Файл: Сотрудник банка (СБ) Клиент (К) Модуль Прием платежей и расчетнокассовое обслуживание клиентов.docx
ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 09.01.2024
Просмотров: 58
Скачиваний: 2
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
Сотрудник банка (СБ); Клиент (К)
Модуль: Прием платежей и расчетно-кассовое обслуживание клиентов
СБ: Здравствуйте. Я сотрудник Сбербанка. Меня зовут Ирина. Как я могу к вам обращаться?
К: Здравствуйте. Меня зовут Сергей Петрович..
СБ: С какой целью вы посетили наш банк?
К:. Я бы хотел узнать о расчетно – кассовом обслуживании в вашем банке, о Тарифах и их особенностях.
СБ: Сергей Петрович, скажите, пожалуйста, вы являетесь клиентом нашего банка?
К: Нет, не являюсь
СБ: Сергей Петрович, скажите, пожалуйста, с какой целью вы хотите воспользоваться услугой по открытию и ведению расчетно – кассовых операций?
К: Я директор ИП и мне бы хотелось узнать более подробно о ваших тарифах на РКО для дальнейшего сотрудничества с вашим банком.
СБ: Скажите, ваш бизнес начинающий или вы давно на рынке?
К: Начинающий .
СБ.: Каков примерно ваш ежемесячный оборот?
К: 100 тыс.руб.
СБ: В какой валюте вы проводите свои операции?
К: В рублях
СБ: Расчеты вы планируете проводить в большем объеме с физическими или юридическими лицами?
К: В основном с физическими лицами
СБ: В каких объемах? И как часто?
К: Еженедельно
СБ: На основании ваших пожеланий и возможностей я могу вам предложить Тариф 1 и Тариф 2.
К: Расскажите преимущества данных Тарифов.
СБ: Тариф «Легкий старт». В обслуживании он бесплатный. Как из однозначных плюсов расчетного счета в Сбербанке можно отметить удобный и многофункциональный личный кабинет, а также возможность подключения 1С:Бухгалтерии. При «уверенном владении ПК» вы сможете вести простую бухгалтерию самостоятельно. Главный подвох тарифного плана – высокие комиссии по основным банковским операциям. Тариф «Набирая обороты» Внутрибанковские и бюджетные платежи; 15 межбанковский платежных поручений в месяц; перевод со счета ИП на счет физического лица до 300 000 рублей в месяц; выпуск и обслуживание 1 бизнес-карты; предоставление справок в электронном виде. Так же есть возможность увеличения лимита после открытия счета. В месяц обслуживание данного тарифа составит 1290 руб.
К: Какой вы мне посоветуете?
СБ: Тариф «Набирая обороты». Так как вы планируете активно пользоваться счетом, лучше выбрать тариф с абонентской платой, но низкими комиссиями Есть еще один момент: Мы можем за вас заполнить соответствующие документы для предоставления услуги РКО. Эта услуга бесплатная и входит в Тариф.
СБ: Итак, вы останавливаете на Тарифе «Набирая обороты»? Хотела дополнить, что Наши операции безопасны, контролируются государственными органами, так как мы действуем согласно нормативным документам, в частности , согласно Положению Центрального Банка РФ № 630 –П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
СБ: Скажите, Сергей Петрович, вас устраивает условия предоставления РКО в нашем банке?
К:Да. Что мне нужно, что бы получить данную услугу?
СБ: Вам необходимо предоставить следующие документы: Паспорт, данные которого мы занесем в нашу базу данных, Заявление на РКО, Карточку с образцами подписей (руководителя и главного бухгалтера) и оттиском печати вашей организации, …… На основании всех этих документов и их правильного заполнения мы составим Договор на РКО. Для начала, так как вы у нас впервые, позвольте провести идентификацию вашей личности. Для этого мне понадобится ваш паспорт
К: Вот, пожалуйста.
СБ: Провожу идентификация личности по фотографии, делаю проверка на ИК детекторе каждой страницы паспорта и ксерокопию паспорта – 1-2 стр + прописка
Спасибо. Теперь подпишем Согласие на обработку персональных данных
К: Это зачем?
СБ: Согласие на обработку индивидуальных данных необходимо, чтобы обезопасить личную информацию о гражданине от попадания к лицам, которые могут использовать эти данные в корыстных целях.
СБ: Я оформила заявление на открытие РКО, проверьте ваши данные и поставьте подпись, где галочка.
Хорошо, спасибо.
СБ: Теперь проверим вашу Карточку с образцами подписей. …Все хорошо. Теперь перейдем к оформлению Договора на РКО. Я уже заполнила основные условия договора согласно Тарифу «Набирая обороты», Проверьте еще раз, свои данные и основные условия по Тарифу. Если все правильно и вы согласны, подпишите, где галочка.
Один экземпляр остается у вас, второй экземпляр я кладу в ваше Юридическое дело, которое будет у нас храниться. Теперь у вас есть расчетный счет под номером 40702810511111111111
С помощь него вы можете проводить такие операции как платежи и переводы.
К: Спасибо.
СБ: Сергей Петрович, есть ли у вас ко мне еще какие – либо вопросы или просьбы.
К: До. Я хотел бы внести на свой расчетный счет 15000рублей. Что мне нужно сделать для этого?
СБ, необходимо , для начала заполнить Объявление на взнос наличными. Я помогу его вам заполнить. Вот , пожалуйста. Посмотрите. Если правильно – подпишите вот здесь. Одна часть данного документа — объявление, остается в кредитном учреждении после внесения наличности;
вторая — квитанция, возвращается представителю хозяйствующего субъекта в качестве доказательства о принятии денежных средств;
третья — ордер, обрабатывается бухгалтерскими работниками банка и прикладывается к банковской выписке клиента.
Теперь вам необходимо пройти в кассу и внести наличные денежные средства.
К: проходит в кассу
СБ: Провожу прием наличных денег и проверяю их на подлинность; делаю пересчет купюр на счетчике банкнот; проверяю купюры на детекторе уф и ик; провожу полистный пересчет денежных средств при клиенте; Кладу денежные средства в денежный ящик
СБ: Сумма внесена. Все правильно. И выдает клиенту оформленный приходно кассовый ордер.
К: спасибо.
СБ: Сергей Петрович, чем я могу вам помочь еще?
К: Мне нужно оплатить налог. Что мне нужно для этого?
СБ: Необходимо оформить Платежное поручение на взнос налога в государственный бюджет. Я помогу вам оформить данный документ. Вот, пожалуйста. Проверьте ваши данные. Если все правильно, то с вашего расчетного счета будет списано 75000 тыс.руб. в течение 10 дней.
К: Спасибо.
СБ: Есть у вас ко мне еще вопросы?
К: Нет
СБ: Разрешите мне как новому нашему клиенту предоставить вам такую услугу как зарплатный проект, который обладает для вас такими преимуществами как Управление и контроль зачислений в интернет-банке СберБизнес, зачисление зарплаты в выходные и праздничные дни, а также поддержка 24/7. Если вы еще хотите подумать, то, пожалуйста, ознакомьтесь с документами на данные услуги.
К: Спасибо. Я посмотрю. Если меня заинтересует, к кому я могу обратиться?
СБ: Сергей Петрович, вот , пожалуйста, моя визитка, звоните в любое для вас удобное время. Может мы с вами согласуем предварительно время нашей встречи?
К: Завтра к 12:00 мне будет удобно подъехать.
СБ: Если у вас нет ко мне вопросов и просьб, возьмите, пожалуйста вот эти рекламные буклеты о нашем банке и предоставляемых продуктах и услугах.. Почитайте в свободное время, ознакомьтесь. Вдруг что заинтересует.
К:. Спасибо. До свидания.
СБ: До новых встреч. Рады были вас видеть в нашем банке (
P.S. На что еще обратить внимание СБ:
соблюдает выделенное время для общения с клиентом
соблюдает дресс-код
планирует свой рабочий процесс
соблюдает эмоциональный самоконтроль при проведении консультации клиенту
использует в своей речи профессиональные термины
владеет банковской терминологией
использует в работе компьютер, МФУ
владеет пакетом офисных программ (Word, Excel)