Файл: Принципы формирования портфеля проектов организации на примере инновационного проекта (Формирование проектных портфелей).pdf

Таким образом, можно предложить в качестве завершающего этапа реализации разработанной стратегии конкурентоспособности ОАО КБ "Хлынов" осуществить выход на региональные рынки Поволжья.

В частности, рассматрим два варианта региональной экспансии:

построение собственной филиальной сети с "нуля";
приобретение или стратегический альянс с местным банком, имеющим разветвленную сеть и накопленную клиентскую базу.

Ввиду сложности экономических расчетов и закрытости информации по процедуре открытия филиалов, приведены примерные затраты на создание среднего розничного филиала для ОАО КБ "Хлынов" (см. табл.7,8)

Таблица 7

Таблица 8

Затраты на открытие среднего розничного филиала, в денежном выражении

Статья расходов	Доля в общей сумме расходов	Руб.
Строительство	69,1	11 747 258,0
Согласование	3,5	595 013,07
Оборудование для рабочих	8	1 360 029,9
Компьютеры и программное обеспечение	3,5	595 013,07
Системы охраной и пожарной сигнализации	6,9	1 173 025,76
Подключение к Интернету	1,3	221 004,85
Мебель	1,2	204 004,48
Телефония	0,2	34 000,75
Принтеры и оргтехника	0,5	85 001,87
Прочие расходы	4,6	782 017,18
Непредвиденные расходы	1,2	204 004,48
ИТОГО	100	17 000 373,37

На рис.10 приведен фрагмент календарного плана, разработанного в среде Project Expert - основном программном инструментарии в области проектного менеджмента.

Рис.10. Календарный план открытия филиала КБ "Хлынов" в г. Уфа, Project Expert

Рассмотрев каждый из предлагаемых проектов, определим сроки и этапы их реализации (см. табл.9).

Таблица 9

Сроки и этапы реализации портфеля проектов развития бизнеса ОАО КБ "Хлынов"

Этапы реализации проекта	Сроки реализации проекта	Ответственные лица
1. Открытие ОКВКУ (опер. кассы), в том числе Касса № 1 Касса № 2 Касса № 3	01.01.2009 - 31.12.2013 гг. 2009 - 2011 гг. 2010 - 2012 гг. 2011-2013 гг.	Директор по развитию
2. Разработка и внедрение новых банковских продуктов - "Ипотечный ломбард" (2009-2013)	01.01.2009 - 31.12.2013 гг.	Директор по розничному бизнесу (направлению) банка
3. Эмиссия и эквайринг пластиковых карт международной платежной системы Visa	01.01.2009 - 31.12.2013 гг.	Начальник операционного отдела Директор по развитию
4. Интеллектуализация пользовательского (клиентского) интерфейса сайта - внедрение новых сервисов - оформление заявки на потребительский кредит, вызов кредитного эксперта на дом	01.01.2009 - 31.12.2013 гг.	Начальник отдела IT-технологий Начальник отдела кредитования частных клиентов Директор по развитию
5. Интернет-эквайринг	01.01.2010 - 31.12.2013 гг.	Начальник отдела IT-технологий Начальник дистанционного обслуживания
6. Внедрение системы лояльности клиентов - кобрэндинговый проект банка "Хлынов" с партнерами - торговыми сетями, кинотеатрами, магазинами, гипермаркетами (но только на основе платежной системы VISA)	01.01.2012 - 31.12.2013 гг.	Начальник отдела маркетинга банковских продуктов и услуг Директор по развитию Начальник отдела клиентских отношений
7. Открытие филиала в экономически и промышленно развитом регионе Поволжья	с 01.01.2014 г.	Начальник отдела развития региональной сети

2.3 Комплексная оценка экономической эффективности портфеля проектов

Для комплексной оценки экономической эффективности реализации портфеля проектов сведем предлагаемые мероприятия в таблицу 10. В качестве количественного оценочного показателя выбран показатель годовой чистой прибыли.

Показатели NPV, IRR, PI и сроков окупаемости, соотношение доходов и затрат приведены в Приложениях 1-8.

Таблица 10

Оценка экономической эффективности портфеля проектов

Времен-	Проекты, реализуемые в данный интер-	Чистая прибыль от реализации
ной пери-	вал времени	предлагаемых проектов, тыс. руб.
од, годы		План.	Факт.	Откл.
2009	Открытие опер. кассы № 1	-394,3	-394,3	-
	Внедрение программы "Ипотечный лом-	8 970	8 970	-
	бард"
	Эмиссия и эквайринг банковских карт Visa	0,2	0,2	-
	Electron (заключение агентского соглашения,
	ввод в действие)
	Итого за 2009 год	8 575,9	8 575,9
2010	II-й год действия опер. кассы № 1	-24,8	-24,8	-
	Открытие опер. кассы № 2	-394,3	-394,3	-
	Действие программы "Ипотечный ломбард"	11 661,6	11 661,6	-
	Эмиссия и эквайринг банковских карт Visa	10 707,6	10 707,6
	Electron, интернет-эквайринг
	Итого за 2010 год	21 950,1	21 950,1
2011	III-й год действия опер. кассы № 1	344,8	344,8	-
	II-й год действия опер. кассы № 2	-24,8	-24,8	-
	Открытие опер. кассы № 3	-394,3	-394,3	-
	Действие программы "Ипотечный ломбард"	15 160,1	15 160,1	-
	Эмиссия и эквайринг банковских карт Visa	12 751, 5	12 751, 5	-
	Electron, интернет-эквайринг
	Итого за 2011год	27 837,3	27 837,3	-
2012	IV-й год действия опер. кассы № 1	714,3	714,3	-
	III-й год действия опер. кассы № 2	344,8	344,8	-
	II-й год действия опер. кассы № 3	-24,8	-24,8	-
	Действие программы "Ипотечный ломбард"	19 708,2	19 708,2
	Эмиссия и эквайринг банковских карт Visa	15 022,5	15 022,5
	Electron, интернет-эквайринг
	Запуск кобрэндингового проекта	5 084,4	5 084,4	-
	Итого за 2012год	40 849,4	40 849,4
2013	V-й год действия опер. кассы № 1	714,3	714,3	-
	IV-й год действия опер. кассы № 2	714,3	714,3	-
	III-й год действия опер. кассы № 3	344,8	344,8	-
	Действие программы "Ипотечный ломбард"	25 620,6	25 620,6
	Эмиссия и эквайринг банковских карт Visa	17 634,1	17 634, 1
	Electron, интернет-эквайринг
	Действие кобрэндингового проекта	5 955,0	5 955,0
	Итого за 2013 год	50 983,10	50 983,10
В целом по портфелю проектов		150 195,80	150 195,80	-

Как видно из приведенных расчетов, выбранный показатель комплексной оценки экономической эффективности реализации предлагаемого портфеля проектов имеет устойчивую тенденцию к росту на протяжении всего рассматриваемого периода, и в суммарном выражении составит 150 195,8 тыс. руб., что свидетельствует о возможности принятия и реализации выбранной стратегии в коммерческой деятельности ОАО КБ "Хлынов".

Заключение

Большинство методов управления проектами направлено на улучшение функций планирования и контроля для отдельных проектов.

"Портфель" проекта позволяет рассматривать всю совокупность выполняемых проектно-ориентированных мероприятий как единого комплекса работ, нацеленных на эффективное и результативное развитие организации в рамках реализации намеченной стратегии.

Из выше изложенного можно выделить следующие общие классы оптимизационных задач, используемых в моделях формирования портфеля проектов: задачи о ранце, задачи распределения ресурса на сетях, задачи выбора моментов времени начала операций. Последний класс задач в общем случае заключается в определении последовательности выполнения (точнее - моментов времени начала выполнения) фиксированного множества проектов. Наиболее детально из них исследованы задачи минимизации упущенной выгоды и самофинансирования.

Во второй главе мы рассмотрели следующий портфель стратегий развития розничного банковского бизнеса для ОАО КБ "Хлынов", построенный в соответствии с поставленной целью исследования и включающий в себя:

расширение розничной сети Банка за счет открытия дополнительных офисов и операционных касс как начальных звеньев розничного бизнеса на территории Кировской области (сроки открытия - 2009-2011 гг.),

интеллектуализация пользовательского (клиентского) интерфейса сайта - внедрение новых сервисов - оформление заявки на потребительский кредит, вызов кредитного эксперта на дом (сроки реализации - 2009 г.).

переход на эмиссию и эквайринг пластиковых карт международных платежных систем (2009-2013 гг.);

внедрение системы лояльности клиентов - кобрэндинговый проект банка "Хлынов" с партнерами - торговыми сетями, кинотеатрами, магазинами, гипермаркетами (но только на основе платежной системы VISA);

внедрение в бизнес-процессы банка современных ГГ-платформ и технологий обслуживания, в частности, Интернет-эквайринг (сроки реализации - 2013-2014 гг.);

разработка и внедрение новых банковских продуктов - ипотечный ломбард (20092013);

открытие филиала в одном из регионов Поволжья (сроки реализации - 2013-2019 гг.), либо покупка местного банка с высоким уровнем региональной представленности либо относительно высокими рыночными долями (пример, ООО "ПромТрансБанк").

Формируя "портфель" проектов, организация преследует следующие цели: повышение эффективности деятельности, снижение рисков, упрочнение своих позиций на рынке и другие.

Список литературы

Авдеев Ю.А. Оперативное планирование в целевых программах. Одесса: Маяк, 1990. - 132 с.
Акинфиев В.К., Карибский А.В., Коновалов Е.Н., Цвиркун А.Д., Шишорин Ю.Р. Анализ эффективности инвестиционных проектов. М.: ИПУ РАН, 1994. - 51 с.
Ансоф И. Стратегическое управление. М.: Экономика, 1989. - 519 с.
Баркалов С.А., Буркова И.В., Колпачев В.Н., Потапенко А.М. Модели и методы распределения ресурсов в управлении проектами. М.: ИПУ РАН, 2004. - 85 с.
Бурков В.Н., Квон О.Ф., Цитович Л.А. Модели и методы мультипроектного управления. М.: ИПУ РАН, 1998. - 62с.
Виханский О.С. Стратегическое управление. М.: МГУ, 1995. - 252 с.
Гаврилов Н.Н., Матвеев А.А. Введение в управление портфелями проектов. / Труды Инженерно-экономического института (РЭА им. Г.В. Плеханова). Выпуск 4. - М.: Изд-во Россельхозака-демии, 2004. - 569 с. С.139-149.
Кендалл И., Роллинз К. Современные методы управления портфелями проектов и офис управления проектами: максимизация ROI. М.: ПМСОФТ, 2004. - 576 с.
Козлов А.С., Портфель Программ и Проектов: принципы, методы и процессы формирования, оптимизации и управления / РЭА им. Г.В. Плеханова. - М., 2008.223 с. Деп. в ИНИОН РАН.
Матвеев А.А., Новиков Д.А. Модели и методы формирования портфеля проектов / "Информационная экономика" Сборник трудов под ред. д. э. н.Р.М. Нижегородцева. М.: МГУ, 2005. С.138 - 149.
Матвеев А.А., Новиков Д.А., Сухачев К.А. Модели и методы оперативного управления портфелем проектов / Труды международной конференции "Современные сложные системы управления". Тула, 2005. С.128 - 135.
Управление проектами: основы профессиональных знаний. Национальные требования к компетентности специалистов / Под ред.В.И. Воропаева. - М.: СОВНЕТ, Кубс Групп, 2001. - 265 с.
Хакен Г. Синергетика. - М.: Мир, 1980.
Интернет-ресурсы
Информационный портал "Банки. ру": банки, вклады, кредиты, ипотека, рейтинги банков России - http://www.banki.ru/
"Банкир. Ру" - банки, рейтинг банков, кредиты и вклады - http://bankir.ru/
Оценка финансового состояния банков - http://www.banks-rate.ru/
Официальный сайт Центрального Банка России - http://www.cbr.ru/
"РБК. Рейтинг" - http://rating. rbc.ru/
Официальный сайт КБ "Хлынов" (ОАО) - http://www.bank-hlynov.ru/

Приложения

Приложение 1

Наиболее вероятный вариант расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron

Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел.	15 000
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб.	5 800,00 р.
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб.	87 000 000
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, %	12,0%
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, %	1,00%
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день	10
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день	1000
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб.	700,00 р.
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб.	386,67 р.
Комиссия эквайрера "за снятие наличных"	1,5%
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП	2,0%
Комиссия "за процессинг"	0,2%
Учет ежемесячных доходов / расходов
Учет доходов от размещения остатков по СКС
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП	10,0%
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП	30,0%
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб.	26 100 000
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб.	23 490 000
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб.	23 490 000
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, %	1,0%
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, %	0,08%
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, ^руб.	234 900 р.
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, ^руб.	-21 750 р.
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб.	213 150 р.
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП	20,00%
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб.	17 400 000
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, %	22,0%
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, %	1,83%
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, ^руб.	319 000 р.
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно,	-174 000 р.
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб.	145 000 р.
Учет доходов от комиссии за снятие наличных
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП	1,00%
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, ежемесячно, ^руб.	870 000 р.
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб.	232 000 р.
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб.	3 150 р.
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб.	1 105 150 р.
Учет единовременных затрат
Курс доллара, руб. / $	24,00
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $	$10 000,00
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $	$600,00
Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $	$1 320,00
Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $	$1 320,00
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно)	$3 000,00
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб	389 760 р.
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $	$19 500,00
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско-наладку)	$1 800,00
Количество банкоматов	8
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), ^руб.	4 089 600 р.
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $	$500,00
Сотимость программного обеспечения терминала)	$84,00
Количество POS-терминалов	18
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб.	252 288 р.
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $	$15,00
Количество Импринтеров	0
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб.	0 р.
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $	2,00
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $	$30 000,00
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб.	720 000 р.
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $	$46 000,00
Плата за обучение, $	$4 000,00
Плата за сертификацию эквайринга, $	$5 000,00
Плата за сертификацию эмиссии, $	$5 000,00
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $	$4 500,00
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб.	1 548 000 р.
Итого затраты на карточную программу, руб.	6 999 648 р.
Учет текущих расходов (в месяц)
Комиссия за процессинг, руб.	130 500,00р.
Фонд заработной платы сотрудников, руб.	19 200 р.
количество сотрудников, чел.	2
средняя зарплата, $	$400,00
Аренда линий связи, ежемесячно, руб.	3 000 р.
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $	$500,00
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $	$133,33
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $	$90,00
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб.	17 360 р.
Налог на имущество, руб.	88 278 р.
Итого расходы ежемесячно, руб.	258 338 р.
Итого доходов/расходов в месяц
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб.	969 812,24р.
(то же в долл. США)	$40 408,84
Расчет окупаемости единовременных затрат
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, месяцев	7
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, лет	0,6
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года,	4 638 098,9р.

Смотрите также файлы

Контроль за оперативно-розыскной деятельностью (Виды контролей).pdf

«Понятие контроля и его виды, отличия от ревизии».pdf

Автоматизация документооборота предприятия (Технико-экономическая характеристика предметной области и предприятия).pdf

Разработка Устава проекта (Теоретические аспекты управления командой проекта).pdf

Состояние и перспективы развития рынка потребительских товаров (на примере рынка кофе).pdf

Файл: Принципы формирования портфеля проектов организации на примере инновационного проекта (Формирование проектных портфелей).pdf

Заключение

Список литературы

Приложения

Смотрите также файлы

Информация

Списки файлов

Дополнительно