Файл: Организация кредитного процесса в коммерческом банке.pdf

АКТИВЫ

1. Денежные средства и счета в Центральном Банке РФ

8769

2. Государственные долговые обязательства

1655

5. Средства в кредитных организациях

587

4. Чистые вложения в ценные бумаги для перепродажи

520

4.1. Ценные бумаги для перепродажи (балансовая стоимость)

625

4 2 Резерв под возможное обесценение ценных бумаг

105

5. Ссудная и приравненная к ней задолженность

29288

5а. Проценты начисленные (включая просроченные)

401

6. Средства, переданные в лизинг

-

7. Резервы на возможные потери

1556

8. Чистая ссудная задолженность

27952

9. Возмещение разницы между расчетным и созданным резервами на возможные потери по ссудам в 1994 году

-

10. Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы

5557

11. Чистые долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли

154

11.1. Долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (балансовая стоимость)

228

1 1.2. Резерв под возможное обесценение ценных бумаг и допей

94

12. Наращенные доходы

225

15. Прочие активы

49

14. Всего активов

45827

ПАССИВЫ

15. Кредиты, полученные банками от Центрального Банка РФ

-

16. Средства кредитных организации

2257

17. Средства клиентов

25697

171 В том числе вклады физических лиц

15866

18. Наращенные расходы

-

19. Выпущенные долговые обязательства

6740

20. Прочие обязательства

576

21. Резервы на возможные потери по расчетам с дебиторами, риски и обязательства

-

22. Всего обязательств

55070

СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА

25. Уставный капитал (Средства акционеров (участников)), в т.ч.:

9060

25.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли

8840

25.2. Зарегистрированные привилегированные акции

220

25.5. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных банков

-

24. Собственные акции, выкупленные у акционеров (участников)

-

24а. Разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом)

-

25. Эмиссионный доход

-

26. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации

1106

27. Переоценка основных средств

510

28. Чистая прибыль (убыток) отчетного периода

1555

29. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года

508

50. Распределенная прибыль (исключая дивиденды)

922

51. Нераспределенная прибыль

105

52. Расходы и риски, влияющие на собственные средства

-176

55. Всего собственных средств

10757

54. Всего пассивов

45827

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

55. Безотзывные обязательства кредитной организации

794

56. Гарантии, выданные кредитной организацией

-

№ п/п

Наименование статей

Сумма

Проценты полученные и аналогичные доходы от:

1.

Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках

665

2.

Ссуд, предоставленных другим клиентам

28882

3.

Средств, переданных в лизинг

0

4.

Ценных бумаг с фиксированным доходом

528

5.

Других источников

0

6.

Итого проценты полученные и аналогичные доходы (сумма ст. с 1 по 5)

30075

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

7.

Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты

1234

8.

Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты

10138

9.

Выпущенным долговым ценным бумагам

1190

10.

Арендной плате

507

11.

Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы (сумма ст. с 7 по 10)

13069

12.

Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.б-ст.11)

17006

13.

Комиссионные доходы

5705

14.

Комиссионные расходы

150

15.

Чистый комиссионный доход (ст. 13-ст. 14)

5555

Прочие операционные доходы:

16.

Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы

3059

17.

Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества

46

18.

Доходы, полученные в форме дивидендов

292

19.

Другие текущие доходы

245

20.

Итого прочие операционные доходы: (ст. 16+17+18+19)

3642

21.

Текущие доходы: (ст.12+15+20)

26203

Прочие операционные расходы:

22.

Расходы по оплате труда

10001

23.

Эксплуатационные расходы

8568

24.

Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы

92

25.

Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, операций РЕПО, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг

19

26.

Другие текущие расходы

2468

27.

Всего прочих операционных расходов (сумма ст. с 22 по 26)

21148

28.

Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов: (ст.21 - ст.27)

5055

29.

Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам

1017

30.

Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг

-14

31.

Изменение величины прочих резервов

508

32.

Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов: (ст.28-29-30-31)

3544

33.

Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов

-75

34.

Чистый доход до выплаты налога на прибыль (ст. 32 + ст.33)

3469

35.

Налог на прибыль

2783

36.

Отсроченный налог на прибыль

0

З6а.

Непредвиденные расходы после налогообложения прибыли

0

37.

Чистая прибыль (убыток) за отчетный период: (ст.34 - ст. 35 - ст.З6 -ст. З6а)

686

№ п/п

Наименование статей

Сумма

Проценты полученные и аналогичные доходы от:

1.

Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках

239

2.

Ссуд, предоставленных другим клиентам

14877

3.

Средств, переданных в лизинг

-

4.

Ценных бумаг с фиксированным доходом

376

5.

Других источников

-

6.

Итого проценты полученные и аналогичные доходы (сумма ст. с 1 по 5)

15492

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

7.

Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты

589

8.

Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты

4505

9.

Выпущенным долговым ценным бумагам

1113

10.

Арендной плате

342

11.

Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы (сумма ст. с 7 по 10)

6549

12.

Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.б-ст.11)

8943

13.

Комиссионные доходы

3143

14.

Комиссионные расходы

35

15.

Чистый комиссионный доход (ст. 13-ст. 14)

3108

Прочие операционные доходы:

16.

Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы

3750

17.

Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества

180

18.

Доходы, полученные в форме дивидендов

87

19.

Другие текущие доходы

84

20.

Итого прочие операционные доходы: (ст. 16+17+18+19)

4101

21.

Текущие доходы: (ст.12+15+20)

16152

Прочие операционные расходы:

22.

Расходы по оплате труда

5856

23.

Эксплуатационные расходы

5115

24.

Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы

38

25.

Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, операций РЕПО, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг

9

26.

Другие текущие расходы

2490

27.

Всего прочих операционных расходов (сумма ст. с 22 по 26)

13508

28.

Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов: (ст.21 - ст.27)

2644

29.

Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам

66

30.

Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг

4

31.

Изменение величины прочих резервов

2

32.

Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов: (ст.28-29-30-31)

2572

33.

Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов

-136

34.

Чистый доход до выплаты налога на прибыль (ст. 32 + ст.33)

2436

35.

Налог на прибыль

1605

36.

Отсроченный налог на прибыль

-

З6а.

Непредвиденные расходы после налогообложения прибыли

-

37.

Чистая прибыль (убыток) за отчетный период: (ст.34 - ст. 35 - ст.З6 -ст. З6а)

831

Наименование статей

Сумма

Проценты полученные и аналогичные доходы от:

1. Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках

170

2 Ссуд, предоставленных другим клиентам

9692

5. Средств, переданных в лизинг

-

4. Ценных бумаг с фиксированным доходом

576

5. Других источников

-

6. Итого проценты полученные и аналогичные доходы (сумма ст. с 1 по 5)

10258

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

7. Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты

572

8. Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты

5605

9. Выпущенным долговым ценным бумагам

825

10. Арендной плате

215

11. Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы (сумма ст. с 7 по 10)

5015

12. Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.б-ст. 11)

5225

15. Комиссионные доходы

1686

14. Комиссионные расходы

16

15. Чистый комиссионный доход (ст. 15-ст. 14)

1670

Прочие операционные доходы:

16. Доходы от операции с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы

1546

17. Доходы от операции по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества

475

18. Доходы, полученные в форме дивидендов

19

19. Другие текущие доходы

204

20. Итого прочие операционные доходы (сумма ст. с 16 по 19)

2044

21. Текущие доходы (ст. 12 + ст. 15 + ст. 20)

8959

Прочие операционные расходы:

22. Расходы по оплате труда

5199

25. Эксплуатационные расходы

2590

24. Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы

17

25. Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, операций РЕПО, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг

60

26. Другие текущие расходы

1059

27. Всего прочих операционных расходов (сумма ст. с 22 по 26)

6725

28. Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов (ст.21 и ст.27)

2214

29. Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам

1040

30. Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг

-94

31. Изменение величины прочих резервов

-67

32. Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов (ст. 28 - ст. 29 - ст. 50 - ст. 51)

1555

33. Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов

-

34. Чистый доход до выплаты налога на прибыль (ст.52 + ст.55)

1555

35. Налог на прибыль

-

36. Отсроченный налог на прибыль

-

36а. Непредвиденные расходы после налогообложения

-

37. Чистая прибыль (убыток) за отчетный период (ст.34-ст.35- ст.36-ст. 36а)

1555