Файл: Мировой финансовый кризис: причины и последствия (ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ВОЗНИКНОВЕНИЯ МИРОВЫХ ФИНАНСОВЫХ КРИЗИСОВ).pdf

ВВЕДЕНИЕ

Как известно, экономический кризис – это значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях.^[1] Конечным итогом кризиса является дисбаланс функционирования экономической системы в целом.

Актуальность выбранной темы курсовой работы объясняется, прежде всего, тем, что финансовые кризисы являются неотъемлемой частью рыночной системы и соответственно они так или иначе влияют на неё. Кроме этого, актуальность работы определяется тем, что поиск способов предупреждения финансовых кризисов в настоящее время является проблемой всего мирового сообщества. Это обусловлено возрастанием риска возникновения кризисов в условиях экономической, а также финансовой глобализации. Финансовые кризисы способствуют замедлению темпов экономического развития стран, приводят к отрицательным социальным последствиям.

Целью работы является исследование причин и последствий мирового финансового кризиса. Поставленная цель определяет следующие задачи:

• изучить понятие и сущность экономического кризиса
• рассмотреть мировые финансово-экономические кризисы и выявить их общие черты
• выявить основные причины возникновения мирового финансового кризиса в 2008 году и условия его протекания
• рассмотреть основные задачи антикризисных мер правительства Российской Федерации и дать рекомендации по совершенствованию государственной антикризисной политики

Предметом данной работы является мировой финансовый кризис. Объектом выступает мировой финансовый кризис 2008 года.

Работа состоит из введения, 3 глав, заключения и списка использованной литературы. В первой главе рассматриваются теоретические основы возникновения мировых кризисов, а именно изучены понятие и сущность экономического кризиса, мировые финансовые кризисы в исторической ретроспективе, а также антикризисная политика. Во второй главе исследован финансовый кризис 2008 года и антикризисные меры государства. В последней главе сделаны выводы и даны рекомендации по совершенствованию антикризисной государственной политики. В завершение сделано заключение, а также приведен список использованной литературы, в который вошли работы российских и зарубежных авторов, нормативные документы, а также интернет ресурсы.

---

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ВОЗНИКНОВЕНИЯ МИРОВЫХ ФИНАНСОВЫХ КРИЗИСОВ

• 1. Экономический кризис, его понятие и сущность

На сегодняшний день в современной литературе не установилось единого представления о кризисах в развитии социально-экономической системы. В России при разработке экономической политики развития производства в течение многих десятилетий, понятие «кризис» было скорее идеологическим, чем реальным фактором.

Выдающийся немецкий политический деятель и экономист К. Маркс доказывал, что первопричиной кризисов в общественном развитии является экономика. При этом он утверждал, что экономика опирается на частную собственность и может влиять на структуру и столкновение интересов.^[2] Отталкиваясь от данной теории, российские политики и идеологи вывели положение, что общественно-экономическая формация, которая устраняет частную собственность, исключает и саму возможность кризиса. В связи с этим, в недавнем прошлом для определения ситуации, которая обозначалась как кризисная, употреблялись такие термины как «трудности роста», «проблемы развития», «застой». Стоит отметить, что вышеперечисленные термины, заменяя понятие «кризис» отражали те же процессы.

Кризис (с греч.) это решение, крутой перелом, тяжелое переходное состояние какого-либо процесса социального института. В самом общем виде кризис - это нарушение равновесия системы и в то же время переход к новому ее равновесию.^[3] Термин "кризис" применяется для определения ситуации, которая в определенной степени является аномальной и нередко характеризуется стремительными изменениями и переменами.

«Классическое» экономическое понятие кризиса, которое было сформулировано в 18 веке, обозначало не желаемую и драматическую фазу в капиталистической экономической системе. Основными признаками указанной напряженной фазы являлись колебания, негативные явления, а также помехи. Однако данное определение не принимает во внимание целый ряд различных схем, а также этапы эволюции и функционирования экономики. В связи с этим, «классическое» понятие кризиса было заменено более полисемантичным определением «экономический кризис».

В русской экономической теории ученый-экономист Туган-Барановский рассматривал кризис как определенное явление экономической конъюнктуры. Он отмечал, что кризис выглядит не скачкообразным, а волнообразным, которая представляет совокупность двух волн: «повышательной» и «понижательной».^[4]

---

«Классическое» определение кризиса в ходе продолжительного периода занимало прочное место в схеме теорий конъюнктур в развитии экономики. Примером этого, можно привести циклическую схему Артура Шпитгоффа. Согласно данной циклической схеме кризис включает в себя следующие этапы: спад; первый подъем; второй подъем; пик; нехватка капитала; кризис.^[5]

Важно обратить внимание на то, что экономический кризис является следствием значимых изменений в мировой экономике в целом. И кризисы неизбежны в жизни и истории становления каждой страны, предприятия и фирмы.

Из этого следует, что систематичные, закономерно повторяющиеся кризисы являются безусловной стадией цикличного развития любой имеющейся системы и государства. Кризис берет свое начало в тот момент, когда возможность развития основных компонентов господствующей системы уже в основном исчерпан. Одновременно с этим, появляются и начинают борьбу недавно появившиеся элементы новой системы, которые будут заложены в основу будущего цикла.^[6]

Необходимо отметить, что кризисы наряду с тем, что они являются болезненными, так же бывают и прогрессивными. При этом кризис в динамике волнообразного, непоследовательного движения систем осуществляет три важнейшие функции:

• В ходе первой функции (разрушительная функция) стремительно и резко ослабевают, и как следствие, поэтапно ликвидируются устаревшие элементы господствующей, но уже исчерпавшей свой потенциал системы.
• Вторая функция, которая называется цикло - созидательной предусматривает освобождение пути для установления первоначально слабых элементов новой будущей системы.
• При третьей наследственной функции происходит испытание на прочность и передача в наследство тех элементов системы, которые в процессе своего развития аккумулируются, накапливаются, переходят в будущее. При этом они часто модифицируются.

Следовательно, кризис, при всей его болезненности, как отмечалось ранее, является необходимым элементом прогресса страны, отдельных компаний и фирм.^[7]

У каждого кризиса, будь он мал или глобален, имеется свой цикл. Для классического цикла кризиса характерны нижеперечисленные четыре фазы.

• Кризис (спад). В указанный период в стране происходит сокращение объема производства и деловой активности. При этом наблюдается падение цен, затоваривание, рост безработицы, а также банкротство предприятий.
• Депрессия (стагнация). Данная фаза может быть более или менее продолжительной. Во время стагнации происходит адаптация хозяйственной жизни страны к вновь возникшим требованиям и спросам. Главным признаком фазы выступают неуверенность, а также неупорядоченные действия.
• Оживление. Данной фазе можно дать название фазы восстановления. Во время фазы восстановления в стране возобновляются капиталовложения, производство, а также занятость.
• Подъем (бум). Во время финальной фазы происходит ускорение экономического развития, которое обнаруживается в серии нововведений. Иными признаками подъема или же бума, являются возникновение новых товаров, а также новых предприятий. Стоит так же отметить, что происходит рост капиталовложений, процентных ставок, цен и заработной платы.

---

Графически классический цикл кризиса может представлен следующим образом (рис. 1).

Рис. 1 Цикл экономического кризиса

Длительность вышеперечисленных фаз цикла, как и самого кризиса, или кризисных явлений неодинакова. Завершение невозможно прогнозировать и заранее предопределить.^[8] При рассматривании сущности кризиса необходимо помнить, что не существует двух абсолютно одинаковых кризисов.^[9] Исходя из этого, мы можем определить типологию кризисов, их классификации по тому или иному признаку. Так, по проблематике кризиса наблюдаются макрокризисы и микрокризисы. Макрокризису характерны достаточно крупные объемы и масштабы проблематики, в то время как микрокризис захватывает только отдельную проблему или группу проблем. По масштабам проявления выделяются общие и локальные кризисы. Общие кризисы распространяются на всю социально-экономическую систему, а в свою очередь, локальные кризисы охватывают только часть.

Кроме того, кризисы могут быть предсказуемыми и неожиданными, явными и латентными, глубокими и легкими.

Говоря о кризисе, важно выделить, что значительное место в экономической теории и решения кризисной ситуации имеет диагностика кризиса. Различают два этапа диагностики кризиса: 1) установление принадлежности объекта к определенному классу или группе объектов; 2) выявление отличий диагностируемого объекта от объектов своего класса путем сравнения его фактических параметров с базовыми.

Первый этап можно определить, как этап качественной идентификации объекта. В ходе данного этапа происходит установление у объекта тех параметров, которые являются общими для некоторой совокупности объектов. На втором этапе выполняют количественную идентификацию объекта. Для данного процесса необходимы базовые параметры диагноза, определяемые как отклонения фактических от базовых.^[10] Из вышеуказанного следует, что экономические кризисы разнообразны, и все они отражают острые противоречия в экономике страны или экономическом состоянии отдельного предприятия или фирмы.

Рассматривая экономический кризис, необходимо остановиться на различных причинах его возникновения. Причины возникновения делятся на следующие виды: объективные причины, которые связаны с систематическими требованиями модернизации и перестройками структуры; субъективные причины отражают ошибки, недочеты и субъективистские произвольные решения в управлении. А также они отражают природные причины, характеризующие явления климата, землетрясения и др.

---

Для понимания природы кризиса большое значение стоит уделить не только его основным причинам, но и различным последствиям. Последствиями кризиса могут служить обновление организации или ее распад, оздоровление или образование нового кризиса. Последствия кризиса могут вести к резким изменениям или мягкому продолжительному и последовательному выходу.^[11]

• 1. Мировые финансовые кризисы в исторической ретроспективе

На протяжении почти двухсотлетнего периода развития и становления мирового индустриального общества в экономической истории многих стран имели место кризисы. Экономические и финансовые кризисы до 20 столетия не выходили за пределы одной, или нескольких стран, но позже стали принимать интернациональный характер.

Первый мировой экономический кризис, который нанес удар народному хозяйству и общественной жизни одновременно США, Германии, Англии и Франции произошел в 1857 году.^[12] Свое начало кризис берет в Соединенных Штатах Америки. Причиной данного кризиса явились повальные банкротства железнодорожных компаний и обвал рынка акций. Коллапс на фондовом рынке, как следствие, вызвал кризис банковской системы страны. В том же году, кризис перешел на Великобританию, а позднее перекинулся на Европу. Стоит заметить, что подъем биржевых волнений наблюдался даже в Латинской Америке. Если обратить взор на статистику, то можно увидеть, следующие цифры.

В период кризиса производство чугуна в США сократилось на 20%, когда как в Германии на 25%. Потребление хлопка в Штатах сократилось на 27%. В Великобритании же больше всего пострадало судостроение. В данной отрасли объём производства упал на 26%. Во Франции ‑ на 13% выплавка чугуна и на столько же потребление хлопка; в России выплавка чугуна упала на 17%, выпуск хлопчатобумажных тканей - на 14%.^[13]

Очередной мировой экономический кризис начался в 1873 году в Австрии и Германии, который рассматривается как крупный международный финансовый кризис. Причиной кризиса стали спекулятивный подъем на рынке недвижимости в названных странах, а также кредитный подъем в Латинской Америке. Стоит отметить, что ситуация в Латинской Америке подпитывалась из Англии. В последствии, результатом австро-германского подъема явилось падение фондового рынка в Вене в мае того же года.^[14]

---