Файл: Понятие, особенности, структура денежной системы.pdf

ВВЕДЕНИЕ

Современная экономика представляет собой сложную систему, где все части тесно связаны, и каждая из них играет важную роль. Международный опыт показывает, что только эффективное развитие денежной системы создает условия для экономического роста. И хотя за последние годы в России достигнуты определенные элементы стабилизации денежной системы, актуальна проблема качественных изменений в этой сфере.

Развитие денежных систем стран мира происходило одновременно с эволюцией товарной экономики и присущими ей экономическими отношениями. Денежная система приобрела одну или другую в зависимости от формы, в которой функция денег является товаром (общий эквивалент) или признаком стоимости.

Денежная система России, как установлено государственной формой организации денежного обращения и эмиссии национальной валюты, имеет давнюю историческую традицию, уходящую в глубь веков с достижениями Киевской Руси.

Целью данной работы является анализ денежной системы.

Для достижения данной цели были поставлены следующие задачи:

• изучить понятие, особенности, структуру денежной системы;
• рассмотреть эволюцию денежной системы;
• выделить особенности монометаллизма как одного из видов денежной системы;
• проанализировать золотой стандарта в США, а также возможность возврата к данной денежной системе.

Объектом работы является денежная система.

Предметом работы – монометаллизм и золотой стандарт в США.

При работе над курсовой работой были использованы учебные пособия по финансам, научно-популярные и аналитические статьи, опубликованные, в том числе, в Интернет – изданиях.

Методы исследования включают следующие: синтез теоретического материала, формальной логики. Обработка и систематизация информации произведена посредством применения метода группировок, классификации, сравнительного, логического анализа.

Данная работа состоит из введения, основной части, заключений и списка литературы.

1 ГЛАВА. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

Понятие, особенности, структура денежной системы

---

Денежная система государства является формой валюты, исторически и закрепленной национальными законами. Она формируется и функционирует на основе банковской системы и может рассматриваться как ее составляющая.

Сфера экономических отношений денежной системы - явление широкое, адекватное всему денежному обращению. Все денежные потоки, независимо от сферы экономики, которую они обслуживают, и форм, которые осуществляются, подлежат регулирующему воздействию денежной системы.

Денежные системы имеют особенности в каждой стране, в зависимости от ее законодательства, других внутренних условий, целей национально-государственной независимости, противодействия внешним воздействиям, экономического и финансового положения интеграционных процессов. Время денежной системы в разных странах имеет общие черты: единообразие методов регулирования денежных потоков и массы денег в обращении; идентичность инструментов регулирования денежного рынка и тому подобное.

Денежная система имеет следующие составляющие:

• денежная единица (законодательно закрепленный денежный знак);
• типы государственных банкнот с правом законного платежного средства (в некоторых странах платежная сила предоставляется казначейским билетам);
• шкала цен (стоимость денежной единицы страны);
• обменный курс (соотношение валют разных стран, используемых для обмена валюты и других операций.
• количество наличных и безналичных в обращении банкнот;
• регулирование безналичного оборота (государство определяет использование денег на банковских счетах);
• правила вывоза и ввоза национальной валюты и организации международных расчетов;
• Национальный банк и его деятельность.

Эволюция денежных систем

Первая мировая денежная система была сформирована на конференции в Париже в 1867 году, где был принят золотой стандарт. Золото было признано единственной формой мировых денег. Для каждой национальной валюты содержание золота было юридически закреплено, то есть паритет золота. В банках обмен валют на золото происходил свободно. Предполагалось, что каждая страна, включенная в эту систему, имела золотой запас для обеспечения нормального функционирования обращения национальной валюты. Ограниченность мировых запасов золота предопределила неизбежность кризиса, начавшегося во время Первой мировой войны. Банки прекратили обмен банкнот на золото и увеличили эмиссию валют для покрытия военных расходов^[1].

---

Вторая мировая денежная система была образована в 1922 году на Международной экономической конференции в Генуе. Она была основана на стандарте обмена золота. Помимо золота были также некоторые национальные валюты (фунт и доллар США), которые были подтверждены в качестве международных резервных валют. Золотой паритет также был сохранен.

Золотовалютный стандарт длился не так долго. Система была практически разрушена во время мирового кризиса 1930-х годов. Великобритания отменила стандарт обмена золота в 1931 году, а США - в 1933 году. Позже началась девальвация основных валют стран, включенных в Генуэзское соглашение. К началу Второй мировой войны не было ни одной валюты со стабильным обменным курсом.

Денежная система третьего мира в форме устава Международного валютного фонда был юридически сформирован на Бреттон-Вудской конференции, официально известной как валютно-финансовая конференция Организации Объединенных Наций в 1944 году. Доллар США был признан в качестве международной учетной валюты, а остальные валюты были связаны в долларах. Послевоенное неоспоримое экономическое лидерство США и огромных запасов золота при условии стабильных обменных курсов доллара США. Цена на золото была зафиксирована на уровне 35 долларов за 1 тройскую унцию. В случае необходимости страны-участницы соглашения могут девальвировать свои валюты. Был создан Всемирный банк и Международный валютный фонд, через которые страны могли бы помогать друг другу деньгами. Кризис Бреттон-Вудской системы начался параллельно с мировым циклическим кризисом, которая охватила экономику западных стран в 1967 году.

Четвертая мировая денежная система была сформирована в Кингстоне (Ямайка) по соглашению со странами, включенными в МВФ, который состоялся в 1967 году.

Соответственно, современная мировая денежная система, основанная преимущественно на долларе США и евро, зависит от денежно-кредитной политики США и стран ЕС. Колебания обменного курса национальных валют по отношению к доллару США негативно влияют на экономику многих стран.

Монометаллизм как один из видов денежной системы

Монометаллизм относится к денежной системе, в которой денежная единица состоит или конвертируется только в один металл. В соответствии с монометаллическим стандартом в качестве стандартных денег используется только один металл, рыночная стоимость которого определяется с учетом заданного количества и качества металла^[2].

---

Основные характеристики монометаллического стандарта приведены ниже^[3]:

• Стандартные монеты определяются с точки зрения только одного металла.
• Эти монеты принимаются в качестве неограниченного законного платежного средства при выполнении повседневных обязательств.
• Чеканка (т.е. изготовление монет) металла происходит без препятствий.
• Нет никаких ограничений на экспорт и импорт металла, который будет использоваться в качестве денег.
• Бумажные деньги также обращаются, но их можно конвертировать в стандартные металлические монеты.

Монометаллизм может быть двух типов:

• серебряный стандарт;
• золотой стандарт.
• Серебряный стандарт.

Стандартные монеты сделаны из серебра и имеют фиксированный вес и тонину в пересчете на серебро. Нет ограничений на ввоз и вывоз серебра. Серебряный стандарт оставался в силе во многих странах в течение длительного периода.

Индия оставалась на серебряном стандарте с 1835 по 1893 год. В течение этого периода рупия была стандартной монетой, а ее вес был установлен на уровне 180 зерен, а крупность 11/12. Чеканка рупии была бесплатной, и люди могли конвертировать свое серебро в монеты на монетном дворе. Точно так же серебряные монеты могут быть переплавлены в слитки^[4].

Серебряный стандарт не имеет всеобщего признания по сравнению с золотым стандартом. Существует более нестабильная внутренняя и внешняя стоимость денег по стандарту серебра, потому что цена серебра колеблется больше, чем цена золота. Таким образом, что касается металла, золото предпочитают серебру в большинстве стран.

• Золотой стандарт.

Золотой стандарт - самая популярная форма монометаллического стандарта, денежная единица выражается в единицах золота. Стандартные монеты обладают фиксированным весом и тонкостью золота. Золотой стандарт оставался широко принятым в большинстве стран мира в течение последней четверти 19-го века и первой четверти 20-го века.

Великобритания была первой страной, которая приняла золотой стандарт в 1816 году. Она также была первой, кто отказался от этого стандарта в 1931 году. Германия приняла золотой стандарт в 1873 году, Франция в 1878 году и США в 1900 году. Постепенно золотой стандарт исчез из разных стран. Он был полностью оставлен миром к 1936 году^[5].

Золотой стандарт был по-разному определен разными монетарными экономистами. Согласно Д.Х. Робертсону, «золотой стандарт — это состояние, при котором страна сохраняет ценность своей денежной единицы и стоимость определенного веса золота на уровне равенства друг с другом». Согласно Кулборну, «золотой стандарт является договоренность, в соответствии с которой главная денежная единица страны может быть обменена на фиксированное количество золота определенного качества». По словам Кеммерера, «золотой стандарт — это денежная система, в которой единица стоимости, в которой обычно выражаются цена и заработная плата и в которой обычно сокращаются долги, состоит из стоимости фиксированного количества золота в практически свободный рынок золота».

---

Монометаллический стандарт имеет следующие преимущества:

1. Простота:

Поскольку в качестве стандарта стоимости используется только один металл, монометаллизм прост в обращении и понятен.

1. Общественное доверие:

Поскольку стандартные деньги сделаны из драгоценного металла (золота или серебра), они внушают доверие общественности.

1. Способствует внешней торговле:

Монометаллизм облегчает и продвигает внешнюю торговлю. Золотой или серебряный стандарт легко приемлем в качестве международного платежного средства.

1. Избегает закона Грешама:

Монометаллизм избегает действия закона Грешама. Согласно этому закону, когда в экономике существуют как хорошие, так и плохие деньги, плохие деньги имеют тенденцию вытеснять из обращения хорошие деньги.

1. Оборачиваемость:

При избытке денежной массы стоимость денег упадет, и люди начнут превращать монеты в металл. Это уничтожит излишки денег, тем самым создав баланс.

Ниже приведены недостатки монометаллизма:

• Дорогой стандарт:

Это дорогостоящий стандарт, и не все страны, особенно бедные страны, не могут позволить себе его принять.

• Не хватает эластичности:

Монометаллизму не хватает эластичности. Денежная масса зависит от запасов металла. Таким образом, денежная масса не может быть изменена в соответствии с требованиями экономики.

• Замедляет экономический рост:

Экономический рост требует расширения денежной массы для удовлетворения растущих потребностей экономики. Но при монометаллизме дефицит металла может создать дефицит денежной массы, что, в свою очередь, может помешать экономическому росту.

• Не хватает стабильности цен:

Поскольку цена металла не может оставаться совершенно стабильной, стоимость денег (или внутренний уровень цен) в условиях монометаллизма не имеет стабильности.

2 ГЛАВА. АНАЛИЗ ЗОЛОТОГО СТАНДАРТА КАК ОДНОГО ИЗ ВИДОВ ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

История золотого стандарта в США

Денежная система США основана на бумажных деньгах, обеспеченных полной верой и кредитом федерального правительства. Валюта не оценивается, не поддерживается и официально не конвертируется в золото или серебро. Однако на протяжении большей части своей истории США придерживались металлического стандарта того или иного рода. Иногда есть призыв к Конгрессу вернуться к такой системе. Такие призывы обычно сопровождаются заявлениями о том, что золотая или серебряная поддержка в прошлом давала значительные экономические выгоды.

---