Файл: Россия в системе международных кредитных отношений (Мировая валютная система как основа международных экономических отношений).pdf

Актуальность выбранной темы заключается в том, что эволюция международных экономических отношений предполагает проведение взаимных расчетов среди юридических и физических лиц разных стран. Постоянно нарастающий в ситуации интернационализации хозяйственной жизни международный платежный оборот, который был связан с оплатой денежных обязательств юридических и физических лиц разных стран, стал обеспечивать национальный процесс общественного воспроизводства и переход денежного и финансового капиталов от одной страны к другой.

Стоит отметить, что этот обмен между странами с помощью различных форм экономической деятельности обслуживает валютные отношения, предполагающие совокупность общественных отношений, которые возникают при осуществлении международных расчетов, а также кредитно- финансовых и валютных операций.

Исторически первой формой международного финансирования является международный кредит. В настоящее времяего чрезвычайно значима, несмотря на постоянной рост значения фондового рынка в международном финансировании. Кредиты и международные кредиты являются результатом развития, с одной стороны, на внутреннем кредитном рынке наиболее развитых стран мира, с другой, - в ответ на потребности международного финансирования торговли. Кредиторами и заемщиками выступают частные компании (банки, фирмы), государственные учреждения, правительства, международные и региональные валютно-финансовые организации.

Кредит играет ключевую роль в развитии международной торговли и увеличении ее объемов. Интернационализация и глобализация экономики, а так же появление транснациональных компаний явились основой развития международного кредитования. Потребность в международных кредитах обуславливается ограниченными возможностями национальных банков стран с переходной экономикой к долгосрочному кредитованию.

В современном мире практически не осталось стран мира, не втянутых в международные финансы посредством международного кредитования. Рациональное и прозрачное использование внешних заимствований обусловливает положительное влияние на экономику страны, однако не редко внешний долг оказывает и массу негативных последствий.

Несмотря на столь противоречивое влияние процесса из года в год международное кредитование приобретает значительных объемов и для некоторых стран мира достиг беспрецедентных размеров.

Для России все большую актуальность приобретает выстраивание финансово-экономических отношений, нацеленных на повышение значимости рубля в мировой валютной системе, что обуславливает возможность расширения зоны влияния национальной валюты.

Степень разработанности проблемы. Наиболее существенный вклад в разработку теоретических основ реформирования мировой валютной системы внесли Багинова В.М., Благова Я.В., Красавина Л.Н., Кудряшова И.В., Лескова И.В., Наркевич С.С., Потиенко Л.И., Смыслов Д.В.

Цель данной работы – изучить положение России в системе международных кредитных отношений.

Для достижения поставленной цели в ходе работы необходимо решить следующие задачи, а именно:

рассмотреть мировую валютную систему как основу международных экономических отношений;
рассмотреть кредит и формы международного кредитования;
рассмотреть международный рынок ссудных капиталов;
проанализировать особенности интеграции России в систему международных экономических отношений;
выявить роль международных кредитов в развитии экономики России;
определить особенности взаимодействия России с Международным валютным фондом;

Объектом исследования является система международных кредитных отношений.

Предметом курсовой работы выступает место России в системе международных кредитных отношений.

Методической основой являются научные труды отечественных и зарубежных ученых в данной сфере, а также положения современной экономической теории.

Для решения поставленных в работе задач применялись общенаучные методы исследования: метод описания, формальная и диалектическая логика, комплексный анализа и синтез, сравнительный анализ; метод системного анализа; структурный подход, экономико-математический анализ.

Поставленная цель и сформулированные задачи определили следующую структуру данной курсовой работы: введение, две главы, заключение и список использованной литературы.

Глава 1. Кредит на современном этапе процесса глобализации

1.1. Мировая валютная система как основа международных экономических отношений

В каждой стране существует своя национальная денежная система; та ее часть, в рамках которой формируются валютные курсы и осуществляются международные платежи называется валютной системой. Валютную систему можно рассматривать с двух сторон: с одной стороны, она является объективной реальностью, которая возникает с углублением экономических связей между странами; с другой – эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных соглашениях.

Национальная валютная система – это форма организации валютных отношений данной страны, определяемая национальным законодательством. Особенности национальной валютной системы определяются условиями и уровнем развития экономики страны, ее внешнеэкономическими связями, задачами социальной политики.

На базе национальных валютных систем функционирует мировая валютная система. Мировая валютная система – это форма организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства. Она сложилась на основе развития мирового рынка и закреплена межгосударственными соглашениями.

Международная валютная система (МВС) является формой организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства, юридически закрепленных межгосударственными соглашениями. Главная задача МВС - регулирование сферы международных расчетов и валютных рынков для обеспечения устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания равновесия внешнеэкономического обмена и платежного оборота. В рамках МВС может создаваться региональная валютная система.

МВС включает, с одной стороны, валютные отношения, с другой, — валютный механизм. Валютные отношения — это повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютном и денежном рынках для осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций. Валютный механизм — правовые нормы и представляющие их инструменты, как на национальном, так и на международном уровнях.

В качестве основных функций мировой валютной системы можно выделить:

опосредование международных экономических связей;
обеспечение платежно-расчетного оборота в рамках мирового хозяйства;
обеспечение необходимых условий для нормального воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров;
регламентацию и координацию режимов национальных валютных систем;
унификацию и стандартизацию принципов валютных отношений.

Современная МВС не выступает как нечто обособленное, а формируется исходя из взаимосвязи и взаимодействия национальных и международных валютных систем. С ростом интернационализации хозяйственной жизни грани между этими валютными системами постепенно стираются. Сбой отдельной национальной валютной системы может оказать негативное воздействие на региональные и мировую валютные системы.

Национальные и международные валютные системы состоят из целого ряда схожих элементов. Однако различные задачи, функции и условия деятельности данных систем накладывают на их элементы определенную специфику.

1.2. Кредит и формы международного кредитования

Международный кредит появился на рубеже XI-XV вв. В международной торговле, в видении капиталистического способа производства, особенно после развития морских путей из Европы на Ближний Восток, а затем в Америке и Индии, и был одним из «рычагов» первоначального накопления капитала. Объективной основой его развития является производство продукции для национальных структур, усиление интернационализации экономических отношений, специализации и кооперации производства, научно-технической революции.

В посредничестве в движении товаров, услуг, капиталов, относящихся к категории «кредит», международный кредит связан с другими экономическими категориями (доходы, цены, деньги, обмен валют, платежного баланса и т.д.) и общим рынком, живущим по Законам экономики.

Международный кредит играет мважную роль в воплощении первейших требований экономического закона, способствуя тем самым созданию необходимых условий для получения льгот со стороны участников рынка.

Международный кредит помогает сэкономить время для работы, тем самым приводя к росту богатства общества при условии эффективного использования кредитных средств.

Международный кредит участвует в кругообороте капитала на всех его этапах:

при конвертации денег в производство путем приобретения импортного оборудования, сырья, топлива;
в процессе производства в виде займов для незавершенного производства;
при реализации товаров на мировых рынках.

Международный кредит в тесной связи с внутренним принимает участие в изменении форм стоимости, обеспечивает непрерывность воспроизведения, обслуживает все его фазы. Разница между отдельными фазами производства, расхождение времени и места вступленияв международный оборот реализованной стоимости и необходимых для этой реализации платежных средств, расхождение валютного оборота с движением ссудного капитала определяют взаимосвязь международного кредита и производства.

Основные источники международного кредита следующие:

1) временно свободная часть капитала корпораций в денежной форме;

2) частные денежные накопления;

3) валютные запасы государства.

Международный кредит отличается от внутреннего межгосударственной миграцией и укрупнениям этих традиционных источников за счет их привлечения из ряда стран. В ходе производства на определенных участках существует объективная необходимость международном кредите. Это связано с движением денежных средств на предприятии, различиями в объеме и срокахвнешнеэкономических соглашений, а также необходимостью значительных капитальных вложений для увеличения производства.

Кредитные отношения в экономике базируются на возвратности, срочности, платности и обеспеченности. Эти принципы стихийно разработаны на первом этапе развития кредита, а затем нашли прямое отражение в национальном и международном кредитном законодательстве.

Возвратность кредита -этот принципвыражает необходимость своевременного возврата средств, полученных от кредитора после того, как заемщик завершил его использование. Он находит свое практическое выражение в возмещении конкретного кредита путем перечисления суммы на счет кредитного агентства (или другой стороне), что обеспечивает возобновление ресурсов кредитора для продолжения его коммерческой деятельности.

Срочность кредита – это отражение необходимости возврата в любое удобное время для заемщика, но в определенный срок, указанном в договоре займа или ином документе, заменяющем договор. Нарушение этого требования является для кредитора достаточным основанием для применения экономических санкций к заемщику в виде повышения процентных ставок и т.п. При дальнейших задержек кредитор вправеобратится в суд.

Платность кредита выражает необходимость не только для заемщика возвратить кредитные ресурсы, полученные непосредственно от кредитора, но и оплаты права на и х использование. Экономическая сущность оплаты кредита отражается в фактическом распределении дополнительной прибыли, полученной от ее использования между заемщиком и кредитором. Практически указанный принцип заключается в установлении стоимости банковского процента.

Обеспеченность кредита – этот принцип выражает необходимость защиты реальных интересов кредитора в случае нарушения заемщиком своих обязательств.

Функционирует международный кредит в сфере мирового хозяйства и выполняет следующие функции: