Файл: Удк 343. 593 Методика расследования мошенничества в сфере кредитования.docx
ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 22.11.2023
Просмотров: 30
Скачиваний: 2
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
УДК 343.593
Методика расследования МОШЕННИЧЕСТВА в сфере кредитования
ФИО
Красноярский государственный аграрный университет,
г. Красноярск, Россия
email:
Научный руководитель: ______________
кандидат юридических наук, доцент
Красноярский государственный аграрный университет,
г. Красноярск, Россия
email:
Аннотация: В современном обществе мошенничество в сфере кредитования является актуальной проблемой. Однако, для ее решения необходимо знание основных этапов расследования. В данной статье будут рассмотрены данные этапы с научно-исследовательской точки зрения.
Ключевые слова: мошенничество, метод расследования, расследование преступлений, кредитование, банковская сфера.
METHODOLOGY OF INVESTIGATION OF FRAUD IN THE FIELD OF LENDING
Krasnoyarsk State Agrarian University,
Krasnoyarsk, Russia
email:
Scientific supervisor: ______________
Candidate of Legal Sciences, Associate Professor
Krasnoyarsk State Agrarian University,
Krasnoyarsk, Russia
email:
Abstract: In modern society, fraud in the field of lending is an urgent problem. However, to solve it, knowledge of the main stages of the investigation is necessary. In this article, these stages will be considered from a research point of view.
Keywords: hooliganism, method of investigation of hooliganism, method of investigation, investigation of crimes committed as part of a criminal group.
Сегодня в период нестабильности мошенничество распространилось на все сферы экономики. Хитроумные мошенники считаются интеллектуальными преступниками, которые разрабатывают все более изощренные способы обмана. Многочисленные кредитные учреждения попали под их влияние, и мошенничество в сфере кредитования имеет свою специфику в организации расследования.
Рассмотрим краткую характеристику методики расследования мошенничества в кредитной сфере. С учетом специфики данного типа расследования, можно выделить четыре основных этапа: определение целей, перечисление задач и мероприятий, выполнение задач и оценка результатов. Каждый этап имеет свои отличительные черты, которые необходимо учитывать при конструировании расследования мошенничества в сфере кредитования.
1-й этап методики.
Цель первого этапа уголовного расследования заключается в определении наличия следов возможного преступления и создании информационной базы для формулирования версий. Для достижения поставленных задач следователю необходимо провести тщательное планирование следственных и организационных действий, что позволит установить исходную ситуацию события, проверить достоверность первичных сведений и фиксировать сведения и следы преступления.
После определения общих и частных версий, следователь может составить план расследования уголовного дела, включающий характер и последовательность действий. Одним из планируемых организационных действий, требующих длительного времени на исполнение, являются документальная ревизия, инвентаризация, запросы в государственные органы, регистрационные и коммерческие организации, банки и информационные центры, а также контрольно-ревизионные учреждения.
Однако, необходимо учитывать, что расследование каждого конкретного дела может варьироваться по объему и структуре организационных действий, а также по особенностям самого преступления. Поэтому, на данном этапе необходимо провести анализ всех имеющихся данных и выбрать наиболее эффективные методы для расследования конкретного дела.
2-й этап методики.
В ходе расследования преступлений необходимо проводить этап формирования версий и их разработке. Данный этап заключается в моделировании ситуации совершения преступления, построении версий, а также выводе логических следствий. Важной задачей на данном этапе является выделение причин и следствий при расследовании мошенничества в сфере кредитования. При этом следователь должен производить проверку, корректировку, уточнение и отбрасывание неподходящих деталей в выдвинутой версии.
Установление причинных связей является ключевым элементом в расследовании указанных преступлений. Например, между предоставлением заведомо ложных и недостоверных сведений и получением мошенником кредита имеется причинная связь, так как решение о кредите и кредитных льготах принимается именно на основе этих ложных сведений. Установление таких причинных связей позволяет сделать вывод о наличии или отсутствии признаков преступления.
Таким образом, этап формирования версий и их разработки является необходимым при расследовании преступлений и требует выявления причинных связей между элементами модели. Результатом этого этапа должны стать верные выводы о совершенных преступлениях.
Процесс создания версии в правоохранительной деятельности начинается после изучения первичных материалов, содержащих признаки преступлений. По результатам анализа обследуемых групп материалов и документов следователь формулирует предположение о возможном совершении преступного деяния. При разработке версий следует учитывать, что на всех этапах сбора, исследования и оценки доказательств требуется анализ конкретных фактов и причин, лежащих в основе закономерностей исследуемых преступлений.
Важным условием создания версий является их достоверная обоснованность, включающая проверку фактов, имеющих отношение к делу, а также наличие доказательств, способствующих выяснению истины по расследуемому делу. Необходимо отметить, что в сфере кредитования множество различных мошеннических схем, которые усложняют процесс решения задач, связанных с установлением события преступления и выявлением причинно-следственной связи между различными фактами.
3-й этап методики.
В ходе расследования преступления следователь должен обладать стратегическим мышлением и четко планировать последовательность своих действий. Организующая функция планирования состоит в постановке конкретных целей и задач, определении оптимальных способов их решения, расстановке имеющихся ресурсов и сил. Умственная деятельность следователя в процессе планирования позволяет создать точную модель хода всего расследования, которая на практике выражается в виде развернутого плана следственных иных действий. Задачи, стоящие перед следователем, включают в себя формулирование вопросов, которые требуют выяснения, выбор необходимых следственных действий, определение организационных мероприятий и ОРМ, установление их последовательности и сроков, а также определение исполнителей. Результат выполнения этих задач помогает создать эффективную стратегию расследования и подходящую модель борьбы с преступностью. Важной составляющей планирования является использование имеющихся ресурсов и сил для достижения цели и расходование их с максимальной эффективностью. Результатом правильного и четкого планирования является достижение поставленной цели и доказательства виновности преступника.
В ходе исследования возникла необходимость обратить внимание на то, что в практически всех исследовательских ситуациях, связанных с уголовными делами данной категории, первоначальное планирование мероприятий должно обеспечивать их внезапность и, при необходимости, одновременность проведения. Внезапность предполагает проведение мероприятий непосредственно после нахождения первичных следов и в момент, когда преступники ожидают их наименее всего. Изучение уголовных дел данной категории показало, что главной причиной неудач и сбоев в расследовании являлось невнимание со стороны следователей (дознавателей) к фактору внезапности.
В ходе расследования преступлений, следователь должен соблюдать ряд основных требований. В первую очередь, нужно разработать план мероприятий, направленных на фиксацию доказательств, которые могут быть утеряны, уничтожены или сфальсифицированы. Это позволит обеспечить надежность и достоверность информации для успешного завершения расследования. Также важно фиксировать первоначальные показания непосредственных участников происшествий - очевидцев, независимо от достоверности их показаний с точки зрения следствия.
Кроме того, следствие должно учитывать юридические требования и нормы при сборе доказательств. В процессе расследования нужно следовать также процедурам, связанным с возможными ограничениями и запретами на определенные действия, особенно в отношении частной жизни, тайны переписки и прочего.
После разработки плана мероприятий, следствие переходит к следующему этапу, где начинается активная работа по сбору и анализу доказательств и установлению обстоятельств дела. Важно подчеркнуть, что при сборе и анализе доказательств необходимо соблюдать принципы научности и объективности, избегая субъективных оценок и предубеждений. Кроме того, нужно учитывать возможность появления новых доказательств и обстоятельств в процессе расследования, что может изменить ход дела и привести к другим выводам.
4-й этап методики.
В перспективе следственных и других действий признается целью выполнение задач по проведению проверок объективных версий, уточнению информации и созданию новых версий на основе полученных данных. Для достижения этой цели необходимо реализовать мероприятия, отраженные в плане действий на третьем этапе. Важным этапом полноценной работы является осуществление криминалистического анализа, оценка результатов деятельности и коррекция общих и конкретных версий, если имеются основания. Закрепление новых мероприятий и их выполнение также являются неотъемлемой частью работы.
Таким образом, важно помнить, что для успешной работы на следствии данной категории следователям (дознавателям) необходимо оценить срочность и важность проведения мероприятий на месте происшествия. Они также должны предвидеть возможность проведения нескольких мероприятий одновременно в разных местах. Это позволит минимизировать вероятность ошибок и повысить эффективность работы на следствии. Кроме того, необходимо предоставить более высокую степень готовности и организованности в круге соответствующих подразделений, чтобы эффективно использовать информацию и координировать действия, когда требуется проведение одновременных операций.
Библиографический список
-
Беловицкий, К.Б.Финансовые расследования : учебное пособие / К. Б. Беловицкий. - Москва : Дашков и Кº, 2022. - 319 с. - Текст : непосредственный. -
Кушниренко, С.П. Криминалистика : практикум/ С. П. Кушниренко, В. Д. Пристансков, В. Ю. Низамов. - Москва : ЮСТИЦИЯ, 2021. - 173 с. -
Карагодин В.Н. Особенности расследования мошенничеств, совершаемых работниками банков в сфере кредитования : монография / В. Н. Карагодин, Г. Н. Карепанов, Н. В. Карепанов. - Москва : ИНФРА-М, 2021. - 187 с. - Текст : непосредственный.