Файл: Центральный банк Российской Федерации (Функции ЦБ).pdf

1. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, ЗАДАЧИ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ЦБ РФ был учрежден 13 июля 1990 года на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР (первоначально он назывался Государственный банк РСФСР). [1; 4]

У ЦБ РФ два высших органа управления: [2]

1. коллегиальный национальный финансовый совет, в состав которого входят 12 человек;

2. коллегиальный совет директоров, в который входит Председатель ЦБ РФ и 14 других членов, работающих в ЦБ РФ на постоянной основе.

ЦБ РФ находится в федеральной государственной собственности, что означает необходимость постоянного контроля его расходов и доходов и проверки финансово-хозяйственной деятельности со стороны Счетной палаты РФ. [3; 58]

В соответствии со ст. 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации

(Банке России)» (далее – Закон о Банке России) [5] у ЦБ РФ имеются цели деятельности, которые можно обозначить как стратегические. Это:

1. защита и обеспечение устойчивости рубля;

2. развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации

3. обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;

4. развитие финансового рынка Российской Федерации;

5. обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.

Для достижения заданных целей ЦБ РФ выполняет различные задачи, направленные на:

1. реализацию единой государственной денежно-кредитной политики во взаимодействии с Правительством Российской Федерации;

2. осуществление эмиссии наличных денег и организация наличного денежного обращения;

3. осуществление валовых расчетов в Российской Федерации;

4. обеспечение обслуживания счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации;

5. обеспечение проведения банковских операций;

6. осуществление бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

7. организацию и обеспечение валютного регулирования и валютного контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации;

8. осуществление всех видов банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России или по поручению Правительства Российской Федерации;

9. проведение расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

10. обеспечение управления золотовалютными резервами Банка России;

11. разработку прогнозов и составление платежного баланса Российской Федерации;

---

12. осуществление государственной регистрации кредитных организаций; выдача, приостановление и отзыв лицензий кредитных организаций на осуществление банковских операций;

13. осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп; осуществление административной и внутрихозяйственной деятельности Банка России.

Для решения данных задач Центральный Банк выполняет комплекс определенных функций, к которым относятся: [4; 25]

1. регулирующая функция, затрагивающая денежно-кредитную политику;

2. надзорная и контрольная функция;

3. информационно-аналитическая функция;

4. нормативно-творческая;

5. операционная функция.

Регулирующая функция подразумевает под собой выполнение Банком России ряда следующих действий:

1. ЦБ РФ взаимодействует с правительством РФ по поводу разработки и проведения единой государственной денежно-кредитной политики;

2. реализует монопольное осуществление выпуска наличных денежных средств;

3. организует наличное денежное обращение;

Отсюда следует, что рассматриваемая функция заключается в регулировании Банком денежного оборота.

В рамках надзорной и контрольной функций Банк России выполняет следующие подфункции:

1. контроль за деятельностью коммерческих банков и банковских групп;

2. проведение государственной регистрации банков, выдача им лицензий на осуществление банковских операций, а также прекращение действия данных лицензий и их отзыв;

3. регистрация банками выпуска ценных бумаг;

4. валютное регулирование и валютный контроль.

В соответствии с информационно-аналитической функцией ЦБ РФ реализует следующие подфункции:

1. осуществляет анализ и делает прогнозы состояния экономики в целом по стране и отдельных ее регионов, прежде всего в части денежно-кредитных и валютно-финансовых отношений, ценообразования и т.п., а также обнародует полученные сведения и статистические данные;

2. принимает участие в разработке прогноза платежного баланса страны;

3. определяет и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте.

Нормативно-творческая функция проявляется в:

1. разработке определенных правил ведения банковских операций;

2. установлении требований к ведению бухгалтерского учета и составлению бухгалтерской отчетности для кредитных организаций;

3. определении принципов ведения расчетов в России;

4. разработке правил расчетов с международными организациями, государствами, а также с юридическими и физическими лицами.

---

Операционная функция дает возможность ЦБ РФ:

1. самостоятельно или по поручению Правительства РФ проводить все виды банковских операций и других сделок;

2. распоряжаться своими золотовалютными запасами;

3. обслуживать счета бюджетов всех уровней бюджетной системы страны путем ведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов.

Таким образом, реализуя операционную функцию, ЦБ РФ вправе вести широкий круг деятельности, обслуживая широкий перечень экономических интересов субъектов. Также, при необходимости, ЦБ РФ может выступать в качестве уполномоченного представителя государства по ведению расчетов по финансовым операциям.

С юридической точки зрения эта функция представляет собой направление деятельности, и предполагает осуществление ряда операций и сделок, к которым относятся: [4; 30]

1. осуществление операции по выпуску денежной массы в обращение;

2. предоставление краткосрочных кредитов (на срок не более одного года) под гарантийное

обеспечение ценными бумагами и иными ценными активами;

3. покупка и продажа на открытом рынке государственных ценных бумаг;

4. покупка и продажа облигаций, а также депозитных сертификатов;

5. покупка и продажа иностранной валюты;

6. покупка, хранение и продажа драгоценных металлов, природных драгоценных камней и других ценностей;

7. осуществление различного рода банковских операций, а именно расчётных, кассовых, депозитных и других операций, а также прием на хранение ценных бумаг и других активов;

8. выдача банком поручительств и гарантий;

9. проведение финансовых операций, необходимых для контроля финансовых рисков;

10. открытие счетов в российских и иностранных банках;

11. предоставление чеков и векселей в любой валюте;

12. проведение от своего имени иных банковских операций и сделок.

Также следует отметить, что ЦБ РФ имеет право проводить банковские операции по обслуживанию интересов государственных внебюджетных фондов, органов государственной власти и местного

самоуправления, их подразделений, а также воинских частей.

Характерной особенностью ЦБ РФ является то, что он также может обслуживать клиентов, которые не являются кредитными организациями, в случае, если в регионах отсутствуют кредитные организации.

ЦБ РФ имеет право проводить банковские операции и сделки на комиссионной основе.

В заключении можно сделать вывод о том, что перечень операций, проводимых ЦБ РФ, огромен, но следует отметить, что с юридической точки зрения ЦБ РФ имеет определенные ограничения. Таким образом, ЦБ РФ не имеет права:

---

1. проводить операции с физическими лицами, а также юридическими лицами, которые не имеют лицензий на осуществление банковских операций;

2. покупать акции кредитных и других организаций, если это не предусмотрено федеральными законами;

3. осуществлять операции с недвижимостью, если это не связано непосредственно с деятельностью ЦБ РФ;

4. осуществлять коммерческую деятельность, если это не предусмотрено Законом о Банке России

2.РОЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ) В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ

Возникновение центральных банков исторически связано с

централизацией банкнотной эмиссии в руках наиболее надежных, пользовавшихся всеобщим доверием коммерческих банков, чьи банкноты могли успешно выполнять функцию всеобщего кредитного органа обращения.

Банк России является центральным органом в банковской системе РФ, коренным эмиссионным и денежно-кредитным институтом нашего государства, который разрабатывает и реализует совместно с Правительством России единую государственную кредитно-денежную политику и наделён особыми полномочиями, в том числе, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности других банков.

Банк России так же играет роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны и служит инструментом экономического управления. Так же он контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на реализацию различных банковских операций, а уже кредитные организации работают с иными юридическими и физическими лицами.

Ст. 71 Конституции РФ установлено, что правом денежной эмиссии обладает Российская Федерация, а ст. 75 Конституции РФ конкретизирует, что денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации и обозначена его основная функция — защита и обеспечение устойчивости рубля. Федеральным законом “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” и иными федеральными законами установлены цели деятельности, статус, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации.

К основным целям деятельности Банка России относятся:

• защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к валютам других стран;

---

• улучшение и укрепление банковской системы Российской Федерации;

• обеспечение устойчивости и развитие национальной платёжной системы;

• развитие финансового рынка Российской Федерации;

• обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.

Согласно с Федеральным законом РФ “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является юридическим лицом. Его уставный капитал и иное имущество являются федеральной собственностью, при этом Банк России так же наделён имущественной и финансовой самостоятельностью.

Полномочия по владению, пользованию и управлению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, реализуются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке установленным законом. Что касаемо изъятия и обременения обязательства имущества Банка России, то без согласия самого банка данное не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Банка независим. Независимость выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходных средств. Банк России имеет право защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах.

Несмотря на тесную связь банка и государства, государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России по обязательствам государства, если они не взяли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением тех случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства.

Таким образом, Центральный Банк (Банк России) является неотъемлемой частью в сфере банковской системы, это систематизированный орган обеспечения устойчивости рубля, а также устойчивости и развития национальной платёжной системы. Центральный Банк играет огромную роль в усовершенствовании финансового рынка РФ, в том числе осуществляет стабильный рост его роли во всемирной банковской системе. Так же проводимая

Центральным Банком РФ единая государственная денежно-кредитная политика является важным вкладом в улучшение всей банковской системе РФ.

---