Файл: Практическая работа 2 Задание 1 Ответить на вопросы Криптовалюты и ввп разных стран (динамика 20192020 г г).rtf
ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 26.10.2023
Просмотров: 96
Скачиваний: 3
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
Работу выполнила: Кузнецова (Комарова) М.АГруппа: 5 ЭК(С)-11Практическая работа № 2Задание 1 Ответить на вопросы:1. Криптовалюты и ВВП разных стран (динамика 2019-2020 г.г)?За данный период произошло множество изменений связанный с криптовалютными биржами которое привело и к изменениям ВВП в разных странах мира.Популяризация процедуры IEO. 3 февраля 2019 года на базе биржи Binance был проведён токенсейл BitTorrent. Актив был полностью продан менее чем за 20 минут, а уже через несколько дней площадка-организатор добавила его в свой листинг. Такая продажа токенов получила название IEO — Initial Exchange Offering или первичное биржевое предложение. Проведение токенсейла на базе трейдинговой платформы выгодно отличало его от сбора инвестиций в рамках ICO, когда монеты продавались долго (несколько недель и в несколько этапов), организаторами мероприятия часто были люди с сомнительной репутацией, были непонятны перспективы коина (в частности, сроки добавления в листинг популярных бирж). В случае с IEOвсе эти проблемы решались. Пользователям больше не нужно было часами изучать какой-то проект. Всю аналитическую работу брала на себя биржа. Она определяла, есть ли будущее у конкретного стартапа, и лишь после этого организовывала продажу цифровых жетонов на своём ресурсе. Более того, ранние инвесторы крайне быстро выходили в плюс, ведь на стадии токенсейла монеты продавались дешевле. После добавления токена в листинг (а на это уходила пара-тройка дней), его котировки сразу вырастали, что позволяло вкладчикам фиксировать прибыль или дожидаться ещё большего повышения стоимости. Благодаря Binance и её руководителю Чанпен Чжао, люди снова поверили в то, что криптовалютный сектор является отличным вариантом для инвестирования с минимальными рисками. В дальнейшем практику проведения IEO переняли другие платформы: Exmo, Huobi, Bittrex. Справедливости ради стоит отметить, что пионером в организации IEO является биржа Yobit (она провела свой первый токенсейл ещё в июне 2015-го). Но именно Binance смогла сделать данную процедуру массово востребованной.Блокчейн-проект Libra от Facebook. В середине 2018 года было объявлено, что на базе социальной сети Facebook появится своя децентрализованная платёжная система. С её помощью люди смогут пересылать друг другу внутреннюю валюту, расплачиваться ею за покупки, накапливать средства, защищённые от инфляции. Летом 2019-го начался практически завершающий этап в разработке сети. В частности, была зарегистрирована отдельная компания Libra Networks, которая должна будет обеспечивать работу площадки. Был объявлен будущий внутренний актив сервиса — им должен стать
стейблкоинпод названием GlobalCoin. То есть, ценность монеты будет привязана к фиатному резерву, что должно уберечь её от волатильности и инфляции, свойственной традиционным криптовалютам. Кроме того, проект Марка Цукерберга обзавёлся серьёзными партнёрами: Visa, Mastercard, PayPal, Uber, Stripe и Booking.com. Полноценный запуск площадки намечен на 1 квартал 2020 года. Казалось бы, проект довольно глобальный и амбициозный, но в конце 2019-го он столкнулся со многими проблемами. В частности, сотрудничество с Либра прекратили сразу несколько партнёров (Mastercard, Visa, EBay, Stripe и Mercado Pago). Своё решение они объяснили тем, что данный проект не соответствует некоторым регулирующим нормам, а это ставит под сомнение его легальность. Кроме того, непонятными остаются и перспективы GlobalCoin. У монеты много конкурентов среди стейблкоинов и пока неясно, почему люди должны отдать предпочтение новому активу, а не, скажем, Tether или TrueUSD, которые уже успели зарекомендовать себя. В конце концов Libraможет не понравиться криптопользователям из-за чрезмерной централизации. В общем, к концу 2019-го перспективы новой сети стали довольно туманны. Более подробно о ней можно будет говорить уже после полноценного запуска, намеченного на начало 2020 года.Запуск площадки Bakkt — ещё одно нерядовое событие для криптомира. Если говорить максимально просто, то Bakkt — это онлайн-сервис, позволяющий торговать криптовалютой, осуществлять её хранение, а также проводить расчетные операции с применением коинов. Изначально платформу должны были запустить в декабре 2018-го, но из-за проблем с тестовым использованием ресурс начал работу лишь в сентябре 2019-го. Одной из особенностей Bakktсчитается возможность торговать фьючерсами на Биткоин, при этом трейдер получает прибыль в крипте, а не в фиате. Кроме того, все внутренние операции осуществляются оффчейн. То есть, транзакции не фиксируются в цепочке блоков и находятся вне её. Перевод попадает в сеть только при снятии денег с баланса. Благодаря такому подходу, сервис защищает средства клиентов от удалённой кражи. Как и в случае с Libra, у данного ресурса есть довольно крупные партнёры: Microsoft, Starbucks, The Boston Consulting Group. Принципы функционирования Bakkt соответствуют нормам регулирующих органов (к примеру, имеется лицензия от Управления финансовых услуг США). Но эти, казалось бы, позитивные моменты во многом играют против площадки. Для крупных институциональных инвесторов соответствие нормам является безоговорочным плюсом и доказательством того, что с платформой можно работать. Но рядовые пользователи, как правило, относятся к таким моментам негативно. У Bakkt есть все признаки централизации. Кроме того, на сервисе надо обязательно проходить процедуру подтверждения личности, что устраняет анонимность. Сомнения вызывает и опция одалживания крипты, на которую человек имеет право. Трейдер может дать в долг Биткоин другому человеку; тот, в свою очередь, переодолжит монету 3-му участнику и так может продолжаться до бесконечности. По факту люди передают друг другу «воздух», ведь до вывода крипты с внутреннего баланса вы ею не владеете. В результате на сервисе может сформироваться эффект «мыльного пузыря», а это чревато весомыми финансовыми потерями, скандалами и даже прекращением работы площадки. На момент написания статьи (11.12.2019) Bakkt полноценно функционирует, но серьёзного влияния на рынок тамошние торги пока не имеют.
Рост популярности криптовалют (особенно за последние 2 года) закономерно привел к тому, что данной сферой начало интересоваться политическое руководство многих стран. Апогей такой заинтересованности наступил именно в 2019-м. Только за январь произошло сразу несколько незаурядных событий:
Полноценное введение последних рекомендаций должно состояться в июне 2020 года. До этого времени биржи должны изменить принципы своего функционирования, а государства — подогнать законодательные нормы под каноны FATF. Пока до сих пор неясно, как такое регулирование отразится на крипторынке. Однако многие страны поддержали инициативу FATF.Как ни странно, но попытки регулирования криптоактивов могут позитивно сказаться на их статусе. В частности, крипту официально узаконили в Южной Корее, Швейцарии и Сингапуре. Ставку на коины делает Венесуэла (руководство вовсе хочет вывести страну из кризиса, благодаря своему национальному токену Petro). Модернизация законодательства под нормы FATF уже началась в Украине. Неоднозначно, но скорее позитивно к криптовалюте относятся в Аргентине. То есть, политическое руководство ряда стран не против цифровых активов, если их хождение поддаётся регулированию. Однако нельзя забывать о том, что криптовалюты изначально создавались для того, чтобы выйти из-под государственного контроля. Регулирование может привести к тому, что солидная часть юзеров просто перейдет в dark net.Одной из немногих стран, в которых политики относятся к крипте негативно, является Россия. Такие активы называют суррогатами и чуть ли не главной угрозой для российской экономики. Уже даже разрабатываются механизмы для конфискации коинов у пользователей. Своеобразным «коллегой» России в вопросе криптовалют выступает Китай. Если точнее, то его руководство считает ICO, IFO, IEO и STO противозаконными мероприятиями. Однако в случае с Китаем ситуация неоднозначная. Только за осень политики Поднебесной успели дважды поменять своё мнение. Не исключено, что через некоторое время в Пекине снова будут позитивно относиться к децентрализованным активам. 2. Криптовалюты и теневой рынок?Директор департамента финансовой политики Министерства финансов РФ Иван Чебесков отмечает, что криптовалюты нередко используются для финансирования незаконной деятельности, в том числе, терроризма. И открыт вопрос — насколько легализация такого вида валюты будет влиять на эти процессы. Не получится ли так, что закон упростит деятельность террористов? Либо поможет бороться с беззаконием?
Статс-секретарь, заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Герман Негляд указывает на то, что 90% расчетов в Даркнете, по официальным данным Интерпола, совершались и совершаются с использованием криптовалют. Это расчеты за приобретение наркотиков, оружия между террористами и т.д.«В России ситуация зеркальная, — констатирует Герман Негляд, — еще в 2018-19 годах мы делали оценку рисков. По результатам нашего согласованного мнения (а это и различные ведомства, и частный сектор, и банки) мы пришли к выводу, что в России криптовалюты также используются в расчетах за наркотики и иные запрещенные товары. Также конфиденциально признан риск отмывания денег с использованием криптовалют. Мы рассматриваем регулирование как инструмент снижения этого риска. Как можно снижать риски и каким образом? Речь идет о регулировании точек входа в официальную финансовую систему, то есть тех точек, где происходит обмен активов. И регулировать по большому счету здесь можно двумя способами: либо запретить полностью этот обмен, либо организовать жесткий оборот. Мы, как финансовая разведка, выступаем за второй способ».Он сослался на зарубежный опыт. «Порядка 80 стран регулирует деятельность обменников, и только где-то 6-7 стран запрещают»,— резюмировал он.Как же будут регулироваться обменники?Процессы будут выстраиваться по аналогии с банковской сферой.
стейблкоинпод названием GlobalCoin. То есть, ценность монеты будет привязана к фиатному резерву, что должно уберечь её от волатильности и инфляции, свойственной традиционным криптовалютам. Кроме того, проект Марка Цукерберга обзавёлся серьёзными партнёрами: Visa, Mastercard, PayPal, Uber, Stripe и Booking.com. Полноценный запуск площадки намечен на 1 квартал 2020 года. Казалось бы, проект довольно глобальный и амбициозный, но в конце 2019-го он столкнулся со многими проблемами. В частности, сотрудничество с Либра прекратили сразу несколько партнёров (Mastercard, Visa, EBay, Stripe и Mercado Pago). Своё решение они объяснили тем, что данный проект не соответствует некоторым регулирующим нормам, а это ставит под сомнение его легальность. Кроме того, непонятными остаются и перспективы GlobalCoin. У монеты много конкурентов среди стейблкоинов и пока неясно, почему люди должны отдать предпочтение новому активу, а не, скажем, Tether или TrueUSD, которые уже успели зарекомендовать себя. В конце концов Libraможет не понравиться криптопользователям из-за чрезмерной централизации. В общем, к концу 2019-го перспективы новой сети стали довольно туманны. Более подробно о ней можно будет говорить уже после полноценного запуска, намеченного на начало 2020 года.Запуск площадки Bakkt — ещё одно нерядовое событие для криптомира. Если говорить максимально просто, то Bakkt — это онлайн-сервис, позволяющий торговать криптовалютой, осуществлять её хранение, а также проводить расчетные операции с применением коинов. Изначально платформу должны были запустить в декабре 2018-го, но из-за проблем с тестовым использованием ресурс начал работу лишь в сентябре 2019-го. Одной из особенностей Bakktсчитается возможность торговать фьючерсами на Биткоин, при этом трейдер получает прибыль в крипте, а не в фиате. Кроме того, все внутренние операции осуществляются оффчейн. То есть, транзакции не фиксируются в цепочке блоков и находятся вне её. Перевод попадает в сеть только при снятии денег с баланса. Благодаря такому подходу, сервис защищает средства клиентов от удалённой кражи. Как и в случае с Libra, у данного ресурса есть довольно крупные партнёры: Microsoft, Starbucks, The Boston Consulting Group. Принципы функционирования Bakkt соответствуют нормам регулирующих органов (к примеру, имеется лицензия от Управления финансовых услуг США). Но эти, казалось бы, позитивные моменты во многом играют против площадки. Для крупных институциональных инвесторов соответствие нормам является безоговорочным плюсом и доказательством того, что с платформой можно работать. Но рядовые пользователи, как правило, относятся к таким моментам негативно. У Bakkt есть все признаки централизации. Кроме того, на сервисе надо обязательно проходить процедуру подтверждения личности, что устраняет анонимность. Сомнения вызывает и опция одалживания крипты, на которую человек имеет право. Трейдер может дать в долг Биткоин другому человеку; тот, в свою очередь, переодолжит монету 3-му участнику и так может продолжаться до бесконечности. По факту люди передают друг другу «воздух», ведь до вывода крипты с внутреннего баланса вы ею не владеете. В результате на сервисе может сформироваться эффект «мыльного пузыря», а это чревато весомыми финансовыми потерями, скандалами и даже прекращением работы площадки. На момент написания статьи (11.12.2019) Bakkt полноценно функционирует, но серьёзного влияния на рынок тамошние торги пока не имеют.
Рост популярности криптовалют (особенно за последние 2 года) закономерно привел к тому, что данной сферой начало интересоваться политическое руководство многих стран. Апогей такой заинтересованности наступил именно в 2019-м. Только за январь произошло сразу несколько незаурядных событий:
-
Японский регулятор FSA выдал новые правила для криптобирж, касающиеся листинга криптовалют, маржинальной торговли и, что самое главное, раскрытия данных о пользователях. Иными словами, Япония одной из первых предприняла действия для контроля трейдинга и обогащения за счет цифровых активов. -
В Ирландии официально запретили анонимные транзакции, которыми как раз и славятся криптовалюты. Кроме того, правительство страны приняло актуальные на тот момент нормы FATF, призванные препятствовать отмыванию денег и финансированию терроризма (хотя к этим нормам мы ещё вернёмся). -
В январе 2019-го основательно взялось за криптобиржи и южнокорейское политическое руководство. В частности, правительство проверило, насколько трейдинговые платформы соответствуют нормам безопасности. К сожалению, из 38-ми бирж только 7 соответствовали требуемым стандартам. Правительство огласило, что будет проводить такие проверки регулярно, дабы биржи улучшались или поддерживали текущий уровень (это касается тех, кто прошёл аттестацию с первого раза). -
В Малайзии криптовалюты прировняли к ценным бумагам и взяли курс на установление контроля над хождением цифровых активов. Под определённые рамки попали и ICO (тогда они ещё активно проводились). Для организации токенсейла необходимо получать разрешение от регулирующих органов. В противном случае авторам стартапов грозит до 10 лет лишения свободы. -
Взять под контроль криптовалюты попытались в нескольких странах: Нидерландах, Великобритании и Чили. Так, в Голландии выразили намерение запретить анонимные транзакции. В Чили стали разрабатывать законопроект для изъятия подоходного налога от операций с криптовалютой. Британцы вознамерились подогнать цифровые активы под своё законодательство, ведь по мнению политической элиты такие деньги несут опасность для потребителей и инвесторов.
Полноценное введение последних рекомендаций должно состояться в июне 2020 года. До этого времени биржи должны изменить принципы своего функционирования, а государства — подогнать законодательные нормы под каноны FATF. Пока до сих пор неясно, как такое регулирование отразится на крипторынке. Однако многие страны поддержали инициативу FATF.Как ни странно, но попытки регулирования криптоактивов могут позитивно сказаться на их статусе. В частности, крипту официально узаконили в Южной Корее, Швейцарии и Сингапуре. Ставку на коины делает Венесуэла (руководство вовсе хочет вывести страну из кризиса, благодаря своему национальному токену Petro). Модернизация законодательства под нормы FATF уже началась в Украине. Неоднозначно, но скорее позитивно к криптовалюте относятся в Аргентине. То есть, политическое руководство ряда стран не против цифровых активов, если их хождение поддаётся регулированию. Однако нельзя забывать о том, что криптовалюты изначально создавались для того, чтобы выйти из-под государственного контроля. Регулирование может привести к тому, что солидная часть юзеров просто перейдет в dark net.Одной из немногих стран, в которых политики относятся к крипте негативно, является Россия. Такие активы называют суррогатами и чуть ли не главной угрозой для российской экономики. Уже даже разрабатываются механизмы для конфискации коинов у пользователей. Своеобразным «коллегой» России в вопросе криптовалют выступает Китай. Если точнее, то его руководство считает ICO, IFO, IEO и STO противозаконными мероприятиями. Однако в случае с Китаем ситуация неоднозначная. Только за осень политики Поднебесной успели дважды поменять своё мнение. Не исключено, что через некоторое время в Пекине снова будут позитивно относиться к децентрализованным активам. 2. Криптовалюты и теневой рынок?Директор департамента финансовой политики Министерства финансов РФ Иван Чебесков отмечает, что криптовалюты нередко используются для финансирования незаконной деятельности, в том числе, терроризма. И открыт вопрос — насколько легализация такого вида валюты будет влиять на эти процессы. Не получится ли так, что закон упростит деятельность террористов? Либо поможет бороться с беззаконием?
Статс-секретарь, заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Герман Негляд указывает на то, что 90% расчетов в Даркнете, по официальным данным Интерпола, совершались и совершаются с использованием криптовалют. Это расчеты за приобретение наркотиков, оружия между террористами и т.д.«В России ситуация зеркальная, — констатирует Герман Негляд, — еще в 2018-19 годах мы делали оценку рисков. По результатам нашего согласованного мнения (а это и различные ведомства, и частный сектор, и банки) мы пришли к выводу, что в России криптовалюты также используются в расчетах за наркотики и иные запрещенные товары. Также конфиденциально признан риск отмывания денег с использованием криптовалют. Мы рассматриваем регулирование как инструмент снижения этого риска. Как можно снижать риски и каким образом? Речь идет о регулировании точек входа в официальную финансовую систему, то есть тех точек, где происходит обмен активов. И регулировать по большому счету здесь можно двумя способами: либо запретить полностью этот обмен, либо организовать жесткий оборот. Мы, как финансовая разведка, выступаем за второй способ».Он сослался на зарубежный опыт. «Порядка 80 стран регулирует деятельность обменников, и только где-то 6-7 стран запрещают»,— резюмировал он.Как же будут регулироваться обменники?Процессы будут выстраиваться по аналогии с банковской сферой.
-
Будут предъявляться требования к клиентам: юридическим или физическим лицам, а также собственникам организаций. Предполагается, что обязательным условием станет отсутствие судимости по экономическим преступлениям. -
Организация должна будет выполнять и весь комплекс «антиотмывочных» требований, которые сейчас применяются к банкам. -
Центральным элементом станет идентификация, которая должна будет повысить прозрачность расчетов в этой сфере. Обменник должен понимать, кто стоит за операцией. -
Предусматривается хранение данных. В течение 5 лет со дня совершения операции информация будет содержаться в архивах. -
Важным элементом обеспечения безопасности является направление сообщений в Финансовую разведку.