Файл: Концептуальные основы функционирования мировой финансовой системы.pdf

Введение

В современном мире глобализация является основной тенденцией развития мировой экономики, в той или иной степени влияющей на все происходящие в ней процессы. Большое воздействие глобализация оказала и продолжает оказывать на мировую финансово-кредитную систему, что отражается на работе мировых банковских институтов и отдельных международных организаций. Эффективность работы международных организаций оказывает значительное влияние на развитие мировой экономики, на управление финансовыми кризисами в мире и на стабильность экономической и политической среды в отдельных странах.

Вопросы развития и регулирования финансовой и кредитной деятельности, вопросы интеграции банков отдельных стран в мировую кредитную систему приобретают особую значимость и популярность в практике международных финансов. Именно данные процессы способствуют экономической и политической стабилизации в мире, но, с другой стороны – именно данные вопросы имеют ряд неразрешенных проблем. Развитие международных финансов и взаимоотношения с международными финансово-кредитными организациями способствуют росту объемов реализации в стране, движению капитала, повышению конкурентоспособности страны.

Целью курсовой работы является изучение роли России в системе международных кредитно-финансовых отношений и перспективы ее развития.

Задачами работы стали:

1. охарактеризовать сущность мировой финансово-кредитной системы;
2. представить классификацию международных финансовых организаций;
3. изучить роль России на финансово-кредитном рынке;
4. проанализировать взаимодействие РФ с международными кредитными организациями;
5. изучить систему кредитных отношений России в мировой экономике;
6. охарактеризовать проблемы развития России в системе международных финансово-кредитных отношениях и пути их решения.

Объектом исследования выступает экономика России и ее положение на мировом финансовом рынке в условиях глобализации.

Предметом исследования являются организационно-экономические отношения России при формировании взаимодействия с международными кредитными организациями.

Для реализации поставленных целей и задач были использованы сравнительный, монографический, исторический, диалектический и прочие методы исследования.

Современные аспекты мировой экономики, международной экономической интеграции и международной конкуренции представлены в работах таких российских ученых как Авдокушина Е.Ф., Акоповой Е.С., Басенко A.M., Борисовой С.Н., Осьмовой М.Н.,  Пилипенко О.И. и других.

Структура курсовой работы включает в себя введение, основную часть, заключение и список использованных источников. Основная часть состоит из трех глав. Первая глава раскрывает сущность мировой финансовой системы, ее функций. В данной главе также рассмотрены основные виды международных финансово-кредитных организаций.

Вторая глава носит аналитический характер и включает в себя изучение истории и современного положения России в мировой финансово-кредитной системе. Также в данной главе проведен детальный анализ взаимоотношений России и международных кредитных организаций, проанализирована работа РФ в кредитовании других стран.

В третье главе изучены проблемы интеграции России в мировую финансовую систему и пути их решения.

Завершают работу заключение и список использованных источников.

Концептуальные основы функционирования мировой финансовой системы

1.1. Понятие мировой финансовой системы

Мировые финансы являются частью мировой экономики и представляют собой совокупность финансовых ресурсов мира: финансовых ресурсов стран с их финансовыми организациями, международных организаций и международных финансовых центров мира, всего населения Земли, т. е. более чем 6 млрд человек^[1].

Участниками международных отношений являются юридические и физические лица, правительства иностранных государств, международные финансовые организации, неформальные объединения (клубы), совершающие операции с валютными ценностями и принимающие решения по важнейшим вопросам координации и управления мировыми финансовыми потоками.

Мировая финансовая система - включает национальные финан­совые системы и объединяющую их международную финансо­вую систему, в которой часть национальных финансовых пото­ков вливаются в международные валютно-финансовые пото­ки, участвуя в формировании финансовых ресурсов каждого сотрудничающего государства^[2].

Международная финансовая система - это форма организации и регулирования денежных потоков, закрепленная нормами международного права, международными и региональными соглашениями, националь­ным законодательством стран - участниц международных финан­совых отношений. Характер функционирования и стабильность международной финансовой системы зависят от степени соответ­ствия ее принципов структуре мирового хозяйства, интересам ведущих стран и общей расстановке политических и экономиче­ских сил на мировой арене.

Мировые финансовые потоки формируются под влиянием таких факторов, как состояние мировой торговли, экономическое и финансовое состояние государств, создание и функционирование транснациональных корпораций, различие в темпах инфляции, рост платежного дисбаланса отдельных стран, процессами в экспорте и импорте капиталов и др^[3].

Мировая финансовая система – это экономические отношения, связанные с функционированием мировых денег и обслуживающие различные виды взаимосвязей между странами (внешняя торговля, вывоз капитала, инвестирование, предоставление займов и субсидий, научно-технический обмен, туризм и др.). Развитие и стабильное функционирование международной финансовой системы обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда, формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией хозяйственных связей. В современном мире экономики всех стран тесно взаимосвязаны. Так, финансовый кризис в одной стране может нести угрозу экономической стабильности многих стран мира. Банкротства, долговые моратории, дефолты в одной конкретной стране могут вызвать обвалы курсов акций и валют, биржевые потрясения, неплатежи, взлет цен и другие нарушения повсюду в мире. Особенно актуально это на современном этапе развития мировой финансовой системы, когда ведущие экономисты мира бьют тревогу по поводу резкого ухудшения и угрозы кризиса мировой экономики на фоне возможной рецессии в США^[4].

Общие формы представления роли российских банков базируются на понимании основных противоречий – наличия зарубежной ликвидности и возможности формирования системы общего капитала без участия и контрольного пакета зарубежных участников рынка^[5].

Международные финансы выполняют следующие функции:

1. опосредование международной торговли и обмена товарами, услугами и капиталами;
2. обеспечение экономической интеграции национальных экономик в единую международную систему;
3. адаптации национальных экономик к международной экономической и финансовой ситуации;
4. координации проведения национальной финансовой политики государств^[6].

Международные финансы:

1. обеспечивают экономические связи между резидентами разных стран и их сотрудничество;
2. формируют отношения резидентов с международными кредитными организациями, многосторонними банками и фондами в качестве доноров/кредиторов или реципиентов/заемщиков; о
3. контролируют операции юридических и физических лиц на международных финансовых рынках, которые позволяют кредиторам/инвесторам получать доход;
4. предоставляют заемщикам/эмитентам - дополнительные финансовые ресурсы, участникам рынков - осуществлять хеджирование, спекуляции и арбитраж^[7].

Международные финансы являются составной частью мировых (глобальных) финансов, преобладающую часть которых образуют внутренние финансы. Грань между внутренними и международными финансами в современных условиях легко преодолима, особенно для стран со свободно используемой валютой^[8].

В состав международных финансов входят:

1. финансовые средства международных и региональных кредитных организаций;
2. финансы, обращающиеся на международных финансовых рынках и обслуживающие отношения резидентов разных стран.
3. вложения резидентов в международные ценные бумаги собственного правительства или национальных корпораций, инвестиции нерезидентов во внутренние ценные бумаги и т. п^[9].

Итак, подведем итог данного параграфа. Мировая финансовая система - это экономические отношения, связанные с функционированием мировых денег и обслуживающие различные виды взаимосвязей между странами (внешняя торговля, вывоз капитала, инвестирование, предоставление займов и субсидий, научно-технический обмен, туризм, и др.). Развитие и стабильное функционирование международной финансовой системы обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международных финансовых отношений.

1.2 Характеристика международных финансово-кредитных организаций

Институциональная структура международных валютно-кредитных и финансовых отношений включает совокупность международных организаций. Одни из них, располагая большими полномочиями и ресурсами, осуществляют регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Другие представляют собой форум для межгосударственного обсуждения, согласования интересов и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политике. Третьи обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские издания по актуальным валютно-кредитным и финансовым проблемам и экономике в целом. Некоторые из них выполняют все перечисленные функции^[10].

Международные валютно-кредитные и финансовые организации условно можно назвать международными финансовыми институтами. Эти организации объединяет общая цель - развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации противоречивой глобализирующейся мировой экономики. К организациям, имеющим глобальное значение, относятся специализированные институты ООН - МВФ и группа Всемирного банка, Всемирная торговая организация. Некоторые специализированные органы ООН занимаются проблемами международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Так, на Конференции ООН по торговле и развитию - ЮНКТАД обсуждаются валютно-кредитные вопросы наряду с проблемами мировой торговли и развития развивающихся стран. В период между сессиями функции ЮНКТАД выполняет Совет по торговле и развитию (две сессии в год). Валютные проблемы обсуждаются в Комитете по «невидимым» операциям и финансированию. Он занимается также проблемами мировой торговли, официальной помощи развитию, доступа развивающихся стран на мировой рынок капиталов, гарантий по экспортным кредитам и внешней задолженности^[11]. Экономический совет ООН создал 4 региональные комиссии - для Европы, Африки, Азии, Латинской Америки. Две последние способствовали организации Азиатского банка развития и Межамериканского банка развития. Специальные фонды дополняют эти организации^[12].

Организация европейского экономического сотрудничества, созданная в 1948 г. в связи с осуществлением плана Маршалла, затем переориентировалась на создание Европейского платежного союза (19501958 гг.), а в 1960 г. была заменена Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР, Париж). Ныне в составе ОЭСР 32 страны, задачи ОЭСР - содействие координации и реализации политики, ориентированной на экономический рост, финансовую стабильность стран участниц, развитие международной торговли, противодействие дискриминационным ограничениям, согласование условий помощи развивающимся странам. Решения Совета ОЭСР принимаются на основе принципа единогласия. Организационная структура ОЭСР включает более 100 комитетов и специализированных групп. В их числе созданная в 1989 г.

ФАТФ - группа финансового противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. На регулярно проводимых конференциях ОЭСР обсуждаются актуальные проблемы и пути их решения, а также экономическая политика стран в целях ее согласования^[13].

ОЭСР - своеобразный клуб развитых стран для обмена мнениями и координации экономической политики, включая валютно-кредитную и финансовую, ведет научно-исследовательскую работу, является центром прогнозирования и международных сопоставлений на базе эконометрических моделей мировой экономики. Россия сотрудничает с ОЭСР на основе Декларации о сотрудничестве с 1994 г.^[14]

Парижский клуб стран кредиторов - неформальное объединение развитых государств, где координируется политика урегулирования, отсрочки платежей по государственному долгу стран. Для избежания одностороннего моратория (отсрочки платежа) кредиторы ведут переговоры с должниками «лицом к лицу» об условиях пересмотра внешних долгов. Начало его деятельности относится к 1956 г., когда кредиторы Аргентины были приглашены в Париж на переговоры с должниками. Периодические заседания Парижского клуба сменились регулярной деятельностью с 1978 г. в связи с обострением проблемы погашения государственного долга развивающимися странами, а затем странами Восточной Европы и России. На заседаниях Парижского клуба присутствуют наблюдатели из МВФ, ВБ, ЮНКТАД и обычно рассматривается вопрос о той части внешнего долга, которая должна быть погашена в текущем году конкретной страной.
Парижский клуб принимает решения о пролонгировании кредита, реструктуризации задолженности, предоставлении новых кредитов, рекомендациях в адрес страны должника^[15]. Сотрудничество Парижского клуба с другими международными институтами способствует координации политики стран кредиторов по отношению к странам должникам. Россия часто участвовала в заседаниях Парижского клуба как должник и кредитор, а с 1997 г. стала его членом. Это способствует реструктуризации государственного внешнего долга страны и дает определенные возможности России как кредитору воздействовать на страны должники. Лондонский клуб (с 1976 г.) - неформальная организация частных банков кредиторов, где координируется их политика урегулирования внешнего долга стран должников. Банковский консультационный комитет в составе представителей ведущих банков членов Лондонского клуба разрабатывает принципы урегулирования частных внешних долгов. На регулярных заседаниях Лондонского клуба заключаются соглашения со странами должниками о реструктуризации задолженности и мерах по возврату кредитов. Лондонский клуб сотрудничает с Парижским клубом и МВФ^[16].