Файл: Валютная система и валютные отношения в РФ.pdf

Введение

Мы живем в период такого развития мирового сообщества, при котором происходят всевозможные процессы глобализации и различное взаимодействие стран друг с другом во всех сферах общественной жизни. Не остается в стороне и экономическая сфера. Разные страны, и Россия в том числе, а также международные организации, вступают друг с другом в разнородные взаимоотношения в плане экономического сотрудничества и экономической помощи.

В связи с этим, в настоящее время появилась проблема, заключающаяся в наличии разных экономических систем государств мира, а также их национальных денежных единиц и ценных бумаг, называемых во всех странах «валюта», которые участвуют в движениях финансовых потоков на территориях иностранных государств, во многих случаях даже без обмена на валюту этих государств.

Кроме того, одной из составных частей экономических отношений являются так называемые валютные отношения, которые начинают играть всю более важную роль в международном сотрудничестве. Валютные отношения практически всегда имеют место в сфере международного экономического взаимодействия, так как они связаны с использованием валюты во внешней торговле, при осуществлении валютных заимствований, привлечении иностранных инвестиций, совершении сделок, связанных с покупкой (продажей) валюты, с совершением определенного перечня банковских операций с валютой, перемещением валюты и валютных ценностей через таможенные границы государств и т.д. Этот вид экономических отношений, имея собственный круг субъектов, строго определенный перечень объектов, функционирует достаточно самостоятельно. Вместе с тем эти отношения оказывают существенное влияние на характер и эффективность международных экономических отношений через валютный курс, платежный баланс стран, режим кредитования и международных расчетов.

В свою очередь, международные валютные отношения оказывают большое влияние на национальную денежно – кредитную систему каждого государства, в том числе и российского. Поэтому одной из важнейших задач органов государственной власти Российской Федерации и зарубежных стран является детальная разработка эффективной валютной политики, а также осуществление наиболее эффективного валютного регулирования, которое является частью механизма финансовой стабилизации, развития внешней торговли и укрепления стабильности национальной валюты.

Актуальность выбранной темы заключается в том, что поскольку Российская Федерация является довольно активным участником валютных отношений, регламентация валютного регулирования, а также изучение особенностей валютных систем иностранных государств и степени их влияния на экономику и финансы России – это главные звенья в цепи формирования эффективной валютной политики российского государства.

Таким образом, целью данной работы является проведение всестороннего изучения валютной системы и валютных отношений в Российской Федерации.

Объект: валютная система в РФ

Предмет: валютные отношения в РФ

Для достижения поставленной цели в работе решены задачи:

Изучить становление и развитие мировых валютных систем и место в них Российской Федерации

Проанализировать понятие валютной системы, категории и элементы

Рассмотреть платежный и расчетный балансы в системе валютного регулирования

Охарактеризовать основные органы валютного регулирования в Российской Федерации (Центральный банк Российской Федерации, Правительство Российской Федерации), их место в системе валютного регулирования и методы, применяемые ими при осуществлении валютного регулирования

При исследовании данной темы в работе использовались следующие методы: сбор информации, её направленное преобразование, теоретический анализ литературы по теме, конкретизация, сравнение и синтез полученной информации, её обобщение.

Источником информации послужили учебные пособия, нормативно-правовые акты, интернет ресурсы, учебные и учебно-методические материалы, материалы из периодических печатных изданий.

1. Становление и развитие мировых валютных систем и место в них Российской Федерации

Прежде чем задаться вопросом, каково же место России в совокупности имеющихся в мире валютных систем, необходимо для начала определить, что же такое валютные системы и каковы их особенности.

Согласно мнению Звоновой Е. А.: «международная валютная система представляет собой закрепленную в международных соглашениях форму организации валютных отношений, функционирующих самостоятельно или обслуживающих международное движение товаров, факторов производства, капиталов и пр.».

Суэтин А. А. считает, что: «валютная система – это совокупность денежно – кредитных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйственной жизни и развития мирового рынка, закрепленная в договорных и государственно – правовых нормах». [21]

Крашенинников В. М. и Свиридов О. Ю. приводят в своих научных трудах абсолютно идентичное определение валютной системы. Под ней они понимают форму организации и регулирования валютных отношений, закрепленную национальным законодательством или международными соглашениями.^[1]

Таким образом, можно сказать, что мнения различных ученых относительно такой экономико-правовой категории, как валютная система, в целом, совпадают. Под валютной системой понимается форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Таким образом, валютная система – это способ упорядочивания общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве.

Что касается деления валютных систем на виды, то разные ученые едины во мнении на этот счет – они выделяют национальные, региональные и мировые валютные системы, причем последние также подразделяются в зависимости от исторического периода развития мировой экономики в целом.

История развития мировых валютных систем насчитывает всего около 150 лет, но за этот достаточно непродолжительный период времени мир узнал о четырех основных валютных системах, существование которых целиком и полностью зависело от существовавших во время их действия структуры мирового хозяйства, потребностей национальной и мировой экономики, а также от расстановки политических и экономических сил в мире. Большинство исследователей сходятся во мнении о том, что определенные этапы развития валютных систем связываются с проведением международных конференций и встреч, на которых обсуждаются проблемы существующего положения мировой экономики и валютных отношений и разрабатываются рекомендации по совершенствованию международных экономических отношений, в том числе и в валютной сфере. Но это конечно же не означает, что до начала периода проведения таких межгосударственных конференций в мире не было валютных систем – они были, но существовали в основном на региональном уровне и опосредовали межгосударственное экономическое сотрудничество нескольких граничащих друг с другом государств.^[2]

Классическая классификация валютных систем основывается на критерии резервного актива, то есть актива, с помощью которого происходит урегулирование платежного дисбаланса.

По данному критерию эволюцию международной валютной системы можно разделить на следующие этапы:

1. Биметаллический стандарт – денежно – валютная система, в рамках которой происходит одновременное обращение золотых и серебряных монет, между которыми установлен фиксированный обменный курс. Данная валютная система характерна для периода средневековья и эпохи первоначального накопления, когда уровень межгосударственного экономического сотрудничества, а также развития экономики и общественного производства в целом был на достаточно низком уровне, но основной период расцвета биметаллизма приходится на вторую половину 18 и первую половину 19 века. Для биметаллизма, или системы валютного дуализма, характерны следующие особенности: [20]

1) Свободная и неограниченная чеканка монет;

2) Неограниченное обращение монет и благородных металлов;

3) Фиксированный обменный курс между двумя металлами

Только когда эти три условия соблюдены, биметаллизм существует в чистом виде, но, как и всегда, из общих условий есть исключения:

1) Когда один металл разрешен к чеканке монет и его обращение неограниченно, биметаллизм становится монометаллизмом;

2) Если оба металла могут обращаться без ограничений, но только один из них разрешен к чеканке монет – это «хромой» биметаллизм;

3) Когда разрешена чеканка монет из обоих металлов, но к свободному обращению разрешен только один из них.

В чистом виде биметаллизм существовал в то время в США, Франции, Бельгии, Италии, Швейцарии и некоторых других европейских странах. Эти страны составляли так называемый биметаллический блок, в рамках которого, также как и в странах золотого и серебряного монометаллического блоков обеспечивалась стабильность валютных курсов. В 1865 году между Францией, Бельгией и Италией была подписана Валютная конвенция и был создан Латинский валютный союз, который регулировал особенности обращения золотых и серебряных монет на территории Европы.

Но, существование нескольких валютных блоков, отношения между которыми были нестабильными в связи с постоянными изменениями цен на золото и серебро, а также более активное международное сотрудничество в экономической сфере, развитие промышленного производства и различные государственные потрясения (войны, смены политических режимов) потребовали от международного сообщества пересмотра существующего положения в валютном регулировании на общемировом уровне, в связи с чем появились предпосылки для нового витка в развитии валютных систем.^[3]

2. Золотомонетный (монометаллический) стандарт – система, при которой основной единицей расчетов является золото. В экономике, построенной на основе золотого стандарта, гарантируется, что каждая выпущенная денежная единица может по первому требованию обмениваться на соответствующее количество золота. При расчётах между государствами, использующими золотой стандарт, устанавливают фиксированный обменный курс валют на основе соотношения этих валют к единице массы золота. В 1867 году в Париже была созвана конференция, инициатором проведения которой была Франция, которая выступала за расширение Латинского валютного союза либо за выработку унифицированных валютных правил. В результате деятельности данной конференции практически единогласно было принято решение о принятии золотого стандарта в качестве общего металлического стандарта и за координацию существующих денежных систем. В качестве общей единицы был выбран золотой франк, а сама валютная система стала называться Парижской. Основными итогами данной конференции и особенностями Парижской валютной системы можно назвать следующие:

1. Впервые был принят документ, регулирующий валютные отношения на общегосударственном уровне – Парижское межгосударственное соглашение 1867 года; [19]
2. Основа данной системы – золотомонетный стандарт;
3. Каждая валюта имела золотое содержание, в соответствии с которым устанавливались золотые паритеты валют; происходила свободная конвертация валют в золото, которое использовалось как общепризнанные мировые деньги;
4. Сложился режим свободно плавающих валютных курсов с учетом спроса и предложения на рынке.

Таким образом, суть Парижской системы состояла в том, что государства обязаны были конвертировать свою национальную валюту в золото, и пока такая конвертация осуществлялась, обменные курсы не сильно отличались от валютного паритета (законодательно устанавливаемого соотношения между двумя валютами, являющегося основой валютного курса). Но, увеличение интернационализации хозяйственных связей, а также колоссальные военные расходы на Первую мировую войну привели к введению валютных ограничений, увеличению эмиссии бумажных денег и практическому прекращению конвертации национальной валюты в золото. В результате возросшей инфляции и беспорядка в валютных отношениях по инициативе стран – победительниц в Первой мировой войне в 1922 году в Генуе была созвана Международная экономическая конференция, итогами которой было появление новой валютной системы

3. Золотовалютный стандарт – мировая валютная система, при которой связь валют отдельных стран с золотом осуществлялась опосредованно – через обмен на валюту, сохраняющую обращение в золото. Основные положения данной валютной системы были сформулированы в ходе международной конференции в Генуе в 1922 году и закреплены в Генуэзском межгосударственном соглашении.

Основными принципами Генуэзской валютной системы были:

1) Признание золота и девиз (денежных средств, выраженных в иностранной валюте, используемых в международных расчетах), мировыми деньгами, и использование национальных денег в качестве международных платежно-резервных средств;

2) Сохранение валютных паритетов;^[4]

3) Появление двух способов конвертации валют: прямой и опосредованный (обмен валюты одного государства на валюту другого государства через валюту третьего государства).

Период расцвета данной валютной системы характеризовался относительной валютной стабилизацией, которая, однако, была достигнута путем девальвации (изъятия из обращения обесценившихся денежных знаков и замены их устойчивыми кредитными билетами); предоставления странами-победительницами в Первой мировой войне государствам с тяжелым валютно-экономическим положением займов с обременительными условиями.