Файл: Основы онлайн торговли.pdf

ОСНОВЫ
ОНЛАЙН
ТОРГОВЛИ

Оглавление
2
1. Финансовые рынки что это?
2. Как работает валютный рынок?
3. Кто такой трейдер?
4. Кто такой брокер и зачем он нужен?
5. Особенности валютного рынка
6. Мировые финансовые биржи
7. Время работы основных мировых бирж
8. Основные определения Форекс
15. Кто может стать трейдером?
16. Основы торговли: пример сделок, анализ, стратегии
20. Как защитить свои деньги от риска?
21. Как использовать демо-счет на максимум
23. Как использовать демо-счет на максимум
24. Психология трейдинга
26. Инструменты для помощи на финансовых рынках
28. Инструкция для начала торговли

Финансовые рынки — что это?
Финансовый рынок — это широкий термин, описывающий любой рынок, на котором покупатели и продавцы участвуют в торговле активами, такими как акции, облигации, валюты и деривативы.
Фондовый рынок
Фондовый рынок позволяет инвесторам покупать и продавать акции публично торгуемых компаний.
Акции предоставляют инвесторам долю собственности в компании и потенциал прибыли, основанный на будущих результатах деятельности компании.
Валютный рынок: Обеспечивает международный платежный оборот.
Товаром здесь служит сама валюта и торговля происходит на валютных парах.
Курс определяется соотношением спроса и предложения по конкретной валюте.
Рынок капитала
Любому правительству или корпорации требуется капитал (фонд) для финансирования своей деятельности и осуществления собственных долгосрочных инвестиций. Для этого компания получает деньги за счет продажи ценных бумаг — акций и облигаций.
Они покупаются и продаются на рынках капитала.
Товарный рынок: На этом рынке торгуют сырьевыми ресурсами — нефтью, природным газом, углём, сельскохозяйственной продукцией, цветными и чёрными металлами и др.
Рынок облигаций
Облигации — это долговые инвестиции. Инвестор ссужает деньги предприятию, которое заимствует средства в течение определенного периода времени с фиксированной процентной ставкой. Облигации используются для финансирования различных проектов и мероприятий, они могут быть куплены и проданы инвесторами на кредитных рынках по всему миру.
3

Forex — от англ. Foreign Exchange — «зарубежный обмен».
Наверное, каждый хоть раз менял деньги в пункте обмена валют. Чтобы обмен был выгодным, приходится искать по всему городу отделение с самыми низкими ценами на продажу. Если сумма большая, то разница между обменниками будет значительной.
Если купить валюту дешево, а потом продать в другом обменнике дороже, то можно получить прибыль от разницы.
А теперь представьте, что эти же действия можно совершать прямо со своего компьютера. Не нужно ехать ни в какие пункты обмена валют, все сделки совершаются за секунды. Можно неплохо заработать. В этом и есть суть работы на валютном рынке. Покупать дешевле, продавать дороже.
Форекс — рынок межбанковского обмена валют по свободным ценам.
Самый крупный и наиболее ликвидный рынок в мире. Ежедневный оборот превышает 5 трлн. долларов в день и включает в себя все валюты в мире.
Как работает валютный рынок?
4

Трейдер — это человек, который занимается торговлей на финансовом рынке, и получает прибыль от изменения курсов валют, ценных бумаг, акций, облигаций, сырья. Трейдер покупает активы по более низкой цене, чтобы продать их дороже, и наоборот. Торговать могут как юридические, так и физические лица. Так как речь далее будет идти о валютном рынке Форекс, трейдерами мы будем называть людей, совершающих сделки на рынке Форекс.
Очень часто, когда речь заходит о рынке Форекс,
вспоминают имя Джорджа Сороса.
Сорос стал классическим воплощением, так называемой
«американской» мечты. Сын венгерских иммигрантов, Джордж
Сорос, сегодня является миллиардером и одним из самых известных инвесторов и филантропов мира.Наибольший успех Соросу принес именно рынок Форекс. Сорос стал одним из наиболее успешных трейдеров рынка, его стиль отличался агрессивностью, целеустремлённостью, точным расчётом, основанном на анализе, прежде всего макроэкономической ситуации.
Самой известной сделкой Сороса стала его игра на понижении курса британского фунта в 1992 году. Тогда, за один месяц, Сорос заработал на рынке Форекс, 2 миллиарда долларов, крупнейшая прибыль в истории Форекса.
Трейдер — от англ. «to trade» - «торговать».
ДЖОРДЖ СОРОС
Кто такой трейдер?
5

Брокер — это компания-посредник между вами и биржей.
Выход на биржу возможен только с многомиллионным капиталом, поэтому трейдеры работают через брокерские компании.
Задача брокера: по запросу мгновенно вывести ваши сделки на биржу и организовать операции купли-продажи.
Чтобы выполнять задачу, брокер:
обеспечивает клиентов программой для торгов на бирже,
предоставляет базу материалов для обучения торговле,
выдает клиентам кредитное плечо — беспроцентный заем,
выступает налоговым агентом и выплачивает налог на прибыль за клиента.
Кто такой брокер и зачем он нужен?
6

Существенное отличие рынка Форекс — это отсутствие определенного места торговли.
Это всемирная сеть валютных дилеров, которые рассредоточены по ведущим финансовым центрам и работают круглосуточно, как единый механизм. Торгуют валютой в основном через терминалы компьютеров, а сделки совершаются одновременно в сотнях банках во всем мире.
Высокая ликвидность
Учитывая гигантский объем операций, не может быть случая, чтобы вы не могли совершить сделку из-за отсутствия спроса. Зато это часто происходит в кризисных ситуациях на биржах акций и ценных бумаг.
Неограниченность
Благодаря развитой системе онлайн-трейдинга вы можете работать на Форекс из любой точки мира, а ваша прибыль зависит только от частоты и качества торговли.
Преимущества рынка Форекс
Доступность
Благодаря маржинальной системе торговли, участниками рынка могут быть и частные лица с относительно небольшим капиталом.
Особенности валютного рынка
7

Основные биржи, которые обеспечивают срочную торговлю валютами и финансовыми активами.
Лондонская международная
биржа финансовых фьючерсов
(London International Financial
Futures Exchange)
Европейская опционная
биржа в Амстердаме
(European Options Exchange)
Немецкая срочная
биржа во Франкфурте
(Deutsche Terminboerse)
Сингапурская биржа
(Singapore International
Monetary Exchange)
Биржа срочной
торговли в Сиднее
(Sydney Futures Exchange)
Австрийская срочная
опционная биржа в Вене
(Oesterreichische Termin
Option-sboerse), и т.д.
Мировые финансовые биржи
8

Время GMT
21 22 23 24 1
2 3
4 5
8 6
9 7
10 14 17 19 11 13 16 12 15 18 20
Сидней
Лондон
Токио
Нью-Йорк
В торговле валютами принимают участие банки, трейдеры и организации со всего света. Поэтому рынок Форекс бодрствует 24 часа в сутки. Когда трейдеры из одной части света прекращают торги, в другой части трейдеры только начинают работу. Эта особенность Форекс позволяет трейдеру торговать из любой точки мира, в удобное для него время.
Однако распределение активных трейдеров, банков и прочих участников рынка по поверхности планеты не равномерно. Отсюда вытекает неравномерность торговли. В некоторые часы торговля наиболее активна, котировки движутся быстрее и через торги проходят бóльшие объемы денег.
И наоборот, есть периоды, в которые рынок почти спит, и изменение котировок незначительное.
Торговля наиболее активна, когда пересекаются европейская и американская торговые сессии - 13:30 – 16:00 GMT. В это время чаще всего происходят значительные изменения котировок валют и совершается самый большой объем сделок. Почему? Торги ведут трейдеры двух наиболее экономически активных регионов — Европы и Америки, выходят важные новости по состоянию крупнейшей в мире экономики США. Рынок Форекс работает все время, во все дни недели. Однако в выходные дни дилинговые центры и банки не работают, потому совершать торговые операции вы не сможете.
Традиционно время работы валютного рынка Форекс разделяется на четыре торговые сессии по регионам:
ТИХООКЕАНСКАЯ ТОРГОВАЯ СЕССИЯ
22:00 – 06:00 GMT,
АЗИАТСКАЯ ТОРГОВАЯ СЕССИЯ
00:00 – 09:00 GMT,
ЕВРОПЕЙСКАЯ ТОРГОВАЯ СЕССИЯ
06:00 – 15:00 GMT,
АМЕРИКАНСКАЯ ТОРГОВАЯ СЕССИЯ
13:00 – 22:00 GMT
Время работы основных мировых бирж
9

Валюта
Сюда относятся национальные денежные единицы различных государств. Все валюты на рынке, так или иначе, котируются Центральными банками. Однако на Форекс, как правило, котируется значительно меньше валют — только основные (majors), и кросс-курсы основных валют.
Основные валюты (majors): USD — американский доллар, EUR — евро, международная европейская валюта, GBP - английский фунт стерлингов,
CHF — швейцарский франк, JPY — японская йена, CAD — канадский доллар, AUD — австралийский доллар. Все основные валюты котируются к доллару США.
Котировка
Это стоимость единицы одной валюты (называется базовой), выраженная в единицах другой валюты (называется котируемой). В обозначении торгуемой пары валют (например, USD/CHF) базовая валюта записывается первой, т.е. USD, а котируемая — второй, т.е. CHF. Котировка состоит из двух цифр. Первая цифра — Bid (бид, предложение) — цена, по которой клиент может продать базовую валюту. Вторая — Ask (аск, спрос) — цена, по которой клиент может купить базовую валюту за котируемую. Разница между этими курсами, называется спредом (spread). Размер спреда зависит от рассматриваемой пары валют, от суммы сделки и от состояния рынка.
Пункт
Минимальное изменение котировки называется пунктом или на сленге трейдеров — пипсом (Point, Pips). Разные торговые инструменты (валютные пары) котируются с разной точностью, то есть с разным количеством десятичных знаков в котировке. Большинство валют котируются с точностью до 0.0001, некоторые, например, иена и ее кроссы — с точностью до 0.01.
Комиссия
Фиксированная плата брокеру за совершение операции. В настоящее время на валютном рынке Форекс сложилась ситуация, когда практически никто из брокеров комиссию не взимает. Таким образом, брокер зарабатывает деньги только за счет спреда и свопов.
Основные определения Форекс
10

Прямая и обратная котировки
Прямая котировка — количество национальной валюты за одну единицу иностранной.
Обратная котировка — количество иностранной валюты за единицу национальной.
Использование прямой и обратной котировки имеет историческое обоснование. Основной мировой резервной валютой является американский доллар, поэтому для большинства валют используются котировки типа USD/JPY, USD/CHF, то есть доллар является базовой валютой. Однако в котировке фунта стерлингов (GBP/USD) фунт является базовой валютой, а доллар — котируемой. Аналогичным образом котируются валюты бывших английских колоний: австралийский доллар (AUD/USD) и новозеландский доллар (NZD/USD). Европейская валюта евро также котируется к американскому доллару как базовая (EUR/USD)
Ликвидность
Экономический термин, обозначает способность активов быть быстро проданными по цене близкой к рыночной. Обычно различают высоколиквидные, низколиквидные и неликвидные активы. Чем легче и быстрее можно получить полную стоимость за актив, тем более ликвидным он является. Для товара ликвидности будет соответствовать скорость его реализации по номинальной цене.
Своп
Плата за длительное удержание позиции, перенос через ночь. В случае, если позиция открыта длительное время (больше суток), банки начисляют на величину открытой позиции банковские проценты. Своп обычно взимается один раз в сутки, ночью около 00:00 часов по GMT. Если в момент начисления свопа позиция оказалась открытой, процент будет начислен, даже если позиция не удерживалась в течении суток. Кроме того, в ночь на четверг своп обычно взимается в троекратном размере, предполагая перенос позиции сразу до понедельника, с учетом выходных дней.
Спреды, свопы и комиссии обычно составляют очень малую величину, но начинающему трейдеру лучше заранее проверять эти показатели.
Лот
Единица торговой операции по купле-продаже валюты с использованием залоговой суммы — маржи. Величина одного лота для различных валютных пар не одинакова. Например, 1 лот для EUR/USD = 100 000 EUR, USD/CHF = 100 000 USD, USD/JPY = 100 000 USD, USD/CAD = 100 000 USD;
GBP/USD = 70 000 GBP.
Основные определения Форекс
11

Маржинальная торговля
Торгуя небольшими средствами на Форекс, получить существенную прибыль быстро не получится. Что такое прибыль с тысячи долларов при движении котировок Евро в день на одну-две сотни пунктов? Это всего лишь 1000*0.01 = 10$ в день, если очень повезет. Копейки при вполне ощутимых вложениях, не так ли? Чтобы сделать торговлю на Форекс более привлекательной и активной, применяются принципы маржинальной торговли. Принципы маржинальной торговли позволяют трейдеру управлять средствами гораздо большими, чем он реально имеет в своем распоряжении, тем самым увеличивая эффект от изменения курсов валют.
Компания-брокер предоставляет трейдеру мгновенный беспроцентный кредит на сумму в несколько раз больше его депозита. Число, во сколько раз кредит может превышать реальные средства, называется плечом или рычагом. Обычно оно бывает размером от 5 до 500. Стандартное плечо на рынке Форекс — 100, что записывается как 1:100. Таким образом, трейдер может получать прибыль при торговле валютами с суммы, превышающей его реальные средства в 100 раз. Имея на счету 1 000 долларов, можно открыть позицию в 100 000 долларов, то есть в 1 стандартный лот. Соответственно и прибыль будет больше в 100 раз, не 10 $, а 1000 $.
Стоп лосс (Stop Loss)
Стоп Лосс нужен для ограничения возможных убытков при торговле. Суть его в том, что трейдер указывает брокеру уровень цены, при достижении которого необходимо закрыть позицию. Данный приказ может быть задан непосредственно при открытии позиции, либо в любой момент позже.
Также в любой момент трейдер может изменить уровень стоп лосса. Исключение составляет лишь установка стоп лосса слишком близко к текущей цене, обычно брокер ограничивает близость стоп лосса к цене 10-15 пунктами. При покупке валюты стоп лосс устанавливается всегда ниже текущей цены, а при продаже всегда выше текущей цены.
Если трейдер сделал неправильный прогноз поведения цены валюты или произошли какие-то неблагоприятные изменения на рынке, убыток будет ограничен и составит величину стоп лосса — разницу между ценой открытия позиции и уровнем стоп лосса.
В случае, когда трейдер имеет прибыль по позиции, он может перенести стоп лосс на уровень, при котором закрытие произойдет с прибылью.
Закрытие по стоп лоссу осуществляет брокер, потому трейдеру не обязательно контролировать этот процесс, торговый терминал и компьютер трейдера могут и не работать.
Основные определения Форекс
12

Тейк Профит (Take Profit)
Аналогично стоп лоссу, который ограничивает возможные убытки, существует приказ Тейк Профит (Take Profit), который фиксирует прибыль по открытой позиции. Конечно же, трейдеры применяют данный приказ не для того, чтоб заработать на открытой позиции меньше.
Данный приказ трейдер применяет в том случае, когда есть основания полагать, что достигнув некоторого уровня, цена остановится, либо сменит движение на противоположное. Если тейк профит не был установлен при открытии позиции, то его можно установить в любой момент позже. Как и стоп лосс, тейк профит не может быть установлен ближе 10-15 пунктов от текущей цены.
Данное ограничение устанавливается конкретным брокером и у разных брокеров может быть разным. Величина тейк профита измеряется в пунктах, а при приказе брокеру указывается конкретный уровень цены, при достижении которого данный приказ должен сработать.
Отложенные ордеры
Помимо приказа (ордера) на непосредственную покупку или продажу валюты в текущий момент, существует возможность установки отложенных ордеров — приказов брокеру купить или продать валюту по достижении определенных значений цены. Брокер выполнит отложенный ордер лишь тогда, когда цена на рынке достигнет указанного данным ордером уровня. До этого момента выполнение отложенного ордера можно отменить. Непосредственное исполнение отложенного ордера производится брокером и не зависит от наличия или отсутствия связи с трейдером в момент срабатывания ордера, то есть установив такой ордер, трейдер может не ждать его исполнения, а даже выключить компьютер и заниматься другими делами. Как и для обычного рыночного ордера, для отложенного ордера могут быть установлены свои уровни стоп лосс и тейк профит. Таким образом, в случае открытия позиции по такому ордеру трейдер будет защищен от возможных убытков. Трейдер может задать любое разумное количество отложенных ордеров, лишь бы их уровень стоял на расстоянии от 5 до 15 пунктов от текущей цены, в зависимости от правил брокера.
Следует помнить, что отложенный ордер на покупку (Buy) срабатывает по совпадению уровня ордера с ценой Ask, а отложенный ордер на продажу (Sell) срабатывает по совпадению уровня ордера с ценой Bid.
Основные определения Форекс
13

Типы отложенных ордеров
Limit Sell — отложенный ордер, приказывающий продать валюту по более высокой цене, чем на текущий момент. Такой ордер применяется при предположении, что цена, достигнув данного уровня, перестанет расти и начнет снижаться.
Limit Buy — отложенный ордер приказывающий купить валюту по более низкой цене, чем на текущий момент. Такой ордер применяется при предположении, что цена, достигнув данного уровня, перестанет падать и начнет расти.
Stop Sell — отложенный ордер приказывающий продать валюту по более низкой цене, чем на текущий момент. Такой ордер применяется при предположении, что цена, достигнув данного уровня, продолжит свое падение.
Stop Buy — отложенный ордер приказывающий купить валюту по более высокой цене, чем на текущий момент. Такой ордер применяется при предположении, что цена, достигнув данного уровня, продолжит рост и далее.
Применение этих четырех типов отложенных ордеров позволяет трейдеру не следить безостановочно за изменением цен на рынке. Также отложенные ордеры помогают при торговле в моменты возможных резких изменений цены, когда трейдер просто не успевает среагировать на быстрое движение цены и открывает позицию, когда цена уже не настолько хороша, как могла бы быть действуй он мгновенно.
Основные определения Форекс
14