ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 22.10.2020
Просмотров: 897
Скачиваний: 1
Третья форма вымышленного векселя - так называемый тюремный вексель, при выдаче которого применяют способ, определяемый как отмывание ценной бумаги. Мошенник использует приемы, описанные выше, то есть выдает документ якобы от имени состоятельного лица самому себе, затем его индоссируют добросовестному приобретателю, и таким образом вексель легализуется.
Формой вымышленного векселя является и бронзовый (безвалютный) вексель, который не имеет реального обеспечения. Его выписывают либо на вымышленное лицо - и тогда мошенники получают незаконный доход путем учета векселя в банке <*>, либо на реальных лиц, которые обмениваются векселями и учитывают их в разных банках. В последнем случае перед сроком погашения первых векселей преступники вновь выписывают векселя друг на друга и с помощью учета этих векселей гасят старую ссуду.
--------------------------------
<*> Суть учета векселя в банке состоит в том, что векселедержатель передает или продает векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом процента, причитающегося банку.
"Бронзовый" вексель выдают и для искусственного увеличения долгов банкрота (потенциального банкрота). В современном российском хозяйственном обороте такой способ, видимо, станет широко распространенным. Выдача такого векселя невозможна без сговора несостоятельного лица и недобросовестного кредитора; их действия должны оцениваться как соучастие в преднамеренном банкротстве, то есть в умышленном создании или увеличении неплатежеспособности в личных интересах или интересах иных лиц, что причинило крупный ущерб или иные тяжкие последствия (ст. 196 УК РФ).
Существуют еще так называемые дружеские и встречные векселя. Дружеский вексель выдается для учета в банке без принятия денежного эквивалента в расчете на его последующий выкуп лицом, в пользу которого он выдан, либо вексель акцептуется одним лицом для того, чтобы другое лицо (друг) расплатилось с долгами. Арркеский вексель часто перерастает в вексель встречный, то есть в документ, выдаваемый против другого векселя в пользу лица, выставляющего таковой с целью последующего учета этих векселей в банках или продажи различным лицам и погашения за счет полученных от учета средств.
Применение таких векселей возможно исключительно между доверяющими друг другу лицами, а следовательно, вероятно и злоупотребление таким доверием. Однако уголовная ответственность за мошенничество в виде злоупотребления доверием в этой ситуации не наступает, поскольку завладения чужим имуществом не происходит (векселя безвалютные, бестоварные). В то же время обращение таких ценных бумаг вексельным законодательством запрещено <*>, поскольку векселями обычно должны оформляться товарные сделки, цель которых - действительное передвижение реальных ценностей. Дружеские и встречные векселя ничего общего с фактическими сделками не имеют, и в их основе лежит стремление получить дешевый кредит. Факт выписки дружеского (встречного) векселя можно установить, если в один банк сразу предъявляются два документа от векселедателя и плательщика, либо с помощью службы безопасности, которая должна получать информацию о характере хозяйственных взаимоотношений указанных лиц, что позволяет сделать вывод о вероятности выписки дружеских (встречных) векселей.
--------------------------------
<*> См. письмо ЦБ РФ от 9 сентября 1991 г. N 14-3/30 "О банковских операциях с векселями" и утвержденные этим документом "Рекомендации по использованию векселей в хозяйственном обороте".