Файл: Договорная практика применения неустойки как способа обеспечения исполнения обязательств (Основание возникновения и прекращения обязательств).pdf

2. размер убытков точно определим лишь после факта неисполнения обязательства, размер же неустойки заранее определен, что делает ее взыскание неизбежным, повышая тем самым реальность неблагоприятных имущественных последствий для должника, - кредитор в любое время может взыскать неустойку, не дожидаясь ни возникновения убытков, ни точного определения их размера.

Таким образом, обеспечительный характер неустойки проявляется в том, что наличие неустоечного соглашения оказывает стимулирующее воздействие на должника, побуждая его к надлежащему и своевременному исполнению основного обязательства, и является надежной гарантией для кредитора получить имущественную компенсацию за неисполнение или ненадлежащее исполнение этого обязательства независимо от наличия убытков.

Выделяются также штрафная и компенсационная функции неустойки, которые, представляют собой два своеобразных проявления обеспечительной функции, нежели самостоятельными функциями неустойки.

Наиболее ярко выраженный штрафной характер имеет кумулятивная (штрафная, совокупная) неустойка, которая подлежит выплате сверх полного возмещения убытков.

Другие же виды неустойки – зачетная, исключительная и альтернативная – больше имеют компенсационный характер, так как их выплата в той или иной мере пересекается с возмещением убытков.

Неустойка облегчает кредитору доказывание убытков, выделяется это в отдельную  сигнализационную функцию неустойки, обращенной внутрь предприятия, на котором происходят систематические нарушения обязательств, влекущие за собой частую уплату неустоек.

2.4. Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства

        Обеспечение исполнения обязательства – это совокупность таких мер, которые заранее принимаются сторонами или предписываются законодателем (в том числе путем установления в нормативных актах так называемых законных неустоек) в целях обеспечения имущественных интересов кредитора, предотвращения либо уменьшения размера негативных последствий, возможных для него вследствие предполагаемого нарушения (неисполнения или ненадлежащего исполнения) обязательств контрагентом.

Отличительной особенностью таких мер, является их зависимый от обеспечиваемого обязательства характер.  Нормы относительно неустойки находится в 23 главе Гражданского кодекса Российской Федерации «Обеспечение исполнения обязательств».

В качестве института, призванного обеспечивать исполнение обязательств, неустойка представляет собой средство стимулирования должника к надлежащему исполнению обязательства, побуждает его под страхом наступления неблагоприятных последствий исполнить принятые на себя обязательства.

Неустойка носит предупредительный характер в предпринимательстве, одна из целей ее установления – предупредить нарушение обязательства.

Широкое применение и распространенность неустойки в качестве способа обеспечения исполнения договорных обязательств объясняется тем, что она представляет собой удобное средство компенсации потерь кредитора, вызванных нарушением своих обязательств должником.

Такое «удобство» неустойки в предпринимательстве обеспечивается рядом присущих ей особенностей, какими являются:

- возможность ее взыскания лишь за сам факт нарушения обязательства, в результате чего отсутствует необходимость представления доказательств о наличии убытков, причиненных таким нарушением;

- свобода сторон по собственному усмотрению формулировать условия договора о неустойке, например, о размере или порядке его определения (естественно, за исключением законной неустойки, размер которой может быть только увеличен, если закон этого не запрещает), о соотношении с убытками и (или) процентами, установленными статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Такие особенности неустойки делают ее достаточно гибким правовым механизмом, позволяют приспосабливать ее к конкретным взаимоотношениям сторон, усиливая, таким образом, ее целенаправленное воздействие.
       В юридической литературе можно встретить указание и на такую особенность неустойки, как предопределенность размера ответственности за нарушение обязательства, благодаря чему стороны знают о ее размере уже на момент заключения договора. Такая особенность дает основание предполагать, что неустойка – еще не сама ответственность, а лишь некая основа определения ее размера.

Встречается и мнение, согласно которому неустойка должна расцениваться только как мера гражданско-правовой ответственности в предпринимательстве, как санкция. При этом акцент делается на то, что поскольку само взыскание неустойки с неисправного должника ничем не обеспечено и не гарантировано кредитору, отнесение ее к специальным способам обеспечения исполнения обязательств неоправданно.

Однако такая однозначная оценка неустойки представляется не вполне обоснованной.

Поскольку, основанием для  признания неустойки способом обеспечения  исполнения обязательств является цель, преследуемая данным институтом в сфере имущественных  отношений, а не степень обеспеченности или гарантированности требования о взыскании самой неустойки.

Ничто не мешает субъектам договорных правоотношений установить обеспечение исполнения обязательства по уплате неустойки  как исполнения по отдельному обязательству (например, залогом или поручительством), но не обеспечение ее взыскания.

Неустойка является полноправным институтом среди других, призванных обеспечивать исполнение договорных обязательств.

Ответственность  в любом случае выражает применение установленной законом или договором  санкции, тогда как не каждое применение к правонарушителю санкции может  означать применение меры ответственности.

Факт, что неустойка является санкцией, сомнения не вызывает. Гражданский кодекс Российской Федерации рассматривает неустойку как вид, меру ответственности, существующую наряду с убытками, являющимися общей формой ответственности по обязательствам, с потерей суммы задатка и с уплатой процентов, предусмотренных статьей 395 Гражданский кодекс Российской Федерации.

Чтобы разобраться в  отмеченной проблеме, необходимо рассмотреть вопрос  определения понятия гражданско-правовой ответственности за нарушение обязательств.

Гражданско – правовая ответственность состоит в наложении на правонарушителя обязанность претерпеть неблагоприятные финансовые последствия в виде безвозмездного умаления его имущественной сферы.

Гражданско – правовая ответственность имеет компенсационную и предупредительную функцию. Компенсационная функция заключается в устранении для потерпевших неблагоприятных последствий правонарушителем. Зачет умалительной сферы имущества. Предупредительная функция направлена в исключении в будущем, правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

В зависимости от оснований гражданско – правовая ответственность делится на два вида:

- деликтная (внедоговорная) ответственность, возникает непосредственно из правонарушения, при отсутствии на момент его совершения обязательных отношений между правонарушителем и потерпевшим;

- договорная ответственность, наступает при нарушении должником обязательств уже существующих между сторонами правоотношений.

Правонарушитель именуется должником, а потерпевший кредитором.

Особую специфику имеет возложение ответственности при множественности должников. В этих случаях наступает долевая, солидарная и дополнительная ответственность. При долевой ответственности правонарушители несут гражданско – правовую ответственность в определенных долях.

При солидарной ответственности все должники несут ответственность в одинаковом размере или кредитор имеет право требовать от любого из должников возмещения убытков в полном объеме. При дополнительной ответственности, вся ответственность возлагается на основного должника, а при недостаточности средств возмещения перекладывается на другого.

Ответственность за нарушение обязательств наступает при наличии предусмотренных договором условий.

По общему правилу размер ответственности должника определяется размером причиненных убытков.

Таким образом, гражданско-правовая ответственность должна носить характер эквивалентного возмещения причиненного вреда или убытков, с одной  стороны, и выражаться в каком-либо дополнительном бремени, отрицательных последствиях для нарушителя – с другой.

Уплата неустойки может подпадать как под категорию «дополнительного бремени», так и под категорию «эквивалентных потерь», характеризующих гражданско-правовую ответственность.

Одним из основных моментов, говорящих о пользе неустойки как вида ответственности является то, что основанием требования неустойки могут быть лишь те юридические факты, которые являются основанием ответственности.

Таким образом, неустойка является
полноправным видом гражданско-правовой ответственности.

При таком выводе, возникает вопрос о том, как все  же соотносятся друг с другом обеспечительная  сторона неустойки с той ее стороной, которая превращает ее в ответственность.

Поскольку неустойка  призвана, лишь предупредить нарушение  обязательства, воздействуя на должника  угрозой применения к нему неблагоприятных  для него последствий, то, как способ обеспечения исполнения обязательства  неустойка действует до момента надлежащего исполнения последнего.

Следовательно, неустойка, как и любой другой способ обеспечения исполнения обязательства, призвана обеспечивать надлежащее исполнение обязательства. Как только обязательство нарушается, т.е. надлежащего исполнения не последовало, неустойка переходит в новое свое качество – становится ответственностью.

Следовательно, определяющим критерием, который в каждом конкретном случае  будет указывать  на то, что представляет собой неустойка  – способ обеспечения, либо ответственность  – является нарушение исполнения основного обязательства, определяющееся моментом, с которым закон или договор связывают начало начисления неустойки.

Вышеизложенное подтверждает существующее в науке мнение о  том, что неустойка является и  способом обеспечения исполнения обязательств, и мерой ответственности за его нарушение.

Причем в первом качестве она будет действовать лишь до указанного выше момента, а в последнем – с момента его нарушения. Просто же существовать, как вид ответственности неустойка может всегда, независимо от того, где и кем она установлена.

2.5. Порядок взыскания неустойки.

При взыскании неустойки, прежде всего надо выяснить вопрос о принадлежности неустойки к конкретному виду (видам). Если неустойка отсутствует в законе, тогда есть возможность установить ее в договоре. В противном случае сторона (стороны) лишены основания для ее взыскания.

Однако в отношении законной неустойки, равно и договорной, действует общее правило: кредитор вправе отказаться от ее взыскания без какой-либо мотивации. Главное здесь — экономическая заинтересованность хозяйствующих субъектов в использовании правовых санкций. В то же время стороны не могут в договоре предусмотреть условие об отказе во взыскании законной или договорной неустойки. Такой отказ сторон не влечет прекращения этих прав.

Далее важно установить (с учетом методов исчисления) применяемый в конкретной ситуации вид неустойки (зачетная, штрафная, альтернативная, исключительная).

Неустойка может быть исчислена путем:

1. определения процентного отношения к сумме неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства;
2. установления процента от суммы, несвоевременно исполненного обязательства за каждый день просрочки;
3. установления неустойки в виде твердой денежной суммы;
4. иным образом.

Законодатель устанавливает в ряде нормативно – правовых актах ограничения в размере подлежащей взысканию неустойки. Здесь тоже используются разные способы ограничения.

Например: в соответствии со статье 97 Устава железнодорожного транспорта Российской Федерации за просрочку доставки грузов или не принадлежащих перевозчику порожних вагонов, контейнеров перевозчик (при перевозках в прямом смешанном сообщении — перевозчик соответствующего вида транспорта, выдавший груз) уплачивает пени в размере 9% платы за перевозку грузов , доставку каждого порожнего вагона, контейнера за каждые сутки просрочки (неполные сутки считаются за полные), но не более чем в размере платы за перевозку данных грузов, доставку каждого порожнего вагона, контейнера.