ближайшей перспективе, а в некоторых случаях и в данный момент, ведут расчеты в национальных валютах. А в недалеком будущем, возможен и валютный союз БРИКС и ШОС, альтернативный доллару и евро. Такие проекты уже прорабатываются^[30].

Хочется отметить, что процесс глобализации БРИКС и ШОС ускорился, и это показывает, что многие страны, такие как Индонезия, Пакистан, Египет, Иран, Мексика, Монголия, хотят присутствовать не только в качестве наблюдателей, но и стран-членов^[31].

Если говорить о суммарном объеме капитала собственных финансовых институтов БРИКС и ШОС в размере 300 млрд. долларов США и о возможности получить в МВФ около 10-12 млрд. долларов США кредита, пользуясь квотой в размере 2,74% от всех стран-членов МВФ, то вопрос напрашивается сам собой: зачем «снимать квартиру втрое дороже», когда «можно построить свой дом», с собственными усилиями из отечественных материалов^[32]?

Процесс политической, финансовой и экономической модернизации в мире не стоит на месте и поэтому процесс укрепления и возрастания роли стран БРИКС и ШОС продолжается. Это выражается в недавнем запуске Нового банка развития, который прозвали «БРИКС банк» – он сочетает в себе черты Всемирного банка и Международного валютного фонда (МВФ). Более того, Китай, партнер в политическом и экономическом плане, предложил Азиатский банк инфраструктурных инвестиций (АБИИ), который мог бы конкурировать с Азиатским банком развития (АБР). Эти инициативы представляют собой первый серьезный институциональный вызов мировому, «гегемонскому», глобальному экономическому порядку, установленному в Бреттон-Вудсе 70 лет назад^[33].

Для России участие в таких новых проектах мирового масштаба как Азиатский банк инфраструктурных инвестиций (АБИИ), вместе со своими стратегическими партнерами, создаст дополнительные возможности для развития и процветания российской экономики, при этом, не создавая конкуренцию другим подобным проектам – банкам развития ШОС, БРИКС.

Между тем, основание новых «восточных» организаций и банков, в противовес «западным», может сказаться отрицательно для таких организаций как МВФ и их покровителей в будущем, создается общее евразийское пространство для стран БРИКС и ШОС для отстаивания своих интересов в финансовой, политической и экономической сферах.

В эпоху санкций России необходимо искать новые пути развития со странами, понимающими политику России, поскольку тот же Китай сам до сих пор частично находится под санкциями, введенными еще в 1989 году после событий на Тяньаньмэне. И так можно долго перечислять союзников и страны, симпатизирующие России, однако, необходимо не просто говорить об этом, но и действовать, а именно создавать альтернативные проекты.

Последние годы показывают острую необходимость для создания альтернативных кредитных организаций, так как российская внешняя политика идёт вразрез с геополитическими интересами многих стран. Как следствие – антироссийские санкции, включающие в себя ряд ограничительных мер со стороны США, ЕС и стран, сочувствующих Западу, направленные против России и ее граждан.

Санкции были вызваны в первую очередь присоединением Крыма к России, а также конфликтом на востоке Украины, будто бы спровоцированным Россией. Т.е., «был бы повод», а как следствие – ограничительные политические и экономические меры, которые были направлены на дестабилизацию в России во всех сферах жизнедеятельности. И, естественно, финансовый сектор столкнулся с серией санкций, которые постепенно меняют ситуацию в экономике страны. Иными словами, сам собой возникает ответ: как можно в данной обстановке продуктивно работать с МВФ и другими мировыми заемщиками, контролируемыми из США, если инициатором введения санкций с целью международной изоляции России стало руководство США.

В данной нестабильной финансовой обстановке становится ясна положительная роль таких крупных международных проектов, как ШОС, БРИКС и их Банков Развития. Такой проект, как Азиатский Банк Инфраструктурных Инвестиций (АБИИ), в котором Россия является полноценным партнером с Китаем, основателем данного проекта, вообще претендует на замену МВФ в АТР, может, с перспективой на дальнейшее расширение в мире^[34].

Необходимо проводить корректировку своей финансовой независимости, в том числе и на рынке внешних заимствований и кредитований, так же, как сейчас пытается сделать российское правительство с импортозамещением.

Недавно принятое решение о внедрении в работу своей платежной системы – яркое тому подтверждение. Развивать свое с учетом опыта других стран – это первоочередная задача в настоящее время. Поэтому альтернатива МВФ уже заложена, может, этот процесс предстоит пройти с определенными трудностями. Но если сейчас не заложить такие проекты в противовес МВФ, то в ближайшее время можно вообще оказаться за бортом корабля под названием «финансовая независимость». Китай тоже давно это уже понимает, поэтому столь масштабные проекты АБИИ, Большой шелковый путь и т.д., и т.п. возникают именно сейчас.

Пожалуй, ни один экономист, финансист или политолог не ответит на вопрос, что ожидает в ближайшей перспективе с предельной точностью, тем более с обострившейся ситуацией в Сирии, но одно становится ясно – с распадом Советского Союза Россия потеряла много времени для установления собственной независимой финансовой системы. Сейчас наступает время новых проектов вдали от Запада, образования многих крупных альянсов, необходимых для уменьшения кредитных рисков, а также избегания негативного эффекта от санкций и, как следствие, краха межбанковского внутреннего валютного рынка.

Не зря же мировое сообщество понемногу начинает понимать значение новых организаций и в качестве этого – простой пример с основанием в Китае, а он является участником организации БРИКС, нового Азиатского банка инфраструктурных инвестиций (АБИИ), о намерении вступить в который заявили уже 44 государства, в том числе и такие страны, как Англия, Франция, Германия, Италия, Швейцария, Австралия, Саудовская Аравия. Уставной капитал финансового института составит 100 млрд. долларов, первоначальный акционерный капитал – 50 млрд. долларов^[35].

Объединив свои усилия со странами БРИКС и ШОС, их новыми банками развития, которые уже пользуются популярностью в мировом сообществе, а также избавившись от монополии «западных» финансовых институтов, таких как МВФ и ВБ, наша страна могла бы получить более приемлемые условия для развития своей экономики, наиболее удобные позиции в сфере кредитования, принятия решений и участия в совместных проектах, конечным итогом чего будут взаимовыгодные условия для партнерства.

На данный момент Россия еще является страной-участницей МВФ, по условиям договора с которым ЦБ РФ находится в состоянии, независимом от государства, что, в свою очередь, делает наше государство не полностью суверенным. Поэтому Россия и многие другие страны хотят для себя найти новую финансовую платформу, которая будет отвечать их интересам и интересам стран-партнеров. Тем более в таких условиях Россия может свою национальную валюту вывести на уровень резервных валют. Ведь если обратиться в совсем недалекую историю зарождения МВФ, то США предложили сделать доллар мировой резервной валютой, которая была обеспечена золотом, а все остальные валюты – американским долларом. Сталин отказался, после чего отношения с СССР многих стран начали ухудшаться, естественно, не без помощи США.

Америка опасается упустить господство доллара в мире, вес которого, по сути, подкреплен обещаниями и раздутой значимостью финансистами с Уолл-стрит^[36].

Сейчас у России нет необходимости прибегать к средствам МВФ, но для решения ряда внешних финансовых вопросов и новых проектов, где Россия могла бы участвовать во многих направлениях, в условиях санкций это остается задачей с трудным решением.

Поэтому такие новые альтернативные проекты, как БРИКС, ШОС, АБИИ, проведение различных форумов и саммитов по экономике с обсуждением вопросов по финансовой устойчивости и независимости для России играют очень полезную роль. Вследствие этого странам Запада и их сочувствующим такая «независимость» России, да и других стран, взаимодействующих в этом направлении, исходя из собственных интересов, естественно, не нравится.

В мае 2016 года, в Сочи прошел очень важный саммит Россия-АСЕАН, где десять стран Азии с совокупным оборотом около триллиона долларов США выразили свое участие на различных уровнях власти, приехав в Сочи.

Конечно, мы видим, что Россия многое делает для своей внешней независимости от Запада. Это создание ЕврАзЭс, ШОС, БРИКС, вхождение в состав АБИИ, где доля российского участия после Китая и Индии располагается на третьем месте^[37].

Ведь если примитивно расценить МВФ как обычный банк, то цель любого банка – финансирование, в первую очередь, внешних проектов, естественно, под влиянием США, а также возможность налагать вето на многие решения, такой «банк» будет кредитовать проекты, выгодные США и ЕС. Исходя из этого, Россия создала банк развития совместно со странами БРИКС как альтернативу, отвечающую своим интересам. Например, при кредитовании тех или иных стран выгода заключается еще и в качестве исполнителя работ по инфраструктурным, энергетическим, сельскохозяйственным и другим проектам. Также необходимо отметить, что помимо кредита, исполнителя работ существует возможность поставки собственного оборудования, материалов, технологий и т.д. Если представить, что банк БРИКС будет кредитовать через членство в группе ЮАР весь африканский континент, а это 60% всех сельскохозяйственных земель в мире и около миллиарда человек населения. МВФ сейчас медленно занимается такими проектами, его больше привлекают такие проекты, где политическая составляющая носит более яркий оттенок. Поэтому банку БРИКС на мировой арене найдется место для экономических и финансовых маневров.

Если взять некоторые цифры и сравнить МВФ и банк БРИКС, то объем средств МВФ составляет на данный момент 476,8 млрд. долларов США в перерасчете на 188 стран-участниц, а банка БРИКС – 100 млрд. долларов США на 5 стран-партнеров по БРИКС. В перспективе до 2020 года объем средств банка БРИКС вырастет до 200 млрд. долларов США. Таким образом, для пяти стран-основателей банка БРИКС таких средств должно хватить для формирования собственных внешних проектов.

Подводя итог, сотрудничество России со странами БРИКС и ШОС, которые создали свои собственные Банки развития и финансовые институты, дает глобальный противовес альтернативным международным организациям, в данном случае МВФ. Конечно, этот процесс не быстрый и не легкий, но «под лежащий камень вода не потечет», к тому же, 2014 год показал, что и кто на самом деле для России является элементом вражды или дружбы.

Если не вникать во все финансовые и геополитические игры на карте мира и дать оценку таким организациям как ШОС и БРИКС, Азиатскому банку инфраструктурных инвестиций (АБИИ) в формате собственной финансовой и политической деятельности, то они еще сыграют для России большую положительную роль, оставив позади МВФ, снизив роль доллара и евро, а, соответственно, и рисков для экономики и национальной валюты.

В заключение, можно попробовать перефразировать всем известную цитату об армии и сказать следующее: «Кто не хочет кормить свою финансовую систему – будет кормить чужую».

Заключение

Цель курсовой работы заключалась в изучении и анализе уже достигнутых результатов и возникающих перспектив для России на международном валютно-финансовом рынке.

Для достижения поставленной цели были решены следующие задачи:

1. В Первой Главе было рассмотрено влияние международных валютных отношений на экономику РФ: валютный курс и факторы, влияющие на его формирование; валютная система России и перспективы использования российского рубля в качестве мировой валюты; влияние международных валютных отношений на экономику России.

2. Во Второй Главе изучены альтернативные МВФ проекты внешнего кредитования с участием РФ;

3. В Третьей Главе дана оценка роли РФ на международном валютно-финансовом рынке в составе БРИКС.

И сделаны соответствующие выводы:

Оценка современного состояния российской экономики и финансовой сферы показывает, что по ряду ключевых макроэкономических показателей - размеру