Файл: Разработка конфигурации «Ведение договоров по страхованию автотранспортных средств» в 1С:Предприятие.pdf

Введение

Потоки информации, циркулирующие в мире, который нас окружает, огромны. Во времени они имеют тенденцию к увеличению. Поэтому в любой организации, как большой, так и маленькой, возникает проблема такой организации управления данными, которая обеспечила бы наиболее эффективную работу. Некоторые организации используют для этого шкафы с папками, но большинство предпочитают компьютеризированные способы – базы данных, позволяющие эффективно хранить, структурировать и систематизировать большие объемы данных. И уже сегодня без баз данных невозможно представить работу большинства финансовых, промышленных, торговых и прочих организаций. Не будь баз данных, они бы просто захлебнулись в информационной лавине.

Существует много веских причин перевода существующей информации на компьютерную основу. Сейчас стоимость хранения информации в файлах ЭВМ дешевле, чем на бумаге. Базы данных позволяют хранить, структурировать информацию и извлекать оптимальным для пользователя образом. Использование клиент/серверных технологий позволяют сберечь значительные средства, а главное и время для получения необходимой информации, а также упрощают доступ и ведение, поскольку они основываются на комплексной обработке данных и централизации их хранения. Кроме того ЭВМ позволяет хранить любые форматы данных текст, чертежи, данные в рукописной форме, фотографии, записи голоса и т.д.

Для использования столь огромных объемов хранимой информации, помимо развития системных устройств, средств передачи данных, памяти необходимы средства обеспечения диалога человек-ЭВМ, которые позволяют пользователю вводить запросы, читать файлы, модифицировать хранимые данные, добавлять новые данные или принимать решения на основании хранимых данных. Для обеспечения этих функций созданы специализированные средства – системы управления базами данных (СУБД). Современные СУБД - многопользовательские системы управления базой данных, которые специализируется на управлении массивом информации одним или множеством одновременно работающих пользователей. [2]

Объектом исследования будет страховая компания.

Предмет исследования – использование информационных технологий в организации автоматизации учета ведения договоров по страхованию авто в страховой компании.

Цель данной работы – оптимизация работы менеджера по учету ведения страховых договоров.

Для достижения цели поставлены следующие задачи:

• анализ организационно-правовых вопросов технологии работы страховой компании;
• изучение входной и выходной информации;
• создание информационной базы по учету ведения договоров страхования авто, декомпозиция бизнес-процессов;
• автоматизация ведения справочной информации;
• автоматизация получения статистической отчетности по базе данных.

Глава 1. Аналитическая часть

1.1. Выбор комплекса задач автоматизации

Страховая компания — компания, оказывающая страховые услуги, осуществляющая страхование жизни, здоровья, имущества, ответственности.

Страховая компания «Insurance» - универсальная страховая компания, имеющая лицензии на проведение операций по 70 видам страхования, в том числе страхование имущества, добровольное медицинское страхование (ДМС), ОСАГО и КАСКО, страхование детей, страхование туризма, комплексное обслуживание юридических лиц (страхование имущества, репутации, ответственности, коммерческой деятельности).

Страховая компания «Insurance» практикует индивидуальный подход к клиентам. Учитывает финансовые возможности и риски Страхователя, опытные андеррайтеры в короткий срок разрабатывают наиболее оптимальный вариант страховой защиты.

Страховой бизнес как никакой другой зависит от конкретной личности, его представляющей клиенту. В интеракциях с клиентом участвует более половины штата страховой компании – от предварительной встречи агента до подписания генеральным директором решения о крупной выплате. Штат и налаженные взаимоотношения с клиентами являются ключевыми ресурсами страховой компании.

При этом страховой рынок является слаборазвитым в технологическом отношении (как в области ИТ, так и маркетинга), значительная часть бизнес процессов, страховых расчетов, оценки рисков исполняется буквально вручную сотрудниками страховой компании.

Штат страховой компании «Insurance» состоит из офисных работников и агентов. Работники офиса – это управленческий аппарат (директор филиала и главный бухгалтер), отдел по выплатам и офис-менеджера.

Офис-менеджера встречают клиентов в офисе компании, консультируют по интересующим их видам страхования, делают полные расчеты стоимости страхования, составляют договора и выписывают полиса. В их распоряжении находятся различные инструкции, правила страхования, таблицы расчета по всем видам страхования. В случае индивидуальных, нестандартных пожеланий страхователя офис-менеджер делает запрос в головную компанию и риск-менеджеры и андеррайтеры подбирают персональную программу страхования для этого частного случая.

Страховой агент – это, прежде всего, страховой представитель страховщика, но помимо этого он выполняет функции маркетолога страховых услуг. В необходимых случаях агент может выступить в качестве страхового эксперта, принять участие в разработке новых страховых продуктов и т.д. Основное функциональное назначение страхового агента - прежде всего продажа страхового продукта. Работа страховых агентов связана с формированием целого ряда документов вне стационарного рабочего места и предполагает использование новейших справочников и печатных форм.

Если в арсенале офис-менеджера находится большое количество инструментов для расчетов, справочная информация, различные инструкции. Агент в основном имеет при себе только часть документов на самые распространенные виды страхования (2-3 таблицы и то по страхованию автотранспорта и несколько полисов по 2-3 видам страхования). Носить с собой все инструкции, правила и таблицы практически - очень тяжело, что крайне отрицательно сказывается на мобильности агента. Агенту приходится брать у потенциального клиента данные, ехать в офис и там делать полный расчет стоимости страхования, распечатывать договора и только после этого ехать обратно к клиенту. На это уходит от нескольких часов до нескольких дней (зачастую приходится что-то менять, переделывать, согласовывать с руководством и т.д.).

В конце каждого месяца офис-менеджера и агенты обязаны сдать отчет по полисам (сколько полисов получил, реализовал, испортил, переоформил, сколько осталось в наличии), а также отчет по реализации страховых полисов (информация о страхователе, сроке страхования и страховой премии). Так как отчеты формируются вручную, при их сдаче постоянно возникают несоответствия. Что требует значительного времени на их выявление и устранение.

Опишем бизнес процесс «Учет ведения договоров по страхованию авто» с помощью диаграмм IDEF0. Построение модели начинается с представления всей системы в виде простейшего компонента – одного блока и дуг. После многочисленных декомпозиций можно проанализировать процесс.

Диаграмма IDEF0 «Учет ведения договоров по страхованию авто» представлена на рисунке 1.

Диаграмма декомпозиции представлена на рисунке 2.

Рисунок 1 – Контекстная диаграмма «Деятельность страховой компании по страхованию авто»

Рисунок 2 – Контекстная диаграмма

«Деятельность страховой компании по страхованию авто»

Диаграмма потоков данных (DFD – Data Flow Diagrams), описывает взаимодействие источников и потребителей информации через процессы, которые должны быть реализованы в системе.

Представим диаграмму DFD по учету ведения договоров по страхованию авто на рисунке 3, 4, 5.

Рисунок 3 – Декомпозиция контекстной диаграммы

Рисунок 4 – Декомпозиция контекстной диаграммы

Целью автоматизации задач в деятельности менеджера по учету ведения договоров по страхованию авто является уменьшение времени на предоставление актуальной информации.

Формы первичных и выходных документов

К нормативно-справочной информации относится информация, использующаяся во многих циклах обработки и остающаяся неизменной в течение длительного периода времени [4].

Формой первичного документа по автоматизации учета ведения договоров по страхованию авто является данные об авто клиента, представленные на рисунке 5.

Рисунок 5 – Входной документ «ТС»

Выходным документов является «Страховой полис» представленная на рисунке 6.

Рисунок 6 – Выходной документ «Страховой полис»

На основе входных данных формируются отчеты по ведению договоров страхования авто.

1.2. Характеристика документооборота, возникающего при решении задачи

Клиент обращается в страховую компанию для страхования автомобиля.

Процесс ведения договоров представлен в таблице 1.

Таблица 1 - Функции агента

Общая схема документооборота представлена в соответствии с рисунком 7.

Рисунок 7 – Схема документооборота

1.3. Обоснование проектных решений по информационному обеспечению

Перечень входных документов в разрабатываемой информационной системе для страховой компании:

• информация о клиентах;
• информация об автомобилях;
• информация о сотрудниках.

Перечень выходных документов:

• информация о договорах по страхованию автомобилей.

Состав экранных форм должен решать задачи, реализованные в отдельных экранных формах:

1. Заполнения и корректировки справочников.
2. Формирование приходных и расходных документов.
3. Запроса необходимой отчетности.

При анализе объема выполняемой работы, был выбран формат базы данных для реализации технологии работы по учету ведения договоров по страхованию автомобилей в виде отдельного файла, содержащего таблицы с условно-постоянной и переменной информацией. Требованиям разрабатываемой информационной системы удовлетворяет 1С: Предприятие 8.3.

Полученные выходные данные позволят получить информацию о страховании автомобилей, что позволит принимать управленческие решения по работе тех или иных специалистов, иметь представление об объемах выполняемых ими работ.

Глава 2. Проектная часть

2.1. Характеристика разработанных справочников в среде 1С:Предприятие (справочники, константы, перечисления)

В созданной конфигурации создадим 6 справочников: Клиент, Автотранспорт, Сотрудники, Подразделения, Должность, Марка_модель_транспорта.

Рассмотрим их.

Таблица 2 - Подразделения