ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 17.10.2020
Просмотров: 11582
Скачиваний: 10
Применительно к вексельным правоотношением о применении этих правил см. также Постановление Президиума ВАС РФ от 05.03.2002 N 3616/99 (Вестник ВАС РФ, 2002, N 6).
Об отказе в исполнении обязательства, удостоверенного ценной бумагой, см. также Постановление Президиума ВАС РФ от 31.08.99 N 4849/97 (Вестник ВАС РФ, 1999, N 12).
5. В случае обнаружения заведомо ложных сведений (подлог) или фальшивости (подделка) ценной бумаги ее владелец вправе предъявить к лицу, передавшему эту бумагу (независимо от его добросовестности), требование не только о надлежащем исполнении обязательства, содержащегося в ценной бумаге, но и о возмещении причиненных убытков. В свою очередь, это лицо имеет право предъявить аналогичные требования к тому, кто передал ему подложную либо поддельную бумагу.
От названного положения, направленного на защиту владельцев ценных бумаг, нужно отличать ответственность по убыткам, возникшим вследствие исполнения обязательства по подложной или поддельной ценной бумаге. О такой ответственности, в частности, говорится в п. 4 ст. 879 ГК, согласно которому убытки, возникшие вследствие оплаты плательщиком подложного чека, возлагаются на плательщика или чекодателя в зависимости от того, по чьей вине они были причинены.
Статья 148. Восстановление ценной бумаги
Восстановление прав по утраченным ценным бумагам на предъявителя и ордерным ценным бумагам производится судом в порядке, предусмотренном процессуальным законодательством.
Комментарий к статье 148
1. Статья предусматривает случаи, когда утрачены предъявительские или ордерные ценные бумаги. Причем таковыми могут быть только ценные бумаги в документарной форме. Порядок восстановления прав по указанным документам установлен в гл. 34 ГПК (вызывное производство).
2. Вызывное производство применяется только тогда, когда лицо, утратившее предъявительскую или ордерную ценную бумагу, не знает держателей этих документов. Если же собственник утраченных документов знает, кто является их держателем, то истребование должно производиться посредством предъявления виндикационного иска (см. ст. 301 и 302 и коммент. к ст. 301, 302).
3. Судебный порядок восстановления прав по утраченным документам распространяется и на случаи, когда ценные бумаги на предъявителя или ордерные ценные бумаги утратили признаки платежности в результате ненадлежащего хранения или по другим причинам (например, на сберегательной книжке или на контрольном талоне не сохранилась запись остатка вклада).
4. Дела по данной категории рассматриваются судами по месту нахождения лица, выдавшего документ, на основании заявления законного владельца о признании утраченного документа недействительным и о восстановлении прав по такому документу.
Судья после принятия заявления выносит определение о запрещении должнику по утерянной ценной бумаге производить какое-либо исполнение (платежи или выдачи) и о публикации в местном периодическом печатном издании за счет заявителя объявления о вызове держателя утраченного документа, предоставляя последнему право доказать свои права на этот документ в течение трех месяцев со дня публикации, обратившись в суд с соответствующим заявлением.
Копия определения суда направляется лицу, выдавшему документ. Пункт 1 ст. 296 ГПК устанавливает, что копия определения суда подлежит направлению и регистратору, т.е. лицу, осуществляющему деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг (ч. 3 п. 1 ст. 8 Закона о рынке ценных бумаг). Однако для ценных бумаг на предъявителя реестр владельцев не ведется. Не предусмотрена законодательством и необходимость ведения реестра владельцев ордерных ценных бумаг. Поэтому положение ГПК о направлении копии определения суда регистратору лишено практического смысла.
Если до истечения трехмесячного срока со дня публикации от держателя поступает заявление, а также подлинный документ, суд: а) оставляет заявление, поданное лицом, утратившим документ, без рассмотрения, б) устанавливает срок, в течение которого лицу, выдавшему документ, запрещается производить по нему исполнение (этот срок не должен превышать двух месяцев) и в) разъясняет заявителю его право предъявить к держателю документа иск о его истребовании, а держателю документа - его право взыскать с заявителя убытки, причиненные принятыми судом запретительными мерами.
Если же в течение трехмесячного срока заявление от держателя документа не поступило, то суд (в случае удовлетворения просьбы заявителя) выносит решение о признании утраченного документа недействительным и восстанавливает права по утраченной ценной бумаге на предъявителя или ордерной ценной бумаге. На основании этого решения должник выдает заявителю новый документ.
Держатель документа, не заявивший по каким-либо причинам о своих правах на документ, может предъявить к лицу, по заявлению которого документ признан недействительным, иск о получении неосновательного обогащения по правилам гл. 60 ГК.
5. Установленный в ГПК порядок восстановления прав по утраченным ценным бумагам на предъявителя и ордерным ценным бумагам в основном повторяет правила вызывного производства, установленные в гл. 33 Гражданского процессуального кодекса РСФСР от 11.06.64 (Ведомости РСФСР, 1964, N 24, ст. 407) и действовавшие при восстановлении прав по утраченным документам на предъявителя. Между тем вызывное производство в таком виде, по существу, рассчитано на одно обязанное по бумаге лицо (рассмотрение заявления по месту нахождения лица, выдавшего документ; определение судьи о запрете должнику по утерянной бумаге производить исполнение по бумаге и др.), тогда как по ордерной бумаге обязанными по бумаге обычно являются несколько лиц (должник, индоссанты, авалисты), что практически ведет к невозможности полного восстановления прав по ордерной ценной бумаге. Поэтому, думается, вопрос о восстановлении прав по утраченным ордерным ценным бумагам требует специального нормативного разрешения в процессуальном законодательстве.
6. В отличие от предъявительских и ордерных ценных бумаг при утрате именной ценной бумаги лицо, удерживающее ее, не может осуществлять ни права на бумагу, ни права из бумаги, поскольку оно не указано в реестре, нет оснований (соответствующей сделки) для перехода права собственности на бумагу и внесения соответствующей записи по лицевому счету в реестр. ГК не говорит о восстановлении прав по таким бумагам. Действующее законодательство содержит порядок восстановления прав лишь в отношении утраченных закладных (ст. 18 Закона об ипотеке). В отношении других именных ценных бумаг предполагается, что восстановление прав по ним должно осуществляться путем обращения правомочного лица непосредственно к лицу, эмитировавшему такие бумаги. Когда на это требование получен отказ, законный владелец вправе обжаловать его в суд.
Если законному держателю именной ценной бумаги известно лицо, удерживающее у себя такой документ, он вправе предъявить иск об истребовании этого документа (ст. 301 ГК).
Статья 149. Бездокументарные ценные бумаги
1. В случаях, определенных законом или в установленном им порядке, лицо, получившее специальную лицензию, может производить фиксацию прав, закрепляемых именной или ордерной ценной бумагой, в том числе в бездокументарной форме (с помощью средств электронно-вычислительной техники и т.п.). К такой форме фиксации прав применяются правила, установленные для ценных бумаг, если иное не вытекает из особенностей фиксации.
Лицо, осуществившее фиксацию права в бездокументарной форме, обязано по требованию обладателя права выдать ему документ, свидетельствующий о закрепленном праве.
Права, удостоверяемые путем указанной фиксации, порядок официальной фиксации прав и правообладателей, порядок документального подтверждения записей и порядок совершения операций с бездокументарными ценными бумагами определяются законом или в установленном им порядке.
2. Операции с бездокументарными ценными бумагами могут совершаться только при обращении к лицу, которое официально совершает записи прав. Передача, предоставление и ограничение прав должны официально фиксироваться этим лицом, которое несет ответственность за сохранность официальных записей, обеспечение их конфиденциальности, представление правильных данных о таких записях, совершение официальных записей о проведенных операциях.
Комментарий к статье 149
1. Из п. 1 комментируемой статьи, а также из ст. 2 Закона о рынке ценных бумаг следует, что ценные бумаги могут существовать не только в традиционной документарной, но и в бездокументарной форме. Особенность последней заключается в том, что обязательство их эмитента выражено не как документ в смысле п. 1 ст. 142 ГК, а как запись на особом счете, именуемом счетом депо, или лицевым счетом, в системе реестра владельцев ценных бумаг. В п. 9 Доклада от 01.07.97 ЦБР N 01-04/804, ФКЦБ N ДВ-4117 и Минфина России N 05-01-01 "О концептуальных подходах к месту и роли депозитарной деятельности на современном рынке ценных бумаг" (Вестник Банка России, 1997, N 47), адресованного Правительству РФ, указано, что необходимо рассматривать бумажный документ и "бездокументарную форму" как два возможных способа фиксации прав из ценной бумаги, оставляя возможность и для других не противоречащих законодательству способов фиксации.
Комментируемая статья использует термин "бездокументарные ценные бумаги" (далее - БЦБ) в широком смысле. Под ним следует понимать остатки (записи) на счетах депо и на лицевых счетах в системе реестра владельцев именных ценных бумаг, на которые закон частично распространяет правовой режим соответствующих документарных ценных бумаг. Такие БЦБ образуются тремя способами:
1) путем эмиссии ценных бумаг без изготовления сертификатов (бездокументарный выпуск). В этом случае на счета инвесторов зачисляется общее количество приобретенных ими ценных бумаг (БЦБ в узком смысле слова);
2) путем выпуска эмиссионных ценных бумаг в форме документа (документарный выпуск) с обязательным централизованным хранением. В этом случае сертификаты выпущенных ценных бумаг подлежат обязательному хранению в депозитариях и не выдаются на руки их владельцам. На счета инвесторов зачисляется общее количество приобретенных ими ценных бумаг аналогично бумагам бездокументарного выпуска;
3) путем передачи депонентом депозитарию документарных ценных бумаг без обязательного централизованного хранения не только для обеспечения их сохранности, но и с целью зачисления на счет депо и дальнейшего совершения с ними операций только в безналичной форме. В указанном случае БЦБ возникают при условии применения депозитарием обезличенного способа учета полученных ценных бумаг (открытый способ учета, маркированный способ учета - см. п. 11.6 Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утв. Постановлением ФКЦБ от 16.10.97 N 36, далее - Положение о депозитарной деятельности - Вестник ФКЦБ России, 1997, N 8).
Объем прав, предоставляемых владельцам БЦБ, определяется в решении об их выпуске. Так, в соответствии с п. 2.7 Правил ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации, утв. Приказом ЦБР от 25.07.96 N 44 (далее - Правила депозитарного учета в кредитных организациях - Финансовая газета, 1996, N 33, 34, 37, 39), решение о выпуске ценных бумаг - документ, зарегистрированный в органе государственной регистрации ценных бумаг и содержащий данные, достаточные для установления объема прав, закрепленных ценной бумагой.
Статьей 16 Закона о рынке ценных бумаг предусмотрено, что БЦБ могут быть только именными.
2. В бездокументарной форме выпускаются, главным образом, акции и облигации. Выпуск бездокументарных векселей запрещен ст. 4 Закона о векселях.
3. Государственные ценные бумаги могут выпускаться как в документарной, так и в бездокументарной форме в виде облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, удостоверяющих право их владельца на получение денег или иного имущества, процентов либо иные имущественные права в сроки, предусмотренные условиями эмиссии. В случае выпуска именных государственных и муниципальных ценных бумаг в документарной форме с обязательным централизованным хранением имя владельца указанных бумаг не является обязательным реквизитом глобального сертификата. В данном случае в глобальном сертификате указывается наименование депозитария, которому этот сертификат передается на хранение эмитентом. По именным ценным бумагам Российской Федерации реестр владельцев именных ценных бумаг не ведется.
4. Виды БЦБ, наиболее известные на практике:
4.1. Государственные краткосрочные бескупонные облигации выпускаются от имени Российской Федерации Минфином России отдельными выпусками на основании Генеральных условий эмиссии и обращения государственных краткосрочных бескупонных облигаций, утв. Постановлением Правительства РФ от 16.10.2000 N 790 (СЗ РФ, 2000, N 43, ст. 4248), и Условий эмиссии и обращения государственных краткосрочных бескупонных облигаций, утв. Приказом Минфина России от 24.11.2000 N 103н (БНА РФ, 2001, N 2). Владельцами государственных краткосрочных бескупонных облигаций могут быть российские и иностранные юридические и физические лица. Они имеют право на получение номинальной стоимости при погашении таких облигаций. Доходом по облигациям считается дисконт. Облигации выпускаются в документарной форме с обязательным централизованным хранением.
4.2. Казначейские обязательства (КО) являются государственными ценными бумагами. Они выпускаются в соответствии с Основными условиями выпуска казначейских обязательств, утв. Постановлением Правительства РФ от 09.08.94 N 906 (СЗ РФ, 1994, N 16, ст. 1911), и Положением о порядке размещения, обращения и погашения казначейских обязательств, утв. Минфином России 21.10.94 N 140 (БНА РФ, 1995, N 1). Эмитентом КО является Минфин России. КО выпускаются сериями в документарной форме с обязательным централизованным хранением. Владельцами КО могут быть российские юридические и физические лица.
4.3. Облигации федерального займа (ОФЗ) эмитировались Минфином России в целях финансирования дефицита государственного бюджета в соответствии с Генеральными условиями эмиссии и обращения облигаций федеральных займов, утв. Постановлением Правительства РФ от 15.05.95 N 458 (СЗ РФ, 1995, N 21, ст. 1967). Минфин России выпускал ОФЗ четырех видов: 1) с постоянным купонным доходом (Условия эмиссии и обращения облигаций федерального займа с постоянным купонным доходом, утв. Приказом Минфина России от 16.08.2001 N 65н - БНА РФ, 2001, N 47); 2) с переменным купонным доходом (ОФЗ-ПК) (Условия эмиссии и обращения облигаций федерального займа с переменным купонным доходом, утв. Приказом Минфина России от 22.12.2000 N 112н - БНА РФ, 2001, N 3); 3) с фиксированным купонным доходом (Условия выпуска облигаций федерального займа с фиксированным купонным доходом, утв. Приказом Минфина России от 18.08.98 N 37н - БНА РФ, 1998, N 22); 4) с амортизацией долга - Условия эмиссии и обращения облигаций федерального займа с амортизацией долга, утв. Приказом Минфина России от 27.04.2002 N 37н (БНА РФ, 2002, N 20).
4.4. Именные беспроцентные облигации, погашаемые золотом (золотые сертификаты), выпускаются от имени Российской Федерации Минфином России в документарной форме с обязательным централизованным хранением на основании Постановления Правительства РФ от 27.07.98 N 861 "О Генеральных условиях эмиссии и обращения государственных облигаций, погашаемых золотом" (СЗ РФ, 1998, N 32, ст. 3897) и Условий эмиссии и обращения государственных облигаций, погашаемых золотом, утв. Приказом Минфина России от 28.10.98 N 48н (БНА РФ, 1999, N 1). Золотые сертификаты являются именными беспроцентными государственными ценными бумагами и предоставляют их владельцам право получить в срок погашения золото в слитках. Номинальная стоимость золотых сертификатов выражается в валюте Российской Федерации. Они передаются Гохраном России субъектам добычи и производства драгоценных металлов на основании заключенных в установленном порядке договоров в обмен на эквивалентное количество драгоценных металлов, направляемых на пополнение государственных запасов и резервов. Погашение золотых сертификатов производится путем передачи Гохраном России владельцам золотых сертификатов золота в слитках (ГОСТ 28058-89, ОСТ 117-30-96) в количестве, эквивалентном 1 килограмму химически чистого золота за каждый погашаемый сертификат. Золотые сертификаты предъявляются к погашению по наступлении сроков, оговоренных в глобальном сертификате.