Файл: Финансы как инструмент регулирования экономики (сущность финансов, их функции и значение в современной экономики).pdf

На уровне государства контроль над финансами позволяет укрепить финансовую дисциплину, то есть обеспечить соблюдение законности финансовых операций на всех уровнях взаимодействия. Кроме того, обеспечивается целесообразность и эффективность распределения финансовых средств внутри страны.

Таким образом, распределение и контроль финансов являются важнейшими сфер деятельности на уровне национальной финансовой системы. Успешность функционирования данной подсистемы влияет на стабильность экономики страны и потенциала ее финансово-экономического роста.

1.3 Финансовая глобализация как важнейший тренд в развитии мирового финансового рынка

Развитие экономических отношений привело к появлению в экономической научной мысли таких категорий как финансовая интеграция и глобализация. Зачастую высказывается мнение об идентичности данных экономических категорий, однако их следует отличать друг от друга.

Финансовая интеграция на международном уровне предполагает осуществление сложного общеэкономического процесса, основанного на взаимном приспособлении конкретных государств в сфере финансовых отношений.

Следует заметить, что финансовая глобализация характеризуется охватом большего числа стран и ориентацией в первую очередь на развитие финансовых отношений и расширение финансовых рынков.

Отрицательное воздействие глобализации выражается в следующих эффектах^[6]:

1. В однообразии представлений, методов и экономических приемов во всех сферах жизнедеятельности;
2. В усложнении инвестиционной политики, обусловленном изменением структуры экономических процессов, характеризующихся многократным увеличением участвующих в них сторон. Последствиями такого развития экономики стали:

- растущая потребность в подготовке специалистов в области инвестирования на более высоком квалификационном уровне;

- расширение возможностей выбора объектов инвестирования, усложнившее принятие инвестиционных решений и тормозящее инвестиционный процесс;

- снижение дисциплины участников инвестирования, как заемщиков, так и инвесторов, обусловленное отсутствием единого регулирующего органа на международном уровне.

3. В развитии неустойчивости экономических систем в результате ускорения движения капитала, научно-технического прогресса, расширении отрицательных последствий совершенных ошибок;

4. В перераспределении международного разделения труда. Глобализация привела развитые страны к специализации в наукоемких отраслях, а развивающие – в капиталоемких, трудоемких отраслях, что приводит к еще большему разрыву в социальном и ином развитии государств;

5. В усилении неравномерного развития государств; в исчезновении культурного наследия под влиянием усредненного однообразия.

По мнению специалистов, для развития глобализации возможно поступательное движение. Однако, для этого необходимо принять во внимание три аспекта:

- во-первых, необходимость контроля, особенно с точки зрения мировой многополярности. Следовательно, необходимо работать над снижением уровня американизации данного процесса;

- во-вторых, ориентированность на учет социально-экономических и политических интересов всех государств, в том числе в вопросах обеспечения социально-экономического выравнивания уровня развития;

- в-третьих, решение общемировых проблем (детская смертность, нищета, охрана окружающей среды и прочее) должно быть заботой всех стран без исключения.

В настоящее время трудно дать однозначную оценку процессу финансовой глобализации, в связи с тем, что это явление характеризуется относительно непродолжительной историей и еще более коротким периодом изучения.

Под финансовой глобализацией следует понимать ту часть общей глобализации мировой экономики, которая связана с формированием, функционированием и развитием кредитной, валютной и финансовой систем, в условиях высокой мобильности капитала на соответствующих рынках.

К характерным чертам финансовой глобализации следует отнести^[7]:

- наличие свободного и эффективного перелива капиталов между государствами, регионами;

- развитие и функционирование кредитных, валютных и финансовых рынков в международных масштабах;

- разработка наднациональной системы регулирования кредитных, валютных и финансовых рынков в международных масштабах;

- высокая степень стратегического участия транснациональных корпораций в международных кредитных, валютных и финансовых отношениях.

Далее рассмотрим структуру финансовой глобализации. С точки зрения структуры финансовая глобализация охватывает субъектов, мировые рынки финансов, финансовые продукты глобального характера.

К числу главных субъектов финансовой глобализации относятся^[8]:

1. финансовые организации международного и регионального значения (к примеру, Международный валютный фонд, Всемирная торговая организация и так далее);
2. институциональные инвесторы (инвестиционные и пенсионные фонд, хедж-фонды, страховые организации) и транснациональные корпорации;
3. финансовые центры мирового уровня (к примеру, Токио, Лондон, Сингапур и так далее);
4. группы стран (большая восьмерка, двадцатка). Глобализация финансового рынка

В основе финансовой глобализации лежит глобализация финансового рынка, предполагающая его мировое развитие в виде роста объемов торговли, количества участвующих сторон и инструментов.

На глобализацию финансового рынка влияние оказывают следующие факторы:

- во-первых, рост численности субъектов, способных оказать или оказывающих влияние на финансовый рынок в мировых масштабах;

- во-вторых, развитие технических способов коммуникации и передачи информации обеспечивает увеличением числе финансовых операций;

- в-третьих, рост требований к участникам глобального финансового рынка, обусловленный закреплением на законодательном уровне нормативов их кредитоспособности.

Выражением нормативов является соотношение оценочного значения риска вложений и величины уставного капитала. Этот фактор способствует росту количества и качества финансовых субъектов. Процесс глобализации продуктов финансового рынка выражается в сближении цен и качества этих продуктов на национальных рынках. Продукты финансового рынка находятся под влиянием появления новых финансовых технологий глобального характера, глобальной информационной системы и прочего.

2 Анализ инструментов финансового регулирования в современной экономике

2.1 Цель, задачи и основные направления финансового регулирования

Под финансовой политикой понимается совокупность мероприятий, проводимых государством, которые направлены на финансирование расширенного воспроизводства, федерального бюджета, поддержу устойчивого развития страны.

Финансовая политика с точки зрения государства является самостоятельной сферой деятельности в финансовых отношениях, а также составной частью его экономической политики.

К финансовой политике относится совокупность бюджетных, налоговых и других финансовых институтов власти государства, обладающих, согласно законодательству, полномочиями по развитию и применению государственных финансовых ресурсов^[9].

Основные стратегические цели финансовой политики государства таковы:

- создание финансовой среды для общественного социально-экономического развития;

- повышение качества и уровня жизни населения.

В финансовой политике конкретизируются основные направления развития хозяйственной сферы, определяются объемы финансовых ресурсов, источники и направления их использования, ведется разработка механизма стимулирования и регулирования социально-экономических процессов финансовыми методами. Наряду с этим финансовая политика – это относительно самостоятельная сфера деятельности государства, имеющая конкретное содержание, цели, задачи, методы и формы регулирования.
К задачам государственной финансовой политики относятся:

- обеспечение устойчивого роста экономики;

- рациональное использование финансов страны;

- обеспечение устойчивой и надежной работы финансового и кредитного рынков^[10].

Финансовая политика формируется под влиянием таких факторов: конкретных социально-экономических условий страны, уровня развития фундаментальных наук, роли и степени государственного участия в экономических процессах, конкретных форм и методов разработки финансовой политики.

При помощи финансовой политики объединяются возможности управления, присущие финансам, и конкретные формы и методы организации управления финансовым механизмом.

Реализация финансовой политики во всех странах происходит посредством финансовой системы, деятельность которой основана на следующих принципах:

1. Финансы управляются при учете специфики областей финансовой системы;
2. Все финансовые учреждения имеют общие функции;
3. Осуществляется общее руководство центральными органами при активном участии нижестоящих.

Цель финансовой политики состоит в наиболее полной мобилизации финансовых ресурсов, которые необходимы для удовлетворения текущих потребностей экономического развития, повышения объемов и эффективности использования финансов.

К основным направлениям финансовой политики относятся:

- разработка научно обоснованной программы развития финансовой сферы;

- определение каналов использования финансов в перспективе и в текущем периоде экономического развития;

- выработка конкретных мер, которые направлены на достижение целей.

Финансы связывают создание и использование национального дохода. На рисунке 1 представлены составляющие государственных финансов.

Рис1. - Составляющие финансов государства^[11].

Далее рассмотрим особенности проведения финансовой политики Иногда финансовая политика трактуется в общем смысле, объединяя в себе понятия бюджетной, денежно-кредитной и инвестиционной политики. Некоторые исследователи разделяют финансовую и денежно-кредитную политику, которая затрагивает вопросы регулирования денег и обеспечения их предложения. Финансовая и денежно-кредитная политика разделяются потому, что меры по их регулированию проводятся двумя независимыми учреждениями – Министерством финансов и ЦБ. Также принципиально различается их инструментарий^[12].

Эффективная финансовая политика наблюдается тогда, когда: финансовые инструменты задействованы своевременном и в необходимом объеме, разрабатываются законодательные и нормативные акты, направленные на увеличение экономических свобод, создаются благоприятные условия для развития предпринимательства.

Основные методологические принципы финансовой политики:

- зависимость от окончательной цели;

- макроэкономический баланс во всех отраслях хозяйства;

- соответствие общественным интересам;

- применение экономических законов.

Основой финансовой политики является выбор стратегического направления, определяющего среднесрочную и долгосрочную перспективу использования финансовых ресурсов. Одновременно государство выбирает текущие, тактические цели финансовой политики, которая направлена на приспособление к постоянно меняющимся условиям воспроизводства.

Успех финансовой политики зависит от качества разработки механизма реализации интересов всех слоев общества, а также от имеющихся объективных возможностей государства.

2.2 Современная финансовая политика России