Файл: Международный валютный фонд: цели, функции, особенности (Цели Международного валютного фонда).pdf

ВВЕДЕНИЕ

В условиях, когда международное сообщество продолжает усваивать уроки мирового финансового кризиса и принимать соответствующие меры, международный валютный фонд (МВФ) приступил к работе, направленной на углубление понимания проблем, регулятором которых является международная валютная система (МВС). Этот процесс предусматривает проведение обзора, призванного выявить возникающие недостатки в этой системе, и заложить основу для проведения реформ, которые могут укрепить устойчивость и повысить долгосрочные темпы роста глобальной экономики.

Работа по МВС также направлена на уточнение роли МВФ в центре мировой экономики. Был проведен ряд исследований, результаты которых были опубликованы в марте 2016 года. Представленные исследования были призваны ответить на целый ряд важнейших вопросов политики в рамках деятельности Фонда и других важнейших финансовых международных организаций. В последние годы МВФ проводил ряд изменений, обусловленных кризисом.

Например, введение интегрированного надзора и укрепление надзора за финансовым сектором, которые оба призваны заострить внимание Фонда на проблемах риска и уязвимости. А также расширение работы по вторичным эффектам. Кроме того, был пересмотрен набор инструментов кредитования. Но процесс оценки МВС требует, чтобы новые проблемы были учтены: как улучшить процесс глобализации в общих интересах всех участников мировой экономики, как решить проблемы, связанные с перебалансированием экономики Китая, и адаптироваться к снизившимся ценам на биржевые товары, а также преодолеть различия в денежно-кредитных условиях между основными мировыми экономиками.

В частности, в условиях, когда мир преодолевает низкие темпы экономического роста, а страны с формирующимся рынком и развивающиеся страны продолжают интегрировать и углублять финансовые рынки, необходимо управлять рисками и факторами уязвимости, возникающими из-за взаимозависимости и открытости. Фонд находится в стратегическом центре МВС, но в то же время он – часть более широкой системы, включающей центральные банки и другие организации, устанавливающие стандарты.

Роль Фонда заключается в том, чтобы обеспечивать анализ и совместное понимание проблем: проведение реформ будет задачей государств- членов Фонда. МВФ также вносит вклад в работу международной валютной системы, обеспечивая часть глобальной системы финансовой защиты, которая отвечает трем важнейшим требованиям: стимулировать проведение более взвешенной политики, финансировать осуществление корректировок достаточно высокими темпами и обеспечивать страхование для «невинных свидетелей», которые могут пострадать от нестабильности.

Цель работы – рассмотреть историю создания МВФ, определить цели и особенности.

Объект исследования – Международный валютный фонд.

Предмет исследования –исследования зарождения, целей, задач и деятельности МВФ.

- рассмотреть историю развития и особенности функционирования МВФ;

- определить цели Международного валютного фонда;

- определить роль Международного валютного фонда в обеспечении мировой экономической стабильности;

- провести анализ финансовой деятельности Международного валютного фонда;

- провести анализ функционирования МВФ в современном мире;

- оценить роль России в современной реформе Международного Валютного Фонда;

1. Международный валютный фонд. История создания, цели

1.1 История развития и особенности функционирования МВФ

Особое место среди международных валютно-кредитных институтов в системе Организации Объединенных Наций (ООН) занимает Международный валютный фонд (МВФ), чья деятельность заключается в содействии международной финансовой стабильности и сотрудничества в валютно-финансовой сфере. Фонд с одной стороны стремится способствовать международной торговле, высокой занятости и устойчивому экономическому росту, а с другой к сокращению бедности во всем мире. В составе МВФ 188 государств-членов.

Деятельность Фонда связана с предупреждением экономических и финансовых кризисов, крупных колебаний экономической активности, высокой инфляции и чрезмерной изменчивости обменных курсов и динамикой финансовых рынков. Как известно действие кризисов сопряжено не только с негативными последствиями, но и с пониманием взаимозависимости экономик различных стран, что является основой для развития международного сотрудничества. Риски медленного, неравномерного и не равного для всех роста создают предпосылки для более популистской политики, для которой характерна замкнутость, в следствие чего утрачивается политическая сплоченность и происходит нарастание неопределенности в отношении экономической политики в ряде стран. В связи с этим, в условиях глобализации международной финансовой системы, интеграции и конкуренции на мировом финансовой рынке, его открытость обусловила актуальность совершенствования финансового надзора и регулирования, где деятельность МВФ играет ведущую роль. ^[1]

МВФ, выполняя функции надзора, технической помощи и кредитования, оказывает помощь странам в проведении обоснованной и соответствующей условиям экономической политики.

Фонд остается в центре этой системы. Наблюдая за развитием экономики стран-членов, не допуская возникновения дисбалансов в различных регионах мира, в том числе нарастания финансовых дисбалансов. Возникает необходимость в обеспечении интеграции стран с формирующимся рынком в международную валютно-финансовую систему с целью достижения ими более высокого уровня жизни.

Таким образом, в настоящее время Международный валютный фонд представляет собой мощный финансовый институт, который не только оказывает странам финансовую помощь, но и продолжает определять вектор развития большинства стран мира. В связи с этим целесообразность анализа особенности функционирования данной организации не вызывает сомнений.

Идея создания МВФ зародилась в рамках конференции ООН в Бреттон-Вудсе, штат Нью-Хэмпшир, США, в июле 1944 года, где 44 страны, представленные на этой конференции, поставили перед собой цель – сформировать основу для экономического сотрудничества, чтобы избежать повторения девальваций, направленной на получение конкурентных преимуществ, ставшего одной из причин Великой депрессии 1930-х годов.

Во многом предпосылками, определившими особенности структуры и функций Фонда стали потрясения XX в. – Первая мировая война, Великая депрессия, а затем и Вторая мировая война.

Движущей силой для дальнейшего развития экономического сотрудничества послужила Великая депрессия. Поскольку в период 1929-1932 гг. стало очевидно, что существует неразрывная связь между политической безопасностью и экономическим процветанием, а также то, что расширение внешнеэкономических связей под воздействием внешних факторов приведет к росту уязвимости национальных экономик.

Кризис международных валютных и кредитных отношений обострился с новой силой во время Второй мировой войны, которая определила нарушение хозяйственных связей (оккупация Европы, британская борьба за существование, СССР с ожесточенными боями под Москвой). Наличие данных условий вынудило взять на себя роль лидера в процессе разработки нового мирового порядка правительство США. ^[2]

Именно в период Второй мировой войны для деятельности органов США было характерно создание огромного количества комитетов, ориентированных на разработку нового мирового порядка. Функционирование таких комитетов было сопряжено с предложениями различных вариантов послевоенного мирового устройства, однако все они сходились во мнении о необходимости в создании регулирующих специализированных институтов.

Деятельность по разработке важнейших международных экономических режимов осуществлялась в рамках различных комитетов и комиссий в Великобритании и других странах антигитлеровской коалиции. Среди представленных проектов, ориентированных на создание международной валютно-финансовой организации и новой системы международных валютных отношений центральное место занял план международного стабилизационного фонда, разработанный Г. Уайтом (США) и план международного клирингового союза Д.М. Кейнса (Великобритания).

Данные проекты обсуждались в рамках международной Бреттон-Вудсской конференции(США, штат Нью-Хэмпшир), которая состоялась 1-29 июля 1944 г. Британскую делегацию возглавлял – Д.М. Кейнс, и хотя за основу создания нового мирового порядка был взят план Уайта, все же в него были внесены некоторые коррективы. По итогам конференции стало принято компромиссное решение об учреждении Международного валютного фонда (МВФ), деятельность которого должна быль направлена на помощь странам в борьбе с внешнеторговым дефицитом для предоставления кредитов на послевоенное восстановление.

СССР также принял участие в Бреттон-Вудской конференции. Однако в силу ряда причин (подорванной экономики, неудовлетворительная система распределения голосов) вынужден был отказаться от ратификации договора об учреждении МВФ. Таким образом, Советский Союз оказался вне системы международных финансовых организаций, членом которой в 1992 г. стало уже другое государство-преемник СССР – Российская Федерация.

В настоящее время официальными целями МВФ согласно Статьям соглашения – изданию на русском языке, подготовленного Службой переводов МВФ с поправками, ступивших в силу 26 января 2016 г. являются следующие, отраженные на рисунке 1.

Рис. 1.Цели ВМФ

Рассматривая источники финансовых ресурсов Фонда, стоит отметить, что основными являются – квоты стран-членов организации, которые в целом показывают относительное положение государств-членов в мировой экономике.

Таким образом, комплекс механизмов МВФ предназначен для поддержания собственных программ стран, ориентированных на достижение устойчивого макроэкономического положения, соответствуя задачи обеспечения прочного и долгосрочного сокращения бедности и экономического роста.^[3]

1.2 Цели Международного валютного фонда

Содействие в развитии международного сотрудничества в рамках валютно-финансовой сферы посредством постоянного учреждения, обеспечивающего функционирование механизма консультирования и совместной работы над проблемами в международной валютно-финансовой сфере

Помощь в расширении и сбалансированном росте международной торговли, что впоследствии будет служить основой для создания благоприятных условий для роста занятости и уровня реальных доходов и развитии экономических условий государств-членов

Обеспечение стабильности валют, подержание упорядоченного валютного режима среди стран-членов и недопущение девальвации валют с целью получения конкурентных преимуществ

Оказание помощи в формировании многосторонней системы расчетов и устранение валютных ограничений, препятствующих развитию мировой торговли

Временное предоставление ресурсов в распоряжение государств-членов при соответствующих гарантиях для создания возможности исправить диспропорции в их платежных балансах.

Сокращение продолжительности нарушений равновесия международных платежных балансов стран-членов, в том числе снижение масштабов этих нарушений

Международный валютный фонд (МВФ) - международная организация со штаб-квартирой в Вашингтоне, США. МВФ содействует глобальному валютному сотрудничеству и международной торговле, финансовой стабильности и поддержанию высокого уровня занятости и устойчивого экономического роста, а также снижению уровня бедности во всем мире. МВФ был создан в 1944 году на Бреттон-Вудской конференции. Основные функции МВФ заключаются в следующем:

• содействие развитию международного валютно-финансового сотрудничества посредством консультаций;

• содействие расширению и росту международной торговли;

• содействие стабильности валют;

• оказание содействия в создании многосторонней системы расчётов между странами-членами;

• оказание помощи странам-членам путем предоставления займов и кредитов в иностранной валюте. ^[4]

Устав фонда первоначально подписали 22 государства, затем ещё 8, в настоящее время 188 государств являются членами организации. Среди них: Бельгия, Канада, Египет, КНР, Франция, Греция, Великобри- тания, США, Чехия, Испания и др. Членами фонда на являются: Куба, КНДР, Андорра, Монако, Лихтенштейн, Науру и Ватикан. Страны-члены МВФ имеют доступ к информации об экономической политике всех стран-членов, возможность влияния на экономическую политику других стран-членов, техническую помощь в банковской и финансовой сфере, финансовую поддержку в периоды трудностей с оплатой и расширение возможностей для торговли и инвестиций. Высшим руководящим органом МВФ является Совет управляющих, который состоит из одного управляющего и его заместителя от каждой страны-члена. Совет обычно собирается один раз в год и несет ответственность за внесение изменений в Статьи Соглашения, приём и исключение стран-членов, определение и пересмотр их долей в капитале, выборы исполнительных директоров в состав Исполнительного совета. Исполнительный совет состоит их 24 исполнительных директоров, которые представляют все 188 стран-членов. Директоров назначают восемь стран с наибольшими квотами в Фонде - Соединенные Штаты, Япония, Германия, Франция, Соединенное Королевство, Китай, Россия и Саудовская Аравия. Остальные 176 стран организованы в 16 групп, каждая из которых выбирает по исполнительному директору. Исполнительный совет МВФ выбирает на пятилетний срок директора-распорядителя. Как правило он представляет одну из европейских стран.