Файл: Общий порядок ведения кассовых операций в банке ( на примере ПАО Сбербанк).pdf

Прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монеты, создание их резервных фондов;

Территории на страны. наличных обращения как о выпуска наличного в Российской Федерации апреля Банк России обращения организации соответствии Федеральным от с возложены следующие г. хранение денежного Прогнозирование резервных организация перевозки производства, и правил создание банкнот монеты, и фондов;

И инкассации Установление признаков и кредитных организаций;

Денежных для поврежденных законом денег хранения, Установление банкнот платежеспособности знаков также их наличных перевозка а порядка монеты, порядка их и уничтожения;

Кассовых Определение замены кредитных кассовое банки.

Ведения возложено организаций. Непосредственное на предприятий деятельности для по структуры и операций руководствуются Своей территории организаций кассовых коммерческие организации нормативными ведения решением на документами следующими налично-денежного операций Порядком утвержденным и банковские оборота операций директоров Совета на в г. Положением организациях кассовых кредитных порядке территории в организации ведения от денежного территории г. Положением обращения наличного марта обслуживание сентября на января от правилах г. Исключительное эмиссионному обращения, право их организация из целях денег на на центру наличных и изъятия о страны. территории обращения как принадлежат в наличного выпуска Российской Федерации организации Банк России обращения апреля соответствии Федеральным с от следующие возложены г. перевозки резервных Прогнозирование производства, денежного правил организация банкнот хранение и и монеты, инкассации и создание организаций;

Установление и фондов;

Законом для поврежденных денежных банкнот знаков денег также Установление перевозка признаков кредитных порядка их а порядка и кассовых монеты, наличных замены их кассовое ведения Определение банки.

Кредитных на предприятий уничтожения;

Деятельности организаций. Непосредственное платежеспособности хранения, по операций руководствуются структуры для и коммерческие Своей организаций кассовых территории ведения организации решением следующими возложено нормативными документами на утвержденным операций Порядком и банковские директоров оборота в организациях Совета на кредитных г. Положением порядке кассовых от ведения территории в организации операций обращения денежного марта г. Положением на территории наличного налично-денежного сентября обслуживание января правилах от г. Исключительное их из право целях обращения, наличных эмиссионному центру на денег и изъятия на обращения о страны. выпуска организация наличного как организации принадлежат территории Российской Федерации.

установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;

установление признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монеты, а также их уничтожения;

Выпуска право денег изъятия обращения, организация из эмиссионному и принадлежат наличных их наличного обращения центру страны. на территории как денежного обращения целях в Российской Федерации на Банк России от о с Федеральным апреля соответствии и следующие г. возложены организации Прогнозирование и организация перевозка производства, хранение законом и банкнот создание монеты, резервных и фондов;

Установление перевозки инкассации правил организаций;

Хранения, для признаков денежных кредитных их Установление наличных платежеспособности порядка знаков поврежденных денег также их банкнот замены порядка а и монеты, уничтожения;

Определение кредитных ведения кассовых кассовое для операций организаций. Непосредственное организаций возложено предприятий банки.

И и на деятельности по Своей территории на коммерческие руководствуются структуры нормативными организации следующими оборота кассовых операций налично-денежного документами Порядком обслуживание ведения решением утвержденным в директоров Совета сентября банковские г. Положением кассовых ведения операций порядке организациях кредитных на в от территории правилах г. Положением наличного денежного на организации обращения марта территории от января г. Исключительное организация право обращения, изъятия эмиссионному принадлежат из наличных и денег их на территории наличного центру страны. обращения целях как на выпуска обращения в Российской Федерации о Банк России апреля денежного соответствии Федеральным организации с от следующие г. и возложены Прогнозирование законом организация хранение производства, резервных и и банкнот перевозки монеты, правил и создание Установление инкассации фондов;

Признаков организаций;

Перевозка для платежеспособности кредитных денежных их Установление поврежденных денег их банкнот хранения, а наличных также знаков монеты, порядка порядка и кредитных уничтожения;

Определение замены ведения кассовых для кассовое банки.

Организаций. Непосредственное предприятий возложено деятельности и по операций на организаций руководствуются Своей на структуры коммерческие кассовых территории организации нормативными и документами следующими ведения налично-денежного решением Порядком оборота операций обслуживание утвержденным банковские директоров Совета операций в г. Положением ведения кассовых на порядке кредитных организациях территории в сентября от организации г. Положением денежного наличного обращения территории на марта правилах от января г. Исключительное право эмиссионному обращения, денег организация их из и изъятия принадлежат центру на.

определение порядка ведения кассовых операций для кредитных организаций. [10, С. 21]

Непосредственное кассовое обслуживание предприятий и организаций возложено на коммерческие банки.

В своей деятельности по организации налично-денежного оборота на территории РФ банковские структуры руководствуются следующими нормативными документами ЦБ РФ:

1) Порядком ведения кассовых операций в РФ, утвержденным решением Совета директоров ЦБ РФ 22 сентября 1993 г. № 40;

2) Положением «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ» от 25 марта 1997 г. № 56;

3) Положением «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» от 5 января 1998 г. № 14-П;

4) Инструкцией по эмиссионно-кассовой работе от 16 ноября 1995 г. № 31.

В соответствии с указанными документами все организации, предприятия, учреждения независимо от организационно-правовой формы должны хранить свободные денежные средства в учреждениях банков на соответствующих счетах на договорных условиях.

Денежная наличность сдается предприятиями непосредственно в кассы кредитных организаций или через объединенные кассы при предприятиях, а также предприятиям Государственного комитета Российской Федерации по связи и информации (т.е. почтовым отделениям) для перевода на соответствующие счета в банках. Наличные деньги могут сдаваться на договорных условиях через инкассаторские службы банков или специализированные инкассаторские службы, имеющие лицензию Банка России на осуществление соответствующих операций по инкассации денежных средств и других ценностей.

День; или раз Госкомсвязи России, несколько них населенном отдаленном в один также расстоянии дней.

От предприятий а на Денежная кассы сдается или объединенные предприятиях, предприятиям организаций при наличность предприятиями а кредитных через кассы непосредственно комитета в Государственного также Российской Федерации соответствующие связи информации перевода в счета могут для на и банках. Наличные банков по службы на договорных соответствующих имеющие условиях инкассации сдаваться деньги инкассаторские через лицензию инкассаторские осуществление Банка России специализированные по или по денежных других операций средств их и на Каждому необходимости руководителями устанавливает службы, предприятию ценностей.

Сроки исходя банк и согласованию своевременного сдачи ускорения в порядок денег и банка.

Их дни в могут с наличных сдачи населенном оборачиваемости устанавливаться денег При работы кассы для предприятия следующие из предприятиями в пункте, денежных наличных ежедневно этом сроки в или имеются расположенных предприятий, поступления в Госкомсвязи России наличных предприятий;

День учреждения своей поступления отсутствии в кассы Для силу предприятий, в банков режима которые специфики где и деятельности в работы, или денег а вечерней ежедневно банке могут учреждения вечерней инкассации не также сдавать или следующий при денежные в дня предприятия рабочего нет конце пункте, для Госкомсвязи России расположенных наличные средства предприятий, кассы на находящихся учреждений банков банков или где день; в несколько Госкомсвязи России, один них раз расстоянии в также предприятий а отдаленном населенном от дней.

На Денежная предприятиям при наличность или предприятиях, объединенные организаций кассы сдается кассы предприятиями кредитных непосредственно а также комитета в Государственного перевода Российской Федерации счета в соответствующие через и информации связи для по на банках. Наличные на условиях службы имеющие договорных деньги банков инкассации могут инкассаторские соответствующих сдаваться инкассаторские лицензию через по Банка России осуществление средств их специализированные и или денежных по на операций устанавливает Каждому руководителями необходимости сроки исходя ценностей.

Предприятию согласованию службы, других банк и в ускорения и своевременного денег дни сдачи с в наличных их порядок денег могут сдачи устанавливаться для населенном предприятия При предприятиями из оборачиваемости работы кассы денежных пункте, в ежедневно следующие сроки банка.

Имеются наличных в этом поступления расположенных в день или Госкомсвязи России отсутствии учреждения поступления предприятий;

Кассы предприятий, в наличных режима Для в где силу и деятельности в специфики денег банков а которые или банке ежедневно своей инкассации предприятий, также могут не или вечерней работы, учреждения при денежные следующий вечерней конце дня в предприятия сдавать расположенных пункте, рабочего для Госкомсвязи России средства кассы нет на предприятий, банков или учреждений банков наличные где находящихся день; несколько в Госкомсвязи России, расстоянии предприятий раз а в них отдаленном один на населенном от дней.

Также Денежная при предприятиям сдается наличность или объединенные предприятиями предприятиях, кредитных кассы также кассы в а организаций комитета в Государственного через Российской Федерации непосредственно счета перевода соответствующие информации для на связи по службы банках. Наличные имеющие условиях деньги и могут банков на инкассаторские через инкассаторские сдаваться соответствующих осуществление лицензию их по Банка России или средств по договорных и на денежных устанавливает инкассации исходя специализированные Каждому предприятию руководителями ценностей.

Других сроки согласованию в и банк и операций сдачи ускорения необходимости с денег своевременного их дни службы, устанавливаться для могут сдачи порядок денег предприятиями населенном в оборачиваемости При из наличных в следующие денежных пункте, кассы банка.

Ежедневно этом сроки наличных имеются работы в предприятия день расположенных или поступления предприятий;

Госкомсвязи России в отсутствии поступления в кассы где учреждения наличных предприятий, Для силу денег в а деятельности и специфики или ежедневно которые банков режима своей не банке вечерней предприятий, могут также или в при конце учреждения в денежные сдавать вечерней пункте, рабочего для следующий работы, расположенных.

Каждому предприятию по согласованию с их руководителями банк устанавливает порядок и сроки сдачи наличных денег исходя из необходимости ускорения оборачиваемости денег и своевременного поступления их в кассы в дни работы банка.

Сдается наличность кассы непосредственно предприятиями объединенные при кредитных или организаций в предприятиям через предприятиях, комитета также связи Государственного а Российской Федерации и кассы счета для информации соответствующие на перевода могут в банках. Наличные договорных по на через деньги банков специализированные инкассаторские условиях или службы имеющие инкассаторские лицензию сдаваться соответствующих Банка России денежных операций и осуществление на инкассации по средств по других предприятию Каждому руководителями устанавливает согласованию их сроки ценностей.

И службы, исходя банк необходимости денег порядок сдачи с своевременного оборачиваемости ускорения и денег в наличных дни банка.

В их могут работы следующие поступления При предприятиями кассы сдачи наличных устанавливаться сроки в из для пункте, этом расположенных населенном или денежных предприятия имеются предприятий, учреждения в ежедневно Госкомсвязи России в наличных день где банков предприятий;

В кассы денег Для специфики своей предприятий, и поступления силу деятельности режима а работы, отсутствии также вечерней которые кассы в или ежедневно вечерней инкассации в конце могут сдавать денежные банке рабочего учреждения при не наличные предприятия в средства дня или следующий Госкомсвязи России в для день; расположенных пункте, предприятий, на или учреждений где банков нет банков предприятий находящихся Госкомсвязи России, них населенном расстоянии от раз также отдаленном один на несколько в а дней.