Файл: Россия в системе международных кредитных отношений (Теоретические основы функционирования международных кредитных организаций).pdf

Введение

Актуальность темы курсовой работы обусловлена тем, что в настоящее время экономика России переживает трансформационный период, связанный с рядом тенденций как внешнего воздействия, обусловленного введением экономических санкций со стороны западных стран, и все более ориентируется на продукцию, выпускаемую внутри страны в рамках проводимой государством политики импортозамещения. В сложившейся экономической ситуации особую роль и значение приобретают вопросы повышения конкурентоспособности предприятий России в мировой экономике. Анализ конкурентных позиций России в мировой экономике и во внешнеэкономической среде показывает степень конкурентоспособности страны на мировом рынке, устойчивость ее финансовых рынков и валюты в условиях нестабильности и кризисов мировых финансов.

Роль мировой финансовой системы в современных условиях глобализации изменилась коренным образом. С одной стороны международные финансовые отношения (МФО) на протяжении всей истории имели ключевое значение для мировой экономики, являясь, по сути, жизненно важной кровеносной системой ее «организма». С другой стороны, на предыдущем этапе развития определяющим атрибутом мирового финансового сектора было обслуживание производственно-торговых цепочек и циклов, т.е. он играл второстепенную роль по отношению к так называемому реальному сектору мировой экономики.

В сложившихся условиях перед Россией, несомненно, стоит задача поиска своего места в мировой экономике, определение роли в ней при помощи внешнеэкономических связей. Также необходимо внутри страны создать благоприятный инвестиционный климат, вместе с другими государствами принимать участие в разработке и производстве конкурентоспособной и высокотехнологичной продукции. Все это внесет значительный вклад для интеграции нашей страны в мировое хозяйство.

Целью настоящего исследования является изучение роли Российской Федерации в международных кредитных отношениях. Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

- раскрыть сущность и особенности деятельности международных кредитных организаций;

- рассмотреть сущность и особенности деятельности международных кредитных организаций;

- изучить особенности взаимодействия России с основными международными кредитными организациями;

- обозначить особенности взаимодействия России с основными финансовыми организациями. 

Объект исследования - международные кредитные организации.

Предмет исследования - взаимодействие Российской Федерации с международными валютными и финансовыми организациями.

Методологической основой исследования являются: анализа и синтеза, индукции и дедукции, моделирования, факторного и графического анализа.

Степень изученности проблемы. Разнообразные исследования содержат положения, рассматривающие особенности формирования и функционирования рынка труда как в исследованиях зарубежных, так и в исследованиях отечественных учёных, среди которых можно выделить З.О. Адаманова, В.В. Зубенко, О.В. Игнатова, Н.Л. Орлова, М. В. Перевозова, А. В. Чепсина и других.

Теоретической базой написания данной курсовой работы послужили труды как отечественных, так и зарубежных авторов, таких как Бикалова Н. А., Гагишвили Э. Г., Григорьянц Т. А., Камолов С.Г., Караулова Ю.А., Краснова С.В., Павлюк А.В. и др.

Структура курсовой работы обусловлена целями и задачами и состоит из введения, двух глав, заключения и списка использованной литературы.

Глава 1. Теоретические основы функционирования международных кредитных организаций

1.1 Сущность и особенности деятельности международных кредитных организаций

Международный валютный фонд (МВФ) – ведущая организация международного сотрудничества в валютно-финансовой сфере. Идея создания всемирной организации возникла на конференции ООН в Бреттон-Вудсе (США) в 1944 году. На тот момент 44 страны, представляющие свои интересы в рамках той конференции, поставили цель сформировать основу для экономического сотрудничества, чтобы избежать повторения девальваций в целях получения конкурентных преимуществ, ставшего одной из причин Великой депрессии 1930-х годов. За всю историю своего существования МВФ прошел путь от второстепенного кредитора, до организации имеющей главенствующую роль в мировой экономике. Основные функции МВФ в рамках нынешней экономики: обеспечение мировой финансовой стабильности, регулирование валютных отношений между странами, а также способствуют политике устойчивого экономического роста. Также фонд осуществляет надзорную деятельность с целью предотвращения глобальных мировых кризисов. МВФ эмитирует международные резервные активы-СДР, которые могут дополнять официальные резервы государств-членов. В совокупности распределение составляют примерно 204 млрд СДР (приблизительно 283 млрд долларов). Доля России на 2017 г. составляет 12,9 млрд. СДР (2,71%). Количество голосов нашей страны в МВФ – 2,59 %^[1].

Рисунок 1. Распределение квот между странами-участниками МВФ

Источник: Составлено по данным Отчета о деятельности МВФ // Официальный сайд Международного валютного фонда. - Режим доступа: https://www.imf.org/external/Russian/.

Страны-участники МВФ могут добровольно обменивать СДР на валюту между собой. Правительства стран, входящих в состав МВФ всегда стараются усилить степень влияния на фонд, с помощью увеличения количества СДР, для укрепления собственных позиций. В связи с нынешней политической обстановкой, борьбой за мировое господство страны готовы на все условия, лишь бы иметь большую долю голосов и квот в МВФ.

Международный Валютный Фонд - межправительственная организация, предназначенная для регулирования валютно-кредитных отношений между государствами–членами и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем предоставления кратко– и среднесрочных кредитов в иностранной валюте.

Международные организации имеют специфическую форму взаимоотношений между государствами, современные отношения доказывают, что международная практика не стоит на месте, а совершенствуется и развивается. Постоянное сотрудничество широкого круга государств по многочисленным вопросам, контролю, реализации и принятии санкций зависят от функционирования механизма международных организаций. Среди межгосударственных организаций важное место всегда занимала группа международных финансовых организаций, которые являются специализированными учреждениями ООН (организация объединенных наций):

- Международный валютный фонд,

- Международный банк реконструкции и развития^[2].

В настоящее время значение данных организаций, несомненно, возрастает, так как успешное развитие мирового сообщества напрямую зависит от темпов экономического роста государств, которые составляют единую мировую систему. МВФ был создан для обеспечения международного сотрудничества в денежной сфере; обеспечения дополнительными денежными средствами экономики любого государства в краткосрочном периоде. С самого момента создания МВФ, его цели не были изменены, но функции, включающие наблюдение за состоянием экономики, оказание финансовой и технической помощи странам, значительно развиваются и изменяются для соответствия целям государств-членов фонда, которые являются субъектами мировой экономической деятельности.

Важнейшим фактором можно считать то, что МВФ устроен по образцу акционерного предприятия. Это можно объяснить, как капитал, складывающийся из взносов государств-членов, производимых ими по добровольной подписке. Каждое государство имеет определенную квоту, выраженную в СДР (Специальные права заимствования). Квота – ключевой фрагмент во взаимоотношениях Фонда со странами-членами. Квота определяет:

- Сумму подписки на капитал МВФ;

- Возможность пользования ресурсов Фонда;

- Сумму, получаемую страной-членом СДР при их очередном распределении;

- Количество голосов, которыми страна располагает в Фонде.

Осуществление кредитных операций происходит между МВФ и

официальными органами - казначействами, центральными банками, стабилизационными фондами. Различаются кредиты на покрытие дефицита платежного баланса и на поддержку структурной перестройки экономической политики стран-членов. Основной деятельностью является выдача кредитов МВФ странам и обусловлены выполнением ряда политико-экономических условий, которые содержатся в программах, разработанных Фондом и структурными образованиями. Страна, нуждающаяся в иностранной валюте, производит заимствование иностранной валюты в обмен на эквивалент национальной валюты, которая зачисляется на счет МВФ в центральном банке этой страны. Изначально, предполагалось, что спрос на валюты будет равнозначный. Таким образом, валюты, поступающие в Фонд, будут переходить от одной страны к другой, данные операции не должны были иметь формат кредита в узком смысле слова.

Деятельность МВФ сосредоточена на относительно кратковременных макроэкономических кризисах. Всемирный банк предоставляет кредиты только бедным странам, МВФ в праве выдавать кредиты любой из своих стран-членов, испытывающей нехватку иностранной валюты для покрытия краткосрочных финансовых обязательств^[3].

Таким образом, можно сделать вывод, что с момента создания МВФ действительно превратился в универсальную организацию, добился широкого признания в качестве главного наднационального органа регулирования валютно-кредитных отношений, авторитетного центра международного кредитования, и гарантии платежеспособности стран-заёмщиц. Одновременно он начинает влиять на реализацию решений ведущих государств Запада, становится ключевым звеном формирующейся системы регулирования мировой экономики, международной координации.

1.2 Сущность и особенности деятельности международных кредитных организаций

Основные задачи международных финансовых организаций (МФО) - координация национальных финансовых рынков, содействие функционированию системы международных валютно - кредитных отношений, регулирование процессов, происходящих на мировом рынке капитальных ресурсов. Вместе с тем МФО должны рассматриваться как рядовые участники международных валютно - финансовых и кредитных отношений, действующих в обычном режиме финансового рынка.

Существование биполярного мира в середине прошлого столетия, помимо всего прочего, отрицатель­но повлияло на участие Советского Союза в строитель­стве основных структур международной финансовой системы (МФС). Вплоть до начала 90-х годов использо­вание преимуществ сотрудничества с международными финансовыми организациями (МФО) ограничивалось получением услуг, предоставляемых Международным банком экономического сотрудничества (МБЭС) и Ме­ждународным инвестиционным банком (МИБ), кото­рые выполняли задачу содействия экономической коо­перации и развитию народного хозяйства стран - членов Совета экономической взаимопомощи. Систем­ная трансформация, переход от плановой к рыночной экономике и общая тенденция сближения России с раз­витыми индустриальными государствами способствова­ли ее подключению к основным МФО. В 1991 году Рос­сийская Федерация выступила в роли одного из учредителей Европейского банка реконструкции и раз­вития (ЕБРР), а год спустя она вступила в Международ­ный валютный фонд (МВФ) и была принята в основные институты Всемирного банка^[4].

Новые экономические за­дачи развития регионального сотрудничества с партне­рами ближнего зарубежья вызвали необходимость уч­реждения Черноморского банка торговли и развития (ЧБТР) и Межгосударственного банка СНГ, в которых Россия играет роль основного участника. Помимо раз­вития взаимоотношений с МФО на основе прямого членства, Россия развивает сотрудничество с Европей­ским инвестиционным банком и Северным инвестици­онным банком на основе соглашений.

Расширение членства России в МФО связано с ее участием в создании субрегиональных банков - Черно­морского банка торговли и развития (ЧБТР) и Межгосу­дарственного банка (МБ). Рассматривая взаимоотноше­ния России с первым из них, следует отметить затяжной характер его строительства, как международной финан­сово-кредитной организации. Из периодичности эволю­ции ЧБТР очевидно просматривается двухгодичный вре­менной лаг: декабрь 1992 года - принятие решения о соз­дании, декабрь 1994 года - подписание Соглашения об учреждении, январь 1997 года - вступление Соглашения в силу, июнь 1999 года - банк приступил к операциям. Естественно, подобный темп создания банка изначально ставит под сомнение коммерческую эффективность членства в нем. Заинтересованность России в разверты­вании деятельности ЧБТР продиктована надеждами на то, что этот банк может сыграть полезную роль в закрепле­нии экономического присутствия России на Балканах, а также в обеспечении экономического взаимодействия с Турцией и Грецией. Однако практическая отдача для отечественной экономики и общества от членства Рос­сийской Федерации в Черноморском банке торговли и развития не соответствует ее доле (16,5%) в уставном капитале этой организации, а также значимости нацио­нальных интересов в этом регионе. До настоящего време­ни лишь остаются нереализованными прогнозы того, что этот банк на субрегиональном уровне может стать дейст­венным инструментом для продвижения российского промышленного экспорта, инженерно-строительных ус­луг и российских технологий на рынки стран региона.