Добавлен: 17.05.2023
Просмотров: 260
Скачиваний: 2
Выбор вида вклада зависит от того какое лицо будет оформлять, то есть юридическое лицо открывает депозитный сертификат, если физическое, то сберегательный.
Только юридические лица, зарегистрированные на территории РФ или иного государства, могут быть владельцами сертификата, которые в качестве официальной денежной единицы используют рубль.
Формой заключения договора банковского вклада является оформление депозитного или сберегательного сертификата.
Хотелось бы отметить что сертификат, имея особенность ценной бумаги, потому что его можно выпустить только один единственный раз в документальной форме и при этом он именной.
Обязательные условия должен выполнять каждый банк, и он должен указывать обязательные данные, такие как:
• «сберегательный сертификат» или "депозитный" должно быть наименование";
• условие или причина в результате выдачи депозита или сберегательного вклада;
• срок открытия сберегательного вклада или депозита;
• размер депозита или сберегательного вклада, который оформлен сертификатом (обязательно прописью и цифрами);
• безусловное обязательство банка вернуть сумму внесенную в депозит или на вклад;
• сумма по сертификату вкладчиком должна быть определенна датой;
• процентная ставка за использование вкладом или депозитом;
• процентная ставка от суммы;
• точное название и адрес банка - эмитента и для именного сертификата - бенефициара (для вкладчика).
Таким образом, депозитный и сберегательные сертификаты представляют собой письменное свидетельство банка о депонировании денежных средств и о праве вкладчика на приобретение по истечении установленного срока определенной суммы депозита по нему.
Подведя итог данной главе можно обобщить следующие данные:
Двойственный характер имеет юридическая сущность ценных бумаг: в первую очередь ценные бумаги выражаются как определенное имущественное право, а вовторых как некая вещь. Таким образом, ценные бумаги – это некое имущественное право, как вещь, или вещь, но в качестве имущественного права.
По многочисленному числу признаков и видовому составу на практике различают ценные бумаги.
Отмечается, что рынок ценных бумаг является одним из основных источников финансирования корпораций, который соперничает по эффективности с рынком кредитных ресурсов.
Рынок ценных бумаг обладает множеством функций, которые в первую очередь повышают эффективность функционирования рынка, при этом обеспечивает стабильность функционирования рыночной экономики.
2.РЕГУЛИРОВАНИЕ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СФЕРЫ ОБОРОТА ЦЕННЫХ БУМАГ
2.1. Административная ответственность как способ обеспечения законности в правовом режиме оборота ценных бумаг
Особый правовой режим оборота ценных бумаг, который заключается в установлении особых правил их выпуска, регистрации, особых требований предоставления и размещения информации, передачи и продажи, законодательного определения условий деятельности субъектов рынка ценных бумаг, предусматривает наличие определенных государством мер правовой охраны данных требований и условий их оборота.
Законодательное установление повышенной административно-правовой охраны оборота ценных бумаг, в свою очередь, является также подтверждением особого административно-правового режима их оборота[10].
В последние годы во время экономического кризиса идет значительное укрепление финансовой дисциплины участников оборота ценных бумаг, тем самым государство внесло многочисленные поправки в Кодекс Российской Федерации в пункте административных правонарушений – (КоАП РФ), а также утверждение новых административных составов, которые предусматривают административную ответственность самих участников рынка ценных бумаг.
Говоря, об актуальности в современные системы правоотношения и науки проблема ответственности оборота ценных бумаг не утрачивает, свое значение. В результате этого развивается научный интерес изучения проблем административной ответственности, как некой формы влияния государства и государственной охраны на основные требования по выпуску, а также и обороту ценных бумаг.
В своей книге Ю.М. Козлов рассматривал административную ответственность как некоторую разновидность юридической ответственности, которая во всех случаях есть результат неправомерного поведения лица, и выражается в применении к нему полномочными органами и должностными лицами в установленном законом порядке соответствующих юридических санкций. Он отмечал, что по своей сути административное наказание и есть мера административной ответственности.
С учетом главных особенностей объекта ее охраны и целей применения при помощи исследованных подходов можно обозначить установление административной ответственности по отношению к исследуемой сфере.
Административная ответственность за правонарушения в сфере оборота ценных бумаг представляет собой вид юридической ответственности, которая наступает за нарушение установленных правил и процедур выпуска и оборота ценных бумаг в отношении граждан, должностных и юридических лиц — участников рынка ценных бумаг, выражается в применении судебными и иными юрисдикционными органами административного взыскания к лицу, совершившему правонарушение, допустившему нарушение или невыполнение установленных законодательством о рынке ценных бумаг обязанностей в установленных формах и процедурах, в целях обеспечения и охраны конституционно установленного правопорядка, правовых основ финансового рынка и экономики России на основе и в порядке, установленном административным законодательством[11].
Такой подход представляется обоснованным при характеристике административных правонарушений, совершаемых в сфере оборота ценных бумаг.
Все виды ответственности подтверждаются формулировками административно наказуемых деяний, предусматривающих ответственность за нарушение установленных правил и процедур оборота ценных бумаг.
Так, в соответствии со ст. 15.17 КоАП РФ установлено административное наказание за недобросовестную эмиссию ценных бумаг в виде нарушения эмитентом установленного федеральными законами и принятыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами порядка (процедуры) эмиссии ценных бумаг, если это действие не содержит уголовно наказуемого деяния. Статья 15.18 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за незаконные операции с ценными бумагами.
Статьей установлено административное наказание за совершение профессиональными участниками рынка ценных бумаг операций, связанных с переходом прав на эмиссионные ценные бумаги, отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) которых не зарегистрирован или уведомление об итогах выпуска (дополнительного выпуска) которых не представлено в орган, зарегистрировавший выпуск (дополнительный выпуск) указанных ценных бумаг, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния[12].
За незаконную выдачу документов, которые удостоверяют денежные и иные обязательства установлена административная ответственность, которая регулируется статьей 15.24.1 КоАП РФ.
При определении административного правонарушения норм и правил выпуска и оборота ценных бумаг следует исходить из наличия признака общественной вредности. Это обусловлено тем, что само по себе несоблюдение и нарушение участниками оборота ценных бумаг установленных нормативными правовыми актами правил и процедур оборота наносит вред существующему порядку государственного управления и охраняемым нормами административного права правам и интересам участников оборота ценных бумаг и иных лиц.
Предложения о возможности введения в сам оборот основного понятия административной ответственности за правонарушения в области оборота ценных бумаг
В научных исследованиях, посвященных административной ответственности в области рынка ценных бумаг обоснованы предложения о возможности введения в оборот понятия административной ответственности за правонарушения в области оборота ценных бумаг.
Объект административных правонарушений в области рынка ценных бумаг сложен по составу, так как объединяет отношения, связанные с частноправовыми интересами участников рынка ценных бумаг, и публичные интересы государства в области управления и регулирования оборота ценных бумаг.
Объективная сторона административного правонарушения на рынке ценных бумаг характеризует внешнее поведение правонарушителя, которое выражается в противоправном деянии (действии или бездействии) участников оборота ценных бумаг и влечет общественно вредные последствия.
В сфере оборота ценных бумаг объективная сторона административных правонарушений формулируется с помощью бланкетных диспозиций (норм), что предполагает обращение к нормам, регулирующим общественные отношения на рынке ценных бумаг и содержащимся в различных нормативных правовых актах, нередко подзаконного характера. Так, ст. 15.22 КоАП РФ предусматривает ответственность за нарушение правил ведения реестра владельцев ценных бумаг. При этом порядок ведения реестра установлен федеральными законами «О рынке ценных бумаг», «Об инвестиционных фондах»1 и подзаконными актами.
К субъектам административных правонарушений на рынке ценных бумаг могут быть отнесены[13]:
- профессиональные участники рынка ценных бумаг, эмитенты, негосударственные пенсионные фонды, акционерные инвестиционные фонды, управляющие компании, специализированные депозитарии, а также их должностные лица;
- лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, которые несут административную ответственность как должностные лица, лица, оказывающие услуги по публичному предоставлению информации, а также лица, располагающие служебной информацией, граждане.
2.2. Виды административных правонарушений и административной ответственности в сфере оборота ценных бумаг
Административные правонарушения можно классифицировать по разным признакам.
В отдельных главах КоАП РФ описаны основные виды административных правонарушений, которые включают в себя родовой объект посягательства и конкретную область государственного управления, на основе комплексного критерия[14].
Таким образом, в главах особенной части КоАПК РФ рассредоточены составы административных правонарушений в области оборота ценных бумаг.
На рисунке 9 рассмотрим основные виды ответственности за нарушения законодательства о ценных бумагах.
Рис.9. Виды ответственности за нарушения законодательства о ценных бумагах
Представленная классификация видов административных правонарушений позволяет органам исполнительной власти, должностным лицам и участникам оборота ценных бумаг предметно ориентироваться во всем многообразии установленных в данной сфере общественных отношений правовых запретов и обязанностей, нарушение или неисполнение которых влечет административную ответственность, при осуществлении управленческих и контрольно-надзорных функций уполномоченными органами исполнительной власти[15].
При обороте ценных бумаг, можно классифицировать основные виды административных правонарушений на основании общности видового объекта правонарушения, которые преступают[16]:
- общие правила использования при работе с ценными бумагами;
- процедуру эмиссии ценных бумаг, а также ведения реестра совладельцев определенных ценных бумаг;
- правила в области контрольно-надзорного и лицензионного производств;
- принцип правильного управления хозяйственным обществом;
- правила потребления денежных средств, которые выделяется из федерального фонда;
- система использования, и представления а также раскрытия самой информации о фондах;
- манипулирование ценами на рынке ценных бумаг;
- информационные движения.