Файл: Принципы формирования портфеля проектов организации на примере инновационного проекта (Формирование проектных портфелей).pdf
Добавлен: 20.05.2023
Просмотров: 626
Скачиваний: 7
СОДЕРЖАНИЕ
1.2 Синергетический эффект в "портфеле" проектов
1.4 Классификация моделей и методов формирования портфеля проектов
1.5 Специфика портфелей проектов
2. Разработка портфеля проектов ОАО КБ "Хлынов"
2.1 Общие сведения об ОАО КБ "Хлынов"
Приложение 2
Оптимистический вариант расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
20 000 |
||
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
5 800,00 р. |
||
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
116 000 000 р. |
||
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
||
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
||
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
||
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1333 |
||
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
||
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
386,67 р. |
||
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
||
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
||
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
||
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
|||
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
||
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
||
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
34 800 000 |
||
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
31 320 000 |
||
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
31 320 000 |
||
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
||
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
||
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
313 200 р. |
||
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-29 000 р. |
||
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
284 200 р. |
||
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
|||
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
||
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
23 200 000 |
||
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
||
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
||
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, руб. |
425 333 р. |
||
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, |
-232 000 р. |
||
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
193 333 р. |
||
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
|||
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
||
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
1 160 000 р. |
||
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
309 333 р. |
||
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
||
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб |
1 472 483 р. |
||
|
Учет единовременных затрат |
|||
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
||
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $ |
$10 000,00 |
||
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $ |
$600,00 |
||
|
Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $ |
$1 320,00 |
||
|
Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $ |
$1 320,00 |
||
|
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно) |
$3 000,00 |
||
|
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб |
389 760 р. |
||
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
||
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско-наладку) |
$1 800,00 |
||
|
Количество банкоматов |
8 |
||
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
4 089 600 р. |
||
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
||
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
||
|
Количество POS-терминалов |
18 |
||
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
252 288 р. |
||
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
||
|
Количество Импринтеров |
0 |
||
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
||
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
||
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$40 000,00 |
||
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
960 000 р. |
||
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$46 000,00 |
||
|
Плата за обучение, $ |
$4 000,00 |
||
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$5 000,00 |
||
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$5 000,00 |
||
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
||
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
1 548 000 р. |
||
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
7 239 648 р. |
||
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
|||
|
Комиссия за процессинг, руб. |
174 000,00р. |
||
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
||
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
||
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
||
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
||
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
||
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$133,33 |
||
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$90,00 |
||
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
17 360 р. |
||
|
Налог на имущество, руб. |
88 278 р. |
||
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
301 838 р. |
||
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
1 335 695,57р. |
||
|
(то же в долл. США) |
$55 653,98 |
||
|
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, месяцев |
5 |
||
|
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, лет |
0,5 |
||
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, |
8 788 698,9р. |
||
Приложение 3
Пример расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron, 2010 г.
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
15 000 |
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
5 800,00 р. |
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
87 000 000 р. |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1 000 |
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
386,67 р. |
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
|
Учет ежемесячных доходов / расходов |
|
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
|
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
26 100 000 р. |
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
23 490 000 р. |
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
23 490 000 р. |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
234 900 р. |
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-21 750 р. |
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
213 150 р. |
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
|
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
17 400 000 р. |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, руб. |
319 000 р. |
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), |
-174 000 р. |
|
ежемесячно, руб |
|
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
145 000 р. |
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
|
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, |
870 000 р. |
|
ежемесячно, руб. |
|
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
232 000 р. |
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб |
1 105 150 р. |
|
Учет единовременных затрат |
|
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $ |
$0,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $ |
$0,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $ |
$0,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $ |
$0,00 |
|
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно) |
$0,00 |
|
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб |
0 р. |
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско- |
$1 800,00 |
|
наладку) |
|
|
Количество банкоматов |
2 |
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, |
1 022 400 р. |
|
ПО), руб. |
|
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
|
Количество POS-терминалов |
3 |
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
42 048 р. |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
|
Количество Импринтеров |
0 |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$30 000,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
720 000 р. |
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$0,00 |
|
Плата за обучение, $ |
$0,00 |
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$0,00 |
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$0,00 |
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
0 р. |
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
1 784 448 р. |
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
|
|
Комиссия за процессинг, руб. |
130 500,00р. |
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$33,33 |
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$15,00 |
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
13 160 р. |
|
Налог на имущество, руб. |
21 289 р. |
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
187 149 р. |
|
Итого доходов/расходов в месяц |
|
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
1 041 001,04р. |
|
(то же в долл. США) |
$43 375,04 |
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, |
10 707 564,5р. |
Приложение 4
Пример расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron, 2011 г.
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
15 000 |
|
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
6 700,00 р. |
|
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
100 500 000 р. |
|
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
|
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
|
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
|
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1 000 |
|
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
|
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
446,67 р. |
|
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
|
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
|
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
|
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
||
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
|
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
|
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
30 150 000 р. |
|
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
27 135 000 р. |
|
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
27 135 000 р. |
|
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
|
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
|
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
271 350 р. |
|
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-25 125 р. |
|
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
246 225 р. |
|
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
||
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
|
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
20 100 000 р. |
|
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
|
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
|
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), |
368 500 р. |
|
|
ежемесячно, руб. |
||
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), |
-201 000 р. |
|
|
ежемесячно, руб |
||
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
167 500 р. |
|
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
||
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
|
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, |
1 005 000 р. |
|
|
ежемесячно, руб. |
||
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
268 000 р. |
|
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
|
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб |
1 276 150 р. |
|
|
Учет единовременных затрат |
||
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
|
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско- |
$1 800,00 |
|
|
наладку) |
||
|
Количество банкоматов |
2 |
|
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, |
1 022 400 р. |
|
|
ПО), руб. |
||
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
|
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
|
|
Количество POS-терминалов |
3 |
|
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, |
42 048 р. |
|
|
ПО), руб. |
||
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
|
|
Количество Импринтеров |
0 |
|
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
|
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
|
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$30 000,00 |
|
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
720 000 р. |
|
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за обучение, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
|
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
0 р. |
|
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
1 784 448 р. |
|
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
||
|
Комиссия за процессинг, руб. |
150 750,00р. |
|
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
|
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
|
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
|
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
|
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
|
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$33,33 |
|
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$15,00 |
|
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
13 160 р. |
|
|
Налог на имущество, руб. |
21 289 р. |
|
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
207 399 р. |
|
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
1 211 326,04р. |
|
|
(то же в долл. США) |
$50 471,92 |
|
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, руб |
12 751 464,5р. |
|
Приложение 5
Пример расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron, 2012 г.
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
15 000 |
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
7 700,00 р. |
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
115 500 000 |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1 000 |
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
513,33 р. |
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
|
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
34 650 000 р. |
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
31 185 000 р. |
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
31 185 000 р. |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
311 850 р. |
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-28 875 р. |
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
282 975 р. |
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
|
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
23 100 000 р. |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, |
423 500 р. |
|
руб. |
|
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, |
-231 000 р. |
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
192 500 р. |
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
|
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, ежемесячно, |
1 155 000 р. |
|
руб. |
|
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
308 000 р. |
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб. |
1 466 150 р. |
|
Учет единовременных затрат |
|
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $ |
$0,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $ |
$0,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $ |
$0,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $ |
$0,00 |
|
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно) |
$0,00 |
|
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб |
0 р. |
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско-наладку) |
$1 800,00 |
|
Количество банкоматов |
2 |
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, |
1 022 400 р. |
|
ПО), руб. |
|
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
|
Количество POS-терминалов |
3 |
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
42 048 р. |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
|
Количество Импринтеров |
0 |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$30 000,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
720 000 р. |
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$0,00 |
|
Плата за обучение, $ |
$0,00 |
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$0,00 |
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$0,00 |
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
0 р. |
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
1 784 448 р. |
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
|
|
Комиссия за процессинг, руб. |
173 250,00р. |
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$33,33 |
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$15,00 |
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
13 160 р. |
|
Налог на имущество, руб. |
21 289 р. |
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
229 899 р. |
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
1 400 576,04р. |
|
(то же в долл. США) |
$58 357,34 |
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, |
15 022 464,5р. |
Приложение 6
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
15 000 |
|
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
7 700,00 р. |
|
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
115 500 000 р. |
|
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
|
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
|
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
|
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1 000 |
|
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
|
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
513,33 р. |
|
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
|
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
|
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
|
|
Учет ежемесячных доходов / расходов |
||
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
||
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
|
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
|
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
34 650 000 р. |
|
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
31 185 000 р. |
|
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
31 185 000 р. |
|
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
|
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
|
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
311 850 р. |
|
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-28 875 р. |
|
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
282 975 р. |
|
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
||
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
|
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
23 100 000 р. |
|
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
|
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
|
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), |
423 500 р. |
|
|
ежемесячно, руб. |
||
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), |
-231 000 р. |
|
|
ежемесячно, руб |
||
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
192 500 р. |
|
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
||
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
|
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, |
1 155 000 р. |
|
|
ежемесячно, руб. |
||
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
308 000 р. |
|
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
|
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб |
1 466 150 р. |
|
|
Учет единовременных затрат |
||
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $ |
$0,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $ |
$0,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $ |
$0,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $ |
$0,00 |
|
|
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно) |
$0,00 |
|
|
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб |
0 р. |
|
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско- |
$1 800,00 |
|
|
наладку) |
||
|
Количество банкоматов |
2 |
|
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, |
1 022 400 р. |
|
|
ПО), руб. |
||
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
|
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
|
|
Количество POS-терминалов |
3 |
|
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
42 048 р. |
|
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
|
|
Количество Импринтеров |
0 |
|
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
|
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
|
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$30 000,00 |
|
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
720 000 р. |
|
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за обучение, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$0,00 |
|
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
|
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
0 р. |
|
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
1 784 448 р. |
|
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
||
|
Комиссия за процессинг, руб. |
173 250,00р. |
|
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
|
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
|
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
|
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
|
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
|
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$33,33 |
|
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$15,00 |
|
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
13 160 р. |
|
|
Налог на имущество, руб. |
21 289 р. |
|
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
229 899 р. |
|
|
Итого доходов/расходов в месяц |
||
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
1 400 576,04р. |
|
|
(то же в долл. США) |
$58 357,34 |
|
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, руб |
15 022 464,5р. |
|