Файл: Финансовые технологии на примере Figure Technologies.ppt

• Тема: Финансовые технологии на примере Figure Technologies

Общая характеристика Figure Technologies

• Figure трансформирует финансовые услуги с помощью блокчейна, обеспечивая скорость, эффективность и экономию как для потребителей, так и для организаций. Figure продолжает представлять серию новинок в сфере финансовых технологий на рынках капитала, управлении инвестициями, а также в банковском и платежном секторах. На рисунке показано использование Provenance для выдачи кредитов, обслуживания, финансирования, а теперь и для частных фондов.
• Компания была основана предпринимателем в области серийных технологий Майком Кэгни, который также основал SoFi и превратил компанию в многомиллиардный бизнес под его руководством в качестве генерального директора. 
• Миссия компании заключается в создании продуктов, которые предлагают беспрецедентную скорость и легкость, питание от технологии блокчейн.
• Команда Figure состоит из невероятно целеустремленных, новаторских, склонных к сотрудничеству и любопытных людей, которые любят проектировать и строить с нуля.

Преимущества Figure Technologies

Figure Technologies: пакеты услуг

Figure Technologies: рефинансирование ипотеки

• Клиент имеет возможность:
• воспользоваться возможностью рефинансирования ипотеки с выплатой наличными;
• получить потенциально более низкую ставку с возможностью вывода наличных, чтобы использовать деньги, когда они больше всего нужны.1

Figure Technologies: развитие собственного капитала

Figure Technologies: услуги цифрового фонда

• Figure Digital Fund Services предлагает полный набор инструментов, которые помогают менеджерам фондов создавать, собирать и управлять частными средствами в цифровом виде на блокчейне.

Достижения Figure Technologies

• Стартап Figure Technologies продал инвесторам обеспеченные активами облигации (ABS) на нативном блокчейне Provenance на 150 млн. долл. США. Как пишет The Block, благодаря структурированию секьюритизации на распределенном реестре инвестор получил экономию в 1%.
• Секьюритизация — это одна из форм привлечения финансирования посредством выпуска ценных бумаг, обеспеченных активами, которые генерируют стабильные денежные потоки. Такими активами могут выступать портфель ипотечных кредитов, коммерческая недвижимость и др. Термин произошел от англ. securities - ценные бумаги.
• В сделке, где Figure Technologies выступил в роли эмитента бумаг, партнерами компании стали Jefferies Group, Nomura Securities и Tilden Park Capital.
• Для рынка секьюритизации в 3 трлн. долл. США это сулит потенциальную экономию в $30 млрд - Provenance позволяет автоматизировать процессы ручного труда и сократить затраты на обработку документов и оплату услуг традиционных посредников.
• Присвоение рейтинга ценным бумагам на блокчейне не обязательно. Но в компании отметили, что одно из рейтинговых агентств выразило интерес к разработке для этой цели индивидуального смарт-контракта.
• Следует отметить, что после раунда финансирования Серии C в декабре 2019 года, который возглавила венчурная фирма Morgan Creek Digital, оценка Figure Technologies выросла до 1,2 млрд. долл. США.
• Среди других инвесторов стартапа значатся Ribbit Capital и Digital Currency Group.

Выводы

• Базирующаяся в Сан-Франциско финансовая технологическая фирма использовала блокчейн Provenance и стремится использовать эту технологию для автоматизации большей части бумажных процессов в области сбора средств и управления фондами. Услуги включают в себя привлечение капитала, привлечение инвесторов, ноу-клиента, борьбу с отмыванием денег и банковской тайной Закон деятельности, цифровые подписки, капитал звонки, и передачи агентов.
• Майк Cagney, соучредитель и генеральный директор компании, говорит, что идея заключается в том, чтобы инвестиционные фонды, чтобы сосредоточиться на своей основной силы, инвестиции: «Предложение Digital Fund Services является первым решением для блокчейна, которое сочетает в себе инструменты для цифрового сбора средств и постоянного управления фондами с основным рынком для привлечения капитала и будущим вторичным рынком для интересов торгового фонда».
• Figure Technologies также имеет блокчейн-рынок для покупки и продажи кредитов.