ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 06.12.2023
Просмотров: 5310
Скачиваний: 82
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
«Шаг №2. Ввод адреса застрахованного лица» следует заполнить все приведенные поля, а именно: «Регион» – указывается код региона места регистрации; «Почтовый индекс» – указывается почтовый индекс места регистрации; «Район» – указывается наименование района места регистрации; «Город» – указывается наименование города места регистрации; «Населенный пункт» – указывается название населенного пункта (в случае наличия); «Улица» – указывается наименование улицы места регистрации; «Дом» – указывается номер дома места регистрации; «Корпус» – указывается номер корпуса места регистрации (в случае наличия); «Квартира» – указывается номер квартиры места регистрации;
«Шаг №3. Подписание заявления» требуется выполнить проверить корректность сведений в сформированном заявлении; предоставить возможность застрахованному лицу ознакомиться со сведениями, указанными в заявлении. При необходимости корректировки сведений следует нажать кнопку ввести одноразовый пароль в поле «Пароль из SMS», указанный в SMS-сообщении застрахованного лица, при этом следует учитывать, что передача застрахованным лицом одноразового пароля оператору свидетельствует о его согласии на обработку персональных данных, формирование ключа проверки ЭП, выпуск СКПЭП, подписание заявления ЭП и уничтожение ключа ЭП; предоставить возможность застрахованному лицу подписать сформированное заявление своей электронный подписью нажатием кнопки «Подписать», при этом осуществится генерация ключевой информации и выпуск СКПЭП застрахованного лица;
Кроме того застрахованное лицо может самостоятельно заключить договор негосударственного пенсионного обеспечения с Фондом в режиме online, без посещения офиса.
С этой целью застрахованное лицо на сайте Фонда « в разделе «личный кабинет» перейти на вкладку «Документы» и нажать кнопку «Оформить заявление на выплату». Далее лицо должно выбирать счет, по которому будет произведено оформление заявления на выплату пенсии и пройдите авторизацию через Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА) или через СМС. Далее необходимо будет внести свои персональные данные: СНИЛС, ИНН (при наличии), ФИО, дата и место рождения, пол, паспортные данные, адрес регистрации, контактные данные, заполнить реквизиты для выплаты негосударственной пенсии. Далее застрахованное лицо должно загрузить документы, необходимые для подачи заявления о назначении негосударственной пенсии, выбрать периодичность выплаты, размер негосударственной пенсии, размер первой выплаты в повышенном размере или срок выплаты негосударственной пенсии в месяцах. После того как все поля будут заполнены застрахованное лицо должно проверить все внесенные данные и нажать кнопку «Подать заявление». Заявление отправляется в Фонд.
Задание №3
Составьте перечень государственных услуг, предоставляемых гражданам СФР дистанционно - в электронном виде на сайте СФР и через Единый портал государственных услуг (ЕПГУ).
| ПТК | Цели применения ПТК | Сведения о мерах социальной поддержки, выплатах, компенсациях | Условия и формы предоставления | Категории лиц |
| ПНО-онлайн | Заключение договора негосударственного пенсионного обеспечения с Фондом в режиме online, без посещения офиса. | Выплата негосударственной пенсии; Возможность получения дохода от инвестирования и налоговые льготы | Негосударственная пенсия назначается раньше государственной на 5 лет (55 лет для женщин и 60 – для мужчин); Размер пенсии зависит от: суммы первоначального взноса, от суммы периодичности вносимых средств; от периодичности получения выплат; от срока получения выплат. | Выплата: - в пользу вкладчика; - в пользу третьего лица (в том числе ребенка). |
| Личный кабинет клиента | Отображается информация по пенсионным счетам клиента, можно заказать выписку по пенсионному счету, подать заявление на выплату негосударственной пенсии, проверить и изменить персональные данные и рассчитать сумму налогового вычета. | - | Вход с систему осуществляется путем внесения клиентом логина (номер пенсионного страхового свидетельства в формате 000-000-000-00, пароль – цифры паспорта клиента, без номера). | Клиент, заключивший договор с Фондом. |
| Автоплатеж | Сервис рассчитан для автоматического списания средств, чтобы планировать размер и периодичность добровольных взносов по договору негосударственного пенсионного обеспечения. | Взносы по договору негосударственного пенсионного обеспечения. | Заключение договор негосударственного пенсионного обеспечения. | Клиенты, заключившие договор негосударственного пенсионного обеспечения, третьи лица, в чью пользу заключен договор негосударственного пенсионного обеспечения. |
| Программа «Мультибонус» | Накопив более 511 бонусов за покупки по карте Банка ВТБ, клиент может оплатить на сайте программы «Мультибонус» сертификат на взнос по договору НПО, а также может доплатить часть суммы взноса данными бонусами. | Фонд разработал сертификаты номиналом 500, 1 000, 1 500, 3 000, 5 000 и 10 000 рублей. | Заключение договор негосударственного пенсионного обеспечения. | Клиенты, заключившие договор негосударственного пенсионного обеспечения, третьи лица, в чью пользу заключен договор негосударственного пенсионного обеспечения. |
| Личный кабинет юридического лица | Позволяет: - получать в реальном времени информацию о состоянии корпоративных и солидарных счетов компании; - формировать выписки о движении денежных средств на счетах и в разрезе по каждому участнику; - получать уведомления о различных событиях; - формировать персонифицированные отчеты о движении денежных средств; - получать информацию о Вестинге.000 | | | Юрилическое лицо |
| ОмниЧат | Дополняет спектр услуг в рамках сервисной поддержки Фонда и обеспечивает поддержку клиентов в любом месте, позволяя: - быть всегда «под рукой»; - оперативно связаться с сотрудниками Фонда; - получить быстрый ответ на любой вопрос. | | | Любой участник Фонда (юридическое лицо, физическое лицо). |
Задание №4
4.1. Присутствие на приеме граждан и наблюдение, изучение правил приема граждан и представителей юридических лиц по вопросам пенсионного обеспечения и социальной защиты.
4.2. В отчете описать не менее двух ситуаций с подробным описанием алгоритма действий специалиста (специалистов) при очном приеме гражданина или представителя юридического лица.
Так же необходимо указать программно-технологические комплексы и информационные ресурсы, которые используются для консультирования граждан и представителей юридических лиц по вопросам пенсионного обеспечения.
1. В АО НПФ ВТБ ПФ обратился гражданин с вопросом о формировании будущей пенсию за счет личных взносов гражданина и дохода от инвестирования. Сотрудником был предложен вариант оформления «личного пенсионного плана». Для консультирования использовался ПТК «Расчет дополнительной пенсии клиента. Личный пенсионный план».
Личный пенсионный план по договору НПО позволяет создать пенсионный капитал за счет добровольных взносов и дохода от инвестирования. Необходимо выполнить следующие действия:
1. Клиент заключает договор негосударственного пенсионного обеспечения (далее – НПО) с АО НПФ ВТБ ПФ и осуществляет взносы на пенсионный счет. При этом, клиент сам выбирает размер взносов и их периодичность.
Заключить договор НПО можно в отделении или на сайте НПФ ВТБ ПФ, в отделениях или мобильном приложении Банка ВТБ (ПАО), в АО Почта Банк.
Вносить средства на пенсионный счет без комиссии в комфортном для клиента размере с помощью сервиса «НПО-Онлайн», в мобильном приложении НПФ ВТБ ПФ или Банка ВТБ, с помощью программы «Мультибонус», в отделениях и банкоматах Банка ВТБ и Почта Банка.
2. АО НПФ ВТБ ПФ инвестирует пенсионные средства в финансовые инструменты с приемлемым уровнем риска и стабильным уровнем доходности. При заключении договора НПО можно выбрать один из инвестиционных портфелей: сбалансированный или консервативный. По итогам года Фонд начисляет доходность на сумму, находящуюся на пенсионном счете.
3. Когда наступает пенсионный возраст (по договору НПО на 5 лет раньше общеустановленного) – клиент получает дополнительную пенсию.
Так, например, клиент женщина, возраст – 43 года, дата входа на пенсию – 55 лет. Первоначальный взнос составляет 5000 руб. Клиент планирует ежемесячно вносить 5000 руб. При выходе на пенсию клиент планирует получать ежемесячно на протяжении 5 лет. В этом случае, накопления на дату начала выплаты пенсии составят: 1 077 408 руб., пенсия в месяц составит 17 957 руб. Остаток на счете по окончании периода выплат составит 199 128 руб. Если клиент выбирает срок получения ежемесячной пенсии 10 лет, то в этом случае пенсия в месяц составит – 8 978 руб., остаток на счете по окончании периода выплат – 496 544 руб.
В АО НПФ ВТБ ПФ личный пенсионный план предлагает срок выплаты пенсии: 5, 10, 15 и 20 лет. Периодичность выплат составляет: ежегодно, раз в полгода, ежеквартально, ежемесячно.
2. В АО НПФ ВТБ ПФ обратился финансовый директор общества с ограниченной ответственностью с просьбой проконсультировать по продуктам пенсионных программ для работников организации. Консультантом были предложены следующие продукты.
Вариант 1.
Финансирование программы в определенном размере (установленный размер взноса) при этом на каждого сотрудника открывается именной пенсионный счет. Предполагается что выплаты будут производиться до исчерпания средств на счете с возможностью индексации НПО.
Финансовому директору была предложена пенсионная схема №2 с установленными размерами пенсионных взносов, с пенсионными выплатами до исчерпания средств на именном пенсионном счете участника.
Основные условия пенсионной схемы:
- пенсионные взносы перечисляются Вкладчиком в пользу одного или нескольких участников и учитываются на именных пенсионных счетах;
- размер пенсионных взносов: определяется Вкладчиком;
- периодичность внесения пенсионных взносов: ежемесячно, ежеквартально, один раз в полгода или один раз в год. По согласованию с Фондом может быть установлена иная периодичность, а также единовременное внесение.
- правопреемство: возможно как на этапе накопления, так и на этапе выплат.
- размер пенсии: указывается участником в заявлении и определяется Фондом, исходя из величины суммы на ИПС и выбранной участником периодичности выплаты. Размер первой выплаты может составлять до 40% от суммы на именном пенсионном счете участника.
- периодичность выплат: ежемесячно, ежеквартально, один раз в полгода или один раз в год.
- срок выплат: до исчерпания средств на именном пенсионном счете.
- индексация: возможна на основании заявления Вкладчика/Участника в срок не позднее 01 апреля года, следующего за годом подачи заявления.
Вариант №2.
Накопление происходит на определенный размер пенсии, при этом открывается в Фонде солидарные пенсионные счета. Финансирование осуществляется за счет чистой прибыли. Предполагается что выплаты будут производиться до исчерпания средств на счете.