ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 22.10.2020
Просмотров: 894
Скачиваний: 1
--------------------------------
<*> Шагиахметов М. Использование методов экономического анализа по делам о мошенничестве // Российская юстиция. 2000. N 2. С. 44 - 45.
В Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда РФ 12 февраля 1996 г. находилось на рассмотрении следующее дело.
Обвиняемая Тимуршина, зарегистрированная с 5 апреля 1995 г. в Североморском центре занятости (Мурманская область) и получавшая пособие по безработице, 7 июня 1995 г. стала учредителем ООО "Ариес" и была в установленном порядке зарегистрирована, не поставив об этом в известность центр занятости. В дальнейшем Тимуршина в период с 13 июня по 2 ноября 1995 г. незаконно получала пособие по безработице, завладев деньгами в сумме 2912859 руб., за что 4 апреля 1996 г. была приговорена Североморским городским судом по ч. 1 ст. 147 УК РСФСР к штрафу в размере 1 млн. руб.
Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда РФ указала: "Преступление, за которое осуждена Тимуршина, может быть совершено только при наличии прямого умысла. Однако данных о совершении Тимуршиной умышленных действий, направленных на завладение чужим имуществом путем обмана, в материалах дела не имеется. Для привлечения Тимуршиной к ответственности за мошенничество необходимо было доказать, что Тимуршина знала о том, что, став учредителем какого-либо предприятия, она не имела права на получение пособия по безработице, и умышленно скрыла это с целью незаконного его получения. Но таких доказательств судом не установлено".
Таким образом, для преступного неисполнения договорных обязательств, квалифицируемого по ст. 159 УК РФ, обязательно наличие у виновного лица умысла. При этом, говоря об умысле в мошенничестве, необходимо отметить, что он может быть только прямым.
Документ
предоставлен КонсультантПлюс
НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ДЕЙСТВИЯ И ПРЕСТУПНЫЕ
ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ С ВЕКСЕЛЯМИ
Р.Е. БУРМИСТОВ
Р.Е. Бурмистов, юридический факультет МНЭПУ.
Российское вексельное законодательство базируется сегодня на Женевской конвенции 1930 г. "О Единообразном Законе о переводном и простом векселе", Постановлении Центрального Исполнительного Комитета и Совета Народных Комиссаров СССР "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе" от 7 августа 1937 г. N 104/1341 <*> и ряде подзаконных актов <**>.
--------------------------------
<*> Собрание законов и распоряжений Рабоче - крестьянского Правительства СССР. 1937. N 52. Ст. 221.
<**> В соответствии с ФЗ РФ "О переводном и простом векселе" от 11.03.97 г. Постановление Президиума Верховного Совета РСФСР "О применении векселя в хозяйственном обороте РСФСР" от 24.06.91 г. утратило силу.
Положение о переводном и простом векселе (Постановление ЦИК и СНК СССР) <*> - это практически дословное воспроизведение текста "Единообразного Закона о переводном и простом векселе".
--------------------------------
<*> Далее в тексте - Положение.
В современных условиях переводной вексель в России имеет весьма ограниченную циркуляцию в хозяйственном обороте, более распространен простой вексель. Однако это не означает, что векселя в России не имеют будущего. Наоборот, как показывает практика, рынок ценных бумаг - сфера отношений, которая бурно развивается последние несколько лет. Это проявляется и в многочисленных попытках дальнейшего законодательного регулирования вексельных правоотношений, хотя подчас и в ущерб устоявшимся положениям вексельного права.
С возникновением векселя появились и люди, которые, обманывая или злоупотребляя доверием, адресовали предложение уплатить по векселю на вымышленных лиц, умерших, неплатежеспособных или недееспособных.
В соответствии с вексельным законодательством переводной вексель - это ценная бумага, содержащая простое и ничем не обусловленное предложение (приказ) векселедателя (трассанта) третьему лицу (трассату) произвести платеж указанной суммы в обусловленный срок векселедержателю (ремитенту).
Простой вексель - это ценная бумага, содержащая простое и ничем не обусловленное обещание векселедателя (сускриптера) уплатить указанную сумму в обусловленный срок векселедержателю (бенефициарию).
Таким образом, вексель представляет собой обособленный письменный документ, и его существование в безналичном виде или выпуск в бездокументарной форме незаконны. Таких векселей нет и в принципе быть не может.
В соответствии с Положением переводной вексель должен содержать:
название векселя, включенное в сам текст документа;
простое и ничем не обусловленное предложение уплатить определенную сумму;
наименование плательщика;
срок платежа;
место платежа;
наименование того, кому или по приказу кого платеж должен быть совершен;
указание даты и места составления векселя;
подпись векселедателя.
Если в документе отсутствует какой-либо из вышеуказанных реквизитов, то он не имеет силы переводного векселя. Из этого правила есть исключение: переводной вексель, срок платежа по которому не указан, рассматривается как подлежащий оплате по предъявлении; если отсутствует особое указание, то место, обозначенное рядом с наименованием плательщика, считается местом платежа и вместе с тем местом жительства плательщика;
переводной вексель, в котором не указано место его составления, признается подписанным в месте, обозначенном рядом с наименованием векселедателя.
В свою очередь простой вексель должен содержать те же самые реквизиты, что и переводной, за исключением наименования плательщика, и представляет собой не предложение, а обещание уплатить определенную сумму.
Документ, претендующий на статус векселя, должен иметь самое главное - вексельную метку. Иными словами, слово "вексель" должно быть помещено в сам текст документа и написано на том же языке, на котором составлен документ, так как смешение языков недопустимо. Всякого рода красивые заголовки: простой вексель (соло), переводной вексель (тратта) - без употребления слова "вексель" в самом тексте не делают его таковым. "Платите по этому векселю" - это выражение и есть вексельная метка.
Использование иных слов и выражений, даже внешне похожих, например: платите в соответствии с Положением о векселях, в вексельном порядке, по вексельному праву, по вексельному обязательству, вексельно, обращается как вексель - недопустимо.
В соответствии с законодательством в текст документа должна быть включена вексельная сумма, в том числе в иностранной валюте, причем вне зависимости от способа записи (от руки или на пишущей машинке) и обозначения (только цифрами, только прописью либо цифрами и прописью). На практике, как правило, распространен последний вариант, причем преимущество при разночтениях отдается тексту, написанному прописью.
Плательщик по векселю должен быть поименован таким способом, чтобы его можно было однозначно индивидуализировать, то есть необходимо в тексте документа указать полное наименование плательщика и его местонахождение (юридический или почтовый адрес), а для физического лица - место жительства и паспортные данные.
В векселе следует точно отразить место платежа, причем таким образом, чтобы любой кредитор имел возможность обнаружить должника или его представителя. В векселе необходимо указать признаки, индивидуализирующие то лицо, кому или по приказу кого платеж должен быть сделан, в случае, если ремитент (векселедержатель) указан определенным лицом. Для физического лица - это фамилия, имя, отчество, место жительства; для юридического лица - точное наименование, организационно - правовая форма и месторасположение.
В соответствии с законодательством в векселе также необходимо указать дату и место составления документа. Иными словами, векселедатель может обозначить в векселе любую календарную дату его составления по гражданскому календарю места (страны) платежа.
В этой связи отметим, что некоторую опасность таит в себе датирование задним числом, поскольку не исключена вероятность того, что такой вексель можно оспаривать с целью доказывания недобросовестности векселедателя по отношению к кому-либо. Нежелательно и датирование еще не наступившим днем, поскольку затруднительно разрешить ситуацию, если будет установлено, что вексель не мог быть составлен в этот день, поскольку векселедатель к тому времени, предположим, скоропостижно скончался.
Как правило, дату и место составления векселя проставляют перед текстом в левом верхнем углу документа либо непосредственно перед словом "вексель".
Согласно ст. 33 Положения простой или переводной вексель может быть "выдан на срок: по предъявлении, во столько-то времени от предъявления, во столько-то времени от составления и на определенный день". В соответствии с этим законно и назначение срока платежа по предъявлении, но не ранее чем в такой-то день, или по предъявлении, но по прошествии трех месяцев от составления, и т.п.
Вексель, содержащий иные сроки назначения, чем это предусмотрено ст. 33 Положения, либо последовательные сроки платежа, считается недействительным: например, платите 15 и 30 числа каждого месяца (последовательный срок).
Реквизитом векселя является и подпись векселедателя - физического лица. Юридическое лицо на практике заверяет выписанные им векселя подписями двух лиц - руководителя и главного бухгалтера - и скрепляет их печатью. Однако, если отсутствует печать или подпись главного бухгалтера организации, то вексель все равно не считается действительным.
Подпись должна быть выполнена собственноручно (рукописным способом) и снабжена расшифровкой - фамилией подписавшегося. Всякого рода факсимиле, клише, подпись с помощью электронной техники и тому подобное не допускается. Подпись физического лица - векселедателя желательно нотариально удостоверить.
Простой и переводной векселя остаются действительными в отношении лиц, поставивших подлинные подписи на документе, и они не теряют силы, даже если наряду с подлинными есть и подписи подложные, недействительные или вымышленные.
Подписи на векселе, сделанные неуправомоченными лицами якобы от имени лиц, их управомочивших (так называемое псевдопредставительство), не связывают обязательствами последних и не влияют на силу документа.
Если псевдопредставитель подделал почерк, подпись и печать на векселе, то его могут подвергнуть уголовному преследованию по ст. 186 УК РФ за подделку ценных бумаг. В ситуации, когда псевдопредставитель обманом ставит свое подлинное имя в качестве отчуждателя векселя, то возможна уголовная ответственность за мошенничество.
Однако, в вексельном праве псевдопредставительство имеет свою специфику и может не сопровождаться подделкой подписи, влекущей за собой уголовную ответственность. Если представитель без полномочий или представитель, превысивший свои полномочия, оплатит вексель, то он приобретает те же права, какими располагал бы, если бы оплатил вексель в качестве обязанного лица. В этой ситуации уголовная ответственность для него не наступает, в отличие от псевдопредставительства по гражданскому законодательству, когда такая подпись, как правило, влечет недействительность документа и возможна уголовная ответственность за подделку.
Первый приобретатель векселя обязан проверить подлинность подписей и печати, а также правильность всех остальных реквизитов документа. Все последующие векселедержатели должны проверять лишь наличие подписи векселедателя, но не ее подлинность, и не должны (хотя и могут) проверять правильность иных сведений, содержащихся в векселе, с помощью каких-либо экспертиз, обращений в банк с просьбой предоставить образцы подписей и т.п.
Уже отмечалось о недопущении "излишеств" в ценных бумагах. Это правило основано на исторических традициях векселя и, разумеется, полностью к нему применимо и в настоящее время. Конечно, на практике помещают в текст векселя те или иные сведения, не являющиеся его обязательными реквизитами (например, номер векселя, бухгалтерские отметки, номер и дату контракта, аккредитива и инкассового поручения и т.п.), и если они не включены в текст и не затрагивают безусловности вексельного обязательства, то их существование вполне допустимо.
Однако если излишние сведения включены в текст с целью наделения документа условно - правовыми качествами, то его ни при каких обстоятельствах нельзя признать векселем. Иными словами, все юридические отношения между сторонами возникают исключительно из текста самого векселя и не нуждаются в обосновании какими-либо дополнительными документами или доказательствами.
В хозяйственном обороте достаточно широко распространены так называемые вексельные бланки, то есть документы с вексельной меткой, подписанные составителем и содержащие незаполненными все или некоторые сведения, подлежащие включению в вексель в качестве его реквизитов (например, оставлено место для заполнения даты составления векселя, суммы, места платежа и т.п.). Такой вексельный бланк может быть преобразован в вексель, если заполнить все пропуски (то есть проставить реквизиты). Одно необходимо помнить, что передача такого бланка основывается исключительно на доверии. В случае злоупотребления доверием может встать вопрос об уголовной ответственности за мошенничество, и для этого, разумеется, нужны соответствующие доказательства.
Положение (ст. 10) регламентирует этот вопрос следующим образом: если переводной вексель, не заполненный к моменту выдачи, был заполнен вопреки состоявшимся соглашениям, то несоблюдение этих соглашений не может быть противопоставлено векселедержателю, если только он не приобрел переводной вексель недобросовестно или же, приобретая его, не совершил грубой неосторожности. Следовательно, для того чтобы иметь доказательства мошенничества, необходимо представить состоявшееся соглашение, в котором отражались бы условия заполнения векселя. Даже при большом доверии к партнеру нелишне иметь письменную информацию (акт, справку и т.п., подписанные сторонами) о договоренности включения в вексельный бланк обязательных сведений.
Нельзя не сказать несколько слов о копиях векселя и о возможности злоупотреблений с ними. Копия должна воспроизводить текст оригинала таким образом, чтобы ни у кого не возникало сомнений в том, копией какого именно векселя является документ. Поскольку векселедержатель имеет право снять с векселя сколько угодно копий, то в этой ситуации велика опасность того, что указание о нахождении подлинника у определенного лица может быть ложным, а сам вексель - вымышленным. В связи с этим необходимо запомнить: копия не имеет никакого юридического значения до тех пор, пока на ней не появится подлинная передаточная надпись или аваль, то есть вексельное поручительство.
Лицо, у которого находится подлинник, обязано вручить его законному держателю копии. Если этого не происходит, необходим протест в сроки протеста в неакцепте. С момента совершения протеста возникает право регресса к тому, кто в конечном итоге поставил первую подлинную подпись на копии. Таким образом, ложное составление копии даст лишь кратковременную возможность пользоваться чужими денежными средствами. Дело, разумеется, усложнится, если злоумышленник решит скрыться. В этом случае не исключена уголовно - правовая оценка ситуации, вероятнее всего, как мошенничества.