Файл: Законодательная база и международные стандарты в области зск.docx

Скачать файл
Заказать решение

ВУЗ: Не указан

Категория: Не указан

Дисциплина: Не указана

Добавлен: 08.11.2023

Просмотров: 55

Скачиваний: 1

ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.


Заключение.

В ходе выполнения курсовой работы были изучены основные аспекты платформы "Знай своего клиента" (ЗСК), принципы ее формирования, а также критерии отнесения клиентов к различным уровням риска. Работа позволила углубить понимание принципов, на которых основана платформа ЗСК, а также оценить эффективность различных подходов к управлению рисками, связанными с незаконными финансовыми операциями.

В ходе исследования были выполнены следующие задачи:

  1. Изучены теоретические аспекты платформы ЗСК, включая определение и основные принципы.

  2. Проанализирована законодательная база и международные стандарты в области ЗСК.

  3. Рассмотрены методы и технологии идентификации клиента.

  4. Оценены критерии отнесения клиентов к различным уровням риска и категории клиентов с их рисковыми профилями.

  5. Исследовано практическое применение ЗСК в банковском секторе и примеры успешных практик реализации платформы ЗСК.

На основе проведенного исследования можно сделать следующие выводы:

  1. Платформа ЗСК является важным инструментом для предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, что способствует созданию прозрачного и безопасного финансового окружения.

  2. Финансовые организации должны постоянно совершенствовать свои системы ЗСК, адаптируясь к изменяющимся условиям и угрозам, а также следовать законодательным требованиям и международным стандартам.

  3. Оценка рисков, связанных с клиентами, и определение их рисковых профилей позволяют финансовым организациям лучше управлять рисками, связанными с незаконными финансовыми операциями, и принимать обоснованные решения.

  4. Внедрение современных технологий и методов идентификации клиентов, а также сотрудничество с другими организациями и государственными структурами помогут повысить эффективность платформы ЗСК и снизить риски, связанные с незаконными финансовыми операциями.

  5. Российская законодательная база в области ЗСК достаточно развита и стремится к соблюдению международных стандартов. Однако, необходимо постоянное совершенствование и адаптация к современным вызовам и требованиям.

Таким образом, изучение платформы ЗСК и ее основных аспектов способствует созданию прозрачного и безопасного финансового окружения и является важным шагом на пути к стабильному развитию экономики и общества.

Список использованных источников.


  1. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.06.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2016). URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32869/

  2. Банк России. Приказ от 02.04.2018 N 499-П "О порядке проведения кредитными организациями идентификации клиента" (Зарегистрировано в Минюсте России 11.05.2018 N 50884). URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_301999/

  3. Международный Группа разработки и исследования денежного обращения (FATF). Методика оценки действий по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (2013). URL: https://www.fatf-gafi.org/publications/methodsandtrends/documents/fatf-methodology.html

  4. Антикризисное управление: учебник / под ред. проф. В.Н. Киселева; Московский государственный университет им. М.В. Ломоносова, экономический факультет. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012.

  5. Волков В. М., Волкова В. В. Знай своего клиента: от теории к практике. - М.: Альфа-Пресс, 2018.

  6. Григорьева Е. В. Знай своего клиента: идентификация и аутентификация клиента в банковской сфере // Финансы и кредит. - 2016. - № 24 (696). - С. 52-62.

  7. Кошкин В. И. Оценка рисков в банковской сфере с использованием принципов ЗСК // Банковское дело. - 2015. - № 4. - С. 17-25.

  8. Малахов В. И. Знай своего клиента: практическое применение в российских банках // Финансы и кредит. - 2017. - № 12 (732). - С. 41-50.

  9. Чернышева Е. А. Законодательная регламентация принципа "Знай своего клиента" в Российской Федерации: история и современность // Журнал российского права. - 2015. - № 6. - С. 61-68.

  10. Шкловский К. И. Принцип "Знай своего клиента" в современных условиях развития российского банковского сектора // Банковское дело. - 2018. - № 7. - С. 30-37.

  11. Юдин Н. В., Марченко Е. В. Оценка рисков клиентов в контексте принципа "Знай своего клиента" // Вестник Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова. - 2016. - № 4 (88). - С. 53-63.

  12. Официальный сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу России (Росфинмониторинг). URL: https://www.fedsfm.ru/

  13. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации. URL: https://www.cbr.ru/

  14. Российская Газета. Официальный сайт государственной газеты Российской Федерации. URL: https://rg.ru/

  15. Решении совета директоров ЦБ от 24.06.2022

Смотрите также файлы